应重视美国信用证中的某些特别条款

顾 民 顾晓翔

美国是我国的重要贸易伙伴之一,对我国来证很多,相对于发展中国家而言,美国虽经常发生经济金融危机,但美国在第二次世界大战中,本土未遭到破坏,美元仍操纵国际金融界,加上信用证在美国的应用历史较长,虽声称遵守UCP600的原则,但因其政治、经济、文化和贸易等情况的不同,近10多年来,美国信用证中的政治条款和对食品药品的质量保证条款越来越多,应引起我们的特别注意,才能与时俱进,因势利导,理论创新,为我国对外开放政策服务。

一、 美国信用证中的政治条款及举例:

特别是在911事件之后,美国更加充分地利用在联合国通过的禁运法,美国的反恐怖法和洗钱法等,甚至援引美国的国内法或地方法加强对他国实施经济和贸易制裁,美国的来证以及和美国银行有关联的银行来证充分地贯彻美国的国家意志,把有关的政治条款写入了开证行,指定银行、申请人、受益人之间的契约——信用证。信用证中的这些政治条款表述非常直接和全面,我们必须小心谨慎地面对和处理,现举例如下:

1.Presentation of documents that are not in compliance with the applicable anti-boycott, anti-terrorism, anti-money laundering, and sanctions laws and regulations is not acceptable, applicable laws vary depending on the transaction and may include united nations, united states and/or local laws.(美国迟付信用证明By def Payment条款。)

中译:如果提交的单据与现行的反禁运、反恐怖、反洗钱和制裁法律法规不一致,本单据将不被接受。其法律依据可适用联合国法、美国法和/或地方法,并依据制裁的性质有所不同。

2.Please be advised that we will not make any payment under this letter of credit(i) to any entity or person who is subject to sanctions issued by the U.S. department of commerce, or to whom payment is prohibited by the foreign asset control regulations of the U.S. department of treasury, or (ii) which otherwise is in contravention of U.S.laws and regulations.

中译:兹在此告知:我行将不会向本信用证项下受美国商务部制裁的任何实体/自然人支付款项,也不会向任何其付款被美国财政部外国资产管制法所禁止的人支付款项,也不会向违反美国法律法规的任何人付款。

3.Third party shipper/documents are permitted provided that such third party is not any person with whom U.S. persons are prohibited from doing business under U.S. foreign assets control regulations or other applicable U.S. laws and regulations. In the event that documents are presented to us containing a party with whom we are prohibited from doing business as stated above ,than we shall not be in a position to honor such presentation. This letter of credit may not be transferred to any person with which U.S. persons are prohibited from doing business under U.S.(美国可转让信用证条款)

中译:第三方托运人/单据可以接受,只要此第三方不是美国外国资产管制法或其他美国现行法律法规所禁止从事商务的人。如果所提交的单据含有上述所说禁止从事商务的一方,我行有权不予兑付。本信用证不可转予禁止在美国从事商务的任何一方。

4.This credit is subjected to the condition that documents indicating goods originating from, or shipment to or from any U.S. sactioned country will not be accepted. Please note that documents indicating U.S. sactioned countries will be seized and retained by us unless or until a license is issued by the U.S. treasury department office of foreign assets control.

中译:本信用证受下列条件的约束:单据表明货物原产于、或运往或运自美方所制裁的国家,本单据将不被接受。请注意:如果单据上表明为美方所制裁的国家,本单据将由我行留置,除非或直到美财政部外国资产管制办公室签发许可证。

二、 美国信用证中的质量保证条款及举例

美国是世界上的发达国家,对进口商品的质量特别讲究,制订许多法律和法规进行限制,并且延伸到付款上,符合其要求的,则付款,反之,则不付款,并要出口商负担运回的运费和由此引起的一切手续和费用。例如美国食品药品管理局(FDA)于1995年12月18日公布了“加工和进口水产品安全卫生程序”,称为HACCP(危害分析关键控制点)规则,于1997年12月18日生效。自从2003年越南鮰鱼(BASA)定为倾销,因非斑点叉尾鮰鱼(CHANNEL CATFISH),FDA(美国食品药品管理局)2007年6月28日作出决定:对中国五种水产品进行自动扣留严格检查药物残留,上述要求充分反映在美国开立的信用证中。现依美国某商进口北海某公司“FROZEN TILAPIA FILLETS,CO-TREATED CHEMICAL FREE”(冻罗非鱼片,无含化学品)为例来说明,罗非鱼,又称非洲鲫鱼,是人工养殖,由于北海水温较高,小鱼经3个月饲养,很快长成1斤以上,具有较高经济效益,是北海出口价值仅次于对虾的大宗水产品。信用证从三个层次;纸箱上印有规定的文句;所要求的单据(受益人的声明和保证文句);付款与不付款的三种情况,使即期信用证变成检验后(3天)付款信用证,或不付款的变相的(可撤销信用证),层层设卡,步步为营,可谓盛矣,足以引起我们中国水产品出口企业的重视,切不可等闲视之,现举例如下:

(一)作为信用证的追加条款:“Master cartons must clearly state that” Product is farm-raised and product of China” (出口商的纸箱上应清楚表明“产品是人工养殖和中国产”)。而我国检验检疫机构也规定以下项目为出口美国养殖水产品的法定检测项目:硝基呋喃代谢物、孔雀石绿、氯霉素、结晶紫、恩诺沙星、环丙沙星、二氟沙星、沙拉沙星、三聚氰胺、敌敌畏、甲胺磷、甲拌磷等化学品。严格检测上述兽药及农药残留量,检测合极后出具检验证书,证书上显示:“未检出三聚氰胺等上述药物残留,不影响人类食用。”信用证申请人也要求此检验证书作为提交银行单据。

(二)我国某出入境检验检疫局提供证书后,信用证还要求受益人提供如下三种单据:(1)受益人签字的与美国政府HACCP规则及相关产品记录相符的保证书。(2)受益人的证明(正本)由其委任官员签字证实“被美国商业机构测定的情况下,因本信用证项下产品的重量、数量、质量引起的任何问题,受益人应充分偿还‘环球产品公司(信用证申请人)包括因这些问题引起的补偿费用。”(3)受益人的证明(正本)由其委任官员签字证实“如本信用证项下产品,被美国食品药品管理局拒绝通关的情况下,受益人应同意运回所有这些被抵制的产品,并偿还‘环球产品公司( 信用证申请人)对本信用证项下被退关产品已支付的款项。”

(三)信用证对申请人,不付款的三种情况作了明确规定,亦作为追加条款:

A. If U.S. Food ans Drug Administration issues immediate passage, them payment shall be within 3 days after notice of release.

中译:如果美国食品药品管理局立即签发放行通知,将在放行通知后3天内付款。

B. If U.S. Food ans Drug Administration issues notice of sampling and then notice of release, then payment shall be 3 days after notice of release.

中译:如果美国食品药品管理局签发样品放行通知,将在放行通知后3天付款。

C. If U.S. Food ans Drug Administration issues notice sampling and then notice of detention, then there shall be no payment.

中译:如果美国食品药品管理局签发样品滞留通知,将不付款。

美国食品药品管理局的通知将立即由“环球产品公司”(信用证申请人)提供。▲