假茅台骗贷两亿

文/严森海

假茅台骗贷两亿

文/严森海

如果让曾经身家数亿的尤俊杰再选择一次，也许他根本不会做出靠假冒茅台酒去大量骗贷又一股脑儿投入房地产的决定。因为这一念之差，不但让他的生意在3年后陷入瘫痪，而且还难逃阶下囚的命运。一起由公安部督办，杭州警方历时半年多时间的缜密调查，“假茅台”骗贷两亿元大案终于在2013年12月告破！2015年2月5日，杭州上城区法院对涉案的尤俊杰、张海彬、卢友德分别判处有期徒刑8年、5年6个月、4年10个月；分别并处罚金70万元、1250万元和750万元。3名被告人制造的全国案值最大的假茅台案让人瞠目结舌！

老经侦民警识破“假茅台”

2013年12月26日上午，杭州上城区警方向社会各界通报了一起公安部督办的经济大案，该案的主角叫尤俊杰，是浙江恒基贸易有限公司的老总。2010年，在茅台酒价格一路飙升的那段日子里，他找人造了1400余箱50年53度“飞天”茅台假酒，这种高端茅台一瓶就值二三万元。以此，尤俊杰骗取了两亿多元资金。2013年5月，捂了3年的盖子终于被揭开，尤俊杰等多名涉案人员难逃法网。警方成功追缴涉案赃款6000多万元。

案情被侦破，缘于2013年5月初杭州发生的一起骗贷案。当时，杭州上城警方经侦大队接到一家银行报警，银行在将钱贷给一名实业商人后，此人长期拖欠贷款不还。为此，上城经侦大队民警顾联华来到该银行，就发生的骗贷案进行调查。当走进银行柜台，老顾瞥见了一瓶50年53度“飞天”贵州茅台酒。

他随口一说：“50年陈，那这瓶茅台现在可贵了。”在旁的银行工作人员随之一笑，打趣说：“对啊，这还是3年前有人来冲抵贷款的，我们仓库里还有50箱哩!”“啊？50箱？这么高档的酒，有那么多吗？”职业嗅觉灵敏的顾警官纳闷了。在调查取证的过程中，从事经济侦查多年的顾联华，感觉出了一丝异样：在银行的抵押物品中，他看到了那名商人3年前用来抵债的物品，那是成箱的贵州茅台酒，包装箱上打着50年53度“飞天”贵州茅台酒的字样。仅仅是初步估算，这批酒的数量在50箱左右，每箱6瓶，一共有300多瓶。

办案多年，假酒的案子也办过不少，顾联华知道，如果是真的50年陈酿年份酒，其市场价格每瓶是两万元起步，而且供货量非常紧张。因此，当他眼前出现如此大量的积压货时，感到非

常奇怪。

顾联华的质疑立即引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安厅的高度重视。第一时间，经侦与刑侦成立了专案组。他们的第一个行动是请来了贵州茅台酒厂知识产权部的工作人员。很快，贵州茅台酒厂人员来到杭州案发银行。仅仅瞧了几眼，“啊！这批酒都是假的。”茅台酒厂的员工立刻就给出了肯定答案。这样的消息，不但对报案银行是晴天霹雳，更让警方感到震惊。

就是这么一个非常偶然的质疑，牵出了一起公安部督办的近年来全国案值最大的假茅台案件。这起案件，被命名为“5·21”特大系列销售假酒案，涉案价值高达2亿元之巨!

这么多数量的50年陈茅台，这么大的一笔贷款，银行难道就没有检查过真伪？那么轻易就将巨款送出？专案组不得不感到惊诧。

一位银行业内人士坦言，银行在做抵押贷款的时候，一般都会要求抵押品为不动产，比如住宅、厂房、土地使用权等。对于货物抵押，他们一般是不愿意做的，因为这些物品价格波动很大，很难估价，而且对方一旦不能还贷，物品也很难处置。另外，他还表示，贷款数额一般是抵押物价值的60%～70%。不过，另一位银行负责人说，如今银行业竞争非常激烈，遇上大项目，银行觉得利润大的话也可能会做。“对于尤总这样的大佬级人士名下的贷款业务，都想拿下。”在如此背景之下，拿到这笔业务的信贷员，对于企业贷款之后资金用途的审核和抵押质押物的真假辨别就放松了，甚至会放纵。

实业老板以假酒骗贷

那么这批高档“茅台酒”，究竟来自何方？

根据物品源头，民警很快把矛头指向了一家名为浙江恒基贸易有限公司的单位。以最初报案的那家银行为例，这50箱假酒的来历十分曲折：2010年，恒基贸易有限公司法定代表人尤俊杰，首先把这50箱假茅台酒以每瓶折价28 500元作为质押，向杭州一家银行取得了3000万元的贷款。当时的担保人，是一家大型物流公司。由于尤俊杰逾期未能还款，银行向这家担保物流公司追回贷款，这批酒就到了物流公司的掌控人徐某手上。然后，这批酒又成了抵充这家物流公司的部分贷款，流到了报案银行的手里。

在厘清了一笔笔复杂的烂账后，民警终于盯上了老尤。尤俊杰，浙江台州人，现年49岁，靠酒类贸易起家曾经身价上亿，其本人和公司也入选过浙商全国500强。但在被抓捕前的一段时间里，因为投资房地产失败，隔行如隔山的老教训让他吃了不少苦头，身价大跌。警方调查显示，尤俊杰此前一直在做实业，名下有多家在上海、杭州注册的公司，涉及销售、建筑、科技等多个行业。而其中，浙江恒基贸易有限公司和上海颂源阁等公司的营业执照上，均有酒类许可证。

也就是说，最初尤俊杰是卖真酒的，其代理的都是五粮液、贵宾茅台以及多款价格昂贵的外国品牌红酒。警方从事后拿到的账簿发现，在尤俊杰的几家公司中，单笔进出数千万元十分常见，而他的公司在那时候运转很正常。最好的证明是，当时他轻松就能购置位于钱江新城内、价值数千万元的豪宅。

2010年开始，茅台酒迎来了最好的年代，飞天茅台的价格不断飙升。但在那个时刻，尤俊杰却不知为何做出了一个决定：投身进入了房地产开发行业。众所周知，房地产开发需要过硬的资金链和充足的现金。为了获取更多的资金，尤俊杰在自己的老本行——酒业上，动起了歪脑筋——制假。做酒生意多年的尤总觉得，这个时候弄批仿真度较高的假货去贷款或抵押，可为一本万利。于是，他找到了生意伙伴：比他小10岁的安徽人张海彬。

尤俊杰在向商友张海彬表达了自己的想法后，张海彬从中牵线搭桥，并最终找到了假酒生产者卢友德。在2010年六七月这段时间内，尤俊杰——张海彬——卢友德这条制假线，同批生产了1400箱50年53度“飞天”贵州茅台酒……顾警官说，尤俊杰鼎盛时期资产少说就有一个亿。“不过，因涉足房地产投资却被套牢了。”当民警找到尤俊杰，说明来意，正为房产生意十分苦恼

的尤总非常惊愕，叹息道：3年多前自以为神不知鬼不觉地掘了这么一笔“大买卖”，到底还是东窗事发了。

后经警方查明，2010年6月至2012年2月，尤俊杰先后6次以浙江恒基贸易有限公司名义，向多家银行申请贷款过程中，采取伪造公司审计报告、提交虚假的公司财务报表和贵州茅台酒销售发票、酒类流通附随单以及将共计554箱假冒50年陈贵州茅台酒，以每箱14～20万元不等作抵押物等方式，骗取银行贷款共计1.85亿元，造成多家银行实际损失共计5800万元。

此外，在案件调查中，检方还发现尤俊杰为了能够顺利从银行、单位及个人处获得贷款，利用各地普通发票不联网难以查询的漏洞，开具了大量假发票进行骗贷。而事实上20万每箱的价格已经远远超出了市场流通价，如此大量的高档茅台也非常令人生疑，但由于当时茅台酒行情正旺，尤俊杰本身也是做酒生意的，从而轻易取得了银行的信任。

三轮车夫一夜暴富“美梦”破裂

有句老话是：没吃过猪肉，还没见过猪跑么？这句话用来形容制假酒的直接执行者卢友德，其实挺合适。虽说他生在酒乡贵州仁怀，但在制造假酒以前，其实和酒并没有太多关系。2010年以前，活了40多岁的卢友德说自己没过上一天好日子。因为老家穷，2005年他就带着老婆到河南郑州打工，干的是司机工作。给人跑过长途运输，每天早出晚归。后来主要是踩三轮车，帮人送货，一个月赚个二三千元，日子过得紧巴巴的。

卢友德说，自己还是在法庭上第一次见到尤俊杰，之前主要是和张海彬联系。

和他的一夜暴富一样，卢友德讲述与张海彬结识的过程颇具戏剧性。他说，有一天在郑州市场，有人给了他张海彬的手机号码，还告诉他说：“你一个送货的，做死了也挣不到什么钱，打一个电话给这个人，就可以挣大钱。”

几次电话沟通后，两人达成了销售茅台假酒的合作意向。卢友德提到，在郑州，张海彬喝过假茅台的样品酒，敲定就要50年陈53度的假茅台酒。这款酒当时市场上炒到每瓶两三万元，卢友德给张海彬的假酒价格是一瓶3000元（根据检方指控实际成交的价格比这低很多），张海彬再转手卖给尤俊杰。他觉得这是天上掉下的大馅饼，想都没想，卢友德就满口答应，并踏上了回乡向制假人员取经的道路。

很快，卢友德凭着人脉，迅速就制造了1400余箱50年53度“飞天”贵州茅台假酒。他制造的每瓶茅台酒，充其量价值三四百元。其中100多元是用来勾兑的各种酒，剩下的是他向别人收购来的假冒酒瓶和外包装。此后，这些酒被卢友德以每箱(6瓶)9000～11 000元的价格卖给了张海彬，卢友德一共净赚1000余万元。瞬间，他摇身一变，居然成了当地的富翁，还在郑州黄金地段买了一套140多平方米的房子。另外，他还经营起了自己的贸易公司。被抓获时，民警也查扣了他那辆洗得发亮的保时捷卡宴越野车。

“我也不知道假茅台怎么最终会到尤俊杰手里。”卢友德说，他在发货时填的接货人都是张海彬，自己不知道假茅台会被尤俊杰拿去抵押骗取银行贷款。而二道贩子张海彬分多次尽数将假酒转卖给老尤。仅仅靠吃差价，他就进账了2000多万。最后，尤俊杰拿着这些酒，以每箱142 800元到200 000元不等的价格，四处向杭州的多家银行、单位、个人抵押获取贷款，涉案金额超过两亿元，成了最大的赢家。假酒入库的时候，是以尤总负责的浙江恒基贸易有限公司的名义登记的。自然，对这家原本就是做酒生意的公司，谁会起疑呢?

卢友德交代：自从有钱后，他买了一辆160多万元的保时捷卡宴越野车，提车时付了103万元现金，办了3年按揭。后来车被警方查封了。“其他的钱都被我赌掉了，老婆因此和我离了婚，带着女儿出走了。”卢友德沮丧地说。一个三轮车夫就这样从一夜暴富又变成了一无所有。

法庭上抵赖推诿罪责难逃

因为三人在交易过程中一直采取单线联系，走账全都直接打入私人银行卡，并且存在尤俊杰、卢友德互相并不认识的情况，确实给案件侦破带来一定难度。因此，在上城警方先后找上这3个人时，他们的表情几乎一样：觉得难以置信。

2014年10月29日上午，轰动杭州的“假茅台骗贷2亿元”一案在杭州上城区法院开庭，尤俊杰、张海彬和卢友德等3名嫌犯到庭受审。公诉机关指控：2010年初，尤俊杰找到了本案另一名被告人张海彬，想购买一些假冒的茅台酒。张海彬也是做酒类生意的，在浙江和上海分别掌管3家公司。随后，张海彬找到了本案第三名被告人卢友德。卢友德不像尤、张二人那样是大老板，而只是郑州的一个打工仔，踩三轮车送货。但张海彬看中的是他的籍贯——贵州省仁怀市，茅台镇就位于这里。卢友德搞到了1400余箱（每箱6瓶）假

冒50年53度“飞天”茅台，并以每箱9000～11 000元的价格卖给张海彬，销售金额共计1400余万元。随后张海彬又把这些酒以每箱18 000元的价格卖给尤某，销售金额共计2500多万元。

起诉书显示，尤俊杰拿到1400箱假酒后，一部分用于抵押银行贷款，将554箱假茅台酒分6次抵押给了3家银行，共骗贷1.85亿元；后警方在滨江、下沙、余杭、富阳等地，共查扣了其中356箱假酒；其余假酒的去向，都被尤俊杰用于还债、借款或是消费掉了。公诉人除了指控恒基公司涉嫌骗取贷款罪之外，还指控这三人涉嫌销售假冒注册商标的商品罪。检察官说，2010年6月，尤俊杰明知从杭州某食品市场处购进的贵州茅台酒是假冒茅台酒注册商标的白酒，仍销售一批给东阳市宝怡酒业商行，销售金额共计92万余元。

案发的时候，茅台酒正被炒得火热，他们仿冒的50年53度“飞天”贵州茅台酒当时在市场上一瓶就要卖25 000～30 000元钱。三被告人造假茅台酒，看上的正是这火热的行情。赚钱时，他们是生意伙伴，东窗事发，三人之间却有点“死道友不死贫道”的意思，各人法庭上的说辞不一，与自己在侦查阶段的供词也大相径庭。

在公安侦查阶段，三人均供述了自己的犯罪行为，而此前警方通报案情时，也与检察机关起诉的情节基本一致。但在法庭上，尤俊杰的态度来了个180度大转弯，他表示，自己也是受害者，因为自己不知道这些是假茅台。尤俊杰当庭否认了检察官指控的大部分犯罪事实，只对骗取贷款罪的罪名不持异议，但又称自己不清楚这些法律文书，也不知道酒是假的，一直以为那些酒是真的。

尤俊杰说，并不是自己找到张海彬要买假酒，而是张海彬找到他，推销一批茅台，当时茅台酒供不应求，所以他觉得囤积一些也算是不错的投资。“张海彬约我到茅台酒厂去考察，还向我提供了贵州茅台酒有限公司出具的授权委托书及整套相关凭证，我便信以为真了。”

尤俊杰说，他以平均6800元每瓶的价格从张海彬手里买来了这批50年陈茅台酒，而当时市场价已在每瓶15 000元到17 000元左右，尤俊杰辩解说，他是想囤积投资。尤俊杰称，张海彬找到他说有渠道认识茅台酒厂的内部人员，可以买到这种50年陈的酒。所以他从张海彬这里进货。进货后这批酒一瓶没卖，其中部分后来被银行指定为贷款质押物，但后被证实是假酒。

不过，张海彬说的很多事情却与尤俊杰的说法相反。张海彬说是尤俊杰先找到他，说要团购一批白酒，最好是茅台的好酒，默认了可以是小厂的酒。张海彬当庭表示，所谓小厂的酒其实就是假茅台，这一点尤俊杰是明知的。但张海彬又说，不是他找到卢友德要买酒，而是卢找到他，说自己手里有假冒茅台。“当时我在上海，他在郑州，我开始都不知道他是谁，后来他来到上海我们见了面，才谈了买酒的事。”

张海彬愿意认罪，并尽力补偿损失。不过他表示，他并没有伪造茅台酒厂的发票、酒品随附单、茅台股份有限公司的授权经营委托书等资料，这些都不是他给尤俊杰的。另外卢友德在法庭上称，不是他联系的张，而是张主动联系他要买假酒。在“尤—张—卢”这一链条中，每个人都说不是自己带的头，而是其他人首先联系自己。卢友德说，他不知道酒是卖给尤俊杰，更不知道抵押贷款的事。

经过整整一天的审理，法庭将择期宣判。2015年2月5日，“假茅台”一案尤俊杰、张海彬、卢友德3名主犯接受法律的判决，审判长法槌敲响，3个人分别获刑，并惩处数量相当的罚金。面对宣判，3名被告人对天悲叹，他们的家人掩面而泣……

责任编辑/潍河