论工程监理企业的风险与对策

龚礼明

摘要：当前，在工程监理工作取得成就的同时，一些问题也逐渐暴露出来，工程监理企业所面临的风险越来越多，文章主要分析了与监理企业有关的风险因素以及如何防范和控制各种风险。

关键词：工程监理风险对策企业管理

引言：实施工程监理制以来，我国建设领域管理体制发生了根本的变化，工程建设工作也取得实效。但是，我们不能不看到，在新的形势下，工程监理行业中的矛盾日益突出，一些深层次领域中的问题越来越明显，工程监理的理论与实践有较大的差距，文章正是基于这样的现状主要分析了监理企业常见的风险及其对策。

1.监理企业常见的风险分析

1.1业主引发的监理企业风险。目前建筑市场中的不规范行为，业主充当着主要角色，从而给监理企业和监理工程师带来了无法预测也无法摆脱的风险。主要表现有：业主为了追求经济利益，不经过设计单位，私自变更设计，造成质量事故或质量隐患，而监理单位为了自身的经济利益，未加阻拦。建设工程未办理法定建设手续擅自开工，而监理企业明知业主是违规行为，却不督促业主按法定程序开工，仍与业主签订监理合同，业主行为不规范，干扰监理人员的正常工作，使监理目标达不到合同要求，监理企业自身也蒙受损失。

1.2承包商引发的监理企业的风险。承包商是工程建设的直接实施者，承包商的失误往往派生出监理单位的风险。承包商引起的监理单位的风险情形主要有：(1)承包商的技术水平低，素质差，质量事故频发；(2)承包商与业主关系过于密切，甚至是上下级关系，监理的指令无法贯彻实施，一旦出现质量问题，监理也有不可推卸的责任；(3)承包商为了节约成本，减少或者没有危险作业安全防范方面的资金投入，造成安全事故发生。

1.3监理企业自身原因引发的风险。企业自身因素引发的风险主要有以下几个方面：(1)自身技术水平底，工程经验缺乏。由于种种原因，监理队伍的整体素质不高，这就可能在工程中存在的质量隐患未被发现并及时消除，且造成后果。监理企业和监理工程师须承担责任。(2)职业道德欠缺。监理人员未按监理工程师的职业道德要求自己，未按设计文件和相关的技术标准对工程质量进行监督和检查；或者工作时间不在岗，尤其是在夜间施工时。例如，曾被中央电视台焦点访谈栏目曝光的杭州某水利水电工程。施工单位在夜间施工时，将泥土代替混凝土浇筑水库大坝，而监理人员不监督施工人员施工而在施工现场睡觉，结果造成水库大坝严重质量事故。(3)恶性竞争。有的监理企业为了承揽工程，竞相压价，报价远远低于国家规定的取费标准；或者和业主签订阴阳合同为自己承担事故责任埋下隐患。

2.工程监理企业风险的处理对策

在确定了与监理企业有关的主要风险因素后，监理企业就可以在实际工作中，对遇到的每一种潜在的风险进行分析和研究并采取相应的对策。

2.1风险回避。风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。例如，监理企业欲承接某项工程，但从与业主的洽谈中了解到，业主不按规定的程序办理开工手续、或者业主资金不到位、或者业主信誉较差，这就意味着该工程的不确定性很大，不仅监理的目标难以实现，而且，还会承担较大的风险，因此决定放弃对该工程的监理。

虽然风险回避是一种必要的、有时甚至是最佳的风险对策，但不能处处回避，事事回避，因为回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。因此，对于无法回避的风险或者不适宜回避的风险，就应该采取风险回避以外的其他风险对策。

2.2风险控制。监理人员在工作中所碰到的风险主要是技术风险，这就需要监理企业吸纳高素质人才到企业中来，尤其是既有扎实理论基础，又有丰富实践经验的专业技术人才是控制风险的关键。只要监理工程师按照工程监理的法律、法规、标准、规范和技术文件以身作则，认真工作，其中大部分风险是可以控制的。

2.3风险自留。风险自留就是将风险留给自己；风险自留有两种类型，分别是非计划性风险自留和计划性风险自留。非计划性风险自留是风险管理人员没有意识到风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，以致自己承担的风险。而计划性风险自留是风险管理人员主动地、有意识、有计划地留给自己的风险。前者是监理企业或监理工程师要尽量杜绝的风险自留，而后者应是监理企业或监理工程师经过正确决策后做出的风险对策。因为对于监理企业或监理工程师监理的每一项工程，都或多或少地存在某些风险，因此，选择风险量小或较小的风险事件作为自留对象是适宜的。

2.4风险转移。风险转移是各行各业和日常生活中非常重要而且广泛应用的一项决策，分为非保险转移和保险转移。在这里指的风险转移是保险转移。保险转移通常直接称为保险，对于监理企业或监理工程师来说，通过购买保险将自己应承担的风险转移给保险公司，从而使自己免受风险损失。尽管，目前监理企业购买保险在国内尚处于试验与摸索阶段，但这一趋势是必然的。

随着法律法规的不断完善，对监理的要求在不断提高，监理的责任也随之加重，监理出现工作过失的可能性也就越来越大；另外，施工技术的不断进步，新结构、新工艺的应用都加大了监理的工作难度。如此看来，监理的责任事故风险是必然存在的，因此监理企业同样也需要一种转移风险的措施。监理企业要求生存、求发展，基于客观规律，风险总是经营的终生伴侣，乃至重大危机出现之时，监理企业在自身努力的同时，也希望得到社会的帮助，保险便体现其价值所在。

3.结语

建设工程施工阶段的监理是监理行业赖以生存和发展的基础，在当前的建筑市场条件下，夯实工程监理基础工作，将施工阶段的监理作为工程监理的工作重点是十分必要的。工程监理企业在吸取施工阶段监理的经验教训的基础上，政府应出台有关设计监理的法律、法规、标准和规范，推行设计监理。

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