关于高发经济犯罪中借助互联网交易进行的诈骗犯罪的研究

杜业鑫

中国刑事警察学院，辽宁 沈阳 110854

根据以往的数据统计，现代人接触最为广泛的互联网交易平台就是“淘宝网”，近来它与第三方支付平台“支付宝”发布了一则关于网络购物的安全警示，其中一条显示：互联网交易过程中的诈骗案大多数都是因被卖家诱骗、未经网站正常交易程序而造成的。目前交易平台也联合相关机构对网络交易诈骗进行了相关的研究，通过这种最直接的方式来告知人们什么样的诈骗是最常见的。在此基础上，本文也主要对互联网交易诈骗犯罪的类型、手段以及解决办法进行相应的研究，同时找出相应的对策，用最有效的解决办法将不法分子的行动扼杀在摇篮。

利用互联网进行交易，作为一种与以往买卖方式不同的新型方式逐渐渗透到人们的日常生活中，是现代生活不可或缺的一部分。这种足不出户的新型交易模式受到了众多年轻人的青睐。对于商家来说他们拥有更广阔的市场、较低的准入门槛、更少的投资额，同时办理成立店铺的手续更加简便、经营方式更加灵活、盈利模式更加轻松，许多C2C的卖家同时也是B2B的买家，货源提供方式十分简便。

但是，互联网交易带来无数便利的同时，也潜藏着各种“陷阱”。据互联网安全中心发布的相关数据统计显示，互联网交易引起的诈骗案件的比例在逐年递增，部分用户由于电脑缺少相关的安全控件，很容易遭受钓鱼网站和木马的侵害，交易安全威胁不容忽视。在受害人群中，90后占比较大，受害群众趋向年轻一代。

一、网络交易诈骗案件常见诈骗手段类型

(一)避开交易平台，直接转账交易

最近，网络上出现了这样一种流行的诈骗方式：不法分子利用各种提供网络交易服务的网站发布一些吸引人眼球的新型消费品信息，诱导人们购买商品，在售卖的过程中告知买家采取“包邮”方式的前提就是需要取消网络交易订单，选择另外一种“即时到账”的支付方式。买家由于购买心切，在下单的过程中并没有关注采用的何种付款方式，直接将钱款转入卖家的支付宝账号中，等待数日后发现商品还未到货，再次联系卖家时已没有答复，这才发现自己被骗。

(二)利用虚假钓鱼网站直接骗取钱款

在平时浏览一些小型网站时，经常可以看到网页边缘滚动出现的各种新颖时尚的用品，而且标价非常便宜。当买家点击进入后对商品下单时，就会出现一个请求代付链接，要求进入该链接通过“支付宝”进行付款(注：正常情况下买家应在“待付款”的项目中进行支付交易)，打着“付款到支付宝，保证正品”的旗号进行诈骗。而上网的购物新手由于缺乏经验，对支付功能也不太熟悉，急于成交，一看到这个链接便误认为是官方网站，于是逐渐按照卖家的指示付款操作，直接将钱款汇入卖家账户，很容易上当受骗。

(三)利用木马网站链接盗号

针对新手买家初次进行交易，没有经验的特点，诈骗人员在网上流传这样一种新骗局：利用新手买家对网络交易过程的不熟悉，不法分子假借卖家的身份以原链接出现问题无法打开为借口发送新的木马链接，买家在收到这样的链接时，由于缺乏防范意识打开了链接，根据操作说明，一步步进入圈套，最终导致自己在交易过程中被破获信用卡卡号及密码，资金损失惨重。

(四)买家收货后拒不认账

现在日渐流行的同城交易方式看似操作简单，实则存在很大的风险。买家拍下商品付款后，用各种理由要求进行同城线下交易，和卖家约定当面进行交易。当卖家把商品交付给买家之后在等待买家确认收货的过程中，并没有等到其想要的结果，而是收到了买家退款的申请，理由居然是“没有收到货”，由于双方进行的是面对面交货，没有有效的收发货凭证作为证据，网站无法进一步核实，最终只能将款项还给买家。

(五)诱骗买家确认收货，导致钱货两空

一些诈骗分子，明知买家已经将钱汇入他们的账号，却迟迟不进行发货，随后便会发生店家失去联系情况，或者还有这样一种情况：买家在付款之后被打电话告知仓库没货，并说承诺在交易结束后有相应的退款，第二天，卖家在“发货备注”里注明“退款”字样，并告诉买家只要点击“确认收货”并且输入支付密码就可以成功获得退款。一些对退换货流程不熟悉的买家轻易就会被这样的一种诈骗形式迷惑，在点击确认之后，页面显示交易成功，但始终没有收回退款的通知。事实上，只要买家一点击确认收货，钱就自动汇入卖家的帐号中去，之前卖家所有的告知其实都只是设下的圈套而已。

二、网络交易中避免风险的方法

(一)使用一些大型的网站进行网络交易

如淘宝、易趣、当当等一些可信度较高的大型专业网站或者一些B2C官方网站，因为这些官方的购物网站是企业对于个人的一些专业购物网站，换言之，官方购物网站一定是通过公司直接向消费者售卖商品，并且这些公司必须有正规的营业执照，一旦发生侵权行为，消费者可以进行相应的投诉，而且这些网站大部分采用较为安全的支付工具作为“第三方交易中介”，或者提供到货付款或者预先支付定金到货后再付余款等功能，以此来充分保护消费者的利益，这样的网站才值得信赖。

(二)不要以任何形式给任何陌生人进行转账、即时到帐

对于不管是利用邮件还是短信发送的关于帐号错误问题，要进一步去官方网站核实，不要轻易在不法分子提供的网站中填写自己的个人账户信息。安装保护电脑的安全软件，这样在点击任何来历不明的网站时都会获得相应提示，极大程度上减少了被骗的可能性。

(三)全面了解网络交易的一般程序

在进行交易前，要到相关网站了解交易流程及相关规则。一般的网络交易流程需要在买家收货并确认收货之后输入支付密码同意支付才能真正完成交易。为了保证网络交易的安全性，如果没有收到货物，不能确认收货并输入支付密码，否则很有可能钱货两空。如果是直接通过第三方交易平台进行交易，就要在交易过程中时刻关注动态，如发现异常情况应及时告知客服，及时维护权益。

(四)被骗之后，立即与网站客服联系，将情况详细说明，并遵照相关的流程追回钱财

兵来将挡水来土掩，既然无法约束部分不法分子的行为，那么，我们最需要做的便是提高自身的防范意识，从根源上保护自身的利益不受到损害，将一切的有害苗头扼杀在摇篮里，营造一个更加安全的网络环境。