反“洗钱”，英国要求外国人实名买房

纪双城 辛斌

据路透社1日报道，英国政府表示，本周一开始生效的英国《海外实体登记制度》，将要求在英拥有房产的外国实体（包括公司和个人）实名申报。据悉，该法案是英国政府《经济犯罪（透明度与执法）法案》草案的一部分，旨在打击俄罗斯“入侵”乌克兰后涌入英国的“黑钱”。

英国《金融时报》称，根据上述法案，从本月1日开始，任何涉及匿名外国实家的新交易，都必须向英国“公司注册处”披露受益所有人的真实信息，然后才能向英国土地登记处提出申请。具体来说，在英格兰，自1999年以来，任何海外匿名实体购买的房产和土地，必须在明年1月底之前登记入册；在苏格兰，自2014年以来的所有此类交易都必须进行记录；而在北爱尔兰，登记将不具有追溯效力。此外，自2022年2月28日以来出售房产的任何海外实体，仍需向“公司注册处”提供一份声明。处罚方面，没有申报受益所有人的将面临出售房产的限制，并面临最高5年监禁。如果未能准确披露信息，每天最高可被罚款2500英镑，相当于每年91.25万英镑。

报道说，该法案从6年前卡梅伦政府时就开始制定。伴随英俄关系急转直下，英国方面开始打击来自俄罗斯寡头的“脏钱”投资。根据英国国家犯罪调查局的统计，每年在英国市场上的俄罗斯寡头直接或间接不明资金投资，就超过1000亿英镑。英国商务部1日在声明中表示，新的房产登记制度将寻求确保犯罪分子不能躲在秘密的空壳公司背后。

《金融时报》1日称，夷遍“公司注册处”首席执行官路易丝•吏密斯称,这项登记的推出是打击经济犯罪的一个'“重要里程碑”。在伦敦从事超过2000万英镑交易的房地产经纪人詹姆斯•格林表示，对于那些希望避开监管，但又不太可能放弃其海外财富流入伦敦的买家来说，新的房产登记制度将使他们的日子更加艰难。

但该法案的推行，遭到英国国内强烈反对。英国《卫报》1日称，多名律师、税务专家、国会议员、会计师等警告称，海外实体登记制度“充满缺陷和漏洞”，不会对寡头披露他们在英国拥有的豪宅产生任何影响。工党议员玛格丽特•霍奇称，登记制度不是“阻止房地产行业洗钱等弊端的高招”。

《卫报》报道称，政府打击经济犯罪在执行上存在明显薄弱环节，并有无休止拖延执行的可能。此外，英国金融犯罪顾问巴罗认为，英国政府必须要求英国“公司注册处”加快核实公司信息，否则海外业主仍可通过在英开设离岸公司的方式，提交不实信息，从而逃脱处罚。

英国广播公司（BBC）称，包括俄罗斯在内，全世界有许多富豪和企业在英国金融市场和房地产市场合法投资，相关信息有时并不容易取得。英格兰和威尔士的海外企业拥有者信息库表示，持有者为海外企业的9.4万个房地产当中，只有4个登记为俄罗斯企业持有。

上海外国语大学上海全球治理与区域国别研究院英国研究中心智库研究员李冠杰1日接受《环球时报》记者采访时表示，目前看，该法案只针对俄罗斯资金，但是英国对华政策强硬，此法案有可能“误伤”在英国购买房地产的中国人。▲