浅谈湖北省科技金融发展的现状与问题

王涛 左崇霖 董亚妮 杜婧怡

【摘  要】作为国内中部地区崛起战略支点的湖北省，在当地省政府和金融机构等多部门的努力下，湖北省已经在科技与金融的融合发展方面取得了不错的成绩。论文分别从高新技术企业状况、工业企业R&D活动情况、金融机构参与科技金融状况、政府对科技金融的支持力度、市场金融产品的创新共五个方面浅谈湖北省科技金融发展现状，并提出湖北省科技金融发展过程中存在的问题。

【Abstract】Hubei Province， as the strategic fulcrum of the rise of central China， has made good achievements in the integration of science and technology and finance with the efforts of the local provincial government and financial institutions. This paper discusses the development status of science and technology finance in Hubei Province from five aspects： the status of high-tech enterprises， the R&D activities of industrial enterprises， the participation of financial institutions in science and technology finance， the government's support for science and technology finance， and the innovation of market financial products， and puts forward the problems existing in the development process of Hubei Province's science and technology finance.

【关键词】湖北省;科技金融;发展

【Keywords】Hubei Province; science and technology finance; development

【中图分类号】F832.7                                             【文献标志码】A                                                 【文章编号】1673-1069（2021）01-0086-02

1 引言

2015年7月，湖北省成为全国首个科技金融试验区，在创新型国家战略规划中显得尤为重要。作为中部崛起战略支点的湖北省，不仅具有科教大省的绝对优势，还有大量科技人才与技术的支撑，能够促进科技与金融深度融合，加速科技成果转化实现区域经济高质量发展，最终形成以湖北为中心，带动中部地区经济高质量发展，为其他地区提供现实的借鉴意义的新格局。

2 湖北省科技金融发展现状

2.1 湖北省高新技术企业发展状况

湖北省政府高度重视高新技术企业的发展，省内对于高新技术企业的认定，主要依据《高新技术企业认定管理办法》来评定企业是否达到高新技术企业的标准。这类企业是政府重点帮扶的对象，政府为其提供了大量的创新基金、贷款贴息等多项国家优惠政策。这一措施促进了高精尖技术经济产业的发展，特别是对大型公司企业的发展起到一个至关重要的作用。省政府在充分考虑各行业的发展情况下，财政性资金有针对性地分散至各行业各企业，短短5年时间，湖北省高新技术企业数量由2015年的971家增长至2019年的3112家，增长率约为220%，其中2015-2016年增长数量最多，为848家。湖北省2015-2019年高新技术企业的数量逐年上升，高新技术企业的发展质量也在逐步提高。

2.2 湖北省工业企业R&D活动情况

2011-2018年，湖北省规模以上企业R&D人员全时当量增长速度较为缓慢，但总体呈现增长趋势。规模以上工业企业研发人员的全日制当量，是指按工作量将专职人员加上兼职人员转为专职人员的总数，为国际上进行比较科技企业人力资源投入而制定的可比指标;2011-2018年，湖北省规模以上企业R&D项目数增长趋势较为适中，增长率约为90%，表明湖北省科研项目的投入取得较为显著性的成就，规模以上企业R&D项目数主要是衡量国家或地区在研发项目，包括以前及当年的立项项目，立项在研究项目，立项研究结题项目以及失败项目数;2011-2018年，湖北省规模以上企业R&D经费增长速度较快，增长率约为150%，规模以上企业R&D经费的增长进一步表明湖北省科技金融发展不仅局限于项目研究上，更体现在科技成果转化为现实生产力层面上，其大力投入是湖北省科技发展的助推剂，有效促进企业科技与金融的进一步结合。

2.3 金融機构参与科技金融状况

2015年，中国银监会湖北监管局为推动湖北省银行业支持科技金融改革创新提出意见，要求以银行为中心的金融机构针对性地支持科技创新发展。金融机构参与科技金融主要是为科技创新发展提供资金支持，为高新技术企业提供风险保障，同时也促进金融机构的创新与转型。2019年，银行业金融机构合计向小微企业贷款从一季度的99639亿元稳步上升至四季度的116671亿元，平均季度增长率为4.25%。其中大型商业银行向小微企业贷款从一季度的25783亿元上升至四季度的32571亿元，平均季度增长率为6.5%，超出平均增速2.25个百分点。商业银行的资金增速从侧面反映出政府重视财政性金融支持，充分发挥了金融机构支持实体经济的作用。湖北省高新技术企业的发展尤其以中小企业发展为主，当一个地区金融机构对中小企业的资金投入量增加，中小企业的发展势头就会逐渐加快，从而能够促进科技金融的发展。

2.4 政府对科技金融的支持效率

湖北省政府助推科技金融发展主要制定的政策包括政府专门补助、税收优惠、政府购买和补偿损失等。在政府的支持下，湖北省金融机构建立并且完善了成熟的专项贷款，进一步放宽对科技型中小企业的贷款门槛，具体体现在给予优惠贷款的条件机制，特点和产业优势，管理政策，信贷规模等方面。另外，减税降费也是湖北省政府对科技金融发展支持的重要手段之一。一般来说，地方财政科学技术支出的比例可以看出当地政府对科技创新的支持力度。2011-2018年期间，从湖北省政府一般财政预算支出以及科学技术支出两方面看，地方政府一般预算支出增速较快，科学技术支出缓慢增长，同时，科学技术支出占一般财政预算支出的比例总体呈现增长趋势。2011年财政科技投入资金占一般财政资金的1.37%，在2018年该比例增长至3.70%。由于2015年武汉城市圈成为中国国内首个科技金融改革開放创新试验区，地方财政一般预算支出相较于2014年增长了24%，并且地方财政科学技术支出增长了17%。

2.5 金融创新产品“工具箱”建设

政府及机构对金融产品的创新也较为重视。目前市场上的金融创新产品“工具箱”主要体现在三个方面：一是融资产品创新，主要包括知识产权质押贷款、股权质押贷款、零担保信用贷款、研发贷款、应收账款质押贷款等方式;二是集合融资产品创新，主要包括集合债券、中小企业集合贷款、集合票据等方式;三是对科技金融模式的创新，主要包括“银投联贷+集合贷款”模式、“专利+股权”双质押模式、投贷债租证综合模式等模式。

以湖北省武汉市为例说明金融创新产品“工具箱”的应用成果。一是在东湖示范区推动科技型企业贷款保证保险业务。政府、银行及保险公司为科技型中小企业提供三方保驾护航的风险分担机制。二是设立区域性股权市场“海创板”等特色板块。推动武汉股权托管交易中心在2017年6月首创“海外归国人员创新创业企业板”;支持武汉股权托管交易中心设立“科技板”“青创板”“县域经济板”等特色板块，为科技型中小企业提供更广泛的融资渠道。三是加快完善创新发展票据交易平台。武汉票据交易中心的建立为流动性不足的科技型中小企业提供上线运营的融资平台。四是着力打造东湖开发区科技支行聚集的“金谷”。武汉东湖开发区科技支行的集聚是全国科技支行最密集的区域，不仅包括科技保险，还包括股权投资机构。

3 湖北省科技金融发展中存在的问题

3.1 政策性引导资金体系不健全

湖北省专项投融资服务平台上参与运营的资金投入不充足。专项投融资服务平台虽然在一定程度上对科技型中小企业融资起到了促进作用，但需要政府发挥更多的引导作用。浙江东部沿海地区政府补贴交易佣金，鼓励合同双方合作的交易模式为湖北省政府支持科技金融提供了借鉴意义。另外，“网络系统平台+实体经济平台”的运营工作方式，需要大量资金投入，成本过于高昂，尚未形成完善的服务平台机制，因此阻碍了实体平台全方位发展的步伐。

3.2 金融市场体系不健全

鉴于我国金融市场发展的时间较短的大环境下，湖北省的金融市场发展也存在一些问题。一方面是湖北省的基金体系尚不健全。相比于沿海地区的创业投资基金发展模式，湖北省的政府引导基金规模小，结构单一，缺乏多元化主体参与。另一方面，科技金融市场机制不完善。科技型中小企业发展的生命周期区别于一般企业，缺乏符合科技型企业生命周期的市场风险分担机制、市场选择机制以及市场退出机制。

3.3 银、企之间的合作不力

由于信息不对称存在于银行和企业之间，政策决策的制定及执行在银行和科技型中小企业之间存在时滞性。银行与企业之间尚未形成良好的合作机制，导致银行缺乏专业的专家团队对项目技术风险和技术前景的评估，而企业缺乏质押融资的技术知识以及专业的贷款决策支撑。同时，由于传统模式的银行综合性服务发展不全面，也导致二者之间缺乏有效沟通，使得科技金融发展较为缓慢。

【参考文献】

【1】汤沁波，曾小艳.湖北省科技金融发展水平现状评价研究[J].现代商贸工业，2019，40（15）：3-4.

【2】曾小艳，郭兴旭.湖北省农业科技的金融支持现状与对策[J].中国商论，2019（05）：37-39.