“一带一路”背景下外贸企业进出口业务风险及防范对策探讨

孙安琪

（国家发展和改革委员会一带一路建设促进中心，北京 100045）

党的十九届六中全会审议通过的《中共中央关于党的百年奋斗重大成就和历史经验的决议》强调：坚持共商共建共享，推动共建“一带一路”高质量发展，推进一大批关系沿线国家经济发展、民生改善的合作项目，建设和平之路、繁荣之路、开放之路、绿色之路、创新之路、文明之路，使共建“一带一路”成为当今世界深受欢迎的国际公共产品和国际合作平台。这要求经济共建与贸易互通都要以“高质量”为标准，建立有利于双边甚至多边国家的互利互惠的政策与贸易环境，及时、有效地识别贸易过程中可能存在的风险与问题，确保在贸易风险问题发生的第一时间能够有效控制不利局面并采取应急管理措施，防止矛盾进一步恶化。可见，外贸企业建立健全业务风险管理体系尤为重要，同时更需要采取行之有效的风险防范措施。

一、“一带一路”背景下外贸企业进出口业务的主要风险

（一）合同风险

由于对外贸易双方所在国家不同，政治、经济及文化背景不同，因此，贸易企业之间签订的相关合同以及对于条款作用的界定也可能不同，由此导致合同容易产生歧义风险，从而影响贸易双方的权益保障[1]。

（二）货物风险

货物风险与上述合同风险关系密切，指合作双方签订合同时，在履行职责界定模糊的情况下对货物型号、数量以及规格要求等内容产生歧义，由此导致货物不符合贸易要求的风险发生[2]。此外，在货物存放、运输等过程中，同样存在一定的风险，如运输不力导致延期供应，或者货物存放方面出现问题等。

（三）汇率风险

汇率风险主要针对贸易结算而言，汇率风险与贸易双方结算方式、各自所在国家的对外贸易结算政策以及结算汇率等密切相关。边境小额贸易以及边民互市交易多以人民币计价结算，风险相对较小。但在一般贸易、进料加工贸易以及其他一些贸易活动中却以外币结算的方式居多，这些结算方式尤其受到目标交易市场国政治、经济环境等不稳定因素影响，贸易风险相对较高。

（四）法律风险

法律风险主要存在于贸易过程中新市场产品标准、认证标准等方面。例如，合作双方对对方市场准入强制法规的了解程度不足而导致相关风险产生。

实际上，以上这些风险问题的产生，除了不可抗力因素外，都与企业风险防范意识薄弱、风险评估不全面、对相关法律法规了解不足以及应急机制不完善等有着直接的关系[3]。因此，“一带一路”外贸企业有必要采取有效的措施对相关风险进行规避。

二、“一带一路”背景下外贸企业进出口业务风险的防范对策

“一带一路”背景下，外贸企业进出口业务风险防范应从事前防范、事中控制以及事后处理等角度出发，有效落实各个环节中的防范工作。其中，外贸企业应该重视事前防范工作的开展，将事前防范与事后处理相结合，从“防范措施落地”“有效总结处理事项以辅助预防”等角度，强调对外贸易进出口风险的“防范”意识建立与措施优化，以此促使企业外贸业务活动的有序开展，使企业的贸易活动在更加安全的环境保障下进行。具体防范对策如下：

（一）共建贸易渠道，建立共享平台

共建贸易渠道，是对外贸易企业站在政商互动、平台完善推动合作透明化的角度，借助政府力量，加快共享平台建设步伐，对外贸易企业之间形成“抱团出海”的经济模式，以集群效应来共同抵御外贸风险。

对外贸易企业从政商互动的角度出发，建立数字化贸易资源共享平台，能够确保企业有效拓宽对外贸易渠道的同时还能保证外贸信息共享。就“一带一路”沿线国家所处的发展阶段以及市场需求差异化而言，数字化贸易资源共享平台能够为企业提供有效信息，助力中小民营对外贸易企业发展，并促使整个对外贸易环境得到优化；与此同时，借助该共享平台，企业之间还可以进行贸易对接，分享贸易经验及进行相关信息交流，这有利于对重点市场需求信息的收集、整理以及共享，助力企业举办专类产品展销、供销活动，以此强化市场、产品的推广；共享平台的建设还能够稳定对外贸易环境及相关信息获取途径，保证贸易信息的安全及可靠；此外，对外贸易企业还应就对外贸易政策环境予以深度解析，加强政策宣讲、对外贸易业务培训，在保证政策落地的同时真正能够惠及企业自身，促进外贸经济健康发展。

例如，苏州、广西等地就对外贸易风险防范与环境优化方面提出了建立信息情报系统的构想，内容涉及目标市场国的贸易相关法规政策、汇率变动、行业市场及相关产品信息。这一构想助力外贸企业之间“抱团出海”效应得到了发挥，同时为企业营造了良好的对外贸易环境，使外贸风险得到有效防范。

（二）加大评估力度，全面评估风险

加大对外贸易风险评估力度，是从风险事前防范的角度强调有效识别、制定防范措施的重要性。为保证对外贸易风险防范的全面性，建议对外贸易企业建立健全的信用评级体系，建立风险评估部门并由专业人员专项负责，以此对对外贸易中的合作企业信用风险进行有效的评估[4]。

从外部风险来看，企业可以从政府加强认证管理的角度就企业准入条件、信用评价标准等予以合理的完善，建立互认贸易商品准入条件、商品检验检疫标准、专业互认机构，以此来保证通关，提升认证的便利化与安全性，降低贸易企业的风险。

从企业自身的信用风险来看，企业需建立客户信用评级系统，将其与政府认证管理体系互通，在政府对外贸易相关风险企业等信息通报的基础上，进一步完善企业层面的客户信用评级体系，对准合作企业资信状况进行全面了解、评估，从历史信用信息、结算安全及单据风险等诸多角度，对合作企业进行审查[5]。企业还可以就合同签订问题予以深入分析，对合同内容、履行过程可能存在的风险等进行有效的审查、规避。就支付方式及其他支付相关条款、货物运输保险责任、法律风险承担方式等予以进一步细化，以便保证与信誉企业进行良好合作的同时共同应对相关法律风险，降低企业对外贸易的风险成本。

（三）强化防范意识，优化进出口贸易流程

在对外贸易环境、信息等各类基础设施逐渐完善的同时，企业还应强化防范意识，建立合理的进出口贸易流程，使流程得到有效简化的同时，保证其符合合作双方所在国家的法律法规要求，促进合作双方贸易互惠，降低贸易风险。

企业应具体落实进出口贸易流程的制定及优化工作，如进出口贸易资质办理、进口贸易与出口贸易的分项办理以及制定双向办理流程等。在具体流程制定过程中，企业应以贸易资质有效办理为前提，后续流程从贸易准备、磋商、合同签订及履行等具体方面落实各项工作[6]。

在进口贸易流程方面，企业应在准备阶段做好包括合作企业信用及商品价格等方面的市场调研；在磋商阶段，就商品价格、合同相关事宜等进行磋商；在合同签订及履行阶段，就商定结果签订贸易合同并对相关事项予以确定，如对信用证开立与修改，委托装运事项，验货方式与标准，商检证书，保险，审单，付款，报税，提货离岸等各方面予以有效明确。

在出口贸易中，在准备阶段，企业应就合作企业信用等方面的信息予以调研、审查，此外还应就货源准备、经营方案制定、业务关系建立、产品推广宣传以及商标注册等相关事宜予以明确；在磋商阶段，主要明确询盘、发盘、还盘以及接受等相关事宜；在合同签订、履行阶段，与进口合同签订相关事宜办理相类似，交易双方角色互换即可[7]。

需要注意的是，企业在整个合同签订过程中应充分考虑政治、法律及经济风险等问题，以保证合作双方在公平交易的基础上实现风险共担，保证进出口贸易合作安全进行。

（四）强化危机管理，设立应急管理机制

强化危机管理，指企业在强调在风险防范意识的基础上建立应急管理机制，制定应急管理预案，需要对外贸易过程中可能出现的各类风险问题进行有效识别，同时要加强对风险问题的危机管理。

具体来说，企业需要重视对外贸易人才的培养，组建高质量人才队伍，促使专业人员就对外贸易工作的具体开展时刻保持警惕性，能够识别贸易互惠中的机遇，同时也需要具有忧患意识，可以有效分析目标贸易市场的政治环境、经济体制以及产业相关发展局势，以便建立、完善应急管理体系。例如，企业可以建立海外市场预警系统，依据共享平台分析市场信息，结合专业评估，预测交易风险，划分风险等级。在此基础上，建立风险触及机制，包括风险类型、风险等级及相关信息[8]。此外，企业还需要有效识别存在外汇敞口的对外业务，加强《外经贸企业汇率避险业务手册》等内容宣讲工作，建立跨国贸易纠纷仲裁、争端解决机制，重视政策性金融工具的使用及强化，创新保险支持融资方式。

（五）完善外贸基础设施建设投资及相关政策

对外贸易风险中，需要高度关注贸易结算风险。事实上，对贸易结算安全造成威胁的因素众多，但主要与相关政策及外贸基础设施建设不完善有关[9]。因此，企业应结合政策基础，持续建立并完善对外贸易相关基础设施建设，从公路基建、口岸开放以及通信设施完备、货物存储安全等角度出发，为贸易结算提供全面、可靠的保障，以最大限度地降低对外贸易风险水平。

例如，企业应在国内公路、海运等基建措施方面有效落实，并加强通关保障，针对货物存储、运输等问题建立海外仓，提升海外货物存储及运输便利程度，并辅以建立相关配送体系，合理地降低货物流通成本，提高对外贸易售后服务质量。具体来说，如客户下单后，企业可利用海外仓进行本地发货，缩短货物流动时间，这在节省时间成本的同时还利于提高企业的售后服务时效，保证企业的服务品质。面对客户退换货的要求，企业可以利用海外仓在保障时效的前提下优化客户体验[10]；与此同时，在数字化技术辅助基建完善的基础上，企业可协助政府部门有效设立人民币特许兑换点，政府部门应积极协调人民银行外汇管理局以及国内其他商业银行，允许有实力的跨国企业开展人民币特许经营业务，认可跨国企业在境内、境外分别设立人民币、目标交易市场国资金池，以便于合作双方货币兑换。

三、结语

综上所述，进入“十四五”时期，外部环境、内部条件正在逐渐改变，机遇与挑战并存，机遇大于挑战。因此，对外贸易企业要立足新发展，贯彻新思想，构建新格局，着力从高质量发展角度，共建贸易多边一体化应对模式，在发展经济的同时还要强化风险防范意识，建立全面的风险防范机制，从事前、事中及事后等全方位视角出发，提高对外贸易的风险示警能力，有效规避潜在风险，共同实现“一带一路”建设“高质量”“共发展”目标。