谈建筑工程风险管理

吴 维 奇

(包头市财政性投资评审中心，内蒙古 包头 014030)



谈建筑工程风险管理

吴 维 奇

(包头市财政性投资评审中心，内蒙古 包头 014030)

基于建筑工程风险的概念及特点，分析了建筑工程风险的类型与产生原因，从风险预测、风险衡量评价、风险处理等方面，阐述了建筑工程风险管理的策略，旨在最大限度地减小或规避风险造成的损失。

建筑工程，风险管理，风险预测，风险控制

1 建筑工程风险管理概述

1.1 风险的概念及特点

所谓“风险”，是指客观上存在导致损失，或实际结果与主观预测之间存在较大差异的可能，但发生与否以及造成的损失程度又不能确定[1]，引用罗森布朗的话说：“风险是损失的不确定性”。

从风险的概念可以看出风险的两大特点：1)风险的客观存在性，即风险发生的可能总是存在的、普遍的，不以人的意愿为转移，存在于人类活动的方方面面，不管当事人是否认识、察觉或采取控制、预防措施；2)风险的不确定性，即风险是否发生、风险发生时间、风险发生的形式和规模以及风险的损失程度等，都不能事先确定，是概率事件，只能预测。

1.2 建筑工程风险的涵义及分类

随着经济和技术的快速发展，现代工程项目规模越来越大，技术也日趋复杂并不断涌现新技术，各方参与的人员众多，材料和设备消耗量见涨，建设周期拉长，产品固定且具单件性，受水文、地质、气候等自然条件以及社会环境因素影响大等特点；工程项目的可行性分析、立项决策、设计和计划等多方面的工作，都是基于对未来情况(如政治、经济、气候等)和未知条件(如地质勘察结果)的预测基础上的；并且，市场经济条件下，市场竞争的加剧，使得企业生存与发展面临更多的困难。上述各种原因的存在，使得工程项目的实施与运行，往往会在一定程度上甚至严重偏离原定轨道，工期延长、投资(或成本)增加、质量难以保证、给第三方造成财产损毁或人身伤亡，预期目标的实现受到影响，给当事人造成损失乃至重大损失。在工程项目建设领域中，业主、承包商、监理方等项目参与者所面临的前述风险，称为工程风险。

由于建筑工程风险存在于工程建设项目发展周期的各个阶段，因此工程风险可根据不同阶段的名称进行分类，即立项决策阶段风险、选址阶段风险、设计阶段风险、施工阶段风险和生产使用阶段风险；根据参与工程项目建设的各责任方进行分类，工程风险又可分为发包方风险、承包方风险以及包括材料供应、工程监理和政府监督等第三方风险等。如果根据风险产生的根源或原因划分，又可分为如下风险：政治风险、社会经济风险、法律法规风险、不利的自然条件、技术与管理方面的风险、合同签订与履行方面的风险、其他风险(如项目管理者的公正性、积极性、职业道德差，政府管理部门、城市公共事业部门、自来水、供电等的不配合乃至故意刁难，工程项目周边单位或居民干涉或提出过分要求等)。

2 建筑工程风险管理的实施过程

所谓工程风险管理，就是对工程项目建设过程中所潜在的风险进行辨识、分析、评估，并采取相应的措施或对策，以最大可能地达到减小或规避风险所造成的损失为目的[3]。潜在的风险存在于工程的全过程、各个方面和各个环节，所以，进行风险管理应采用全面的、系统的、动态的方法。有效、科学的风险管理，是提高企业效益，确保企业生产经营目标实现的关键。

风险管理的过程主要包括风险预测、风险衡量与评价和风险的处理三个阶段。

2.1 风险预测

即使风险具有不确定性，但是由于它的发生率也有一定的规律可循，人们可以通过经验、数理统计等概率计算的方法进行预测，这种预测结果在一定时间和范围内、一定的发生条件下还是相对稳定的。例如，工期的延误和设计变更等事件，是人们在工程施工的阶段常常会遇到的，这就是风险概率的稳定性。当然，虽然风险有预测性，但因其自身特性的缘故，这种预测并不特别容易，需要专业的观察、计算，科学的分析和丰富的工程经历、经验。及时、准确地对风险进行预测，可以提前采取措施，降低风险发生的概率和损失程度，不失为一种很经济、很实用的风险处理方法。

2.2 风险衡量与评价

风险衡量和评价一般都是对工程中确定的风险量进行测定，再进一步确定风险的大小[4]。一般根据风险预估发生的概率、程度以及发生后可能对工程的进度、质量、经济指标等产生的影响程度来确定风险量的大小。风险衡量与评价一般采用概率论、统计分析等定性预测和定量预测技术，对地质灾害、不安全生产因素、气候因素等严重影响工程进度、人身安全和生产效益的风险量，要进行充分地、准确的衡量与评价，并对这一类工程项目的风险得出评估结果。

2.3 风险的处理

风险处理是风险管理最重要的环节，最主要的方法是控制风险，即避免、减少或消灭风险的出现，也就是说使风险发生的概率降到最小、导致的损失程度降至最低[5]。建筑工程项目进行风险控制，常用的主要措施有：

1)熟悉和掌握有关的法律、法规。为了约束当事人的建设行为，国家颁布了诸多的法律、法规以及规章、制度，而这些法律、法规，又是保护当事人利益的法定根据。因此，工程项目当事人依照法律法规办事，既可避免因自身违规而遭到法律的处罚，又可在自身合法利益受到侵害时运用法律手段来保护自己，从而有效地依法控制工程风险。

2)要掌握市场动态。从宏观上讲，掌握市场动态对投资者而言，主要是在掌握正确、足够的市场信息的基础上，对产品市场建设环境作出科学、合理的分析与预测，从而为项目的规模、进度、标准与定位等决策提供可靠依据。从微观上讲，投资者或承包商及时掌握材料、设备、劳动力等要素市场的价格动态，是确定发包项目标底、进行投资控制或确定投标价格、进行成本管理的必要依据，尤其是对于可调价格合同而言。

3)加强工程招标、投标管理工作。对发包人而言，必须编制科学、合理、严密的招标文件和合同条件(合同条件可选用标准文本)，这是因为上述文件是对承包商提出约束要求的指导性文件，文件必须前后一致，对工程任务的承包要从技术、商务、法律等角度作出严格的定性和定量的要求；强化投标资格预审，以选取资信好的承包商参与投标；对投标书要进行综合评定，不可只片面追求低报价而忽略工程质量、工期。对承包人而言，则必须深入研究和全面分析招标文件，吃透业主的意图和要求，确定投标策略，以减少合同签订后的风险。

4)因为在工程项目建设中的许多风险都是从利益的角度出发的，所以，签订完整严密的合同，对于利益双方都有好处，避免了发包和承包方都不愿意自己承担过多风险的问题。所以，在进行谈判合同的时候，要减少和避免风险，对于合同要尽量完整、细致，以防止不必要的风险，而对于不可避免的风险，则要双方合理分组，权衡权利关系，平衡责任。

5)对于合同履行的管理，则要根据双方已经签订的合同进行管理，合同签订中避免用语含糊、避免相互矛盾的条款、避免约定不具体和责任不明确；合同履行时，要加强合同的各环节管理和监控工作，及时分析有可能出现的风险，并对风险的发生进行因素的分析、合理的评价和充分的准备，部分条款要写入合同中。

6)做好风险分担的工作。任何一个工程项目均有一定范围的风险，只有从工程项目整体效益出发，将风险在项目的参与者(业主、承包商、监理方、供应商等)之间进行合理的分配，使每个当事人均承担一定的风险责任时，才能调动各方面的积极性和创造性，对整个工程项目的风险进行有效的管理和控制，提高工程项目效益[6]。工程项目风险通常是通过招投标文件、任务书、合同乃至法律、法规的规定来进行定义和分配的。

[1] 邱菀华.现代项目风险管理方法与实践[M].北京：科学出版社,2003:70.

[2] 王卓甫.工程项目风险管理[M].北京：中国水利水电出版社,2003:32.

[3] 郭 鹏，施品贵.项目风险模糊灰色综合评价方法研究[J].西安理工大学学报,2005(1):2-6.

[4] 郭要强，赵永辉.建筑施工企业风险控制与分析[J].中小企业管理与科技(下旬刊),2010(8)：18-24.

[5] 胡小鹏.对我国建筑工程项目风险管理的探讨[J].科技创新导报,2010(30)：15-17.

[6] 许 霞.论建筑施工项目的风险管理[J].价值工程,2010(27)：24-27.

The discussion on risk management of construction engineering

Wu Weiqi

(BaotouFinancialInvestmentReviewCenter,Baotou014030,China)

Based on the concept and characteristics of construction engineering risk, this paper analyzed the types and causes of construction engineering risk, from the risk prediction, risk measurement evaluation, risk treatment and other aspects, elaborated the strategies of construction engineering risk management, aimed at maximum limit to reduce or avoid the loss caused by the risk.

construction engineering, risk management, risk prediction, risk control

1009-6825(2016)24-0251-02

2016-06-09

吴维奇(1978- )，男，工程师

TU712

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