网络诈骗六年潜伏机智员工一朝识破

网络诈骗六年潜伏机智员工一朝识破

历时一个半月的深入调查，从发现一名异常取款人到被公安机关抓获归案，据悉，招行上海分行坚持合规操作，识破一个可疑点，警银密切配合，成功破获一起潜伏6年以招工为名义的网络诈骗案，抓获嫌疑人1名。

疑点浮出水面

2016年7月8日15时许，一名头上缠满绷带的男子前来招商银行上海联洋支行柜面，要求挂失前一天晚上被自助设备吞没的银行卡并补卡。柜员请其说明情况，办理挂失补卡手续。该男子出示了“黄X”的身份证并通过了联网核查，但因该男子面容与联网核查的照片存在较大差异，且银行面部识别也未能通过，柜员拒绝了其挂失补卡申请。该男子即表示等养好伤再来，便离开了网点。

疑点重重指向诈骗

招行上海联洋支行鉴于该男子面容与联网核查的照片存在较大差异，且头上缠的纱布也非常粗糙，不像医院包扎等可疑情况，便向分行监察保卫部报告，分行及时对该男子账户交易等情况进行梳理并调阅监控录像。

经查，该账户开户人照片与前来取卡男子的面部特征不符；查询该账户交易发现自2016年6月15日起，该账户分别在招行及他行的多家自助设备上频繁取款，且多为跨零点取款；资金来源多为个人支付宝转入，且来源单一，开户至今转入资金达80余万元，且备注多为“面试押金”“中介费”“签证费”等；经调阅相关取款监控录像，发现几处取款的男子为同一人，该男子每次取款时均采取戴口罩和帽子的方式蓄意遮挡面目特征。经初步调查分析，分行认为该男子行为存在较大疑点，并根据总行监察保卫部的指导，立即对该账户设置管控，当时账户内尚有余额16余万元。

随后，招行上海分行通过回访客户及互联网开展调查发现，招行南通某支行一客户曾向该账户转入过9500元人民币，经与该客户取得联系，获悉其转账给该嫌疑账户是应对方要求，通过名为“英融劳务咨询公司”办了一笔业务。根据这条线索，在互联网上进行组合查询，发现在某新加坡劳务招工的网页上有“英融劳务咨询公司”的招工信息，且客户提供的手机号码与该公司公布的联系方式相吻合；同时，该网站的版主公布了“招聘诈骗相关手法”，反映最近出现越来越多的假冒其公司的诈骗，诈骗手法中包含了以“押金”“中介费”“签证费”等名目进行诈骗的情况。

8月4日，招行上海分行结合这些疑点判断，此前头缠纱布、隐藏自己真实面貌持“黄X”银行卡先后在多家自助银行取款的男子为实施网络招工诈骗的犯罪嫌疑人。在请示总行后，上海分行立即向上海市公安局刑侦总队报案，并将前期调查的情况向警方进行了介绍，从发现一名可疑取款人开始，通过主动调查，直至初步查明案件性质的积极态度及专业素养，获得了警方的高度赞誉。

警银联动抓嫌犯

警方高度重视此次案件，立即抽调总队及黄浦公安分局的精干力量，根据招行上海分行此前调查获取的相关线索，运用多种有效侦查手段开展对案件的核查及对犯罪嫌疑人的侦查、抓捕工作。经警方通过调查核实，已确认被网络招工方式诈骗并转账至“黄X”账户的被害人十余人，涉及全国多个省市，目前尚有其他被害人的相关情况仍在进一步调查中。根据该行前期调查提供的线索，警方经侦查，迅速锁定了犯罪嫌疑人的真实身份和在沪住址等信息。

8月23日上午9时许，警方在上海市浦东新区某小区内将正在酣睡的犯罪嫌疑人抓获归案，并当场缴获了手机、笔记本电脑、多张他人的身份证、银行卡等作案工具。目前，根据警方反馈，犯罪嫌疑人杨XX已初步交代自其2010年3月4日开办“黄X”在招行的账户起，即已开始采用网络招工诈骗的方式实施作案。现该案正在进一步审理中。