城镇化、不确定性与消费行为研究——基于2014年全国五省农民工调查数据的实证分析

李隆玲，田 甜，武拉平

（中国农业大学经济管理学院，北京100083）

城镇化、不确定性与消费行为研究
——基于2014年全国五省农民工调查数据的实证分析

李隆玲，田 甜，武拉平

（中国农业大学经济管理学院，北京100083）

在城镇化快速发展和经济结构转型时期，农民工消费受到诸多不确定性因素的影响。基于预防性理论，从收入和支出的不确定性角度，构建了一个城镇化进程中的农民工消费框架，并运用分位数回归方法实证分析了收入和支出的不确定性对农民工消费的影响。研究表明：收入不确定性对农民工消费具有显著的抑制作用，并且消费水平越低或收入水平越低，抑制作用越强。医疗和子女教育支出的不确定性对农民工消费也具有显著的抑制作用。推进农民工市民化工作，加快户籍制度改革，能够减少农民工面临的不确定性，进而提升农民工的消费预期，释放农民工的消费潜力，提高农民工的生活水平。

城镇化；农民工；消费行为；收入和支出

在城镇化快速发展的背景下，一个既不同于农村居民又区别于城市居民的农民工群体相伴而生，中国由传统的“城乡二元”结构转变为城镇居民、农民工和农村居民的“三元”结构，三者占比分别达到35．92%、20．19%和43．90%。2015年中国农民工人数达到2．78亿，接近美国总人口，他们已经成为经济社会发展最活跃和最具潜力的群体。农民工为中国经济高速增长作出了巨大贡献，但其收入水平相对较低，收支不确定性较大，消费动力依然不足。农民工的消费行为，既影响到其劳动力的供给，又影响到其生活水平和生活质量，同时也对全国居民总消费产生重要影响。因而，研究农民工的消费行为具有重要的现实意义。

关于农民工消费的已有研究主要包括四个方面：一是农民工的消费特点明显有别于城镇居民和农村居民。从可支配收入来讲，农民工虽然比农村居民高，却比城镇居民低。从平均消费倾向来讲，农民工比城镇居民和农村居民都低［1］。收入的暂时性和较强的流动约束性大大削弱了农民工的消费倾向［2］。农民工消费具有暂时性、维持性和最小化的特点［3］。二是农民工消费的制约因素主要包括：收入不稳定，制度障碍，传统的乡村意识等。农民工就业不稳定，收入没有保障，使得他们的消费更加谨慎和保守［4］。有学者指出抑制农民工消费的主要因素是制度制约［5］［6］。受传统消费习惯的影响，农民工长期的节俭意识限制了其对娱乐休闲的消费支出［7］。孔祥利和粟娟认为农民工消费受到经济、社会及个人三维条件的约束［8］。三是农民工的基本生活支出占总消费的比重较高，消费结构比较简单。虽然农民工的打工收入比在农村务农有较大提高，但与城镇居民相比依然比较低，消费结构单一［9］。褚荣伟和张晓东调查发现，食品消费支出和房租在农民工的总消费支出中占较大的份额［10］。钱雪飞认为消费在农民工收入中的比重较高，消费结构具体表现为恩格尔系数失灵、储蓄倾向偏高、人情往来支出较大、教育培训支出不足等特征［11］。四是在消费观念方面，老一代农民工受传统文化观念影响较大，新生代农民工更易接受新事物，受城镇居民消费的“示范效应”较大，代际差异日益明显。蔡昉认为相对于老一代农民工，新生代农民工受不确定性的影响相对较小［12］。冷雄辉和易娜认为农民工内部消费结构存在代际差异，特别是在电子产品、休闲娱乐等方面［13］。农民工消费具有节俭（与城镇居民相比）和炫耀（与农村居民相比）的双重特征［14］。

综上来看，关于农民工消费的已有研究往往以描述性统计分析、定性分析和文献综述为主，定量的实证研究相对较少。同时，在已有的实证研究中，缺乏从城镇化和不确定性的角度来分析农民工的消费行为。本文运用2014年笔者对全国五省3994个农民工的实地调查数据，基于收支不确定性和预防性理论，构建城镇化进程中的农民工消费框架，为有效释放农民工消费潜力提供参考依据。

一、分析框架

预防性理论认为，由于存在不确定性，居民的消费并不平滑。在不确定的情况下，预期未来的风险越大，消费者的储蓄动机就越强。Carroll等认为收入不确定性对消费有重要影响［15］。罗楚亮、杨汝岱和刘灵芝等认为收入和支出不确定性都对消费有重要影响［16］［17］［18］。本文选取预防性理论作为分析框架，主要原因在于：第一，中国现阶段正处于城镇化快速发展和经济结构转型时期，不确定性因素不可避免；第二，农民工进城务工后，不仅收入水平提高，而且收入不确定性也大大提高，其预防性储蓄动机较强，消费特征明显有别于城镇居民和农村居民；第三，进城农民工由于身份歧视，难以享受到城镇的基本公共服务，面临很大的支出不确定性。

基于此，本文从收入和支出两个层面探讨不确定性对农民工消费的影响，并将支出细化为医疗和子女教育支出两个方面。具体地，本文从收入不确定性、医疗支出不确定性、子女教育支出不确定性、个体及家庭特征等四个方面构建影响农民工消费的理论分析框架，并分别提出如下研究假设。

第一，收入不确定性。绝大部分农民工虽然进城就业，但由于没有真正落户城镇，工作没有保障。由于农民工没有劳动合同或劳动合同不规范，经常面临工资拖欠，没有失业保险，缺乏劳动权益保障等问题，以工资性收入为主的农民工的收入不确定性较高［19］。本文用是否担心工资拖欠、是否有失业保险来衡量收入不确定性。因此，本文提出研究假设1：收入不确定性会对消费产生负向影响，即担心工资拖欠和没有失业保险的农民工的消费支出将较少。

第二，医疗支出不确定性。进城农民工难以享受到城镇居民的基本生活和工作福利保障。在劳动力市场分割的情况下，农民工的工作风险高，劳动保障少，医疗支出不确定性大。本文用是否有工伤保险和是否有医疗保险来衡量医疗支出不确定性。因此，本文提出研究假设2：医疗支出不确定性会对消费产生负向影响，即没有工伤保险和没有医疗保险的农民工的消费支出将较少。

第三，子女教育支出不确定性。随着教育政策（如允许农民工随迁子女异地高考等）的逐步完善，为了让子女接受更好的教育，越来越多的农民工选择让子女在其务工城镇就学。由于户籍歧视，城镇学校往往对外籍学生进行配额限制或收取额外费用，农民工子女在城镇就学的支出面临较大的不确定性［20］。本文利用是否缴纳额外教育费用、是否缴纳额外教育费用与就学子女数量的交叉项来衡量子女教育支出不确定性。因此，本文提出研究假设3：子女教育支出不确定性会对消费产生负向影响，即缴纳额外教育费用和就学子女数量多的农民工的消费支出将较少。

第四，个体及家庭特征因素。消费还受到个体及家庭特征的影响，本文将这些因素也引入模型进行控制。其中，个人收入是非常重要的决定因素，收入水平决定其预算约束从而影响消费。已有实证研究也表明，收入是影响农民工消费需求的最主要因素［21］［22］。此外，其他主要影响因素还包括年龄、性别、受教育程度、就学子女数量、家庭负担系数、家庭资产、务工行业及务工地点等。

二、数据概况与模型构建

（一）数据概况

本文使用2014年“城镇外来务工人员就业和消费需求”的调研数据。为确保样本选择的有效性，调查采用分层抽样和随机抽样相结合的方式。首先，根据国家统计局发布的《全国农民工监测调查报告》，并考虑经济发展水平和消费习惯的差异，选取的调研地点为广东、浙江、山东、四川和北京五个输入农民工较多的省（市）。其次，在每个省（市）选取两个市（县）：省会城市和农民工分布较多的地（县）级市。最后，在每个市（县）按照农民工务工行业结构的比例进行随机抽样。本次调查共发放问卷4000份，剔除关键信息缺失、回答前后矛盾的样本后，共获得适用于本研究的有效样本3800个。借鉴国内同类文献的处理方法，本文采用宽口径和窄口径两种消费定义，前者指消费支出总额（即总消费），后者仅指食品支出（即食品消费）［23］。变量的定义和赋值详见表1。

表1 变量赋值及统计描述

（二）模型构建

本文参照现有文献对于消费函数的定义［24］［25］，考虑不确定性因素的影响，对消费函数进行拓展和改进，设定以下计量模型：

其中，lnC表示个人总消费（或食品消费）的对数，lnY表示个人工资收入的对数，UNI表示收入不确定性，UNM表示医疗支出不确定性，UNE表示子女教育支出不确定性，X表示其他控制变量，包括性别、年龄、受教育程度、就学子女数量、家庭负担系数、家庭资产、务工行业和务工地点。ε表示误差项。

考虑到农民工消费具有异质性，异方差将导致OLS估计的有效性降低，所以本文采用稳健的OLS和分位数回归方法来处理异方差问题［26］。特别地，分位数回归方法还可以进一步考察不同分位数处不确定性对农民工消费的具体影响。

三、实证分析

对方程（1）分别使用稳健的OLS和分位数回归进行估计，结果见表2和表3（见下页）。表2和表3分别报告了不确定性影响农民工总消费和食品消费的OLS和分位数回归结果。结果显示，分位数回归通过了显著性水平为1%的准LR检验，OLS估计通过了显著性水平为1%的F检验，说明模型的整体解释力较强。0．5分位和OLS估计结果有差异，说明存在极端值的影响，分位数回归可以有效解决这一问题。

（一）总消费模型

消费的收入弹性在分位数回归和OLS估计中的结果相似，0．25、0．5和0．75分位的估计结果分别为0．344、0．298和0．293，OLS的估计结果为0．323，均通过了1%水平的显著性检验。由此可见，随着农民工消费的增加或收入水平的提高，消费的收入弹性不断降低并且均小于1，说明了农民工的消费支出基本用于生活必需品，主要是为了满足生存需求。

表2 不确定性对农民工总消费的影响

担心工资拖欠在0．25、0．5分位和OLS估计结果分别通过了水平为1%、5%和10%的显著性检验，并且系数均为负。这说明，担心工资拖欠对农民工消费有显著的抑制作用。通过比较系数大小可以发现，担心工资拖欠对低消费水平农民工的抑制作用更强，即担心工资拖欠对消费的抑制作用随着消费水平或收入水平的降低而不断增强。失业保险无论是在分位数回归还是在OLS回归中均不显著。综上所述，收入不确定性对农民工消费具有显著的抑制作用，并且消费水平越低或收入水平越低，抑制作用越强。因此，从长期来看降低收入不确定性可以有效释放农民工的消费潜力。

表3 不确定性对农民工食品消费的影响

工伤保险在0．25、0．5分位和OLS估计结果分别通过了水平为10%、1%和1%的显著性检验，并且系数均为正。这说明，工伤保险显著促进了农民工的消费水平。医疗保险在0．25、0．5、0．75分位和OLS估计结果分别通过了水平为1%、1%、5%和1%的显著性检验，并且系数均为正。这说明，医疗保险也显著促进了农民工的消费水平。综上所述，医疗支出不确定性对农民工消费具有显著的抑制作用。据统计，被调查者中有工伤保险和医疗保险农民工的比例较少，分别为37．8%和18．5%。因此，提高农民工参加工伤保险和医疗保险的比例，降低支出不确定性，可以有效促进农民工的消费。

额外教育费用在0．5、0．75分位和OLS估计结果分别通过了水平为10%、10%和5%的显著性检验，并且系数均为负。这说明，为子女就学缴纳额外教育费用对消费水平较高或收入水平较高的农民工消费有显著的抑制作用。额外教育费用与就学子女数量的交叉项在0．25、0．75分位和OLS估计结果分别通过了水平为5%、1%和1%的显著性检验，并且系数均为负。又由系数比较可知，消费水平越高，抑制作用越强。综上所述，子女教育支出不确定性对农民工消费，特别是对高收入农民工消费具有显著的抑制作用。因此，减少或禁止对农民工子女收取额外教育费用，降低子女教育支出的不确定性，可以有效激发农民工的消费潜力。

性别、年龄、受教育程度、就学子女数量、负担系数、家庭资产、务工行业和务工地点对农民工消费的影响显著。男性比女性的消费水平高，较年轻的农民工的消费水平较高，受教育水平较高的农民工的消费水平较高，家庭就学子女数量较多的农民工的消费水平较高，家庭负担系数较小的农民工的消费水平较高。家庭资产对农民工消费有显著的促进作用，特别对低收入农民工消费的促进作用更强。相对于从事建筑业的农民工，从事制造业的农民工的消费水平较低。相对于在东部地区务工的农民工，在西部地区务工的农民工的消费水平较低，这主要与当地的经济发展水平和农民工的收入水平紧密相关。

（二）食品消费模型

与总消费模型的估计结果类似，食品消费的收入弹性在0．25、0．5、0．75分位和OLS的估计结果分别为0．387、0．278、0．263和0．319，均通过了1%水平的显著性检验。说明了随着农民工消费的增加或收入水平的提高，食品消费的收入弹性不断降低并且均小于1。

在食品消费模型中，担心工资拖欠在0．25、0．5分位和OLS估计结果分别通过了水平为1%、1%和5%的显著性检验，并且系数均为负。失业保险无论是在分位数回归还是在OLS回归中均不显著。估计结果与总消费模型一致，说明了稳健性较好。

医疗支出不确定性的估计结果存在差异：医疗保险在0．25、0．5、0．75分位和OLS估计结果分别通过了水平为10%、1%、1%和1%的显著性检验，并且系数均为正。通过系数比较可知，医疗保险对农民工食品消费的促进作用强于总消费。是否参加工伤保险对农民工食品消费的影响不显著。

子女教育支出不确定性的估计结果存在差异：无论是在分位数回归还是在OLS回归中，额外教育费用、额外教育费用与就学子女数量的交叉项均不显著。可能的原因是食物消费是人最基本的生存需求，无论家庭是否有就学子女、是否需要交纳额外教育费用，都会首先解决温饱问题。

与总消费模型的估计结果类似，年龄、就学子女数量、家庭资产、务工行业和务工地点对农民工食品消费具有显著影响。而与总消费模型的估计结果不同的是，性别、受教育程度和家庭负担系数对农民工食品消费的影响不显著。相对于从事建筑业的农民工，从事制造业、服务业和其他行业的农民工的食品消费水平较低，这主要与工作强度有关。从事建筑业的农民工的工作强度大，体能消耗大，食品消费多，相应的食品消费支出也多。

四、结论与启示

本文基于预防性理论，从收入不确定性、医疗支出不确定性和子女教育支出不确定性的角度，构建了城镇化进程中的农民工消费问题分析框架，并使用2014年全国农民工问卷调查数据进行了实证研究。主要结论如下：

第一，收入不确定性对农民工消费具有显著的抑制作用，并且消费水平越低或收入水平越低，抑制作用越强。因此，提高农民工的消费水平、改善农民工的生活质量，不仅要提高农民工尤其是低收入农民工的收入水平，还应该降低其面临的收入不确定性。应制定和实施公平就业政策，优化就业环境，规范劳动合同，完善政策措施，保障农民工在劳动报酬方面的合法权益。

第二，医疗支出和子女教育支出不确定性对农民工消费具有显著的抑制作用。缺乏社会保障，影响农民工的消费预期，进而影响其消费行为。满足农民工基本公共服务需求、降低生活成本、增强消费信心，是改善农民工消费预期，提高其生活质量的重要手段。

第三，提高农民工市民化程度，可以减少农民工面临的不确定性，有效释放其消费潜力，进而提高其生活水平。研究发现，农民工收入和支出不确定性的根源在于以户籍制度为特征的城乡分割制度。因此，积极构建与人口自由迁徙目标相适应的户籍制度，在大城市稳步推进户籍制度改革，在中小城市实施灵活的户籍迁移政策，促进社会福利公平，减少农民工市民化的制度障碍，是稳定消费者的生产和生活的重要手段，既可以有效激发农民工的消费潜力、拉动经济增长，又可以使农民工个人的生活水平得到更大提高。

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Study on Urbanization，Uncertainty and Consumption—An Empirical Analysis Based on the Migrant Workers’Statistics of Five Provinces in 2014

LI Long⁃ling，TIAN Tian，WU La⁃ping
（College of Economics and Management，China Agricultural University，Beijing 100083，China）

During the rapid development of urbanization and economic structure transformation，migrant workers’consumption is affected by many uncertain factors．According to the precautionary principle，a con⁃ceptual framework of migrant workers’consumption in the process of urbanization has been established based on income uncertainty and expenditure uncertainty in medical treatment and children education，and the influ⁃ences of migrant workers’income uncertainty and expenditure uncertainty on their consumption have been ana⁃lyzed using quantile regression method．The obtained results show that the income uncertainty exhibits an obvi⁃ous adverse effect on migrant workers’consumption，and the lower the consumption level or income level，the stronger the inhibition effect．Moreover，the expenditure uncertainty in medical treatment and children educa⁃tion also plays inhibitory roles in migrant workers’consumption．Therefore，promoting migrant worker’s urbani⁃zation and accelerating the reform of Household Registration System can reduce migrant workers’uncertainty，which will boost their consumer expectations，release their consumption potential and improve their living standards effectively．

urbanization；migrant worker；consumption；income and expenditure

F063．2；F014．5

：A

：1009－1971（2017）01－0128－07

［责任编辑：王春］

2016－10－08

中央高校基本科研业务费专项资金项目（2012QT025）；农业部办公厅项目（201401811111363）；清华大学中国农村研究院博士论文奖学金项目（201524）

李隆玲（1986—），女，陕西柞水人，博士研究生，从事农产品贸易、粮食市场与政策研究；田甜（1990—），女，山东滨州人，博士研究生，从事农产品贸易理论与政策研究；武拉平（1969—），男，山西文水人，教授，博士生导师，从事农产品市场和政策、国际贸易研究。