谨防以“刷卡购物全额返现”为名实施非法集资类犯罪

谨防以“刷卡购物全额返现”为名实施非法集资类犯罪

公司并无其他投资项目，仅靠后期发展会员收取的会费以及套取会员信用卡内的资金来维持公司运转，一旦后续资金不足以返还前期会员信用卡账单和商品货款，资金链就会断裂，引发涉稳事件。

近日，河北经侦部门侦办了一起以“刷卡购物全额返现”为名套取信用卡资金的集资诈骗案件，涉案金额3亿余元，其作案手法较为新颖，涉案人员较多，涉案金额巨大，各地应予关注。

经查，犯罪嫌疑人以河北某商贸有限公司的名义，以“信用卡刷卡购物全额返现”为诱饵，吸引群众参与非法集资活动。该公司实行会员制，持卡人只需缴纳一定现金成为会员，并以两倍标价的价格在公司刷信用卡购买商品，公司保证在信用卡30天免息期内将消费金额全部返还，会员相当于免费获得商品。

公司会员共分为三个档次：交500元现金即为普通卡会员，可刷卡购买2.5万元以下商品；交1000元现金即为银卡会员，可刷卡购买5万元以下商品；交1万现金即为金卡会员，可刷卡购买25万元以下商品。

犯罪嫌疑人一方面利用互联网大肆宣传发展会员，一方面通过在多地设立分公司进行线下非法集资。分公司销售商品使用的POS机均为其总公司提供，刷卡套取的资金全部汇集到总公司，再由总公司将刷卡金额的3.9%返还给分公司，同时，各分公司还可从会员缴纳的会费中提取2%，剩余会费全部上交总公司。分公司所售商品由总公司统一采购，公司会员购物时刷取的信用卡资金到期由总公司统一支付。

经了解，上述公司并无其他投资项目，仅靠后期发展会员收取的会费以及套取会员信用卡内的资金来维持公司运转，一旦后续资金不足以返还前期会员信用卡账单和商品货款，资金链就会断裂，引发涉稳事件。截至案发，犯罪嫌疑人利用这种滚雪球的集资方式累计发生刷卡购物交易2万多笔，涉及金额3.26亿元，其中未返还金额1.35亿元。

对此，在工作中要加以关注，强化情报搜集研判，积极防范和打击此类违法犯罪活动。同时，通过媒体加强社会预警，及时向群众进行宣传，揭露此类违法犯罪活动的本质及危害性，提高群众的自我防范意识，避免其上当受骗导致经济损失，维护群众合法权益和社会稳定。