金融证券市场监管方面存在的问题探究

颜萍　谭晨

摘要：金融是现代经济的核心，而证券市场是金融市场的重要组成。近年来，我国市场经济不断发展，证券市场也随之发展开来，政府对证券市场的监管力度逐渐增强，金融证券市场相应制度逐渐完善。然而，因我国金融证券市场起步较晚，在长期发展中，国家政府就监管方面仍存在问题，影响了金融市场的健康发展，对此，文章证券市场监管方面的问题展开探讨，并针对性地提出解决措施，推动我国金融市场健康发展。

关键词：金融证券市场;监管;问题;解决措施

1.证券市场监管的简单概述

证券市场监管，主要是指政府行政部门运用相关法律规范，对证券募集、发行、交易等流动过程进行监督，有效约束证券投资机构非法牟利、恶意搅乱市场等行为。简单而言，证券市场监管，是对我国金融证券市场的一切经济活动、参与者等的行为进行的监管。

2.我国证券市场监管方面存在问题

2.1证券市场较为单一

我国是一个产业大国，即使我国仍处于发展状态，在商品市场上却已经处于世界领先地位。与西方发达国家相比，我国金融证券市场起步较晚，发展速度较慢，规模也相对较小。而导致该现象的原因则是：我国经济发展、融资制度等问题，多数企业对银行贷款过于依赖，企业内部融资制度规范性、完整性存在问题。最终，证券市场单一、狭窄，影响了我国金融市场的发展壮大。

2.2监管制度存在问题

新形势下，经济体制的改革，我国经济市场发展迅速，金融证券市场也随之发展。然而，在经济环境、政治环境等中仍存在问题，缺乏相应的制度控制，监管制度也缺乏长远规划，过于追求高效、快速的经济发展，忽视了稳健、安全的指导思想，使得证券市场发展出现危机。实际上，在我国证券市场监管体制中，主要存在以下几方面问题：政府相关行政部门监管方式存在看缺陷;证券监管决策缺乏科学性;政府监管主体的权利过于集中等，为证券市场带来混乱，影响了我国证券市场长远发展。

3.解决金融证券市场监管问题的具体措施

证券市场能够推动国民经济的发展和进步，因此证券市场的发展能够对国民经济产生较为重要的作用。而对金融证券市场实施有效地监管工作，能够在很大程度上提升市场中提醒效率，同时也能够有效地防范金融市场风险，使得金融证券市场能够更大程度地推动国民经济的发展以及进步。我们必须根据我国的市场经济国情以及金融证券市场的发展状况，建立健全适当的监管机制以及相关法律法规。

3.1建立健全必要的金融证券市场监管法律法规制度，

为证券市场的高效运行提供保障。正确定位金融证券市场监管机构的法律制度，同时具体化证券监管机构的相关细则。其次，政府部门要做好相关法律法规的建设工作，进而强化监管法律制度的配套性以及高效性，进而提高相关法律的统一性和协调性。由于部分法律内容时效期太短，所以要强化证券监管相关法律的实操性，不断提升法律制度内容的时效性和可操作性。要确保金融证券市场监管工作的高效运行，不仅要建立健全相关法律制度，更重要的是能够提高其实际操作性。严格按照法律制度内容进行金融市场的监管，能够有效防止不法分子的不良交易行为。而且，相关执法单位和人员，要加强执法力度，从而提高相关法律的威慑力。随着信息技术的发展和进步，证券行业也开始实施网络化经营管理模式。因此，要根据证券网络化工作模式，不断改进和完善监管工作的制度内容，使其能够更好地适应金融证券市场的发展。而且，未来互联网技术会更加强大，对金融证券市场的监管工作也会产生更加重要的影响。

3.2规范金融证券市场监管工作，同时激励上市公司

的可持续发展经营模式。规范证券业的操作环境，主要是能够为上市公司的发展提供良好的发展环境。因此，规范金融证券市场的监管工作时，也要重视引导上市公司实施可持续发展模式。具体来说，充分发挥证监会派出机构的监管功能，并运用科学合理的监管考评机制及时了解监管的具体效果。如果考评结果较差时，可以运用适当的方式进行惩罚。相反，要实施适当的奖励。并且，要注重上市公司的信息披露问题，能够强化信息披露監管工作，进而提升信息披露的有效性和可用性。上市公司披露的数据信息有效性，能够确保信息使用者做出更加正确的经济决策，进而有利于国民经济的发展。在实际工作过程中，要建立健全上市公司的监管制度内容，进而提升上市公司的监管工作效果和效率。

3.3完善和更新独立董事的制度内容。第一，明确独立

董事对上市公司的重要作用以及社会地位，进而提高独立董事参加公司重要经济决策的程度。而且，也可以建立高质量的独立董事人才库。第二，正确认识独立董事与监事会的岗位职责以及主要职能，充分运用独立董事对公司高效运行管理工作的重要作用。第三，为了提高独立董事的职能作用，所以需要强化独立董事相关制度内容的监督工作，进而为独立董事制度的实施提供良好的外部环境。

3.4建立健全金融证券市场的监管机制，从而确保证券

市场的高效运行。我国的金融证券市场交易主体较为多样，所以需要建立主体多元化以及结构多层次的监管机制。同时，也要做好监管工作的协调和相互制衡，进而实现证券市场的高效运行。当前，我国的证券市场监管是证监会垄断监管工作，实施过多地行政干预。因此，我们要不断减少行政干预的监管手段，适当运用行政干预即可。并且，运用自律监管组织和机构替代行政干预减少后的监管工作。自律监管机构可以是证券交易所或者证券业协会，这些机构作为监管主体实施市场监管。在实际监管工作中，要注重自律监管与行政监管的平衡和协调，二者相关制衡能够达到更高的监管作用。同时，适当减少行政监管手段，也能够有效地减少官员腐败问题。

总结

随着经济发展速度的加快，金融证券市场也有了较大的发展和进步。然而，金融证券市场监管工作过程中，出现了一些问题和弊端。这些问题的出现，在很大程度上阻碍了证券市场的高效性运行。因此，解决金融证券市场存在的各种问题，已经成为社会各阶层和政府部门关注的重点话题。国外的证券市场相比于国内更加发达，所以可能借鉴国外成功监管经验，并结合我国经济国情制定科学合理的监管机制。

作者简介：

一作：颜萍硕士助教青岛理工大学琴岛学院266000

二作：谭晨硕士助教青岛理工大学琴岛学院266000