上海市2013年保险中介市场概况

2014-04-05 10:19
上海保险年鉴 2014年0期
关键词:财产险人身险保险代理

上海市2013年保险中介市场概况

一、保险中介市场主体发展情况

(一)专业保险中介机构

截至2013年底,经批准设立的专业保险中介法人机构212家,比年初减少7家,其中代理公司109家,经纪公司62家,公估公司41家;非法人分支机构(含分公司和营业部)140家,其中代理、经纪、公估的分支机构分别为65家、50家和25家。2013年,上海共有15家机构退出市场,其中法人机构11家,分支机构4家。

(二)保险兼业代理机构

截至2013年底,上海共有5535家保险兼业代理机构,其中主要是银邮类和车商类兼业代理机构,数量占比分别达到63.65%和18.39%。

(三)保险营销员

截至2013年底,上海共有保险营销员40044人,与2013年大致持平,持证率100%。

二、保险专业中介机构业务发展情况

(一)保险代理机构

1.代理保费规模

2013年,上海保险代理法人机构(含其全国分支机构)累计代理保费收入37.56亿元,同比增长33.33%。其中,代理财产险保费收入23.16亿元,同比增长52.87%;代理人身险保费收入14.4亿元,同比增长10.6%.

2.代理险种结构

2013年,上海保险代理法人机构(含其全国分支机构)代理财产险和人身险业务的比例约为1.61∶1。代理机动车辆险、企业财产保险、意外伤害保险业务比重较大,占比分别为39.59%、5.68%和4.65%。

3. 代理佣金收入

2013年,上海保险代理法人机构(含其全国分支机构)累计实现代理业务手续费收入9.32亿元,同比下降6.61%。其中代理财产险业务手续费收入3.38亿元,代理人身险业务手续费收入5.94亿元,代理人身险业务手续费收入和财产险业务手续费收入的比例为1.76∶1。保险代理平均手续费率为24.81%,其中财产险和人身险的平均手续费率分别为14.59%和41.25%。

4.利润状况

2013年末,上海保险代理法人机构(含其全国分支机构)资产总额达到8.27亿元,净亏损为2539.05万元。在109家保险代理公司中,有56家报表显示盈利,盈利面为51.38%,同比上升了23.1%。

(二)保险经纪机构业务情况

1.经纪保费规模

2013年,上海保险经纪法人机构(含其全国分支机构)实现经纪保费收入82.66亿元,同比增长8.11%,其中财产险经纪保费65.86亿元,人身险经纪保费15.83亿元,再保险经纪保费0.97亿元,分别占全部经纪保费收入的79.68%、19.15%和1.17%。

2. 经纪险种结构

2013年,上海保险经纪法人机构(含其全国分支机构)财产险和人身险业务比重为4.16∶1。企业财产险、责任保险和机动车辆保险占比较大,分别达到21.92%、18.43%和9%。

3. 经纪业务收入

2013年,上海保险经纪法人机构(含其全国分支机构)共实现业务收入122082.96万元,同比增长12.96%。其中经纪佣金收入96465.11万元,包括财产险经纪佣金收入80561.98万元,占65.99%;人身险经纪佣金收入15903.13万元,占13.03%;咨询业务收入24926.08万元,占20.42%;再保险经纪佣金收入691.77万元,占0.57%。经纪业务的平均佣金率为14.77%,其中,财产险和人身险的平均佣金率分别为12.23%和10.05%。

4.利润状况

2013年,上海保险经纪法人机构(含其全国分支机构)资产总额达到17.60亿元;净利润0.66亿元,同比减少40%。在62家机构中,有38家机构的报表显示盈利,净利润总计达到13556.5万元;24家机构亏损,亏损额为6781.52万元。

(三)保险公估机构业务情况

1.实现收入情况

2013年,上海保险公估法人机构(含其全国分支机构)累计实现营业收入(含公估服务费收入和其他收入)37391.2万元,同比增长16.16%,其中理赔公估服务费收入为35736.24万元,承保公估服务费收入462.33万元,其他收入1192.63万元。

按照险种划分,机动车辆险、企业财产险、船舶保险与货物运输保险收入比重较大,占比分别为30.53%、25.53%、13.78%和12.41%。

2.利润状况

2013年,上海保险公估法人机构(含其全国分支机构)资产总额达到2.87亿元,净利润为1056.83万元。盈利机构24家,净利润总计达1561.08万元;亏损机构17家,亏损额为504.25万元。

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