机构动态

2016-06-13 00:34
大众理财顾问 2016年3期
关键词:友邦保险财富

胡润研究院发布《2016胡润全球富豪榜》

2月24日,胡润研究院发布《2016胡润全球富豪榜》。来自68个国家共计2188位十亿美金富豪上榜,较2015年增加99人,达历年最高。上榜富豪的总财富较2015年上升9%,为48万亿人民币。

从中国大陆富豪榜的情况来看,王健林家族以1700亿财富超过李河君重回中国首富的宝座,并超过李嘉诚首次成为华人首富,全球排名第21位,较2015年上升12位。马云家族以1400亿财富位列大陆第二,全球第36位,较2015年下降2位。胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“虽然中国经济增长明显放缓,股市的表现也并不理想,但大陆地区仍诞生了数量最多的十亿美金富豪。”

博时黄金ETF成避险保值佳品

2016年以来,金价持续反弹,创12个月以来新高。市场资金加速涌入以黄金为代表的避险资产。

在此背景下,以博时黄金ETF为代表的黄金ETF将成为投资者避险保值的佳品。黄金ETF是投资黄金较好的工具,其通过场内交易十分便利且流动性较强,此外,ETF基金可以日内反转,提高资金的投资效率。据了解,博时黄金ETF投资于上海黄金交易所的黄金现货合约。截至2月15日,博时黄金ETF今年以来累计收益率达14%。

独立理财平台受资本热捧 米多财富获B轮融资

1月30日,国内首家专为独立理财顾问服务的财富管理创新创业公司米多财富宣布,公司已完成A股上市公司卫星石化领投的B轮融资,融资总额为1.47亿元。米多财富董事长兼CEO王晰说,未来,米多财富将整合金融资源,建立一个金融产品、独立理财顾问与中产阶级投资者的闭环生态平台。为了支持独立理财顾问更好地创业,米多财富为其提供包括多种网络软硬件展业工具、丰富优质的金融产品资源、终身培训与资格认证体系、办公场地及一对一客服等在内的全方位支持体系,最终帮助他们建立理财工作室,成就独立自主的财富管理事业。此外,米多财富宣布开启合伙人计划,将在米多财富平台注册并展业的独立理财顾问纳入期权激励范畴,确保其在独立理财顾问行业的人才先发优势。

截至2015年12月31日,米多财富平台注册理财顾问4312名,其中相当一部分来自传统金融机构资深人士。目前,米多财富以北京总部为核心,发展了西安、成都、杭州、深圳、郑州、苏州6家分支机构。2016年,米多财富将继续扩张至上海、青岛、南京、天津、广州、宁波、温州、厦门等城市,将独立理财顾问业务推至全国。

太平人寿获“2015金融界·领航中国年度杰出寿险品牌奖”

在由金融界发起主办的“2015金融界·领航中国年度论坛暨第四届年度评选颁奖盛典”上,通过与众多金融品牌的较量和角逐,太平人寿成功摘得“杰出寿险品牌奖”。

本次评选将该奖项授予太平人寿的理由是:将先进的保险理念和产品组合带入市场,参与并推动了现代保险业的发展;寿险产品更贴近市场,能为客户提供个性化、定制化的保险保障,所售产品不仅有创新而且市场占有率高;能够积极行使企业公民责任。

2015年,太平人寿积极践行中国太平集团“打造最具特色和潜力的精品保险公司”的发展战略,厘定“致力于为客户提供周到的健康管理、贴心的养老服务、安全的财富配置,专注于满足中高端客户全方位需求的专业寿险综合服务提供商”的战略定位,倾力打造精品寿险公司。截至2015年10月,累计实现原保险保费收入687.7亿元,同比增长24.3%,增速居七大寿险公司之首。

2015年友邦保险缔造强劲业绩

2月25日,友邦保险控股有限公司(以下简称友邦保险)董事会宣布,截至2015年11月30日,友邦保险年度缔造优秀业绩。友邦保险集团首席执行官兼总裁杜嘉祺表示:“很高兴友邦保险在2015年再次缔造佳绩,按固定汇率基准计算,友邦保险的新业务价值增长26%。以固定汇率就增长率进行比较,能清晰地说明公司业务在汇率波动期间的营运表现。”

“进入2016年,友邦保险的业务动力维持强劲。展现在我们面前的增长机遇是庞大的,友邦保险将专注实施行之有效的策略,致力向客户提供高质素的产品和服务,并为股东缔造可持续的价值。” 杜嘉祺说。

天弘基金首推教育理财基金——乐享保本

随着经济的发展,教育消费正在成为家庭支出中的重要组成部分。为满足家庭教育投资需求,天弘基金推出了一只针对教育场景的理财产品——天弘乐享保本基金,为父母提供投资子女未来的良好工具,帮孩子种下人生的第一桶金。

2月19日,天弘基金公告,天弘乐享保本基金于2月25日~3月10日公开限额发售,该基金正是天弘基金为了满足国内家庭在教育方面的理财需求而定制的产品。天弘乐享保本通过双重保障来实现保本:保本策略下严控投资风险+重庆三峡担保集团担保,双重保险锁定。

新华基金:

反弹行情有望延续,关注主题投资机会

受春节期间海外股市下跌影响,沪指在猴年首个交易日跳空低开,但午后呈现震荡回升态势,跌幅持续收窄,创业板指成功翻红并保持红盘震荡,深证成指亦一度翻红。新华基金李会忠认为,市场在反复磨底后显示出人气重聚的迹象,对延续节前反弹趋势起到极大的促进作用,随着注册制的逐步推出,具有定心丸功能的投资方向显得格外珍贵,而科技创新主题无论是从国家政策支持还是社会发展趋势来看都经得起推敲。

主题投资是结合政策、产业、事件、市场偏好和风格于一体的热点投资,包括政策主题、新兴产业主题、事件主题等,都是获取市场超额收益的法宝。数据显示,2014年年初以来,主题投资表现独领风骚,超额收益表现优异:110个主题平均收益率达到171.84%,相对沪深300实现115.03%的超额收益,相对创业板也获得54.4%的超额收益。

安信基金:基本面利于债市行情延续

春节期间,海外股市一片哀鸿,全球经济增长前景不确定及油价继续暴跌等几大风险因素推升避险情绪。在此背景下,债券市场行情悄然上涨,收益率快速下行。安信基金固定收益部总经理杨凯玮表示,经济疲软的状态短期难以改变,基本面有利于债券行情的延续。在大类资产配置上,首先应关注如何控制风险,其次是要降低对资产收益率的预期。

杨凯玮认为,从宏观形势看,经济疲软的状态短期难以改变,CPI将持续低位运行,通缩压力有望持续,这种基本面有利于债券行情的延续;从近期国家大的政策方向来看,财政政策会继续发力,财政赤字将扩大,而经济进一步大幅下滑和通缩的概率不大。

从债券投资的角度来看,杨凯玮表示,利率债随着2015年央行的数次降息降准已经呈现出长短端极其平坦的情况。在这种情况下,长端利率下降的空间已经由短端利率下降的空间来决定,而短端利率走势则完全取决于央行的货币政策引导。相对于长端利率债,短端利率债收益率下降的空间更大,也更具投资价值。对于信用债,在当前供给侧改革的大背景下,传统产能过剩行业出现违约的概率在未来还会进一步上升,但有部分行业受益于大宗商品价格下降,盈利正在逐步改善。另外,在国家对房地产行业去库存的政策指导下,未来房地产行业销售继续改善的概率较大。因此,对信用债的判断可以总结为严控风险、区分行业、把握机会。

摩根士丹利华鑫基金:债市仍存较好的配置价值

年初以来,人民币汇率持续下跌,引发市场对流动性的担忧,央行货币宽松意愿下降,造成债市走势不明。

最近一段时间,人民币汇率短期企稳,流动性压力减弱。一方面,中国进出口增速大幅下滑。这源于全球经济低迷和市场动荡的负面影响,显示人民币贬值对出口促进作用不明显。进口增速下滑也与中国经济走弱有关,此前公布的1月中国制造业和非制造业PMI双双下滑。衰退性贸易顺差继续超市场预期,有助于央行维稳人民币汇率。

另一方面,美元出现波折,全球油价和大宗商品下跌,股市及欧元区银行危机,引发美国加息预期减弱,美元走势随之调整,人民币汇率压力暂缓。

春节期间,日经指数跌幅达11%,欧洲股市在银行股的拖累下跌幅一度达到4%~5%,韩国股市跌幅同样在4%~5%,受全球悲观情绪影响,美国股市小幅下挫。同时,避险资产则全面升温,黄金白银暴涨,美国10年期国债收益率最低探至近1.6%,德国10年期国债则进一步下探到0.16%。受国际环境带动,春节后人民币国债出现小幅上涨。

九泰基金:三大因素影响2016年A股走势

2016年是转型年、蓄势年,股市将呈现宽幅震荡的行情,上证综指可能运行在2500~3500点的区间。符合供给侧改革、去库存、全民创新等主线的资产更值得青睐,国家安全和信息安全领域同样值得关注。影响2016年A股走势的因素有以下三方面。

第一,人民币汇率。美联储加息节奏、中美经济相对趋势和投资者信心的比较都将产生影响。中国央行和管理层对于供给侧改革的决心也将是影响因素之一。从春节前人民币的汇率来看,央行对于汇率保持相对稳定有所诉求,人民币加入SDR等事件也强化这一诉求。人民币未来可能会保持相对稳定,春节前导致股市重挫的这一因素,未来将逐渐弱化。

第二,市场估值。很多投资者把目前A股的估值水平和前几次股灾进行对比,但可能忽略了不同时期的利率水平差异。2011~2012年,1年期零存整取利率在3%~4%,而目前为1.5%。市场合理估值水平理应随之调整,如3%的利率对应30~35倍估值,1.5%的利率则对应60~65倍,因此,机械地比较历史估值有失偏颇。

第三,风险偏好。最主要的因素是投资者对供给侧改革和去库存的信心,在当前股指水平下,投资者有更多的理由乐观起来:人民币汇率趋于稳定,货币政策腾挪空间扩大,去产能释放明确信号反映了管理层的决心,这些因素都将提升投资者信心。

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