上海诚源保险经纪有限公司2015年概况

上海诚源保险经纪有限公司2015年概况

上海诚源保险经纪有限公司（以下简称“公司”）成立于2008年1月，是一家由自然人合资组成的国内股份有限责任公司。主要骨干均来自外资财产保险公司，在产物保险经纪领域，具备扎实的专业知识和丰富的作业技能，为200多家客户提供保险经纪服务。

2015年，面对整个经济下行，公司主要客户群外贸出口举步维艰的形势，公司本着和客户共呼吸、同命运的心态，和客户商讨深化风险管理、深挖客户保险需求，确实保障好客户的风险管理工作；同时，公司根据市场发展的新态势，努力发掘新的市场需求和新的增长点。2015年，公司在擅长的责任风险、信用风险等领域深耕细作，在公司全体员工的努力下，这些领域2015年取得了长足的进步；较2014年，责任险同比增长了40．62%；信用险同比增长了24．85%。2015年，公司贴近市场发展变化，除了传统擅长的责任险、信用险领域外，公司跟进“一带一路”的进程，在海外工程项目拓展上，取得了令人可喜的实践。整个2015年，公司经纪费收入较2014年同比增长了12．68%。

2015年，公司在内部管理方面，本着合法经营、合规经营的宗旨，认真执行中国保监会的各项制度和要求，认真履职，内部审计和外部审计均完好进行，未发生违规违法事项。公司在实际业务实践中，严格履行分线管理制度：坚持一线业务展业人员专管业务拓展和风险管理服务，保险费和经纪费等费用的收付则由公司财务和业务管理部专人专项负责，一线业务拓展人员不负责保险费等钱款的收付。从制度上，确实落实保证客户资金的安全收付，同时也保障了公司从业人员的安全从业。工作实践中，公司对于未明的事项，均严格按照分管要求，主动向监管机构请示汇报，法规行管禁止事项绝不涉足。整个2015年，各项检查，未发现（生）任何违规作业的事项。

2015年，公司在业务拓展方面，紧扣市场发展的脉搏，及时跟进市场新行业、新业态的发展步伐；公司成功地切入了某快递公司的风险管理事项，为该公司提供了切实可行的员工风险管理方案，确实地分解了雇主管理风险，受到该公司的好评；公司贴近互联网业务的发展，为某电商提供了商品责任风险的分解转移方案，解决了该客户商品销售的责任风险。

2015年，公司在客户服务方面，继续专业的深化。公司在客户理赔服务上，专人专业跟进，有效地帮助了客户理解如何索赔、如何理赔，在客户和保险人之间构筑了流畅的交流沟通管道。公司负责的客户，每季度均会收到公司悉心整理的专项理赔报告表，明晰扼要地介绍了客户所有的理赔情况，使客户对于自己的理赔状况一目了然；在处理理赔过程中，公司始终在经纪人的地位上，为客户合法合规地争取利益的最大化。公司在客户服务上，每月为客户整理一份保险市场的行业简讯，让客户及时全面地了解整个保险业的基本动态和相关即时信息。公司的理赔服务和客户服务工作得到了公司客户的欢迎和好评。