安保集团企业的资金集中管理模式

诸葛斌

近些年，国民经济不断增长，人民物质生活水平不断提高，人们的安全意识不断提高，从而催生起了各类安保集团。安保集团的运作也日趋联盟国际化，对于安保集团来说，需要顺应国际化趋势，建立健全完善、公平、合理的企业财务管理制度。因此，在建设财务管理的过程中需要高度重视资金问题，这样才能不断强化企业的核心价值。

一、安保集团资金管理的基本原则

1.灵活协调性。为了方便管理调控安保集团的资金，可以根据安保集团具体的实际需求和分支机构的多种特点合理分配各项资金，便能促进安保集团的发展。同时，可以共享安保集团的各项资金资源，便于促进集团的整体协调发展。安保集团也存在业务多少的情况，它有淡季、旺季的差别，不同时期安保集团对资金也有着各种不同的需求。因此，对于安保集团资金的管理可以根据外部市场、各种需求不断调整各项企业资金，保证资金的适宜、适度。

2.效益成本性。安保集团在进行资金管理的过程中，可以参照成本效益最大化的原则，便能加强对安保集团的资金管理，有必要完善合理的财务管理制度，建立行之有效的财务管理系统平台，自动约束这些分支机构的经济活动，提高抵御各项风险的能力。在具体的实践过程中，预防各种出现的成本规律。这能有效降低各种资金成本，提高资金使用效率，促进资金的周转，增强集团业务的数据。因此，在管理资金的具体实践过程中，一定要充分考虑各项内容，增强其成本管理效益。

3.统一集中性。安保集团的资金管理应该遵循一个统一集中的原则，这肯定涉及成本的问题。总的来说，就是用最小的成本获取最大的利益，企业要想做大做强，必须合理运用各项资金。集中管理企业资金是十分必要的。对于安保集团而言，可以将各种闲置资金集中起来，便于在实践过程中合理使用各项资金，方便对资金的统一调度。为了完成企业的整体战略合作目标，必须提高企业的资金使用效率。因此，坚持统一集中原则是十分必要的，将资金大幅度集中起来反而方便运行各种项目，方便资金的使用管理。

二、安保集团选择合适的资金管理模式和方案

1.明确资金管理需求定位。在完善安保企业资金管理的过程中，应该考虑其资金管理的基本定位，安保集团的业务核算、内外资金的支付、核算与结算功能、分支结构和集团总部的统一融资管理，授权、审批、编制资金预算管理考核各项业务，这便是加强资金集中管理的根本需求。

2.完善资金管理制度。安保集团为了方便企业资金的统一管理，必须建设完备的资金管理制度，具体来说包含企业内控制度、权责岗位制度、管理资金制度、管理预算制度等各种制度。因此，需要依托财务信息管理平台加强对企业集团的资金管理，根据财务管理信息化的基本需求，完善财务管理信息化制度。

3.配备管理资金的具体岗位。安保集团在管理实际项目的过程中，一定要规划好各种项目资金，确保资金的管理力度，整合各项财务管理信息，然后根据这些需求，设立合适的岗位，具体涉及到管理账目、管理出纳、管理融资、信息财务系统等各个部门。

4.集中管理资金账户。对于安保集团而言，应该集中管理各项资金。集团内部的资金管理中心可以统一监管企业分支外部商业银行账户。在集團内部管理资金共享处可以设置内部资金便能完成担保融资或代付各种资金。

5.搭建资金管理财务信息平台。安保企业的资金管理财务信息平台，里面拥有大量的数据财务信息，需要及时整理归档各种数据业务，不断分配完善财务管理体系，做好各种数据的分析、整理和记录。具体来说查询各项信息、电子业务的回单、设置交易权限、用户体验、数据管理、业务信息等多种功能均属于财务管理信息系统。

6.统计资金管理业务步骤。对于安保企业项目资金而言，必须加强业务数据管理，在具体的设计管理过程中，结算资金步骤、业务融资力度、流程审批计划都属于资金信息管理体系。其中，最关键最主要的步骤便是结算资金等各个流程，总的来说包含了收付款、划拨各项资金、内部定期存款等各种业务。

三、加强安保集团企业资金管理的各种方法

1.优化企业内部各种环境。为了加强对安保集团资金业务的集中管理，有必要优化集团业务内部资金。这需要引起集团内部管理人员的重视，认识到合理使用各项资金的重要作用，领导和员工都应该齐心协力、共同建设资金集中管理体系。同时，由于资金波及的范围较广、其中管理具有一定的难度。因此，必须加强安保集团各项资金数据的分类整理，确保各种财务信息、管理机制的健全。为了方便开展各种工作，确保项目资金的合理使用，可以建立健全安保集团资金管理制度，做好日常备用金、盈利业务数据管理工作。

每天按时统计好各项财务信息数据，确保每笔资金的使用都有准确记录，另外需要建立健全各项沟通机制，方便各项资金的准确使用。具体使用各项资金时，应该做到有的放矢，加大对核心业务的资金投入力度，缩小不太重要项目的资金使用力度，保证分配资金的合理和准确性。同时，应该建立完善的资金奖励考核机制，严格落实责任管理制度，配备专人负责采集、录入各种财务管理信息，便于对财务资金的各项管理。

2.强化企业财务风险意识。在管理企业集团的具体操作过程中，如果将大量的资金集中起来反而具有一定的风险性。因此防范企业风险，做好各项应对措施十分重要。安保集团的基础业务便是为各大小区，项目活动提供一定数量的保安，做好基本日常安全维护工作。公司的各项业务的顺利进行离不开大量的资金使用，因此，需要提高财务工作人员抵御外来风险的责任意识，强化基本风险业务处理措施，这样，一旦公司资金出现任何问题，财务人员和领导层也能制定出详细的计划挽救财务危机，保证安保公司顺利度过难关。

在建设内部资金的管理过程中，必须以严格的规章制度约束财务人员的具体行为，实现资金的安全分配。同时，也方便资金的集中管理。

3.提升财务工作人员的技术水平。为了方便对企业资金的集中化管理，企业分部的部分财务管理工作被动转移到集团总部财务部门去。这增加了财务人员的工作强度，工作内容也更加繁琐、复杂。基于此种背景，更应该加强对财务人员的工作培训力度，不断加强对财务工作人员法律规则、会计税务、财务理论等各种知识的教育培训力度，同时强化财务人员的信息化处理方向，提升其处理财务信息系统软件的控制操作能力。不断提高财务人员的整体素质，根据不同员工负责具体岗位的情况，制定出完善的计划措施。引导财务人员多看专业书籍，不断提高其自身业务技能。定期组织相关人员参与计算机培训课程，提高其使用电脑的基本能力，这样也方便操作资金管理平台。

4.加快安保集团企业信息化处理进程。对安保集团来说，需要加快资金信息化进程，国家和地方可以加大对这些集团的扶持力度，积极建设财力资源共享平台，充分发挥出互联网共享资源的优势。这样，便能加快数据的核算和处理方式，也可以将这些资源引入数据库，便于集中管理、分配各种项目资金。同时更新会计软件系统，定期更新整理数据库，做好电脑的防护和处理，防止因为意外事故丢弃了大部分资金数据。一旦各种资金数据丢失，需要积极采取各项措施。

5.完善考核和奖励机制。安保业务动用人数较多，安保作息时间也不规律。为了合理使用各项项目资金，必须建立健全完善的考核和奖励机制。在具体的操作过程中，营造良好的公司人文氛围，对待积极工作的员工给予必要的鼓励。同时，引导财务工作人员树立爱岗敬业、一丝不苟的职业精神，在管理资金的项目过程中，严格按照相关财务资金管理规章制度来，培养其认真负责的工作态度，落实好每一笔资金的具体走向，严格杜绝记错账、做假账等各种行为。

定期考核相关工作人员的业务水平或工作进度，配备专业的考核小组和评价小组，及时反馈相关工作人员的工作内容。完善好资金管理制度，安排专人负责这项工作，和其他工作人员区分隔离。不断强化人们对资金信息管理系统的重视程度，便于维护资金信息系统、不断提升财务工作人员的技术水平。

本文重点阐述了安保集团资金管理的基本原则、管理模式和基本方法，并提出了强化安保集团企业资金管理的各种方法。当前我国安保企业的资金管理还存在一定的问题，还有不少值得改进的地方。这更需要安保集团优化企业内部各种环境、强化企业财务风险意识、加快安保集团企业信息化处理进程、完善考核和奖励机制，只有这样才能真正发挥出资金管理的优势，促进安保企业的长期稳定发展。

（作者单位：浙江安邦护卫集团有限公司）