工程项目建设中的风险预

王传星 陈云舟 许鸿

【摘要】自改革开放以来，我国经济快速发展，尤其是建筑行业的飞速前进更是引领了我国现代化进程的脚步。然而在发展大型工程项目的同时，各种各样的风险同样也浮出了水面，象政治风险、经济风险、技术风险、公共关系风险、管理风险等等。但目前我国的工程项目风险管理尚处于起步阶段，对于风险分析技术和风险应对的研究也还不成熟，风险管理仍需要系统化、科学化的借鉴发达国家先进企业的优秀理念和处理方式。

【关键词】合同；合同管理；风险；索赔；

1 工程风险与风险管理

专家对工程项目的风险定义为：工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。工程项目在其寿命周期中的风险，即工程项目在决策、勘察设计、施工以及竣工后投入使用各阶段，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性，工程项目风险管理通常研究的是损失的不确定性。

在工程中风险管理属于一种高层次的综合性管理工作，它是分析和处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法，包括风险的辩识、风险的估计及风险的控制，风险管理是近20年发展起来的综合性边缘学科。风险分析的大部分内容是关于技术风险、设备质量风险和可行性工程问题，而关于风险评价的量度及定量分析的技术方法几乎是空白，因此，风险管理仍是一门不完善和不成熟的学科。

2 工程风险因素的辩识与分类

对各种风险因素和可能发生的风险事件进行分析，是风险管理的首要步骤。项目风险识别要回答下列问题：项目中存在哪些潜在的风险因素？这些因素会引起什么风险，这些风险造成的后果有多大？忽视、缩小或夸大项目风险的范围、种类和造成的后果都会造成不必要的损失。

在工程中风险识别可以从风险分类着手，采用专家调查法、幕景分析法或者故障树分析法进行有效辨别。社会因素风险，主要是指项目所在的地区技术经济发展水平，以及对项目的支持配合力度，协作化程度。同时，还有地区的社会治安状况。经济因素风险，经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。自然风险因素，自然界气候的变化、灾害的发生和项目厂址选择经常遇到的不良地质条件等不确定性因素，是每个项目都无法避免的。技术风险因素，技术风险大多属于人为的风险。受知识水平所限，人们在进行预测、决策、评估和各种技术方案的选择制定时必然产生相应的不确定性。管理风险因素，项目由于管理原因而产生的安全、质量、责任事故影响恶劣，且后果损失巨大，其中多数因管理组织方式的建立、管理制度的制定或是因疏于对人员的管理教育而产生的道德行为风险和职业责任风险。

3 工程风险的防范对策

3.1利用合同形式进行风险回避

当遇到下列情形时，应考虑风险回避的策略：风险事件发生概率很大且后果损失也很大的项目；发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。但是，有时放弃承担风险就意味着可能放弃某些机会。因此，某些情况下的风险回避是一种消极的分险处理方式。当有些风险无法回避、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承擔时，风险转移就是一种十分有效的选择，通过某种方式将某些风险的后果连同风险应对的权力和责任转移给他人，但是风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。在项目实施过程中，可能遇到的风险因素众多，承包商不可能样样自己面对。虽然商业保险是最重要的风险转移方式，但作为承包商还应将非保险形式作为一种重要的风险转移方式，将风险可能导致的损失通过合同的形式转移给其他合作方。

3.2坚持以人为本，强化全员的风险意识

随着建筑市场竞争的日益加剧，现在没有任何风险的工程项目是不存在的，任何项目管理都必然要承担一定的风险。因此，强化全员全过程的风险意识，培养风险文化，已经成为企业尤其是企业党组织当前的一项紧迫的任务。首先，应通过多种形式的形势任务教育，提高员工认识，解决好二个方面的思想问题：一是正确对待项目风险。风险与机遇同在，不敢承担风险，就谈不上项目效益，企业就没有发展前途；二是正视法规与风险的关系。市场经济归根到底是法制经济，谁违背法律法规，谁不按规章制度办事，风险就会在谁手中变成危险，谁就可能给企业带来经济危机甚或生存危机。其次，应大力加强员工的法律法规学习教育，这是抓好风险防范和控制的重要前提。

3.3坚持依法治企，完善与创新企业规章制度。

公司制度具有长期性、稳定性和约束力，是企业持续健康发展的重要保障。当前，提高企业的风险防范能力，必须高度重视内部规章制度的完善与创新。一是规章制度实施主体的完善与创新。就是要着眼于激发和调动人的自主精神、创新潜质和能动作用发挥，从制度层面充分尊重员工的劳动价值，切实关心他们的作业环境、职业健康和生活福利等，使员工体会到集体的温暖，感受到企业的尊重，提高其自豪感和归属感，进而增强与企业共担风险的责任感。二是规章制度实施手段的完善与创新。就是要注重提高规章制度的严肃性和权威性，把规章制度的落实与员工岗位职责、经济利益和选拔使用挂钩考核，通过实施问责制和追究制，促使风险防范工作及时到位。

3.4坚持过程控制，确保风险防范目标的实现。

项目管理关键在于各级领导和管理人员风险意识的增强、各项制度的贯彻落实和各种机制的有效运转。风险存在于项目管理的全过程，其中哪个环节管理有缺陷，监控不力，哪个环节就容易出现风险。在风险识别方面，必须对项目管理中出现的各种现象进行深入的观察和了解，既要看到当前存在的风险，又要预测到潜在的风险；既要了解大的风险及其危害，也要注意观察小风险的发展变化，对各种风险时刻保持高度的警惕。抓好风险分析，重点在于找准影响风险的原因，为化解风险提供充分的依据。对于任何风险，都应进行过细的思考和判断，一是要认清主体，明确风险是由项目自身管理带来的，还是由甲方失信造成的，或是由工程分包单位和材料供应商违规产生的；二是认清原因，就是要通过现象看本质，明确风险是由于管理人员主观努力不够，还是经验不足、素质不高造成的；是内部监控不力，还是市场机制缺失引起的，根据不同的结论确定相应的对策。对造成风险的责任人，应按照“三不放过”的原则进行批评教育或经济处罚，以防止类似风险再次发生。

总结

本论文概述了工程项目风险管理的相关概念，总结出项目风险管理的发展趋势是管理思想、管理方法和手段的现代化。通过大量资料可看出项目风险管理从出现到现在各种领域的项目管理中应用颇广，并取得了显著的效果，经过无数组织的多年实践，结果己经证明了这种管理体系和方法的科学性、先进性和可操作性。但在我国应用管理上，特别是计划执行中的监督与控制以及跟踪调整方面比较落后。所以应该以技术、市场、经济、管理和环境等各个方面的风险识别为基础，通过文中提到方法风险进行全面的评价，以确定风险的应对和监督措施，保证项目的顺利实施，使我国项目风险管理更快、更好的发展。

参考文献：

[1] 王家远，刘春乐.建设项目风险管理[M]，中国水利水电出版社，2014.15-18

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[4] 周直，大型工程项目实施阶段风险分析与管理研究[D]，上海：同济大学，2014