云南石油APP企业客户建设方案

赵亮

通過对云南企业客户营运车辆用户消费需求进行划分，包括加油品种、加油区域、加油时间等，制定定制化营销策略。

一、用户分析

APP企业客户区别于一般普通客户，具备群体可控管理要求，符合以下企业需求特征：

1.企业可进行账号及用户管理：实现账户预存资金实时监控、设定客户账号消费限制、报表查询等功能。

2.企业管理员可进行预分配操作：管理员账号能够按需对子账号进行储值及营销券的分配管理。

3.开具企业客户增值税专用发票：客户通过线上申请后，双方确定交易金额、流水后通过开票点开具发票。

4.客户操作的便捷及优惠形式灵活多样：通过手机端即可完成相应管理操作、数据查询等。优惠形式灵活多样，如消费积分返还、电子券营销等，可按客户实际需求进行各种形式油品及非油品营销活动开展，满足竞争需要。

二、目标客户

企业客户指具有某类企业特性的用户集合，在实际操作中需要具备可管理、便捷性操作等根本需求，明显特征为需要开具增值税专用发票。

三、建设思路

借助云南石油APP平台进行企业客户管理及营销方案制定，按以下建设思路开展：

1.创建专用企业客户专有支付方式，同时在业务系统如ERP、电子账表册、资金监管等业务系统中增加对应企业客户支付项目，便于后期资金归集、交易数据核查提取、消费提级等操作。

2.强调企业客户可控性，对账户储值、预授权分配、交易记录查询、额度提醒、增值税专用发票开具等都可通过APP平台进行高效便捷操作，满足企业客户控制管理需求。

3.创建企业客户预储值专属额度账户，在该账户下可进行子账号二次分配、预授权储值、优惠券发放、报表查询、开具税票等操作。

4.滚动记账及对应营销变更，采用阶梯式营销，滚动记账进行优惠券发放，按消费等级进行提级管理，针对特殊营销活动可进行定向电子券发放。

5.有效风控管理，对企业客户相关账户储值、额度、消费、电子券发放等业务进行跟踪，如有异常交易或违规操作将对企业客户相应总账号计子账号进行冻结，避免出现公为私用、超额消费、套券等情况的发生。

四、业务流程

1.企业客户开户

由企业客户提交云南石油APP企业客户申请，申请资料包含企业营业证照，法人信息、银行及开票信息、管理员信息、行业子账号成员名单、车辆信息等。提交申请资料后由零售及财务部门进行审核确认。

2.商定合作细节

企业客户与中石化云南公司商定预充值账户预缴纳金额与对应油品优惠方案。客户完成预充值，款项到账后即可对企业客户账号进行储值设置及派送电子券操作。

3.签署合同

合作双方经协商一致后签署合同，约定预缴纳金额及对应油品、非油品优惠方案，明确活动周期、形式及电子券使用要求等内容。

4.提交资料进行变更和维护

如需进行相关账号及管理员变更或维护，企业客户需提交书面变更申请并加盖公章，同时对变更及维护进行说明。变更申请经零售、财务部门确认同意后，由零售部门、APP项目组对相关变更及维护内容进行调整。

5.认证完成

企业客户完成申请资料提交并审核通过，双方签署合同后视为认证完成，将企业客户提交资料批量导入进行系统维护，明确系统操作步骤、管理员权限及账户提醒等。

6.企业客户营销

企业客户营销将针对所有企业客户开展油品及非油品营销活动，采用滚动计算及阶梯优惠的形式进行方案制定。

1） 营销活动：

企业专项营销和中石化普惠制营销为并行状态，客户具有企业客户和个人客户双重身份;客户可根据实际情况选择参与的营销活动和支付方式，但需注意单次交易时，以支付方式区分用户身份，两个类型营销活动只可选择其一参与。

2） 阶梯优惠：

活动采用阶梯优惠的方式，设计不同的累计消费层级，在活动周期内滚动进行累计消费统计;根据活动规则设计，实现不同阶梯的消费立减，生成电子券等，油品及非油品电子券推送指定企业账户，由企业管理员按需进行二次分配。

3） 活动周期设置：

营销活动具备时效性要求，在规定活动周期内可设定相应优惠规则，超期作废。

4） 活动优惠上限：

根据活动周期进行测算，可按交易金额或升数指定相应优惠限制。该优惠上限为企业客户及所有子账户消费总额的优惠上限。

5） 优惠活动调整：

需要注意原则上活动期间非特殊情况不允许进行活动调整，如遇特殊情况需进行优惠活动调整，原优惠活动将整体停止运行，调整后将按新优惠规则执行营销活动，原优惠活动已发送电子券不受影响。

五、新建支付方式及相关交易管理

1.新建企业客户支付方式。同时在零售管控系统、电子账表册系统、财务ERP系统、资金监管系统中建立企业客户账户并进行维护。

2.新建企业客户支付方式仅对认证过的企业客户成员开放，在APP平台进行交易支付时，识别为企业客户成员将出现专属支付方式以便进行交易。

3.企业客户对账户信息、总金额及子账户额度查询、优惠信息、活动周期及上限、电子券信息等实现APP平台可见并可控管理，企业客户管理员通过手机端即可进行相应操作。

4.企业客户管理员可通过APP手机端进行子账户预授权储值操作。

5.子账户交易时本账户下余额不足，将不能加油。

6.当总账户和下属子账户余额接近设定交易阈值时，系统将自动提醒企业客户管理员进行核实后尽快储值。

六、便捷性设计

1.管理员派券、发票、报表、账单查询

加油券管理，赠送的加油券派发到企业客户管理员帐号，由管理员帐号分配给普通账号。

账单查询：管理员可在APP查看团体成员加油账单，并提供报表，汇总加油金额及优惠金额。普通账号可在APP查看自己的加油记录。

2.企业客户管理员指定分配返利

企业客户，分管理员账号和普通账号。每月月末累积加油奖励，加油券派发到管理员账号下，由管理员分配券到普通账号，非油券派发到普通账号下。

3.指定分配返利

对企业客户单独发放定项营销非油券到子账户下，由云南石油结合相应营销活动进行自主分配，该分配操作不由企业客户管理员进行分配管理。