预防风险远比案件处置更有价值

《法人》特约撰稿 曾靳

CFP

很多企业都重视案件管理，花费很多时间在案件处置方面。但仅聚焦案件处置，特别是一个个具体案件，就能做好企业案件管理吗？

如何抓好案件管理工作，除了“灭火”之外，是不是应当“防火”？跳出案件本身审视案件管理，笔者尝试探索预防风险的合规解决最佳方案。

“重处置轻预防”现象常见

当前存在一个现象，很多企业重视案件管理，在案件处置方面投入了2/3 甚至百分之八九十的精力，但忽视了风险预防工作。有的企业案件比较多，企业管理者尤其重视解决历史遗留问题，希望能够集中精力及时清理“脓包”。基于管理者的高度重视，法务人员往往主动或被动地将主要精力集中在案件处置上。

基于巡视、审计等监督压力，有的公司对历史遗留疑难案件高度重视，定期听取汇报，统计汇总最新进展。由于生产经营、融资贷款等受到制约，有的领导经常对案件作出指示，要求法务部组织讨论案情，甚至把案件作为法务部的主要考核指标，导致法务人员没有动力主动预防风险。

法务部门的精力总是有限的。如果百分之八九十的精力用于处置案件，只有10% 至20% 的时间用于预防风险，法务人员预防应对风险的能力必然降低。

有的法务人员认为，案件处置比较容易立显成效，能够让公司看到法务人员的价值，愿意花更多时间精力在案件处置上。案件处置的成效比较容易量化，消了多少案件，挽回了多少损失，容易用数据体现。

风险预防是一项隐性工作，成效往往很难当期量化考核。至少在短期之内，很难看见或评价风险预防的工作成效。即使当前没有有效防范风险，由于项目履约往往有一个时间周期，可能两三年之后才会“演变”成案件。法务人员通常侥幸地认为，到时候自己已经不在这个岗位上了。因此，一些法务人员会主动或被动地把难以及时显现成效的工作，往后搁置。此外，难免有少数公司领导或法务人员急于求成，喜欢追求显性成绩来体现工作成效。

很多法务人员认为，锻炼工作能力必须在“战场”上，这样才能展示自己的技能，具有一种存在感。能力提升是靠案件“喂”出来的，就像律师依靠办案实践提升能力水平一样。不过，一些法务人员认为，从事预防风险工作，短期内难以有效锻炼能力。其实，这样的想法是片面的。

“重处置轻预防”危害严重

如果一家公司把大量的时间精力放在当前案件处置阶段的话，难免顾此失彼、虚于防守，很多风险就会乘虚而入。而公司可能不断面临风险、产生“火灾”，“灭火”的速度远远赶不上产生“火灾”的速度，导致不停“爆发”案件，案件的数量、金额规模越来越大。

“灭火”投入的精力，要比“防火”更多更大。其实，本来花一分的精力就可以预防遏制案件，但由于不重视风险预防，可能要花十分的精力处置案件。从单独个案来看，投入比预防风险更多的精力“灭火”，是司空见惯的事情。从整体案件来看，由于新增案件越来越多，处置案件占用的时间精力，也会成倍增加。

公司案件不仅仅影响法务工作，更对整个企业生产经营带来巨大负面影响。比如，造成公司重要资产、银行账户等被查封，破坏公司融资担保能力，甚至丢失大客户和重大项目。此外，股东之间的纠纷会造成公司股东会、董事会无法作出正常决策，日常生产经营难以正常进行。

除此之外，案件处置很可能造成公司权益受损，需要向对方支付大量违约金、赔偿金。重案件处置轻风险预防，最大的受害者其实是股东，股东权益易遭受重大负面影响，资产缩水、权益减少甚至破产。

通过预防风险，能够提高企业的精细化管理水平，不断优化企业的公司治理水平。通过风险预防，推动公司的生产经营各项制度更规范，流程更科学，管理更精细，工作更高效。这些能够有效增强企业在市场竞争中的相对优势，提升企业软实力。

预防风险，能够减少公司领导和业务人员、法务人员不必要花费的时间和精力，更好地投入到经营管理工作中。预防案件，能够避免公司银行账户被查封、资产被冻结等。与此同时，公司还能够维持担保能力，降低融资利率，保持公司的“强健体魄”。此外，在公司不断承揽项目获取利润的同时，能够锁住利润确保不流失。

平时大家都喜欢说大事化小、小事化了，但“控制住小事，才能避免风险放大”。风险越小越好处理，风险越大越被动。通过风险预防，公司可以掐断案件发生前的导火索，有效避免“小风险演化为大风险”“个别风险演化为综合风险”“局部风险演化为系统性风险”，避免风险“爆发”成案件。

重大案件的处置相对困难，牵扯公司生产经营的方方面面。如果企业不从源头斩断风险，全靠法律途径事后补救，不仅花费大量精力和财力，也很难完全弥补企业遭受的损失和负面影响。

要想有效控制案件规模，除了积极化解现有存量案件之外，更有效的办法是控制案件源头。此外，全过程防控风险，有利于“重大风险变成小风险”“小风险变成无风险”，案件规模随之有效下降。

预防风险越往前越主动

想要做好案件管理工作，不能只盯着案件处置，而要跳出个案处置，往前端走，做好事前风险预防。假如一家公司当期案件比较多，可短期以治标为主，集中投入重兵力，迅速处置去化案件。但是缓过气来之后，一定要以治本为主，投入大量的时间精力往前端走，有效预防风险。

风险预防的重点在于预防前端风险，预防风险越前移，工作就越游刃有余。不仅要重视争议纠纷风险、合同履约风险、合同签订风险，还要重视合作客户选择风险。同时，考虑业务准入模式风险、战略层面风险等。

打个比喻，如果业务是一条电缆的话，风险预防就应该是包在外面的绝缘皮。哪里有业务，哪里就应该有风险预防，把业务严严实实地包裹在里面。有破洞的地方，自然会产生触电风险。预防就是全程紧贴业务、全面跟踪业务。风险预防需要融入企业业务流程中，成为其必要一环，而不是游离于企业日常经营管理行为之外。预防风险的意识，必须渗透到企业运行的方方面面，贯穿企业生产全过程，构建常态化的风险预防工作机制。

孤兵难以作战！可以说，风险预防工作，单纯靠法务部是难以完成的。业务部门更靠近风险，第一时间就能捕捉到风险信息，利于方便及时作出风险预防决策。笔者认为，应当严格遵守风险防范理论，让业务部门首先承担起风险防范的主体责任，规范风险防范流程，切实夯实业务部门的第一道风险防范责任。

加强案件管理，功夫在案件之外。只有风险预防到位，才能有效管控案件源头，有效控制案件规模，让案件管理更加主动、企业管理更加优化、公司治理更加科学。