国有金融企业“党建+内部风险防范”模式探析

蔡鑫

摘 要：道德风险和操作风险是当前金融企业内部面临的主要风险。国有企业对于内部风险防范具有独特优势，党的工作路线和工作机制对于防范由思想意识和管理机制造成的内部风险具有重要作用。在党的领导下，筑起思想防线、组织防线和纪律防线三道防线。

关键词：金融企业；党建；内部风险防范

一、金融企业内部面临的主要风险

道德风险和操作风险是当前金融企业内部面临的主要风险，这两种风险的蔓延会造成极大的危害，美国次贷危机产生的一个重要原因就是金融机构自身经营的不谨慎。作为党领导下的国有金融企业，对这些风险的防范具有独特的优势。将国有企业党的建设延伸到风险防范的各个环节，对于企业安全经营可持续发展具有重要作用。

二、金融企业内部风险产生的原因

道德风险产生的原因：1.受拜金主义、享乐主义等社会上一些不健康思想的冲击和侵蚀，人生观和价值观迷失；2.内控管理不到位，滋生侥幸心理；3.对企业缺乏认同感和归属感，因偶然事件造成心理失衡，产生报复心理；4.生活遭遇变故，家庭陷入资金紧张的危机。

操作风险产生的原因：1.对操作风险认识不足，重信用风险而轻操作风险，忽视了操作风险其实很多时候是引发信用风险的重要原因；2.有章不循，缺乏遵守制度的观念和风险防范意识；3.内控制度存在缺陷。

从上述原因可以看出，企业内部风险产生的主要因素是思想意识和管理机制。

三、以“党建+”做好内部风险防范工作

国有企业对于内部风险防范具有独特优势，党的工作路线和工作机制对于防范由思想意识和管理机制造成的内部风险具有重要作用。在党的领导下，筑起思想防线、组织防线和纪律防线三道防线。

（一）思想防线，包括加强教育引导，把握思想动向，主动引领舆论

加强教育引导是筑牢思想防线的主要途径。深入推进“两学一做”学习教育常态化制度化，真正把学习教育融入日常，抓在经常。要在保质保量的前提下以党员喜闻乐见的形式多样化开展党委中心组学习、党支部“三会一课”、主题党日，真正使教育内容入脑、入心、入行，使每个党员树立正确的人生观和价值观，在思想上筑牢讲政治、守规矩、防风险的意识。

把握思想动向是及时弥补防线漏洞的关键。对于思想动向的把握有整体把握和个别了解两个大的方面。整体把握可以采用问卷调查、集体谈话等形式，了解和掌握员工关注的热点及态度的倾向性，进而从面上确定整体的工作主线。个别了解可以主动面对面谈心，也可以观其行、察其言。通过对生活习惯、消费情况、在网上发表言论情况的观察，很容易判断一个人真实的思想状况。如果员工出现了在生活上有不良嗜好，消费习惯上大手大脚，言论上对社会、对单位不满，就需要党组织和党员干部加大关注、及时引导，防止因其思想蜕化在工作中带来风险。

舆论引领是防线长期稳固的保障。加强意识形态工作的引领，弘扬正能量，营造风清气正的舆论氛围，使每个人置身其中能够主动意识到自身存在的问题。正面引导和反面警示相结合，既要杜绝光说成绩掩盖问题让违规者不再正视问题，又要防止光说问题形成“破窗效应”使更多人以“法不责众”的心理进行效仿。加强舆论阵地管理，占领舆论高地，中国华融在港股市场上的数次危机是由舆论引发的，而成功化解危机的诀窍在于及时出击成功把握舆论的主动权。

（二）组织防线，包括党管干部、群众路线和集体决策

无论是道德风险还是操作風险，归根结底都是人的风险。党管干部、党管人才原则为企业经营发展提供了最为坚实的组织保障。只有严格按照党的组织原则选出的干部，才是不唯票、不唯分、不唯业绩、不唯年龄的合格干部，才能确保国有企业的经营发展的领导权和主动权牢牢掌握在听党的话、跟政府走、按市场规律办事的人手中，从而严防主观上带来的风险。

坚持群众路线，全心全意依靠员工群众。积极推进司务公开、业务公开，落实员工群众的知情权、参与权、表达权、监督权，充分调动积极性、主动性、创造性，提升员工群众对企业的认同感和归属感，从情感上提升员工的主人翁意识和责任心。同时，主动关心员工群众的学习工作生活，帮助员工解决现实困难和合理需求，为员工购买补充医疗保险，丰富保障形式，解除员工后顾之忧。

坚持民主集中制，不折不扣地落实“三重一大”制度，管好人、财、事、物，避免重大决策程序不规范、重大项目投资论证不充分、个别人或少数人说了算、决策缺少必要的监督等易带来风险的问题发生。

（三）纪律防线，包括纪律的执行和监督

把纪律挺在前面，引导和督促党员领导干部严格按党章党规党纪要求修身养德、用权做事和规范言行，提升引领经营发展的能力，以更加奋发有为的工作状态，努力打好风险防范阻击战。

从严履行“两个责任”。将加强党风廉政建设作为防范经营风险的重要内容，切实履行好从严治党的党委主体责任和纪委监督责任，不折不扣落实中央八项规定，加大问责力度，构建起“党委、纪委、监察、巡视、信访”5条线齐抓共管、共防共治的党风廉政和风险防范建设格局。endprint