模拟银行实验室的构建探讨

林伟君

（广东金融学院教学实验中心，广东广州510521）

模拟银行实验室的构建探讨

林伟君

（广东金融学院教学实验中心，广东广州510521）

模拟银行实验室是集银行会计教学、教师课题研发、学生模拟银行业务操作及培训等功能于一体的高校一流会计专业综合实验室，是金融人才培养的重要基地.本文阐述了模拟银行实验室的构建方案、银行软件建设、模拟银行在金融实践教学中的作用；同时，为其他学科专业实验室建设提供良好的借鉴.

模拟银行；实验室；金融人才；实践

1 引言

模拟银行实验室仿真了银行的储蓄业务、对公业务、信用卡管理、风险管理、国际结算等商业银行各项业务.其不仅在外观构造上贴近商业银行场景布局，还在功能和业务操作流程上与现行银行业务系统保持一致.更重要的是模拟银行软件系统具备实验教学、业务培训等功能.模拟银行实验室的建设为管理学科的实验教学、学生素质教育、应用型复合型人才培养等方面奠定了良好基础.我院的模拟银行实验室始建于上世纪80年代初，在实验室建设、特色专业建设、培养素质人才建设方面有着较大优势.

（1）学院的办学特色：广东金融学院是一所以经济、管理学科为主干，突出金融特色，经、管、法、工、文、理学等学科支撑配套、协调发展，致力于培养金融行业应用型人才的全日制普通高等院校.我院毕业生超过70%流向金融行业，这其中尤以商业银行为重.“银行会计实验”、“商业银行风险管理”、“银行国际结算”、“银行综合业务”等课程深受学生们的青睐，此类课程教学辐射面早已突破专业限制，不仅在经济学科、管理学科等相关系部开设此类专业课程，学院还开设了银行相关的公共选修课程；模拟银行实验室为相关课程教学提供了一流的、现代的软硬件场所.

（2）素质教育与市场需求：市场经济的激烈竞争和高端金融人才需求为高校金融人才的培养提出了更高更具体的要求.现代教学理念是要培养出应用型、综合型、创新型、素质型的人才.金融教学不仅需要扎实的理论基础，更应具有对金融业务的实际操作能力.同时金融教师急需更新观念，学会使用现代化手段进行教学.建立模拟银行实验室，把现代教学理念贯穿于整个实验教学的过程中.

（3）学生实习、培训客观需求：现行银行考虑到自身安全和业务需求，学生到商业银行实习的机会毕竟是少数.而且实习所触及的业务岗位也是普通的文员工作.怎样切实做好学生实习工作，把掌握的理论知识应用到现实工作中来，模拟银行实验室一方面为学生的实习提供了有效的仿真平台；另一方面利用实验室建设等教学资源优势，为银行企业员工进行业务岗前培训、金融企业从业人员任职资格培训、管理干部培训学习等.

2 模拟银行实验室建设方案

2.1 实验室布局及文化建设

模拟银行实验室按业务功能分为：模拟银行综合业务实验室、银行信贷及风险管理实验室、银行国际结算实验室三部分组成.如图1所示，其中，银行综合业务实验室在外观布局设计上参考招商银行布局，分有前面的柜台区域、客户等候区域、大堂经理区域，后面的管理服务区域；柜台区域又分为现金业务和非现金业务两大区域；实验室非常注重实验环境文化建设，在综合业务实验室里布置有大屏幕的电子汇率牌、人民币真伪识别图、反洗钱标语等；各实验室墙壁上张贴了银行业务流程图、银行各规章制度等，实验室的走廊墙壁上张贴了我国银行发展及我国货币的演变历史图片等.同时在模拟银行实验室内还增加了“一切为了客户，为了一切客户，为了客户一切”、“客户至上诚信服务”等挂图文字，让学生在熟悉银行业务的同时培养服务意识.模拟银行实验室布局及文化建设体现科学、和谐、积极向上的环境氛围.

2.2 实验室硬件建设

模拟银行因其业务处理的复杂性、稳定性、安全性等方面的要求，在服务端硬件选购上必须采用高端产品.由于硬件的一次性投资金额巨大，所以在硬件采购方面要重视其兼容性和扩展性.其中，IBM公司提供的基于BladeCenter刀片服务器的Citrix解决方案较适合硬件要求.服务器产品采用IBM的刀片服务器，用一台IBM eServer BladeCenter刀片服务器中心作为数据库服务器，安装银行后台数据Sybase数据库及教学信息数据库.三片HS20刀片服务器作为应用服务器，安装银行相关软件及教学系统；方案中可以根据应用程序的增加、升级的因素，增加两片HS20刀片服务器.一片HS20刀片服务器作为备份；模拟银行实验室客户机主要是一批知名的品牌PC机、电子汇率屏、用于显示金融咨询信息的大屏电视和POS机组成.图2为模拟银行实验室网络结构图，各实验室与服务器之间通过核心交换机千兆网络组成局域网；有效的保障数据通信畅通.局域网内可以连接外网，利用外网信息、资源等，在对外出口上设有防火墙，有效的保障信息安全.

2.3 实验室软件建设

银行教学软件既要实现银行各项业务功能，又要适合实验教学功能.我院采取购置与自主研发或合作开发方式并重的策略进行模拟银行软件建设.考虑到银行相关软件的系统性、复杂性，学院采用购置的方式采用此类软件.但往往购置的软件不完全适合教学.学院鼓励教师参与软件的自主研发或与公司合作开发实验教学软件，丰富教学软件项目.如图3所示，自主研发或合作开发软件有联行前置系统、票据前置系统、银行综合业务前置系统、实验教学综合管理平台、商业银行综合业务知识支持系统、商业银行综合业务实验考核系统等；购置软件有智盛国际结算系统、智盛银行综合业务系统、智盛国信贷及风险管理系统、第三方银行支付模拟系统、东方迪格银行综合系统等.

3 模拟银行实验教学

我院早期的模拟银行主要由手工操作训练为主，但其会计业务的种类和范围，在当时已接近一家普通支行的程度.现在的模拟银行实验室拥有一批先进高端的实验设备，拥有一批专职的教研队伍，在培养金融人才方面发挥了重要作用.已初步成为集教学、实验、培训、科研为一体的多功能教学试验基地，成为培养学生银行业务知识及实践操作能力的重要场所.

在教学上，把课堂教学与实践业务结合起来，融理论与实践于一体，通过手工与电脑相结合，商业银行前台业务和后台业务相结合的实习教学，着重于培养实用型人才，提高学生的实践动手能力和分析研究能力，取得了较好的学习效果.为管理学科尤其是银行会计专业课程如“商业银行经营管理”、“银行卡实务”、“国际结算”、“银行会计综合实验”，“国际结算实务”等课程提供实际操作的实验授课平台.软件平台提供了大量的实验操作案例，学生们不仅掌握好理论知识，还锻炼了他们的实际业务操作能力，极大地提高学生的学习兴趣.在模拟银行实验室的教研队伍中，有多名教师来自工商银行，招商银行、中国银行、广发银行的实习指导老师，他们对商业银行实际操作业务熟练，指导学生实习有较丰富的实践经验.有效地保障了实验教学的开展.

在课后实验上，模拟银行实验室采用学生自主管理运作模式.模拟银行根据教学实践需求，把营业时间和后台业务处理时间做了相应的调整，同学们可以在课后或晚自习时间进行模拟业务操作；模拟银行实验室提供银行业务咨询、投资理财服务、投资风险管理、账款查询、打印、讲座及培训服务；实验室还为学生提供银行业务操作规范模拟比赛的项目.全方位、多功能的课后实验环节极大地激发了学生的学习兴趣，对教学效果提高起到明显作用.

在科研上，实验室教研团队与国内多家知名软件商有广泛的合作，联合研发与银行业务经营和管理相关的各种实验教学软件系统.如与中国人民银行广州分行资金清算中心合作的“实验银行”建设项目，项目由：“实验银行仿真系统”、“实验银行考核系统”和“实验银行知识支持系统”三大系统组成.其中仿真系统包括“综合会计核算系统”、“业务控制系统”、“综合柜面系统”、“票据前置系统”和“联行前置系统”.考核系统提供丰富的题库，不仅可以给学生做练习进行自测，教师也可以用它进行实验考核；知识支持系统主要是为方便学生学习而设计，有助于学生自主学习，形成良好的学习习惯.该项目的研发有效地填补了银行软件在实验教学的空白.

4 结束语

模拟银行实验教学，增强学生对银行实际业务的感性认识，提高学生的实际业务动手操作能力.经过多年实践，我院的模拟银行实验室按商业银行运作模式进行实习，成为培养商业银行金融人才、掌握商业银行业务操作技能的实习训练基地.

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1673-260X（2011）01-0198-02