下一站：职业理财师

陈小慧

我国财富管理行业发展渐入佳境。随着居民财富不断增长和金融科技的发展与应用，原有资管业务边界不断拓展，我国财富管理市场进入一个新的10年发展期。

据兴业银行和波士顿咨询联合发布的数据，截至2016年，我国居民可投资资产达126万亿元，仅次于美国，预计2017年年底将达142万亿元。伴随居民财富的增加而来的是投资意识的觉醒和对专业服务需求的大幅增长。但相比成熟国家财富管理市场动辄数十年乃至上百年发展历史，我国财富管理行業起步较晚，真正开始发展也就近十多年的事。从需求上来说，中国市场急需大量优秀的理财师，然而，实际情况却是，在产品导向之下，我国大多数理财师几乎等同于销售人员，导致理财师职业发展遭遇瓶颈，亟须转型突破。

一边是优秀理财师的匮乏；一边是职业发展遭遇困境，加之金融科技的创新与应用，如智能投顾的兴起，给理财师的发展带来巨大冲击，如何正确判断行业发展趋势，合理规划自身职业发展道路，成为理财师群体当前亟须解决的问题。在这样的背景下，研究我国财富管理行业发展现状，摸清理财师群体整体生存状态，结合国内外发展经验，为理财师未来职业发展提供可靠路径，是一项非常重要且极具行业意义的事情。

由本刊与中国理财师职业化联盟（筹）联合开展的问卷调研数据显示，当前，我国理财师生存现状虽不容乐观，但整体对未来充满信心。半数以上的理财师同时服务超过100位投资者，可以说，这一现象在很大程度上成为理财师常年加班的“元凶”。而与此形成鲜明对比的是，近7成理财师年收入在20万元以下，更有6成以上理财师曾被挖角，但他们的职业变动却并不频繁。对收入不满意，又频繁遭遇挖角，却不愿意跳槽，其背后的原因值得深思。调研小组分析认为，理财师对所在机构品牌的认可、对财富管理行业前景的信心，可能起了至关重要的作用。

调研结果显示，现阶段，我国大多数投资者愿意在投资过程中听取理财师的专业建议，但有相当一部分投资者对理财师专业服务的认可程度并不高。这在一定程度上表明，我国投资者财富管理需求旺盛，但理财师专业水平尚不足以满足人们的这些需求，未来，需要大幅提升自身专业素养和财富管理核心能力，才能更好地推动行业健康发展。

由此可见，面向未来，职业化成为理财师发展的不二选择。