财富热点

超高净值人群中国增幅最多，财富保值增值思考

据莱坊（Knight Frank）发布的2021年《财富报告》：2020年全球超高净值人士数量实现了2.4%的增长，达到了52万多人;亚洲以12%的增幅实现了大幅上升，中国内地实现了最强劲的16%的年度增长。

未来五年，亚洲将以39%的增幅，成为超高净值人士数量增长最多的地区;中国内地超高净值人群增长速度惊人，预计到2025年将增加246%。

据莱坊预测，中国内地最富有的1%人群的准入门槛也将较2020年的85万美元增长近70%。

全球有26%的超高净值人士计划在2021年购买新房，比2020年的21%大幅增加。受购房需求的推动，预计2021年，首爾的豪宅平均价格将以7%的增长率一路领跑，中国上海以5%的涨幅排在第二位。

国内个人最大规模保险金信托落地，单笔3.75亿元

平安私人银行日前协助客户成功设立国内客户个人最大规模保险金信托3.75亿元。平安私人银行介绍，今年上半年，平安私人银行协助客户设立保险金信托规模超200亿元，超过过去两年的总和，累计规模达到300亿元，设立总单数超7000单，均处于市场前列。

业内人士表示，作为“保险+信托”的组合，保险金信托可以充分利用信托的风险隔离、财富传承等功能，也可以利用保险的杠杆、风险管理、保障等功能，进而实现“1+1>2”的效果。

瑞银推出境内家族信托解决方案

瑞银近日宣布，正式向中国内地高净值客户推出境内家族信托解决方案，及相关的家族财富传承咨询服务。这是国内首家推出该服务的外资银行。

依托瑞银历史悠久、经验丰富的财富管理及家族财富传承的业务专长，瑞银（中国）作为客户的基础顾问为其家族财富传承提供综合性的咨询服务，同时协同第三方合作信托公司为客户提供一体化财富保全与传承的家族信托解决方案，帮助客户实现资产传承、风险隔离、资产保值等需求。

亚洲财富管理成为汇丰业绩的“定海神针”

汇丰亚洲财富管理业务2021上半年增速迅猛，该行拟持续增聘亚洲财富管理前线人员。该部门上半年已增聘约600名全职员工，包括中国内地聘请的350名个人财富策划师，下半年汇丰计划在原定招聘人数上再多招100名财富策划师。增聘后，汇丰今年年底前有望聘请超过1000名亚洲财富管理专才。

摩根大通向私人银行客户推销内部流通的比特币基金

8月5日媒体消息，摩根大通首次开始向其私人银行客户推销内部比特币基金，完成了从非比特币大型银行到数字资产领域真正参与者的转变。据熟悉此事的两名消息人士称，与比特币巨头NYDIG合作提供的被动管理基金尚未获得客户的任何投资。这可能很快就会改变;顾问们近日才在与银行的启动电话会议上准备就绪。摩根大通拒绝置评。

消息人士称，4月下旬披露的该基金将作为私人市场上最安全、最便宜的比特币投资工具呈现给客户。

摩根大通证券将成首家外资独资券商

日前，中国证监会已对摩根大通证券（中国）有限公司控股股东——摩根大通国际金融有限公司受让5家内资股东所持股权，成为摩根大通证券（中国）唯一股东的事项准予备案。摩根大通证券（中国）将成为中国首家外资全资控股的证券公司。从更大范围来看，外资控股券商目前已增至9家。

摩根大通亚太区主席及首席执行官郭利博表示：“能够在中国设立并运营一家全资证券公司，是我们在这一关键市场达成的又一重要里程碑。我们相信，在中国金融市场不断发展、客户需求不断多元化的背景下，此举将进一步强化摩根大通在中国的业务平台与实力。”

观点

工商银行总行私人银行部总经理   李宝权 私人银行与财富管理行业“危”与“机”并存

需要各家银行机构认清形势、把握规律。一是财富增长基础扎实，但外部环境仍有扰动。二是货币宽松拓宽市场，但资产配置难度加大。三是金融科技加快步伐，但市场竞争愈发激烈。私人银行与财富管理行业转型变革加速演进，各家银行机构需要改革图强，坚持客户至上的初心;坚持资产配置的核心理念，搭建综合服务体系;坚持创新破局的决心;坚持专业致胜的恒心。

招商银行总行私人银行部总经理   王晏蓉 招行私人银行未来五年的发展之路怎么走？

未来五年是私人银行战略转型的关键期，转型核心是在原有的“零售基因”的基础上，嫁接“公金基因”和“投行基因”，进一步适应新的客户需求——以私人银行客户需求为核心，打通个人账户、公司账户和信托账户的全业务范围，构建一个融合零售金融、财富管理、公司金融、投行服务的金融生态。

平安银行私人银行总裁   李明 平安私人银行企望会如何走出差异化服务？

在服务方式上，平安私人银行在业内首创“1+n+N”服务，即“1”个私人银行家，“n”个专属顾问（包括投资顾问、融资顾问、财富规划顾问、企业治理顾问、私享生活顾问等），“N”个合作专家（平安集团其他专业公司和各部门的外部专家），打造国内领先的顶级私行经营体系。在服务内容上，针对企业家客户个性化、综合化、全生命周期的需求，平安私人银行提供组合式、定制化的服务，包括投融资、财富规划、私享生活、经营赋能、法律税务等。

光大银行私人银行部总经理   潘未名 坚持专业服务取得显著成效

顺应私人银行业务个性化、智能化的发展趋向，光大银行践行“敏捷、科技、生态”的战略转型要求，依托“123+N”的数字银行发展体系，提升科技赋能水平，打造业内领先的数字私行、移动私行，不断优化客户体验。具体实践来看，光大私行创新推出了行业领先的“财富AI+”线上直通平台。通过数字人、自然语言处理等技术的运用，打通了全货架私募产品线上化交易的最后一公里，在合规的前提下大大提升客户的认购效率。

市场

央行：推动实际贷款利率进一步降低

8月9日，中国人民银行发布《第二季度中国货币政策执行报告》。报告指出，严格控制高耗能高排放项目信贷规模，推动“两高”项目绿色转型升级。同时，坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段，坚持稳地价、稳房价、稳预期，保持房地产金融政策的连续性、一致性、稳定性，实施好房地产金融审慎管理制度，加大住房租赁金融支持力度。此外，报告还提及，下一阶段中国人民银行将统筹今明两年宏观政策衔接，保持货币政策稳定性，增强前瞻性、有效性，坚决不搞“大水漫灌”。坚持实施正常的货币政策，搞好跨周期政策设计，增强宏观政策自主性。完善央行政策利率体系，持续优化存款利率监管，推动实际贷款利率进一步降低。

今年以来公募新发规模近2万亿元

Wind数据显示，按成立日计算，截至8月9日，今年以来新成立的基金数量达1047只，募集金额超1.9万亿元，超过2019年全年的1.4万亿元。其中，今年以来股票型、混合型基金募集金额超1.5万亿元，占总募集金额的近八成，权益类基金成为今年发行市场当之无愧的主角。6月以来，新成立的股票型、混合型基金已募得资金4121亿元，后市还将有相对充足的增量资金持续驰援A股市场。

宗庆后获基金从业资格证书，娃哈哈已完成基金管理人备案

基金业协会官网显示，原娃哈哈集团董事长宗庆后担任法定代表人的浙江娃哈哈创业投资有限公司（以下简称“娃哈哈创投”）在7月9日正式完成基金管理人备案登记，根据相关规定，管理人备案成功后，需要在半年内发行产品。事实上，娃哈哈创投早在2010年11月8日就已正式成立。只不过一直到今年7月9日，才正式在基金业协会完成备案。

基金业协会数据显示，娃哈哈创投共有包括宗庆后在内的7名工作人员（其中3名高管，宗庆后担任法定代表人/执行事物合伙人），已全部在今年7月取得基金从业资格证书（除朱思嘉于7月21日取得基金从业资格证书外、其余6名工作人员均在7月12日取得基金从业资格证书）。

高盛：60%家族办公室考虑投资或已持有加密货币

大型投资银行高盛进行的一项调查发现，其近一半的家族办公室客户希望在其投资组合中加入加密货币，这表明超级富豪对数字资产正在持越来越乐观的态度。据彭博社报道，这项调查对全球150多个家族办公室进行了调查，调查发现15%的家族办公室已经购买了加密资產。

另有45%的家族办公室表示有兴趣投资这一资产类别，以对冲“更高的通货膨胀率、长期的低利率，以及一年来前所未有的全球货币和财政刺激措施之后的其他宏观经济发展”。然而，其他受访者表示，围绕加密货币价格的波动性和长期不确定性的担忧是他们厌恶这一资产类别的原因。约67%的受访公司管理着价值超过10亿美元的资产，22%的受访公司管理的资产超过50亿美元。