机构线报

机构动向

邮储银行打造升级版责任银行

经过7年转型的邮储银行已经牢固树立起“合规”、“安全”的管理运营理念。截至2013年底，邮储银行涉农贷款余额为3882亿元，年增速近107%。为全力助推小微企业成长，2013年邮储银行在总部和一级分行设立了小企业金融部，通过3.5万人的专业信贷队伍为小微企业提供金融服务，连续4年举办针对小微企业的创富大赛，最大限度提升金融服务小微企业的实效。而邮政金融计算机系统运行质量保持继续稳步提高，交易成功率始终位于同业前列，截至2013年底，邮储银行资产规模已达到5.58万亿元，位列中国银行业第七位。

新华基金打造“私人钱庄”微理财模式

“牛牛欢迎您关注新华E站官方微信！您可以轻松一步将微信号与新华基金账户绑定，即可快速查资产、查余额、快速充值取现、基金交易等。”这个昵称叫“牛牛”的微信形象，是新华基金在微信平台上新推出的交易账号。从3月10日开始，通过跟“牛牛”的互动，微信用户可以直接下达交易指令，完成基金交易和基金查询等多项服务。这一借助微信平台开展的移动互联网微服务创新，将给客户带来更为方便、快捷、安全的新体验。

据了解，投资者可以通过关注新华基金官方微信 （微信号：ncfund）并绑定原有基金账号，即可享受三项功能，包括查询基金净值和账户资产，基金交易，以及投资组合套餐等多种资讯服务。

余额宝资金安全性被证明不受手机制约

3月15日，消费者保护权益日当天，央视二套《是真的吗》栏目对“手机丢失后，支付宝里的钱会不会丢失”进行了实验，实验结果表明：手机丢失后余额宝仍安全。据了解，余额宝资金目前还由平安保险全额承保，退一万步说即使余额宝被盗了，也会得到全额赔付。

鹏华理财21天债基迎来了转型时机

历经一年多的发展，短期理财债基逐渐成熟，“单月滚动”的运作模式也逐渐被市场所认同。为了更加符合大众客户对于资金周期的需求，鹏华理财21天债基迎来了转型时机。近日，鹏华基金公告显示，鹏华理财21天债基经持有人大会表决通过同意转型，并将改名为鹏华月月发短期理财债券型证券投资基金。届时投资者可以根据收支情况，灵活安排理财计划，在开放期购买，如有现金需求则可在到期后赎回到账。据了解，鹏华月月发短期理财债基将于3月21日至3月26日进入集中申购期，届时低风险投资者可集中申购，首个运作期将于3月28日开始。

机构产品

上投摩根民生需求基金首募17亿

2月17日起公开发行的上投摩根民生需求基金，受到投资人和代销渠道的追捧，首募规模达到17.1亿元，成为今年3月份以来首募规模最大的股票型基金。据了解，2013年下半年起，结合市场风格变化，上投摩根主推的“均衡成长”系列基金为投资人带来了相对稳健的回报。“均衡成长”是上投摩根旗下股基四大细分产品线之一，该系列基金具有持股相对分散、波动相对较低的特色。

中海纯债基金3月19日起发行

受益于资金面相对宽松及配置需求释放等因素，今年以来债券市场呈现一片暖意，3月19日起顺势发行的中海纯债基金也因此成为较低风险偏好投资者简单有效的理财工具。据悉，作为一只纯债基金，中海纯债在产品设计上分为A、C两类份额。其中A类份额收取较低的认购费，持有满1年后只收取0.05%的赎回费，适合追求中长期稳健收益的投资者；C类份额免认购费，并且只需持有满30日就免赎回费，但收取0.4%/年的销售服务费，适合短期内可能有资金需求的、希望充分利用闲置资金的稳健投资者。A、C两类份额的合理分级在一定程度上可使投资者各取所需。

景顺长城优势企业首募27亿

去年的冠军基金经理余广管理的新基金景顺长城优势企业股票基金“吸金效应”明显。该基金于3月19日成立，首募规模达27亿，而业内平均规模不到15亿。晨星数据显示，2012年，余广管理的景顺长城核心竞争力基金以31.7%的收益率在426只股票基金中排名第一，并获得2012年度股票型明星基金奖。2013年，该基金收获21.2%的正收益，成立两年多以来累积回报率超过近60%，在同期成立的14只同类基金中回报最高。

华泰柏瑞创新升级混合基金24日起正式发行

以经济转型和创新升级为投资主题的基金家族再添新丁。华泰柏瑞创新升级混合基金将于3月24日起在中国银行、华泰柏瑞网上直销、华泰证券及各大银行、券商全面发售。

据了解，华泰柏瑞创新升级混合基金的股票资产配置比例为30%～95%，其中，投资于创新升级主题相关的上市公司股票不低于非现金基金资产的80%。灵活的股票仓位将有利于基金根据市场情况做出调整。

中邮核心竞争力“一哥”操刀

在2013年的成长股“盛宴”中，中邮战略新兴产业以80.4%的年度总回报夺得股基冠军，基金经理任泽松一战成名，晋升为公募基金“一哥”。据悉，由新晋的公募“一哥”任泽松亲自操刀的中邮基金马年首只新品——中邮核心竞争力灵活配置混合基金已于3月18日正式开卖。该基金将采取“自下而上”的个股精选策略，分享具有“核心竞争力”的成长型上市公司股票投资价值。分析人士指出，作为一只灵活配置型混合基金，中邮核心竞争力投资范围较为宽泛，利于其进行大类资产配置，实时把握股、债之间的轮动行情。与此同时，0～95%的股票仓位设计，又方便基金管理人进行灵活操作，在震荡市中实现攻守兼备。

机构观点

流动性宽裕 助力债市走强

对于全年的债市行情，泰达宏利表示，2013年债市表现不佳主要是受流动性收紧的影响，2014年预计不会再出现类似2013年的流动性紧张局面。去年“钱荒”主要是因为商业银行非标业务发展过猛，央行担心社会杠杆率和负债率过高，实行中性偏紧的货币政策。在经历了去年两次“钱荒”之后，银行非标业务有所收缩，社会杠杆率情况有所好转。2014年央行的货币政策可能持谨慎的状态，全年的资金面有望相对宽松。同时今年的通胀压力也不大，经济增长平稳。目前整体来看，债市处于筑底企稳阶段，加之外部资金面逐渐转好，基本面支撑债市，2014年债市投资机会有望企稳向好，债基长期投资价值显现。