大数据时代假币犯罪治理研究

吕金浩 吴茗晨

摘 要：假币犯罪在大数据时代呈现出一系列新的治理难点，如何利用大数据打击假币犯罪成了当前公安机关反假币犯罪面临的问题。文章通过分析大数据时代假币犯罪的特点、危害以及公安机关打击假币犯罪的难点，结合大数据的实际应用，提出了利用大数据开展反假币犯罪工作的一些对策建议。

关键词：大数据;假币犯罪;治理方案

近年来，随着大数据时代的到来，假币犯罪势头非但没有减少反而日趋活跃，突破了传统的犯罪模式，危害性更大，手段更加隐蔽，犯罪更加猖獗，导致传统的治理手段失效，打击假币犯罪困难重重。因此公安机关应当依托大数据网络平台，建立假币犯罪识别系统、预警系统、分析研判系统，打防控立体化，形成新型假币犯罪治理模式，增强对假币犯罪的打击力度，遏制假币犯罪发生，为我国经济健康发展保驾护航。

一、大数据时代假币犯罪的治理难点

大数据时代，假币犯罪势头非但没有减少反而日趋活跃。大数据一方面为侦查人员发现、打击假币犯罪提供了技术支撑，但另一方面也给犯罪分子提供了一个更大、更隐蔽的空间，该形势下，假币犯罪呈现以下几方面的治理难点。

（一）作案手段隐蔽，打击犯罪难度大

一是犯罪分子生产假币更加隐蔽。因为互联网、物联网的应用，犯罪分子不仅可以足不出户就可以生产假币，而且各种隔音设备、控温设备以及电子监控设备等技术手段加强了犯罪的隐蔽性，发现犯罪窝点更加困难。甚至犯罪分子生产假币可以“人机分离”，犯罪分子通过互联网实现远程控制生产制造假币的设备，导致犯罪证据难以固定。二是假币的运输和使用更加隐蔽，线上交易，交易无固定地点，买卖双方匿名等问题造成犯罪线索侦查困难重重。

（二） 犯罪手段智能化

互联网时代的假币犯罪，往往是线上线下相结合的，犯罪群体往往是高学历、高智商的，他们利用当今迅速发展的互联网技术，远程联系交易，减少人员接触，给假币犯罪的现场打击带来了难度。另外，智能化的犯罪手段相较于传统犯罪手法，更为隐蔽、侦破难度大，并且留下极少的书证、物证，降低了其作案被发现的几率。

（三）犯罪区域扩张，跨境犯罪现象突出

传统的假币犯罪相对集中，犯罪分子团伙化、集群化，因而公安机关捣毁犯罪团伙案例不时被报道。但近年来，互联网拉近了地区之间、人员之间的距离，信息、物质交流更加便捷，因而假币犯罪的活动空间在扩张，甚至境外境内相勾结，形成制售假币产业链。跨区域、涉外型犯罪量频发，加之犯罪链在延长，导致办案人员搜查、取证等工作量加大、工作难度变高。

二、大数据时代假币犯罪的侦查对策

（一）假币犯罪数据库的构建

大数据时代，针对不断升级的假币犯罪问题，应当利用大数据的信息共享、互联互通等特点，通过数据的多元化碰撞，结合多方力量共享信息资源，建立联合数据平台，形成有效的合作机制。目前，公安系统正在不断深化信息化建设与应用，掌握的数据资源的也增长迅速，相关业务对大数据的依赖愈发明显。因此，构建假币犯罪数据库就是在顺应信信时代的需求下，通过大数据技术提高侦查和破案的效率，为打击假币犯罪工作提供更有力的支持和保障。

（1）建立公安多维度联合数据库

公安机关单方面打击假币犯罪时，信息的来源和解决案件的方法都有一定的局限性，这就要求多方面力量相互合作、共同打击。比如可以考虑建立公安、银行联合数据库，既然是打击假币犯罪，必然会与银行有着千丝万缕的联系，而该方面信息量巨大、信息更新迅速，为了能够及时获取足够的信息，公安与银行联合数据库是最好的途径。还有中外联合数据库，仅仅依赖国内的资源是远远不够的，大数据时代的假币犯罪形式多样，处理难度不等，这就需要从国外借鉴经验，但是根据以往的情况来看，与国外的国家合作往往是零散的、片面化的。因此，中外联合数据库恰好能够很好地弥补其缺陷，提供全面合作的平台，促进我国与外界在打击假币犯罪方面共享资源、分享经验，从而提升双方打击假币犯罪的能力。

（2）构建反假币实战经验数据库

对各地区、各层机关的假币犯罪案例进行汇总，实时更新案例数据，对所有收集的案例进行分类，对其中的经典案例进行注明，谈一谈成功的经验或者分析总结失败的教训。另外，可以通过该数据库，针对不同的办案内部和外部人员进行延伸开发多种功能，如案例经验分享功能、疑难案例讨论分析功能、类似案例查询功能等，从而为侦查、办案人员提供经验指引。同时，为了帮助办案人员更好地学习经验，可以在数据库中开发线上教学功能，为处理假币犯罪案件的相关人员提供更多的解决方案和思路。

（二）利用大数据进行假币犯罪监测、预警

大数据时代犯罪分子线上交流买卖、线下交易的问题较为普遍，给打击假币犯罪增加了难度，但是从另一个角度来说，犯罪分子的线上活动可以通过大数据进行监测。比如利用大数据平台进行数据分析、研判，建立关键词检索预警系统，对海量数据进行筛选，发现假币犯罪线上交易的相关信息，做出判断，并依此发出预警，在犯罪造成实际危害之前先发制人，做到早发现、及时处理，将该犯罪对社会的危害降到最小。例如，利用大数据技术可以进行智能建模分析，从而对假币犯罪进行预警。该项技术能够自动从数据库中抽取假币犯罪案件的特点、犯罪人群、犯罪区域等数据进行建模分析， 对假币犯罪发案概率按区域划分进行分析，把需要重点防控的区域在图形界面直观地标注出来，科学引导办案人员有针对性地治理。

（三）通过大数据联系群众，提高群众反假币意识

大数据平台为公安机关打击假币犯罪提供了便利，同时向群众提供了有关假币识别、自我保护的知识普及，从而提高群众反假意识，防止上当受骗，这也是公安机关可选择的一种群众路线，群众的力量一直是公安机关打击犯罪的重要依托。

一方面，依托大数据平台建立起群众反映系统，汇集群众反映的各种信息，利用大数据分析、处理的功能加以整合，全盘掌控涉案相关的信息，结合目前大数据时代假币犯罪的特点，能够实现精准打击假币犯罪，取得主动权。另一方面，要通过大数据平台加强对群众的反假教育，在线上教授一些识别假币的常识，列举一些常见的骗局，从而保護群众的财产安全，提高群众的自我保护意识，强化人们的反假意识。还有，假币识别系统中可以开放终端查询窗口，一旦窗口录入货币数据，立刻与已有数据进行碰撞，鉴别该货币真伪，快速反馈识别结果。若识别出假币将立即触发报警机制，将信息反馈至公安机关。

三、大数据时代货币数字化——未来根治假币犯罪的设想

当前世界上一些国家的防伪技术已经十分先进了，可是不难发现，无论一个国家的纸币防伪技术如何精进，也没有信心说自己国家可以彻底消灭假钞的存在，更不会承诺其国内不存在假币犯罪的案例。这个也不难理解，正如治理一条被污染的河流，仅仅在下游清理河道是根治不了这条河流的，我们应该从源头下手，源头的水清了，这条河自然就清了。所以说打击假币犯罪最直接的方法就是消除纸币的存在，也就是达成彻底的货币数字化。

货币数字化的想法放在几年前听起来也许令人匪夷所思，然而在当今的大数据时代，一切皆有可能，而且我相信这是货币演化的最终方向。大数据时代，随着社会的发展，纸币以电子形态正开始用于流通，我国现在大部分人出门只需要携带一部手机，使用微信支付和支付宝支付等电子流通货币形态，不需要纸币便可完成相应的交易，这样电子化交易又怎会担心假币的存在呢？中央财经大学金融研究所的黄震曾经大胆预测“未来将会没有纸币。”他认为货币数字化是一种趋势，数字货币相比于纸币更具有明显优势，节省了流通、发行纸币的成本，且有效提高投资和交易效率，促使经济交易的透明度、安全性、便利性得到提升。但是我们要清楚的是，电子支付方式如微信支付和支付宝支付等进行交易时都是以银行账户的现金充值为前提的，也就是电子支付的数字金额仍然依赖于现金而存在，这也表明货币数字化还有很长的路要走，这其中还有很多的问题需要解决。

放眼全球，世界各国对研发和推行数字货币愈发重视。据调查，世界上已经有六个国发行了法定数字货币，有八个国家在计划推出，还有九个国家正在进行研究。其实，我国对推行数字货币也早有研究和准备，在2014年央行就已经成立了有关法定数字货币的研究小组，截至目前已经申请了近百条的相关专利。这个地方就不得不提一下我国的数字货币DCEP，正如其英文名所表示的那样，DCEP的交易方式与过去电子货币的交易方式非常相似，同样是用手机来进行数字货币钱包之间的转账，但是无需联网，也无需和银行账户绑定，具有双离线的特性，即DCEP交易过程中可以脱离银行账户，在离线形式下就已经能够完成转账汇款与支付。[1]现在许多人已经习惯不携带现金出门，相较于传统法币与电子货币，DCEP的优越性在此便得到了充分的展现。

由上述可见，我国数字货币已经完成了从无到有的突破，这也预示着货币数字化的开始，加上当今大数据的提供的平台，这是加速货币数字化的契机，若是在未来的某一天，我国的数字货币DCEP能将纸币全部替代，假币犯罪的问题也就不攻自破。但是我们也要清楚，以上这些都是长远计划中一部分，当下人民的生活还离不开纸币，甚至需求量还在增加，未來数字货币彻底取代纸币流通还是一个相当长的发展过程，而且目前数字货币在便利性、安全性等各个层面都未能得到适合发展的功能载体，其中很多的技术问题也并非一朝一夕可以解决的。既然当前纸币仍然存在，就只能暂时从防伪技术和预防侦查等方面对假币尽可能进行抑制，可是归根结底，货币数字化才是我们根治假币犯罪的主流方向。

参考文献

[1] 陈志鹏.我国央行数字货币的应用前景及问题探究[J].金融经济，2019（12）：3-7

基金项目：江苏高校一流本科专业建设工程资助项目（ZC2019012）。

作者简介：吕金浩（1999- ），男，江苏东海人，江苏警官学院在读，研究方向：刑事科学技术;吴茗晨（2000- ），男，江苏东海人，江苏警官学院在读，研究方向：侦查学。