宁波银行因“六宗罪”被罚近300万，四部门总经理被点名

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一直以来的城商行优等生近期也收到了来自央妈的“关爱”。

7月21日，中国人民银行宁波市中心支行行披露，宁波银行存在“违规为存款人多头开立银行结算账户、占压财政存款”等6项违法行为事实，央行宁波中心支行对其给予警告并开出286.2万元罚单。与此同时，宁波银行法律合规部、个人银行部、公司银行部、信用卡中心等部门时任总经理也一同收到了1.7万元-4.7万元不等的罚单。

反洗钱一直是金融业处罚“重灾区”之一，年内已有多家银行机构因此收到大额罚单，而且几乎张张罚单都会追究到具体的负责人，可见处罚力度之大、追责之细。

涉“六宗罪”被罚286.2万

7月21日，中国人民银行宁波中心支行发布行政处罚公告，宁波银行因违反多项反洗钱规定收到总额286.2万元罚单。

行政处罚信息公示表显示，宁波银行存在的违法行为类型包括：违规为存款人多头开立银行结算账户；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；占压财政存款；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

此外，时任宁波银行股份有限公司法律合规部副总经理陈爱娣，对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告违法违规行为负有责任，被罚款4.7万元。

时任宁波银行股份有限公司个人银行部总经理邹忠良，对宁波银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务违法违规行为负有责任，被罚款2.5万元。

时任宁波银行股份有限公司公司银行部总经理徐文华，对宁波银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务违法违规行为负有责任，被罚款1.7万元。

时任宁波银行股份有限公司信用卡中心总经理巫金成，对宁波银行股份有限公司与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户违法违规行为负有责任，被罚款3.5万元。

央行加大反洗钱监管力度

反洗钱一直是金融业处罚“重灾区”之一，年内已有多家银行机构因此收到大额罚单。不仅罚单金额巨大，而且几乎张张罚单都会追究到具体的负责人，可见监管力度之大、追责之细。

7月29日，央行杭州支行更新处罚信息，浦发银行杭州分行因未按规定履行客户身份识别义务被罚款430万元；文晖支行客户经理张凯、杭州分行交易银行部副总经理章诚、西湖支行网点经理程芳等多人被点名。

在7月26日，央行成都分行公布，新网银行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明客户进行交易等“四宗罪”被罚款630万元，破民营银行最高罚款记录。时任新网银行副行长刘波、B2C消费金融部总经理李秀梅、合规总监兼法务合规部总经理刘刚、存款理财部副总经理郭军也被分别处以罚款9.5万元、8.5万元、4.5万元和1万元。

另外，今年央行开出的2021年“1号罚单”，便是剑指中信银行反洗钱不力。根据央行向中信银行连开的15张罚单信息显示，中信银行因未按規定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易这四项违法行为，被处以罚款2890万元；与此同时，该行时任零售银行部常务副总经理等多位相关责任人也一并被罚，共计罚款61.5万元。

一直以来，我国对非法洗钱行为的监管保持高压态势。据央行披露，2020年共对614家金融机构、支付机构开展了专项执法检查，合计处罚金额超5亿元。

3月31日，央行、银保监会、证监会三部门针对反洗钱再次联合发布最新管理办法，对金融机构及支付机构的反洗钱责任做出了更加详细的要求。

6月初，央行为进一步完善反洗钱法律法规，发布了《反洗钱法意见稿》，彼时，央行曾表示，各种金融乱象是金融风险发生的重要诱因，只有抓住资金流向才能抓住金融乱象的根本，新时代的反洗钱工作需要围绕追踪资金向纵深发展，防控金融风险。