案例解读用亲友钱理财是否构成诈骗

2016-02-04 03:18本刊编辑部
新传奇 2016年19期
关键词:链断裂李芳窟窿



案例解读用亲友钱理财是否构成诈骗

李芳供职于平安保险公司期间,是负责销售的业务员。

大约从2009年5月开始,李芳开始“包装”身份,自称升任某银行高管,具有做高回报理财的权限。“她背着LV,出去吃饭都开银行的发票。”和李芳结交了七八年的好友彭春华说,李芳当时说带大家一起发财,能拿到月息4%的高额返利。

彭春华干脆取出了全部积蓄,她也想过会被骗,存钱时跟着李芳去银行,但她亲眼看到钱打进了自己的户名下,过了一段时间确实多了利息。这期间,李芳还以回馈客户的名义,组织姐妹们旅游,让她们更加相信“跟着李芳有钱赚”。

2009年5月至2014年2月间,李芳诈骗收取亲友共计1.12余亿元,后因资金链断裂,造成被害人实际损失共计5000余万元。

“这些借款都是以个人名义写的借条。”庭上,李芳不认为自己是诈骗。“我拿这些钱到外边做理财和放贷。有4000万都还回去了。”对于钱的去向,李芳这样说。根据李芳此前在公安机关的供述,她以理财为名拿亲戚的钱,却用作民间放贷,但这些钱无法及时收回,资金链断裂,就开始补窟窿。

辩护人说,李芳起先按本息给的,后来没想到大环境不好,放贷收益低,而她承诺的利息越来越高,窟窿越来越大。为还钱她还抵押了自己的房子。“她帮亲朋好友理财初衷并不是诈骗,是否构成诈骗希望法庭认定。”

公诉机关认为,李芳实施了诈骗行为。其利用身份谎称自己有能力高息理财,虚构事实隐瞒真相;且以非法占有为目的,曾利用被害人钱款购买彩票,属于个人消费,主观故意明确,从资金去向来看,是非法占有,其辩解不影响诈骗罪的成立。

公诉机关认为,李芳没有深刻悔罪,而由于其诈骗,有被害人已经面临妻离子散的后果。建议判处10年以上有期徒刑及无期徒刑。

(《新京报》)

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