中职金融事务专业建设研究

谢军

【摘 要】金融人才中等职业教育的核心就是为社会经济发展培养高素质高技能的应用人才，中职金融事务专业在培养适应市场需要又懂金融又具备较强的金融产品营销技能和岗位胜任能力，从事银行、保险、证券、投资理财及新经济形势的多元化职场全能人才，本文拟从金融事务专业建设如何通过信息化技术手段，探索创新职业教学新模式和新体验，通过专业课程设计与信息化体的完美结合，领悟和体验信息化带给职业教学及教育的新价值、新魅力、新体验。

【关键词】中职金融事务专业 创新教学 信息化支持 课程改革

一、背景

本文是以“珠三角”地区，尤其是广州市的经济及金融业的快速发展和人才需求现状出发，进行中职金融事务专业课程改革新模式探讨和实践，本文以广州市财经职业学校金融事务专业建设为基础，进行课程改革及新模式实践探讨，树立及展示中职金融事务专业对金融行业岗位、职场的了解以及认知、核心业务岗位实训等。通过信息化新技术支持和校企联合开发模式，针对专业教学与实训打造创新的金融事务专业一站式综合实训平台，实现移动教学与平台化教学新模式结合，把专业实训系统、专业精品课程、专业资源库、职称考证与职业规划等相结合，打造金融事务专业平台门户，实现统一账户、统一管理、统一登录，并与学校的数字化校园系统对接，形成了专业数字化集群。所有课件及课程资源库全部开发成电子化、标准化模式，在教学与实践过程中，体验到了信息化的创新技术，让专业老师和学生感受到信息化教学的方便、快捷及创新形式，让学生充分体验职场及职业的魅力和精髓。结合本专业课程建设与改革进行问题阐述和解决。

二、广州市财经职业学校金融事务专业介绍

金融事务专业自1997年开办以来，为广州市四大国有银行等金融机构输送了大批人才，本专业秉承“为社会服务，做大家满意的专业”的专业发展思想，坚持“以就业为导向，以学生为中心”的专业建设宗旨，积极探索专业课程建设、课堂教学方法、师资队伍建设、实训室建设、学生学业评价等教育教改方面的研究。多年来为珠三角地区及广州市培养了大批金融专业人才和社会培训，在专业建设及人才培养等方面树立了良好的新典范、新标准和新模式。

三、 珠三角 金融人才需求与现状

1.珠三角地区金融人才群需求

珠三角地区广州是核心，区域经济发展迅猛，尤其是改革开放三十年来，珠三角全区经济发展稳定，改革开放的活力彰显了区域经济魅力。由于本区域距离港澳特别行政区域较近，在眼下金融业态多元化的发展下，广州与港澳的区域经济合作与交流更多更广，本区域诞生了众多的著名金融企业。例如广发银行、民生广州银行、友邦保险、广发证券等等，在新经济环境和新模式下，金融业态发展迅猛，尤其是中小金融服务机构及民营金融机构的介入，本区域中小及小微企业较多，尤其是服务业及商贸流通和生产制造企业，在金融机构业务服务中，面对这样的客户如何进行专业化服务，这就给金融事务专业的人才培养提出了艰巨任务，不仅仅要求掌握金融事务本专业的技能知识和业务实操，还得需要了解客户的需求和客户的经营。在实际的金融事务服务工作中，在岗位技能和职业技能都需要转变观念和能力提升。不仅仅可以服务于本岗位工作，还可全程服务于客户的业务，从客户角度出发完成金融专业岗位所需的360度服务（例如客户企业的经营情况、金融服务的需求变化、企业金融服务的需求等等），客户的满意和客户的服务是增加客户与业务，业务与客户的粘合剂。这样的服务群体给中职金融事务专业提出了新挑战，不仅仅要求从专业能力及岗位业务能力要符合行业需求，在产品营销、产品服务及如何借助信息化手段进行金融产品推广和传播，例如目前的微信银行，微信服务、余额宝等互联网新产品。

2.金融人才就业岗位群分析

金融业务指经营金融产品的特殊行业，包括银行、保险、投资理财与证券，按照目前的岗位设置标准和就业从业适应岗位，金融事务岗位集群如下分类：

涉及财经类：企事业单位的会计、与银行、保险及证券打交道的金融工作人员

银行事务工作岗位：银行对公对私的操作人员及会计员及柜台储蓄等

保险事务： 保险销售人员及保险外勤等

证券事务：证券公司交易员、证券公司销售员、证券公司操作员等

投资理财事务： 理财顾问助理及在金融机构服务的专属理财人员。

互联网金融人才：互联网金融公司业务员

3.珠三角金融人才现状

珠三角区域广阔，经济发达，金融行业发展快速，特别优势是近距离接壤世界香港金融中心，在金融业务发展和改革趋于前卫，结合地域优势和经济发展，金融人才需求旺盛。在目前社会环境下，金融人才系统教育和培训还不够完善。人才专业及培养的学历层次较多，高学历人才培养还不完全与金融业务全岗位相匹配，还是属于基层岗位培养与阶梯培养模式，不利于其自身的职业发展和业务能力提升。从目前的就业形势和人才市场需求看，中职金融事务毕业生还有很大人才需求空间，一方面金融机构基础业务工作具体、岗位分工较细、且业务相对简单，本科以上层次专业人才吸引力较弱。但在中职金融事务专业人才需求和就业导向下的教学特色，人才培养对金融行业具体业务的实际操作能力和职业规划能力较强。完全能满足金融行业基层基本业务操作和业务处理，中职人才成本相对较低。

四、专业建设新模式探讨与实践尝试

我校借助示范校建设契机，在专业建设和课程改革及等方面做了些创新尝试和实践。与多个金融行业机构和组织进行产学研合作与研究，并与信息化技术公司合作，从教学设计到专业数字化资源库一站式平台建设，再到人才培养新模式尝试，通过创新的信息化技术进行教学过程梳理和改革。专业老师与合作企业人员及信息化技术公司组建专业建设项目小组，利用信息化新技术进行专业建设改革，逐渐实现电子化、信息化、标准化。下面是一些进行尝试的一些实践和做法。我校也会在不断地从金融事务专业本身出发，不断提升和完善，培养出更多出色、优秀、技能超强的中职学生和专业人才。endprint

1.人才培养层面

在本区域与众多金融机构企业、人才协会及金融服务组织，进行专业人才需求及岗位能力模型调研与研究，走访并入户金融专业机构核心岗位，进行核心岗位专业人才技能需求提炼和人才岗位需求胜任模型，核心原则是“企业需要什么人才，我们培养什么人才”，把人才定位为高价值的特殊产品。

针对市场对人才需求，把金融事务专业目标界定为：培养适应区域经济发展建设需求的专业人才，具有与本专业相适应的岗位能力和良好的职业道德，能熟练掌握国家的法律法规，具备一定的信息化处理能力。并具备专业化的金融知识和掌握金融业务的具体业务操作方法和操作技能。注重初级、中级、高级不同梯队的专业人才培养，为可以胜任在银行、保险、证券及理财、基金公司等就职做好基本基础，也同时为将来从事比较专业的金融业务操作和岗位操作做好核心岗位技能储备和能力提升。

2.制定金融事务专业培养模式和模型

金融中职培养模型是以专业基础理论和知识为基础，按照核心金融行业业务为实训和实操为核心。侧重与业务实际运作和训练，贴心真实企业业务操作和作业，按照“真实企业核心业务为主”开展任务式教育和教学，提高学生的动手能力和课程兴趣，进行分组互动、学生互动、老师和学生互动等。在专业知识培养角度不仅仅重视专业知识还特别注重金融行业综合能力，例如金融行业的产品营销、客户服务及素质与素养、金融行业的发展历史、关键核心工作流程、核心工作业务描述、真实的业务实操场景，关键的核心业务表单和文书等，抽象出关键业务能力模型或核心岗位业务能力模型。为后续的实习和就业打下良好的坚实基础。例如金融行业的核心业务处理、团队协作意识、精神面貌及为人处世等技巧。让学生通过数字化资源库及精品课程及顶岗实习与实践，了解和认知金融行业所需专业知识和业务作业操作。让学生第一时间近距离进行企业真实业务了解和学习，掌握和了解金融行业最新发展趋势和业务发展变化。通过与合作企业及社会用人单位合作，通过信息化技术与他们网站及用人需求整合，第一时间发布到专业平台。

3.课程改革层面

课程设计层面基本是以信息化数字化及标准化为准，通过信息化手段和新技术进行课程设计与教学。例如本专业进行校企合作开发金融事务专业数字化资源平台，与学校的数字化校园集成使用，与实训模拟软件对接，并自行开发了移动比赛平台、数字化资源库、考证平台、微课堂及多门精品课程，通过信息化手段进行学生评价、考证与综合训练及在线调研整合。尤其是教学过程中课件移动化，学生可以使用手机或平板电脑进行学习与资源库访问和学习，通过统一账号统一登录统一管理，实现本专业资源集群和共建共享。学生的顶岗实习、就业管理实现数字化和移动化，学生签到、人员管理及就业信息发布等。逐步建设成为本区域及本校特色专业的数字化专业集群平台，让学生和老师及社会、企业等实现一站式信息发布与管理。

4.专业教学层面

教学层面我们进行了引企入校及订单班培养合作模式。让金融行业机构的专业人员作为专业兼职教师，从业务一线前沿及核心岗位业务操作入手，进行专业技能培训与培养。逐步打造多元化金融专业课程，培养混合式金融人才，提炼企业的核心岗位职责、岗位流程与岗位核心业务描述、尤其是核心工作业务场景，让学生在课堂就可以通过数字化资源库进行金融行业岗位及工作场景认知与了解。并伴随专业实训软件系统进行业务模拟操作和作业，形成任务式驱动或实训游戏驱动。课件建设与设计全部是电子化，考试题库全部是电子化，考试测评全部是电子化。

五、结束语

中职金融事务专业建设与改革，任重道远，还需要不断完善和提升，尤其是新技术新经济模式与新改革的变化和尝试。从学校及本专业出发，我们还有很多艰难道路要走。还需要与各位兄弟单位学校、行业企业单位职教专家及信息化专家合作与交流。通过两年建设，逐步成为珠三角地区及本市甚至全国金融事务专业标准和样板。

【参考文献】

[1]中国高教学会产学研合作教育分会.必由之路——高等职业教育产学研结合操作指南[M]. 高等教育出版社，2004.

[2]国家中长期教育改革和发展规划纲要，2010-2020.endprint

1.人才培养层面

在本区域与众多金融机构企业、人才协会及金融服务组织，进行专业人才需求及岗位能力模型调研与研究，走访并入户金融专业机构核心岗位，进行核心岗位专业人才技能需求提炼和人才岗位需求胜任模型，核心原则是“企业需要什么人才，我们培养什么人才”，把人才定位为高价值的特殊产品。

针对市场对人才需求，把金融事务专业目标界定为：培养适应区域经济发展建设需求的专业人才，具有与本专业相适应的岗位能力和良好的职业道德，能熟练掌握国家的法律法规，具备一定的信息化处理能力。并具备专业化的金融知识和掌握金融业务的具体业务操作方法和操作技能。注重初级、中级、高级不同梯队的专业人才培养，为可以胜任在银行、保险、证券及理财、基金公司等就职做好基本基础，也同时为将来从事比较专业的金融业务操作和岗位操作做好核心岗位技能储备和能力提升。

2.制定金融事务专业培养模式和模型

金融中职培养模型是以专业基础理论和知识为基础，按照核心金融行业业务为实训和实操为核心。侧重与业务实际运作和训练，贴心真实企业业务操作和作业，按照“真实企业核心业务为主”开展任务式教育和教学，提高学生的动手能力和课程兴趣，进行分组互动、学生互动、老师和学生互动等。在专业知识培养角度不仅仅重视专业知识还特别注重金融行业综合能力，例如金融行业的产品营销、客户服务及素质与素养、金融行业的发展历史、关键核心工作流程、核心工作业务描述、真实的业务实操场景，关键的核心业务表单和文书等，抽象出关键业务能力模型或核心岗位业务能力模型。为后续的实习和就业打下良好的坚实基础。例如金融行业的核心业务处理、团队协作意识、精神面貌及为人处世等技巧。让学生通过数字化资源库及精品课程及顶岗实习与实践，了解和认知金融行业所需专业知识和业务作业操作。让学生第一时间近距离进行企业真实业务了解和学习，掌握和了解金融行业最新发展趋势和业务发展变化。通过与合作企业及社会用人单位合作，通过信息化技术与他们网站及用人需求整合，第一时间发布到专业平台。

3.课程改革层面

课程设计层面基本是以信息化数字化及标准化为准，通过信息化手段和新技术进行课程设计与教学。例如本专业进行校企合作开发金融事务专业数字化资源平台，与学校的数字化校园集成使用，与实训模拟软件对接，并自行开发了移动比赛平台、数字化资源库、考证平台、微课堂及多门精品课程，通过信息化手段进行学生评价、考证与综合训练及在线调研整合。尤其是教学过程中课件移动化，学生可以使用手机或平板电脑进行学习与资源库访问和学习，通过统一账号统一登录统一管理，实现本专业资源集群和共建共享。学生的顶岗实习、就业管理实现数字化和移动化，学生签到、人员管理及就业信息发布等。逐步建设成为本区域及本校特色专业的数字化专业集群平台，让学生和老师及社会、企业等实现一站式信息发布与管理。

4.专业教学层面

教学层面我们进行了引企入校及订单班培养合作模式。让金融行业机构的专业人员作为专业兼职教师，从业务一线前沿及核心岗位业务操作入手，进行专业技能培训与培养。逐步打造多元化金融专业课程，培养混合式金融人才，提炼企业的核心岗位职责、岗位流程与岗位核心业务描述、尤其是核心工作业务场景，让学生在课堂就可以通过数字化资源库进行金融行业岗位及工作场景认知与了解。并伴随专业实训软件系统进行业务模拟操作和作业，形成任务式驱动或实训游戏驱动。课件建设与设计全部是电子化，考试题库全部是电子化，考试测评全部是电子化。

五、结束语

中职金融事务专业建设与改革，任重道远，还需要不断完善和提升，尤其是新技术新经济模式与新改革的变化和尝试。从学校及本专业出发，我们还有很多艰难道路要走。还需要与各位兄弟单位学校、行业企业单位职教专家及信息化专家合作与交流。通过两年建设，逐步成为珠三角地区及本市甚至全国金融事务专业标准和样板。

【参考文献】

[1]中国高教学会产学研合作教育分会.必由之路——高等职业教育产学研结合操作指南[M]. 高等教育出版社，2004.

[2]国家中长期教育改革和发展规划纲要，2010-2020.endprint

1.人才培养层面

在本区域与众多金融机构企业、人才协会及金融服务组织，进行专业人才需求及岗位能力模型调研与研究，走访并入户金融专业机构核心岗位，进行核心岗位专业人才技能需求提炼和人才岗位需求胜任模型，核心原则是“企业需要什么人才，我们培养什么人才”，把人才定位为高价值的特殊产品。

针对市场对人才需求，把金融事务专业目标界定为：培养适应区域经济发展建设需求的专业人才，具有与本专业相适应的岗位能力和良好的职业道德，能熟练掌握国家的法律法规，具备一定的信息化处理能力。并具备专业化的金融知识和掌握金融业务的具体业务操作方法和操作技能。注重初级、中级、高级不同梯队的专业人才培养，为可以胜任在银行、保险、证券及理财、基金公司等就职做好基本基础，也同时为将来从事比较专业的金融业务操作和岗位操作做好核心岗位技能储备和能力提升。

2.制定金融事务专业培养模式和模型

金融中职培养模型是以专业基础理论和知识为基础，按照核心金融行业业务为实训和实操为核心。侧重与业务实际运作和训练，贴心真实企业业务操作和作业，按照“真实企业核心业务为主”开展任务式教育和教学，提高学生的动手能力和课程兴趣，进行分组互动、学生互动、老师和学生互动等。在专业知识培养角度不仅仅重视专业知识还特别注重金融行业综合能力，例如金融行业的产品营销、客户服务及素质与素养、金融行业的发展历史、关键核心工作流程、核心工作业务描述、真实的业务实操场景，关键的核心业务表单和文书等，抽象出关键业务能力模型或核心岗位业务能力模型。为后续的实习和就业打下良好的坚实基础。例如金融行业的核心业务处理、团队协作意识、精神面貌及为人处世等技巧。让学生通过数字化资源库及精品课程及顶岗实习与实践，了解和认知金融行业所需专业知识和业务作业操作。让学生第一时间近距离进行企业真实业务了解和学习，掌握和了解金融行业最新发展趋势和业务发展变化。通过与合作企业及社会用人单位合作，通过信息化技术与他们网站及用人需求整合，第一时间发布到专业平台。

3.课程改革层面

课程设计层面基本是以信息化数字化及标准化为准，通过信息化手段和新技术进行课程设计与教学。例如本专业进行校企合作开发金融事务专业数字化资源平台，与学校的数字化校园集成使用，与实训模拟软件对接，并自行开发了移动比赛平台、数字化资源库、考证平台、微课堂及多门精品课程，通过信息化手段进行学生评价、考证与综合训练及在线调研整合。尤其是教学过程中课件移动化，学生可以使用手机或平板电脑进行学习与资源库访问和学习，通过统一账号统一登录统一管理，实现本专业资源集群和共建共享。学生的顶岗实习、就业管理实现数字化和移动化，学生签到、人员管理及就业信息发布等。逐步建设成为本区域及本校特色专业的数字化专业集群平台，让学生和老师及社会、企业等实现一站式信息发布与管理。

4.专业教学层面

教学层面我们进行了引企入校及订单班培养合作模式。让金融行业机构的专业人员作为专业兼职教师，从业务一线前沿及核心岗位业务操作入手，进行专业技能培训与培养。逐步打造多元化金融专业课程，培养混合式金融人才，提炼企业的核心岗位职责、岗位流程与岗位核心业务描述、尤其是核心工作业务场景，让学生在课堂就可以通过数字化资源库进行金融行业岗位及工作场景认知与了解。并伴随专业实训软件系统进行业务模拟操作和作业，形成任务式驱动或实训游戏驱动。课件建设与设计全部是电子化，考试题库全部是电子化，考试测评全部是电子化。

五、结束语

中职金融事务专业建设与改革，任重道远，还需要不断完善和提升，尤其是新技术新经济模式与新改革的变化和尝试。从学校及本专业出发，我们还有很多艰难道路要走。还需要与各位兄弟单位学校、行业企业单位职教专家及信息化专家合作与交流。通过两年建设，逐步成为珠三角地区及本市甚至全国金融事务专业标准和样板。

【参考文献】

[1]中国高教学会产学研合作教育分会.必由之路——高等职业教育产学研结合操作指南[M]. 高等教育出版社，2004.

[2]国家中长期教育改革和发展规划纲要，2010-2020.endprint