浅谈金融危机下北京市中小企业融资的对策建议

赵利军　王爱凤

摘要:日益蔓延的国际金融危机给北京市中小企业的生存与发展带来了严峻的挑战,帮助中小企业度过难关,关键是要解决企业的融资问题。本文针对目前北京市中小企业的融资现状提出了相关的对策建议,为危急中的中小企业生存与发展提供参考。

关键词:金融危机;中小企业;融资

随着我国经济的不断发展,中小企业已经成为了拉动国民经济增长、开展技术创新的主要力量,是产业结构中最具活力的企业形态。目前,我国中小企业和非公有制企业数量已超过4200万户,占全国企业总数的99.8%,可以说我国是名副其实的“中小企业王国”。

在北京,截止2008年5月底经认定的高新技术企业共计22563家,其中绝大多数都是中小型企业,中小企业已占北京全市企业的99%,贡献了64%的生产总值,创造出81%的就业机会和60%以上的缴税总额,成为推动北京市经济和社会发展的“加速器”。但是在北京市中小型企业的经济地位与作用日益重要同时,北京的中小型高新技术企业始终面临融资难问题,技术创新资金来源不足,融资难已经成为制约北京市中小企业发展的“瓶颈”。

随着2008年美国次贷危机所引发的全球性金融危机的不断蔓延,国际国内环境日益恶化,北京市中小企业也不可避免的收到了冲击,面临着外需减弱、市场萎缩、原材料价格上涨、劳动力成本上升等一系列问题,经营深陷困境。2008年1-11月份,北京市中小企业共实现利润总额407.49亿元,同比仅增长0.069%;主营业务成本4218.06亿元,同比增加18.15%;亏损企业数2171家,同比增长18.38%;亏损企业亏损总额达85.11亿元,同比增长59.77%。当前的国际金融危机使得北京市中小企业的发展更加艰难,企业流动资金紧张状态不断加剧。在日前召开的首都非公有制经济代表人士座谈会上,融资难仍是与会非公经济代表反映最为集中的问题。与会民营企业家表示,在全球金融危机下,资金链紧张仍是中小企业目前的第一困难,国家虽然已经下拨4万亿资金,但主要分布在大型企业,难以到达中小企业。由此可见,解决企业的融资难问题已经成为了当前扶持北京市中小企业发展,战胜国际金融危机的第一要务。

针对北京市中小企业当前融资难的问题,我们认为应该从以下几个方面入手解决:

1.加大科技创新资金支持力度,加强金融与科技创新的合作。北京地区科技资源密集,创新活动活跃,对于科技创新资金的需求旺盛。而中小企业创新面临的最大问题就是缺乏资金。为此,相关部门可通过与在京银行合作、每年安排专项财政资金作为创新基金等方式,搭建科技创新资金平台,为中小企业进行自主创新提供及时的资金扶持,支持中小企业进行技术研发,帮助优秀的创新项目脱颖而出进行成果转化,全面推进金融工具和服务创新,实现科技金融互动双赢。

2.完善中小企业创业投资引导基金运作的管理,逐步拓展基金来源。中小企业创业投资引导基金是北京市发展创业资本市场的创新性尝试,主要用于支持高新技术中小企业发展。2008 年7月,北京市发改委和市财政局联合启动北京中小企业创业投资引导基金,市财政安排3亿元,作为试点期间引导基金的资金来源。到2009年底前,北京市中小企业创业投资引导基金投资规模预计将达到8亿元人民币,可引导社会投资20多亿元,形成投资规模30亿元,影响和带动中小企业投资近百亿元。作为解决中小企业融资问题的一项创新工程,目前创投引导基金还处于试点期,在未来的发展过程中可逐步拓宽基金来源渠道和资助范围,同时还要注意创投资金运作的监督与管理,充分发挥其引导作用。

3.借鉴国外发达国家经验,成立科技性银行。美国硅谷银行创建于1983年,是世界上成功的科技银行典范。它为高科技初创公司提供各个发展阶段多样化金融服务,由创立之初的 500万美元注册资本已经发展到了2007年的55亿美元,在全球拥有11000家客户。作为科技银行,硅谷银行是专门为科技型中小企业服务的银行,它以企业融资需求为中心,提供借贷与股权相结合的多种融资服务。中关村科技园区是中小型高新技术企业的聚集区域,可借鉴美国硅谷银行的成功做法,在中关村地区建立中关村科技银行,为中小企业提供贷款服务,也可鼓励银行参股企业,为科技型中小企业的创业和发展提供融资服务。

4.完善中小企业金融服务体系,鼓励建立小额贷款公司。2008年7月23日,浙江省工商管理局发布《浙江省小额贷款公司试点登记管理暂行办法》,引导50亿元民资进入正规金融体系,为解决中小企业融资难问题发挥重要作用。截至2008年9月底,各地小额贷款公司累计已发放小额贷款逾两亿元。北京市可借鉴浙江省的成功经验,积极鼓励小额贷款公司的组建,吸纳民间资本参与企业科技创新, 拓宽融资渠道。

5.降低税赋,减轻中小企业负担。对于传统的中小企业,政府应当减少企业的交易费用,降低税率,或统一为固定税率,以支持他们的发展;而对于拥有自主知识产权的科技型中小企业或是认定的高新技术企业,在企业的起步阶段,应实行两年免征营业税,后两年税务部门核定一个相对较低的固定税率,并按照企业盈利情况单向征缴增值税,最大限度地降低企业的经营成本,提高中小企业的市场竞争能力。

参考文献:

[1]阮兢青 陈文标:《浅谈金融危机下的中小企业融资》[J],发展,2009年第2期.

[2]宋亚妮:《上海、浙江两地对中小企业融资的扶持》[J],《2009北京市经济形式分析与预测》.

[3]宋丽思:《美国创业资本市场的发展及其启示》[J],《2009北京市经济形式分析与预测》.

[4]张绍岩 段盛华 台 冰:《尽快推出创业板,应对金融危机对实体经济的冲击和挑战——北京地区高科技企业融资状况问卷调查分析报告》[J],深交所,2009年2月.