投资移民的“华尔街骗局”

张晓东

“从芝加哥奥黑尔国际机场驱车出来，沿着I90公路，向市中心飞驰，在第一个高速出口处，你会发现一个很醒目的广告牌，上面写着：今天创造未来，芝加哥2014。这里就是全球第一个零碳LEED铂金认证无过敏源酒店——芝加哥会议中心。”

这则发布于2012年11月的软文用极具画面感的文字给国内的投资者描绘了一个似乎触手可及的美国梦：按照中介方的描述，芝加哥会议中心是美国EB5历史上最大的项目，被美国EB5业界称为最安全的移民项目。“超高的就业系数保证绿卡安全，高盈利保证本金安全，政府监管保证道德安全。”

然而2014年悄悄走远，2015年也已经如期而至，这个所谓的“芝加哥会议中心”还是没能建起来，它反而成为美国EB5投资移民项目实施以来的最大骗局。

2013年2月8日，美国证监会（SEC）率先戳破了这个谎言：美国商人塞思谎称他的公司将在芝加哥融资建设酒店和会议中心，投资者只要购买其公司股份，就可以通过美国EB5投资移民快速移民美国。塞思共诈骗了250余名投资者1.45亿美元投资款和1100万美元管理费用，这些投资者大多来自中国。到证监会起诉塞思时，投资者被骗的1100万美元管理费用已有九成被花掉。

自EB5投资移民项目在中国成为热点以来，“50万美元拿绿卡”的概念越炒越热。的确，用价值一套一线城市三居室的钱换来全家移民美国的机会听起来性价比很高，但在实际执行过程中却陷阱重重，投资者很容易落入金钱绿卡两空的境地。

“今天借出50万美元，明天你和你的家人就可以去美国任何你想去的地方，两年内你就可以成为美国的永久居民，三年后金矿将还给你所有的贷款外加价值56万美元的黄金。”在一个爱达荷州金矿项目的推荐会上，中介负责人这样介绍到。中介甚至许诺，一旦企业倒闭，投资者的50万美元将被全额返还。

但按照相关法律规定，EB5的投资者必须承担从始至终的所有风险。

事实上，自1990年EB5项目正式落地以来，它的高风险性就屡次见诸报端，但在部分国内中介的广告包装下，可能的利益被无限夸大，潜在的风险却只字不提。

芝加哥会议中心项目成为美国EB5投资移民项目实施以来的最大骗局

2014年10月的《财富》周刊就特别以“EB5的阴暗面”为封面报道揭秘了目前美国EB5行业的乱象。该领域的巨头尼古拉斯·马斯楚安尼二世被爆料长期以来通过吸引中国投资者参与其旗下项目来敛财，但一连串的债务、纠纷和诉讼却随之而来，大量的中国投资者随之卷入……

2010年，共有2000人申请EB5项目，2011年攀升到3463人，2012年更是翻了一番涨到7641人，这其中大部分都是中国人。路透社称，美国方面应用该项政策开展移民的公司数量暴增是EB5在中国火起来的推手之一。

路透社援引美国移民部门的数据指出，EB5“快速、安全”的优点并不存在。“自1990年到2011年以来共有13719人申请EB5投资移民，但是有4489人因各种理由被拒，其中包括不能提供充分证据以证实资金的来源合法，另有848个申请仍然悬而未决。”

投资者即使通过了移民局的审查获得了准许登陆美国的临时签证，也未必能保证最终能留下来：在通过EB5申请并获得临时签证的8382位投资移民者中，只有3127位最终拿到了永久绿卡，但从理论上说，有5748人在美国居住的时间足够申请永久绿卡。

美国国会为了吸引海外投资移民者来美国投资及创造就业机会，于1990年推出了EB5签证计划，此类签证每年有10000个名额。根据方案，外国移民申请人在美投资创设有利于美国经济的商业性企业，并创造10个全职的美国工人就业机会，即可获发二年期的临时签证。二年届满前90天，若移民投资者的投资行为仍存在，则可申请成为永久居民。

EB5对申请人的要求相当宽松，没有商业背景、年龄、教育程度及语言能力的限制，只要证明其投资资金为合法取得即可。一人申请，全家均可同时获得绿卡。申请成功后可自由选择美国任何城市居住，或继续留在中国工作和生活。

那为何看似宽松的申请条件到最后却只有不到50%的成功率呢？投资移民专家王克非解释称在美国像芝加哥会议中心这样“明目张胆”的EB5骗局其实并不多。对于财大气粗、“有钱任性”的中国投资者而言，部分无良的美国公司和中介自有一套“合理又合法”的手段来骗钱。

“像芝加哥会议中心这样的我们称之为‘唐人街骗局’，但美国法制很完善，这种公开造假很快会被举报，实际上中国投资者要警惕的是另外一种‘华尔街骗局’。”王克非如是说到。

正如2011年“占领华尔街”运动中中下层民众在他们的愤怒宣言所说的那样，华尔街的1%金融精英们用“合理合法”的各种手段“窃取”剩下99%美国人的财富，却因为掌握了国家的政治、金融以及法律话语权而“逍遥法外”，穷人奈何不得。

王克非所说的“华尔街骗局”指的也就是这样一种钻法律漏洞来骗取中国投资者金钱的高明骗术，其目标对象则是已经通过移民局初步审核并拿到临时签证的投资者。

“移民局的正规批文、看似靠谱的商业计划书、有各种担保的资金抵押以及足够人数的预估就业是这类骗局用来迷惑投资者的四大法宝，”王克非告诉记者，看起来非常靠谱的一个项目其实是个百分百的“大忽悠”。

据王克非介绍，一个位于佛罗里达州奥兰多迪士尼旅游度假区内的旅馆项目就是如此造假的典型，而对项目就业人数的“注水”则是造假的重要手段。按照美国国会出台EB5法案的初衷，项目能否产生一定数量的有效就业成为移民局是否下发永久绿卡的最重要依据，但却不是最初发放临时签证的依据。

中国投资者涌入EB5市场的增长势头太猛，EB5投资移民签证1万张的固定配额将面临被用完的可能

对于“美国骗子”们而言，只需要向移民局提交一份商业计划书即可申请到一定数量的投资者临时签证，这让中国的投资者们能够登上美国大陆，亲临自己投资的项目现场，这些拿到两年期签证的投资者大多会在此时产生“八九不离十”的错觉，进而不再怀疑主办方是否还有什么不可告人的秘密：迪士尼乐园隔壁的旅馆意味着未来客流得到保证，项目赚钱指日可待，打一个勾;人已经到了美国，亲眼见到了旅馆工地，不会是芝加哥会议中心那样的圈钱就走，打一个勾;临时签证已经拿到，待够两年就可以拿绿卡，再打一个勾;最重要是项目资金有担保，最后一个勾……

“正式绿卡可不是那么好拿的，编一份商业计划书容易，但执行起来难。”王克非说，市场的不可预测性给了骗子下手的机会，“比如旅店的入住率和就业人数是正相关的，按照大家的常识，30%-50%的入住率就已经不错，但骗子们往往会递交一个入住率95%这样假大空的计划书，同时提交一个不合商业逻辑的预期就业人数。”

王克非称，移民局并没有义务审查商业计划的可执行性，“他们只负责下发临时签证，等到两年后不能产生预期就业人数的时候，投资者的麻烦就来了。但此时起诉骗子公司也无力回天，因为骗子公司并没有违反任何法律，只是钻了法律的空子。”

王克非告诉记者，路透社统计的最终不到50%的EB5成功率就是这样来的。他同时警告投资者，像佛罗里达旅馆项目这样不算太复杂的商业项目尚且有猫腻，其他更专业的商业计划书比如金矿投资等就更容易“钓鱼上钩”，中国投资者一定要警惕。

公开报道显示，仅2014年一年中，全美各地法院就收到5216件EB5中国投资人的诉讼案，这些案件全部都牵涉到建造类项目。美国联邦移民局经过调查发现几乎所有的公寓，酒店建筑类项目都存在大量造假产生的工作职位，同时造价虚高三至五倍。由于事态严重，移民局已要求国会拨款，增加了30%的人手进行重审。参与此类项目已获临时签证和正式绿卡的投资人一经查实，将被取消绿卡。

除此以外，由于突然涌入EB5市场的中国投资者增长势头太猛，每年1万张的固定配额将面临被用完的可能。数据显示，2013全年美国国家签证中心共签发EB5投资移民签证8567张，超过2012财年的7641张（其中中国投资者6124张），但2011财年则仅为3463张。

届时如果EB5政策没有修改，按美国移民法规定很有可能按国别实行配额限制（即优先保证每个国家的申请人能享有7%的配额，再分配余下的名额），大量的中国投资者极有可能被迫进入长时间的等待期。