银行行长为女儿上学被骗3.5亿元

“我姨父是高校副校长，并且和教育部多位领导熟识，路子广得很，可以安排孩子上个好大学……”受赵某河这句并不高明的谎言蛊惑，心忧女儿学业的某银行行长李某先后二十多次上当受骗，成了一名可怜的受害者，并一步步从一名领导干部蜕变成了骗取贷款、违法发放贷款的“蛀虫”。

超千万元的天价运作

2020年7月19日，山東省滨州市某银行行长李某因涉嫌骗取贷款罪、违法发放贷款罪，被公安机关逮捕归案。在证据面前，李某如实供认了自己的犯罪事实。然而，高达数亿元的涉案款却不翼而飞。这笔巨额钱款究竟去了何处？

带着疑问，办案人员对李某的经济收支情况进行了详细筛查，发现李某近5年来有大笔款项分别转入北京、内蒙古等地账户，赵某河诈骗的犯罪事实随之浮出水面。2020年7月24日，滨州市公安机关将赵某河抓获归案。

2014年底的一天，来自内蒙古自治区赤峰市的赵某河，在受邀到高中同学家中做客时，认识了时任滨州市某银行行长的李某，闲聊中得知2015年3月李某的女儿准备参加高考艺术类考试，但成绩不够理想。赵某河对李某说“这事不难办”，声称自己的姨父霍某担任内蒙古某高校副校长，并且与教育部多位领导熟识，可以帮着问问，让孩子上个好大学。

2015年3月10日，在李某一家的期盼中，赵某河开始了“安排”行动。“上大学首先需要选号，这是必须的上学流程。”赵某河声称，已经委托自己的姨父霍某帮忙牵线搭桥，但必须要先付一笔活动经费。对此，李某不加怀疑，先后向赵某河转账100余万元。两个月后，赵某河再次找到李某，谎称需要办理北京某学院的艺考合格证，并安排李某之女进入该学校就读，但活动经费明显不够。又迅速向赵某河追加活动经费，前后将近300万元。6月下旬，赵某河又以缴纳保证金及提档需要担保金为由，向李某索要665万元。

冒充反贪局长屡骗不爽

2015年7月，李某的女儿进入北京某学院继续教育学院学习。然而，这还远远没到骗局终结的时候。自2015年9月至2016年9月，在短短一年时间里，赵某河又先后编织了“向学校缴纳担保费”“更改高考分数”“开启数据库费用”“购买教育基金”等多个借口，先后8次骗取李某1.5亿余元。

2016年11月，赵某河给李某打来电话，说教育部的“郭部长”和自己的姨父因为违纪插手帮助购买教育基金，已经引起了纪检监察部门的注意，要他千万当心，并称“为保证前期购买的教育基金安全，必须再转入一笔保证金”。于是，李某再次向赵某河指定的账户转入4100万元。在2016年11月至2018年3月这段时间内，赵某河前后共向李某实施诈骗9次，多次冒充反贪局长，以教育基金被冻结、需要制作虚假流水账目应付检查等借口，先后向李某索要钱财共2亿余元。 2018年10月，逐渐发现情况不对的李某如梦方醒，得知自己被骗的真相后，他多次催促赵某河归还钱款，却被对方再三拖延。

“活动经费”竟是银行贷款

超过亿元的活动经费，对一般家庭而言可谓天文数字。办案人员经过查证，发现李某利用担任银行行长的职务之便，借助贷款投放和信贷管理等经营职责，一次次将手伸向银行贷款。为侵吞银行贷款，李某伙同小舅子孙某某、某公司总经理张某订立攻守同盟，授意孙某某、张某制作伪造的购销合同等虚假贷款资料，然后违反规定发放贷款，形成了具有隐蔽性和欺骗性的资金转移办法。随着时间的推移，李某等三人又想出了借新还旧、还后再贷、冒用他人名义等多种贷款花样，导致银行贷款屡屡流失而不被察觉。

今年4月29日，经山东省博兴县检察院提起公诉，李某被法院以骗取贷款罪、违法发放贷款罪判处有期徒刑七年。（文中涉案人均为化名）

（摘自《检察日报》7.13）