兴业银行：绿色金融先行者迎战“双碳”时代

朱影

兴业银行支持的贵州省六盘水市六枝特区的垃圾发电项目。

“2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和”。绿色发展持续提速，各行各业也在这场大变局中逐渐找到了自己的角色。

对金融业而言，助力“双碳”意味着广阔的增量空间与新的发展舞台。中国人民银行行长易纲曾表示，中国实现碳达峰、碳中和需要的投资规模超过100万亿元，绿色金融进入前所未有的历史机遇期。

实现远景蓝图离不开系统规划与实践落地，中国绿色金融正式迎来“高光时刻”。参与者众，有的早已蓄势待发。作为国内首家赤道银行、绿色金融先行者，兴业银行深耕绿色金融15年，正在打造一个可持续的绿色金融样本。

首家赤道银行的绿色版图

时针拨回到2005年8月，“绿水青山就是金山银山”的科学论断被首次提出，奠定了中国此后十余年来绿色发展与生态文明建设的基调。

但彼时国内绿色金融市场仍处在萌芽阶段，能够及时响应国家号召，为绿色发展注入金融活水的金融机构凤毛麟角，兴业银行成了国内第一个“吃螃蟹者”。2006年，兴业银行落地能效项目融资业务，首开国内绿色金融先河，2008年成为中国第一家“赤道银行”，依托赤道原则，对1000万美元以上项目融资的环境和社会问题尽到审慎性核查义务，建立起全面的环境和社会风险管理体系。

此后十余年间，兴业银行在国内绿色金融市场创下多个“首次”纪录，全国首笔排污权抵押贷款、首笔碳资产质押贷款、首张低碳主题信用卡、首个绿色金融专业系统、首只绿色金融债券、首只蓝色债券、首只碳中和债券……

2019年，兴业银行完成“两个一万”中期目标，集团绿色金融融资服务余额突破一万亿元，绿色金融客户突破一万户。同年，在全球最大指数公司明晟（MSCI）发布的全球环境、社会和治理（ESG）评级中，兴业银行由2018年的BBB级晋升为A级，位列国内银行最高评级。

截至2021年5月，兴业银行集团绿色金融融资服务余额达到12080亿元，且绿色金融融资余额和客户数多年保持近30%的年均复合增长率。历经十五年深耕与积累，兴业银行完善了绿色金融服务网络布局——辐射能源、交通、农业、制造等各行各业，并打造出一套涵盖绿色信贷、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色理财、绿色消费等多门类的集团化绿色金融产品与服务体系。

同时，基于“寓义于利”理念，兴业银行始终将绿色金融之路与践行社会责任相结合，通过支持固废处理、水务水利、生态环境治理等方式，改善贫困区生活环境，并以绿色产业建设促进就业，推动脱贫攻坚与乡村振兴。

贵州省六盘水市六枝特区曾备受“垃圾围城”的困扰，生活垃圾大量堆放、掩埋，致使严重污染。2019年，兴业银行贵阳分行提供1.74亿元授信额度兴建垃圾焚烧发电厂，改善当地空气、土壤环境，并为超过500个建档立卡贫困户解决了就业问题。

几百公里外的黔东南州天柱县有同样的经历，这里地处鉴江小流域，过去鉴江河道拥堵、水质污染、水土流失，时常冲毁农田。鉴江小流域治理项目启动后，兴业银行独家提供11.7亿元绿色贷款，用于清理河道、加固堤坝、植被绿化，并依托鉴江打造出水景民族风情旅游项目，预计建成国家5A级旅游景区。先脱贫，再致富。

将绿色金融与普惠金融相结合，多次打造出集经济、生态和社会效益于一体的绿色金融惠民工程，是兴业银行助力地方点绿成金的成果，也是自身绿色金融之路的实践探索。数据显示，截至2020年底，兴业银行累计为支持脱贫攻坚和乡村振兴投放绿色资金126.90亿元。2021年4月，兴业银行落地全国首笔绿色乡村振兴债券，发行金额3亿元，募集资金专项用于嘉兴港区雨污分流绿色改造项目。

“双碳”时代的绿色责任

正是一次次敢于率先尝试的经验集成，最终解构出兴业银行全面、系统的绿色金融方法论，面对碳达峰、碳中和大趋势，也显得更加“游刃有余”。

早在“双碳”目标提出前，兴业银行就已深耕低碳领域多年，为清洁能源、清洁生产、节能环保等企业作业持续提供金融支持，在上海、济南、昆明、青岛等地与多家新能源企业达成了长期合作。

2015年，青岛城投集团开始全面布局新能源行业，涉及光伏、风能、氢能等多个新能源领域，投资项目遍及全国各地，已落地70余座电站，合计装机规模超3GW，累计减少二氧化碳排放超千万吨。自项目伊始，兴业银行便深度参与，持续加大对该项目的支持力度，以全面的集团化产品方案响应客户全面融资的需求，给予青岛城投集团综合授信敞口120亿元，涵盖流动资金贷款、项目贷款、银承、并购融资、债券发行等各类产品，目前在新能源板块已落实22.75亿元，后续还将持续加大投放。

兴业银行支持的“油气光电智慧能源站”项目。

在新的“双碳”目标下，兴业银行这些过去一直在实践的课题被赋予了新的使命与意义。据国网能源研究院发布的《中国能源电力发展展望》显示，到2060年，中国的非化石能源消费比重预计可达81%，风能、太阳能发展快速，在2030年以后将成为主要的非化石能源品种。持续开发清洁能源、优化国内能源结构占比是实现碳中和目标的必由路径，接下来，满足清洁能源领域的资金需求必将成为绿色金融的重要组成部分，正如中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏所说，“实现碳中和需要大量的綠色、低碳投资，其中绝大部分需要通过金融体系动员社会资本来实现。”