我国中小企业专利权质押制度现状研究

张晓虎

摘 要：专利权质押作为一种新兴融资方式，对中小企业的经营与发展有着重要的意义。本文在分析我国中小企业专利权质押制度现状的基础上，就如何更好地发展中小企业专利权质押提出了一些对策，以供参考。

关键词：中小企业；专利权质押；制度；对策

企业专利权质押是中小型企业融资的新形势，专利质押的过程是各利益方博弈的过程。专利权质押涉及企业、银行等各金融机构、各地政府。想要促进专利权质押的发展，不仅仅需要企业的努力，银行等金融机构的支持，还需要政府的大力扶持。在企业、金融机构、政府的共同努力下，形成符合我国国情的、规范的、有序的、有法可依的专利权质押市场。规范的专利权质押市场能够有效保障各方利于，有效解决中小型科技企业的融资难问题，推动企业创新发展，加快经济发展速度。

1 我国中小企业专利权质押制度现状

目前，我国专利权质押制度尚存在许多缺陷，其中，对中小企业影响较大的问题主要有以下几点：

1.1 专利权质押缺乏特别规范

专利权质押在我国尚属于新生事物，我国专利权质押制度相对欧美发达国家而言不够完备，《专利法》《担保法》《物权法》在内容上规定专利权中的财产 权可以在市场上流转，但是对于其他方面却无详细的规定。《专利权质押登记办法》法律效力不足，导致在实际操作中应用价值不高，不足以为中小企业专利权质押活动给予足够的规范。

1.2 专利权业务流转制度不完善

专利权虽然具有很高的收益价值但是其变现难，无法顺利流转，这使得专利权质押具有较高的风险性。目前，我国专利权质押交易流轉制度缺失，无论是借款的中小企业、还是金融机构，都没有明确的权益保护或风险防范机制。

1.3 专利权评估制度不完善

专利权自身价值的变化性大、保值性差。从某种程度上说，专利权的价值受到技术更新的影响，从其出现的那一刻起便在不断地变化，这使得价值评估带有 不确定的风险性。目前我国专利权评估制度尚不完善，价值权威的评估机构和专业评估人士缺失，导致专利权价值评估结果的可参考性参差不齐，不准确的专利权价值评估结果对中小企业和金融机构均有可能造成不利的影响。

2 我国中小企业专利权质押发展策略

2.1 出台地方性扶持政策

近年来，通过我们对专利权质押企业的分析发现，我国专利权质押的分布不均衡，其中中东部地区是主要的地区，西部地区权专利权质押较为集中的地区是四川、重庆、贵州等。专利权质押区域分布不均主要的原因有3个：首先，我国经济发展本身存在区域不平衡现象；其次，各地政府对中小型科技企业的扶持力度和政策不同；最后，各地区的专利权质押相关的法律法规完善程度不同。例如，我国西部地区的贵州省，其专利权质押数量在西部地区遥遥领先，甚至会超过东部沿海的部分地区。近年来贵州省的专利权质押的增长速度虽然不及东部沿海地区和中部省份，但是其一直保持着稳步增长的趋势。就西部地区的经济发展水平来看，贵州省的经济并不拔尖，在在专利权质押方面贵州省的数量远高于其他西部省份，主要原因在于贵州政府的支持，出台了较为完善的专利权质押政策，且落实到位。因此，要推动专利权质押的发展，想要政府的大力支持，各地政府要加快相关政策的出台，并完善配套细则。专利权质押政策的完善和落实，能有效解决中小科技企业的融资难问题，有利于激发中小企业地创新热情，也促进当地经济的发展，从而实现创新推动发展。各地政府加强对专利权质押的政府支持，有利于改善专利权质押地区分布不平衡的现象。

2.2 强化中小企业财务监督

中小科技企业利用专利权质押进行融资，是利用企业自主研发的知识产权作为无形资产作为抵押物进行贷款，对银行等各大金融机构来说，这种无形资产的抵押具有很大的风险，因此很多金融机构在接触后考虑风险问题会选择放弃。目前，专利权质押的质押人主要是各大商业银行，其他非金融结构的参与较少，这就造成我国专利权质押的参与主体单一的现象。对此，各地工商和税务部门要发挥作用，加强监督力度和惩罚力度，加强中小型科技企业的财务透明度，提高中小型科技企业的财务可信度，提高银行和金融机构对其的信任，以便银行和其他金融机构对中小型科技企业在进行专利权质押贷款过程中提供的财务报表和申请进行审核。除此之外，还可以建立诚信记录制度，记录中小企业在融资过程的行为，这样能够有效优化专利权质押市场的环境，降低金融机构的投资风险，提高非金融机构对专利权质押的投资热情，从而解决专利权质押渠道单一的问题，提高优质中小企业融资成功率和资金额度。

2.3 平衡专利种类结构

目前，我国每年专利申请和授权的数量增长极快，但是能够利用专利权质押进行融资的太少，其主要原因是专利的技术含量不足，据了解很多企业和个人都拥有很多专利，但是这些专利的技术含量较低，在质押融资过程中往往被淘汰，无法转化为资金，实现可持续发展。专利权转化资金率低的另一个原因是专利的种类，目前专利主要分为实用新型专利、发明专利、外观设计专利，而在专利权质押过程中，新型专利和外观专利的数量增长较快，发明专利的数量增长缓慢。众所周知发明专利才是真正含有技术的一种专利，例如重大科技项目都属于发明专利，发明专利才能真正服务于国家经济建设，推动各地经济的发展，是三大类型中受金融机构追捧的专利类型。目前专利权质押中，发明专利的数量增长相对缓慢，直接导致专利权质押获得的融资金额较低。对此，中小企业想要利用专利权质押获得更多的资金，就必须重视发明专利，向金融机构提供含有真正技术的专利。这样，不仅能帮助企业融入更多的资金，解决企业资金压力，还能推动发明专利进入资本市场，从而推动各区域科技创新，加快各区域经济发展，实现我国经济的持续、稳定、快速的发展。

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