理财师
- 理财师的个人魅力与平台
加适合。平台与理财师相互成就平台因聚集拥有个人魅力的优秀人才而快速发展壮大，优秀人才也会因好的平台而更能充分施展才华，两者相得益彰。随着金融行业对外开放，海内外金融服务机构日新月异，这些机构吸引着怀揣不同梦想的优秀人才。同时，中国金融理财行业服务机构也是开枝散叶，国有银行、民营银行、三方机构、家族办公室、独立理财师百花齐放，从事金融行业的理财师因所在平台和他们自己的个人魅力，展现了金融行业的魅力。自2015年中国独立理财师出现至今，现在国内独立理财师已有上
财富管理 2020年3期2020-04-27
- 财富公司理财师职业发展研究
扮演重要角色的理财师群体的职业发展也趋向职业化。关键词：理财师;职业发展;核心能力得益于中国经济的快速发展，高净值客户人群规模迅速扩大。2018年中国个人可投资资产1千万元人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿元人民币。高净值客户群体的壮大，带来了财富行业的快速发展，理财师也扮演着越来越重要的角色。高净值客户多样化的高要求，对理财师的综合能力也提出了更高的要求，理财师职业化发展是一种趋势。理财师是财富公司
神州·上旬刊 2019年8期2019-08-26
- 理财师
达地区三分之一理财师就职于第三方财富管理機构合格的理财规划师必须拥有丰富的金融、投资、经济、法律知识，良好的人品及职业操守他们为客户配置的资产总额23.41%理财师累计配置500万元以下资产16.59%的理财师累计配置500万～1000万元21.46%的理财师累计配置1000万元～5000万元13.66%理财师累计配置5000万元～1亿元17.07%的理财师累计配置1亿元～5亿元之间7.81%的理财师累计配置5亿元以上资产他们的服务对象大多集中在40～49
瞭望东方周刊 2018年45期2018-11-28
- 为理财咨询付费
过程中得到专业理财师的服务。显然，这里的专业理财服务，并非通常意义上的理财产品销售服务，而是真正地从专业的角度，对投资者投资需求進行分析，并围绕各项需求给出全面的财富管理解决方案。投资者对专业理财咨询服务的需求十分迫切。很多嗅觉灵敏的人已经感受到，专业的理财顾问正在成为当前及未来的稀缺人才之一，理财师的前途可谓一片光明。但中国理财师职业化发展联合论坛2017年开展的一项针对我国理财师的调研反映出的情况，却映射出理财师的理想与现实之间尚存在的遥远距离。调研结
大众理财顾问 2018年7期2018-07-13
- 石榴询财：向投资者收费得到认可
陈小慧理财师不仅仅是金融产品的销售，更是专业咨询意见的提供者，而且专业意见的价值也是可以得到客户认可的。在数万家财富管理机构中，近两年才出现的石榴询财显得有些“另类”。他们不销售任何金融产品，只提供一对一的财富管理咨询服务，并且需要客户向为之提供咨询服务的理财师付费。而更具突破意义的是，这样的收费服务得到了不少投资者的认可，其影响力也随着投资者之间口碑相传而显示出越来越浩大的声势。商业模式初建作为服务提供者，将自身专业性作为价值的体现理所当然，正如我们看病
大众理财顾问 2018年7期2018-07-13
- 南小鹏：付费的核心在于个性化
业绩压力之下，理财师很难保持客观中立的立场。但中立恰恰是理财师的核心价值所在。在财富管理行业执业十几年，从一线员工到公司负责人，再到现在创业，同时任江苏省理财师协会、中国理财师职业化发展联合论坛秘书长，石榴询财CEO南小鹏感慨：“我接触最多的，除了客户，就是理财师。每天，大量的时间都是在和国内外银行、证券、保险、信托、第三方、互联网金融的理财师沟通交流。”自身丰富的从业经历和长期与理财师接触给了南小鹏甄别优秀理财师的独特能力，在他看来，对于職业理财师而言，
大众理财顾问 2018年7期2018-07-13
- 鑫舟：付费咨询是下一个目标
先进力量，帮助理财师成长，让他们更广泛地向投资者传播“一个普通家庭应该如何做好家庭财务决定”“一个普通家庭应该如何去投资”等理念，成为鑫舟实现自身价值的突破口。今年，是鑫舟在中国财富管理行业走过的第12个年头。作为我国较早开始财富管理专业发展探索事业的企业，12年来，鑫舟的发展方向从未改变。在我国尚处于财富管理发展初级阶段的当下，能做到克服来自行业环境、企业自身生存与发展等多方面困难而不改初衷已是难能可贵，做到影响一代专业理财师的发展则更加不易。鑫舟的这种
大众理财顾问 2018年7期2018-07-13
- 付费咨询：职业化之下理财师价值重建
富管理问题时，理财师和投资者之间从来都不是冷冰冰的交易、剑拔弩张的博弈和相互猜疑的不信任关系，而是站在同一条战线的战友，在各种已知的、未知的风险中，共同作战。假设有一天，你面前有1000万元可用于投资，你会如何分配？财富带来的焦虑抛开是否真的有天上“掉馅饼”并砸在你头上这件事不谈，1000万元财富现在就实实在在摆在你面前，你要或者不要，它都在那里，真真切切地属于你。此时，除了兴奋之外，你的脑海里是否开始快速搜寻所有自己听过的、接触过的、能够进行投资的产品？
大众理财顾问 2018年7期2018-07-13
- 麦策：收费模式双向正反馈
的积极反馈能让理财师在实际业务中感受到客户的真正信任和支持，这种信任和支持反过来使理财师在心态上变得更加开放，也更有自信。成立于2015年的麦策金融发展的时间并不算长，但其创始人、CEO王伟强在探索“向客户收费”模式的道路上却已走过了十几个年头。麦策的创立，是王伟强对理财师真正价值思考的结果，而3年的实践中，从客户那里得到的积极反馈也给了麦策巨大的信心，成为王伟强及其团队坚持践行收费模式的原动力。定位全面资产方案提供者长期的传统金融机构从业经历让王伟强越发
大众理财顾问 2018年7期2018-07-13
- 服务导向是理财规划师的最终出路
个别情况。更多理财师学员仍徘徊在水深火热之中，他们面临的最棘手的问题，仍旧是找不到客户、无法了解客户的财务状况、客户不愿深入交流、不愿购买产品等。尤其是一些资深理财经理，他们从业的时间很长，虽然不愁客户来源和产品销售，但令他们苦闷的是由于机构的绩效压力，无法做到为客户开展最适合的综合理财服务，把最合适的产品匹配给适合的客户。在机构里工作的人很容易认识到这样一个问题：机构的天职是生产产品，然后通过理财师销售出去，这样机构才能盈利。于是，一些人把问题的根源归咎
大众理财顾问 2018年6期2018-06-21
- 理财师的核心特质
调研结果来看，理财师的专业资质、从业年限、所从业机构和过往业绩，是投资者决定是否信任一位理财师的决定性因素。2017年，投资者判断理财师时主要考虑的同样是这四大因素，但有所不同的是，这四大因素的重要程度有较大变化。2017年，过往业绩是投资者判断理财师考虑的首要因素，而今年首先考虑的则是2017年位列第3位置的专业资质证书持有情况，过往业绩成为第4项考虑的因素。这在一定程度上说明，投资者更加注重对理财师真才实学的考察。专业资质证书的持有情况虽然不能绝对全面
大众理财顾问 2018年5期2018-05-16
- 理财师专业水平发展情况
显示，投资者对理财师的接受程度越来越高，专业理财服务需求不断增加。这就对理财师提出了越来越高的要求，尤其是在专业水平和服务水平上，理财师还有很长的路要走。2018年年初，我国首部集中反映理财师職业生态的著作《中国理财师职业生态·2018》由机械工业出版社正式出版。该书汇集了中国理财师职业化发展联盟历经上百天深入理财师一线的调研数据和成果，全面反映了我国理财师生存发展现状。本文为该书节选。年龄梯队现雏形我国理财师群体的展业梯队已形成。从参与本次调研的理财师年
大众理财顾问 2018年5期2018-05-16
- 理财师转型踏入新的里程碑
”为主题的首届理财师职业发展论坛4月15日在北京召开，众多金融业知名人士受邀出席，并從中国宏观经济形势对财富管理行业的影响、理财师职业生态现状、新时代理财师的成长与突破等角度深度进行解读，为理财师行业发展献策新思路、新方法。中央财经大学应用金融系主任、教授韩复龄从宏观经济政策角度发表了《中国宏观经济形势与财富管理新趋势》主题演讲，结合中国经济发展的现状解读了国家相关政策可能带来的影响，以及政策之下蕴藏的机遇和潜在风险，同时指出当下中国经济需要的不仅仅是速度
大众理财顾问 2018年5期2018-05-16
- 认知差异性分析
投资者选择理财师时，专业证书、从业年限、所从业机构和过往业绩是重点考察的因素，说明理财师的专业性是投资者最为看重的素质，如图1所示。投资者选择理财机构时，服务水平是最重要的考虑因素，其次是知名度和便利性，而机构规模并不在很多投资者的首要考察范畴内，见图2。女性偶有“以貌取人”调研结果显示，男性投资者与女性投资者在理财师的选择上存在一定程度的差异，在理财机构的选择上，各项因素的考虑差别则不大，如图3、图4所示。从图3可以看出，女性投资者选择理财师时，会首先考
大众理财顾问 2018年5期2018-05-16
- 市场问题及发展建议
加，尤其是专业理财师，备受青睐。波士顿在2017年公布的一份研究报告中也指出，我国财富正在向高净值人群聚拢，对于理财行业而言，这种财富的聚集要求行业能够提供更加优质的产品、专业程度更高的理财服务，无疑是给行业及理财师提出的巨大挑战。一边是普通投资者越来越旺盛的投资需求和对专业理财顾问服务的渴望;一边是高净值人群巨大的服务市场，两者对产品的要求不同，但对专业服务的需求紧迫性并无二致。但现实情况是，我国理财师成长时间较短，多数理财师收入来源依然是产品销售佣金，
大众理财顾问 2018年5期2018-05-16
- 何处提升职业度
中国理财师职业化发展联合论坛在实际过程中，一些理财师往往在周末利用城际高铁的便利性，跨地域进行学习和交流，使我们看到了理财师群体勤奋好学的风貌，也看到了行业的希望。总体来看，专业认证是理财师提升自身能力的主要途径，但强大的学习意愿和学习能力，是理财师成功的基本要素。专业认证是基本途径学历是“敲门砖”，从业资格是“门票”，专业认证是“身份证”。《中国理财师职业生态（2018）》调研数据结果显示，接近9成以上的理财师具有本科以上学位。这是由于多年来金融机构对新
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 理财师百态
中国理财师职业化发展联合论坛保险理财师对目前工作表示“很满意”的比例达到24.4%，远高于本次调查总样本11.83%的比例。而其“希望离开理财师岗位”的比例只有15%，远低于本次调查总样本43.6%的比例。调研结果显示，不同机构的理财师，其自身素质、工作强度、收入水平、客户质量有较大差异，因此，不同机构理财师对自身职业的满意度、自身能力的自信度、未来规划清晰度，也呈现出不同的特点。银行理财师士气低银行理财师的学历水平普遍较高，年龄和年资分布较为合理，持有的
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 中国理财师职业化生态及发展路径展望
去何从？这次的理财师职业生态调研活动，从从业者的角度描绘了这个行业的“清明上河图”，让我们看到了这个行业的问题，我们只有直面这些问题，才能知道如何针对性地解决这些问题。同时，《中国理财师职业生态·2018》这份报告也让我们听到了理财师自下而上的呼声，更让我们在这个过程中看到希望。在这个过程中，我们发现了一些有意思的现象：行业里面女性越来越多。这当然与女性非常知性、善于表达、能够充分理解客户的想法等特征分不开。另外，我们也看到，我国的东部城市，包括北京、上海
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 《中国理财师职业生态·2018》隆重发布
部由全国范围内理财师参与调研、众筹完成的行业巨著，对理财师未来的职业生涯发展提供了方向性指导，对财富管理行业未来的监管提出了良好建议，可谓反映中国理财师现状的“清明上河图”。中國理财师职业化发展联合论坛2017年12月18日在上海举行，与会各界热议新形势下理财师职业发展现状及未来道路，并发布了我国首部全面展现理财师生存现状的行业巨著——《中国理财师职业生态·2018》。大众理财顾问杂志社社长李鸿、中国理财师职业化发展联合论坛主席夏文庆共同为新书揭幕。在投资
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 成功理财师画像
中国理财师职业化发展联合论坛调查问卷从“基本特征”“主观认知”“客户情况”“职业规划”和“行业看法”5个维度来对此群体进行画像的描述，供理财从业者参考。“成功”的含义有两个，即主观上满意和客观上有成就。在2017年开展的问卷调查过程中，我们将理财师“对目前的收入满意”和“对目前的工作满意”作为主观上满意的标准；将理财师“过去一年税前收入在50万元以上”和“从事理财行业5年以上”作为其客观上有所成就的标准。本次调查问卷共有4597个样本，从本次调查问卷受访者
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 专业化将是理财师的未来
科技还很难取代理财师的工作，尤其是最高端的理财师，一定有自己存在的价值。专业化是我国理财师未来发展的必然道路。现阶段，我国理财师在现有政策环境、技术进步的双重影响下，应如何调整自身发展目标，尽快适应新的发展形势，抓住新一波发展机遇，走向更加美好的未来，成为摆在广大理财师面前的首要问题。在2017年12月18日于上海举办的中国理财师职业化发展联合论坛上，来自产、学、严各界专家齐聚一堂，结合自身实际，就这些问题发表了独到见解，为我国理财师发展指明了方向。大众理
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 打通财富管理最后一公里
业人员（尤其是理财师），在此过程中必然肩负着重大责任，这就对理财师提出了更高要求。我国金融监管已进入一个新的时代。第五次全国金融工作会议宣布设立国务院金融稳定发展委员会，意味着20世纪90年代初建立的中国分业监管体制开始发生方向性的转变。未来，由金融稳定发展委员会会统筹协调下的新的监管体制将逐步取代运行长达15年之久的现行分业监管体制，这必将对中国金融业产生深远的影响，同时对尚处在发展初期的财富管理行业具有重要意义。在新的市场和监管环境下，面对市场的潜在风
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 破冰职业化
到快速发展，由理财师创办的中小型三方财富机构不断涌现，服务于理财师的各种平台越来越多……行业发展活力四射，财富管理领域的活跃度可谓空前。然而，在行业快速发展的同时，也出现了一些问题。以产品销售为导向的服务模式不利于理财师职业生涯进一步发展，成为制约行业发展的瓶颈。中国财富管理行业何去何从？如何为数以万计的中国理财师群体职业生涯的发展和选择指明方向，成为当前整个中国财富管理行业广泛关注的命题。而当前对整体从业人员职业化生态和工作环境了解不足导致我们无法真正发
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 理财师的因势求变之路
努力方向。为使理财师对新一年金融行业的走势具有更清晰的判断，对市场有更深刻、更全面的认识，同时更加明确自己前行的方向，由ChFP理财规划师专业委员会指导，北京市理财规划师协会、新华社中国财富网联合主办，东方华尔金融教育服务集团、金融研习社承办，深圳超桌网络科技有限公司协办的“第八届中国ChFP理财规划师年会暨十佳理财师大赛颁奖典礼”2017年12月17日在北京舉行。本届年会以“中国理财师的因势求变之路”为主题，致力于为国内理财规划师提供顶级金融实务交流平台
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 财富管理市场进入高质量发展新时代
志社主办、中国理财师职业化发展联合论坛承办的中国理财师职业化发展联合论坛在中国的金融高地——上海隆重举办。这是一次中国理财师的盛大聚会。参加本次论坛的理财师，不分认证“门派”，不分机构性质，不分地理位置，不分职位类别，可谓“英雄不问出处”，只求“五湖四海一家”。我们今天汇聚在一起，共同探讨中国财富管理行业的发展特征及未来趋势，共同挖掘中国理财师职业的核心价值，共同凝聚专业理财师的职业共识，共同维护中国理财师的专业声誉，共同诠释“中国理财师联盟”的非凡意义。
大众理财顾问 2018年1期2018-01-18
- 擦亮双眼看认证
敲门砖。但是，理财师的资格评定和证书颁发目前仍处于鱼龙混杂阶段，以致理财师培训乱象频发。在网站搜索关键词“理财师认证”，得到的证书培训机构信息不下10条。在混杂的认证市场中，各大机构均想抢占一份蛋糕。除了不同的机构提供差异化的资质证书培训外，同一个机构内部也提供了多种证书培训和考试。面对混乱的培训市场，很多人经常发出这样的疑惑——考哪个证书更合适？在培训费用上，培训机构收取的费用少则几千元，多则2万元以上。经过10多年理财观念的传播，有没有理财师证书变成大
大众理财顾问 2017年12期2017-12-14
- 理财师心中的未来
中国理财师职业化联盟(筹)独立理财师当中仅有33.33%的人创业，而不像人们认为的大部分独立理财师应该已经创业。由《大众理财顾问》杂志和中国理财师职业化联盟（筹）2017年年初开展的全国理财师职业生态问卷调查数据显示，多元化的收入模式成为理财师心中的理想收入模式。半数以上的理财师希望服务于大型机构，约4成理财师将未来的职业发展定位于自主创业。客户咨询费或将成为收入新方向在选择项“什么样的收入模式适合您？”的回答中，在2113个样本中，有6成以上（62.4%
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 专业理财师更受青睐
小慧不同人群对理财师各种特质的偏爱程度存在差异，有些人群之间甚至大相径庭。根据《大众理财顾问》杂志2017年中国理财人群调研数据显示，过往业绩、从业年限、专业资质及从业机构是投资者选择理财服务时重点考察的因素，口碑、形象、美誉度等也在一定程度上影响着一些投资者的选择，但具体表现来看，不同人群对以上因素的态度存在差异，有些人群甚至大相径庭。绝大多数投资者希望得到专业的服务调研结果显示，超过8成投资者希望在投资过程中得到专业理财师的投资建议，并帮助投资者制订符
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 理财师人才结构
中国理财师职业化联盟(筹)我国理财师队伍虽然相对比较年轻，但理财师队伍的梯队效应已初步形成，并较为均衡地呈增长态势。过去10年，中国财富管理行业完成了从0到1的发展历程，伴随着中国多层次金融体系的建设进程而萌芽、发展和繁荣，行业发展活力四射，人们投资理财的热情空前高涨。然而，在行业快速发展的同时，服务于广大投资者的优秀理财师却极其匮乏，无法充分满足人们迅速增长的投资需求。在此背景下，2017年年初，中国理财师职业化联盟（筹）展开了对全行业理财师职业生态的问
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 下一站：职业理财师
急需大量优秀的理财师，然而，实际情况却是，在产品导向之下，我国大多数理财师几乎等同于销售人员，导致理财师职业发展遭遇瓶颈，亟须转型突破。一边是优秀理财师的匮乏；一边是职业发展遭遇困境，加之金融科技的创新与应用，如智能投顾的兴起，给理财师的发展带来巨大冲击，如何正确判断行业发展趋势，合理规划自身职业发展道路，成为理财师群体当前亟须解决的问题。在这样的背景下，研究我国财富管理行业发展现状，摸清理财师群体整体生存状态，结合国内外发展经验，为理财师未来职业发展提供
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 关键素质提升带动理财师成功转型
方面的压力迫使理财师要回答两个问题：“我能帮助客户解决什么问题？”“我不可替代的核心竞争力是什么？”找不到答案的理财师很迷茫，尝试转型却碰壁的理财师很痛苦。经过10多年的发展，我国财富管理行业不断发展、壮大，而作为这一行业中不可或缺的职业，理财师在行业发展过程中起着至关重要的作用。随着人们投资理财意识不断加强，理财师的专业性正在逐渐被认可，但总体来看，理财师还需要不断提升自身素质，才能充分满足人们不断增长的财富管理需求，加上当前金融科技的应用带来的巨大冲击
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 理财师要有综合服务能力
陈小慧理财师未来应该不断学习吸收广泛的金融知识，积累实践经验，提升个人财富管理专业服务竞争力。我国财富管理市场正处于急速扩张时期，市场规模不断增长，行业发展极具前景，给广大从业人员带来极大发展机遇。与此同时，人们对财富管理的需求不断升级，对理财师专业水平也提出了更高要求。对此，经纬仁合创始人、执行总裁李倞认为，未来，只有那些综合服务能力强，且能为客户提供定制化服务的理财师，才能更好地适应行业发展，为客户提供满意的服务。理财师生存状态：活到老，学到老作为中国
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 突破瓶颈：做财富管理而非资产管理
主的考核模式，理财师更容易被引导到资产管理而非财富管理，即更多关注客户的高收益需求，而非整体的家庭财务规划。最终容易因为超出自己的能力范围，无法满足客户需求。过去十几年，国内理财师行业步入高速发展期，很多业务体系、产品体系、服务体系，经历了从无到有、从小到大的变化。理财师的能力也跟随行业的发展快速提升。与此同时，投资者需求不断演化且变得越来越复杂，对理财师的要求也向综合性方向发展。而理财师所在机构以产品为导向的考核方式在一定程度上制约了理财师能力的提高，使
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 端好理财师这个金饭碗
就需要咨询专业理财师。如果能得到专业理财师的提点，相信在投资理财的过程中一定会少走很多弯路。当下，理财师职业成了众多年轻人竞相追逐的金饭碗。那么，成长为一个优秀理财师需要具备哪些特质，笔者将一一为大家解读。理财师是销售多年前跑上市公司，客户方宴请时对方一位领导酒桌上的一席话让我至今记忆犹新，他说：酒是开山斧、酒壮英雄胆、酒是连心锁，借用到理财行业同理。销售是开山斧斧子虽是工具，确是宝贵利器，从名单获取到陌生电话、关系维护，再到拜访和成交。套用互联网语言，销
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 掌握服务逻辑，打造职业“护城河”
陈小慧如果理财师靠“简单的专业”，即算法专业为生，这样的日子恐怕不会长远。经过10多年的发展，我国财富管理行业存在这样的矛盾：一方面优秀理财师匮乏，投资者需求得不到充分满足；另一方面，金融科技的应用越来越广泛、行业竞争越来越激烈，理财师职业发展遭遇瓶颈期，在前景一片光明之下，理财师在迷茫中寻找答案，在满怀希望中坚持着职业化进程。在融义财富创始人、CEO陆晓辉看来，国内财富管理行业的发展也好，理财师个人职业规划也罢，成熟理财市场都有很多现成的模式和经验可供借
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 建立核心能力标准，推动理财师职业化进程
，在行业发展和理财师职业生涯发展过程中，体现出其局限性，并形成发展瓶颈。中国财富管理行业的发展何去何从，如何为数以万计的中国理财师群体的职业生涯发展和选择指明方向，在整个行业中受到普遍的关注。在这一大背景下，鑫舟财富创始人、CEO夏文庆与几位同样有着丰富执业经验、关心行业发展的理财师，萌生了筹办“中国理财师职业化联盟”（以下简称中理职联）的想法，希望通过研究和制定理财师行为规范，建立优秀理财师核心能力标准，推动我国理财师职业化发展的落地。职业化进程要循序渐
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 理财师职业发展典型路径
金梦媛一个成功理财师职业发展的典型路径至少需要10年才能完成。随着金融科技的创新与应用，我国财富管理市场规模迅速增长，行业在快速扩张中不断发展、成熟，而无论市场如何变化，理财师的职业化发展是未来必然趋势。在中山证券财富中心总经理龚惠风看来，随着行业的不断发展，未来，我国财富管理行业将对理财师的专业度和工具应用能力方面提出更高要求。而一个成功理财师职业发展的典型路径至少需要10年才能完成，这期间，需要经历完整的资产配置工具的系统训练、最大限度地接近灵活的市场
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 优秀理财师服务“有温度”
，正确认识我国理财师所在环境，有助于推动理财师向职业化方向发展，进而为投资者提供更专业的服务，充分满足投资者财富管理需求。经纬仁合总裁陈方指出，与国外成熟财富管理市场相比，在服务导向、收入模式和人才素质3方面存在差异，而进入以客户为中心的新的发展阶段后，理财师不但要充分了解客户，根据客户实际情况做出合理建议，还要客观看待智能投顾等新技术的应用，利用好先进金融技术，为投资者提供更好、更专业的服务。以客户为中心是现阶段的显著特点我国财富管理行业近年来发展十分迅
大众理财顾问 2017年11期2017-11-15
- 中国需要怎样的理财师
注意的是，专业理财师在所有投资理财从业人员中，目前人数最少，而随着我国个人理财市场的蓬勃发展，个性投资理财需求越来越旺盛，优秀的理财师市场缺口巨大。也正是在这样的背景下，许多从业人员看到了理财师这一职业的巨大发展潜力，纷纷加入这一行列。然而，由于行业发展不成熟、投资者对投资理财认识的不足等诸多因素的影响，我国很多理财师进入行业之后，往往沦为“产品销售人员”，很难谈得上为投资者提供更具价值的理财规划咨询、资产配置等服务。加之近年来互联网技术的飞速进步，例如智
大众理财顾问 2017年5期2017-05-12
- 理财师挑选三部曲
这就需要找一位理财师来协助了。那么，问题来了，该怎样选择一位既专业又适合自己的理财师呢？入门：挑选理财师的基本准则要成为一名理财师，首先要有通过全国统一考试的国家职业资格认证，比如国家职业资格三级、国家职业资格二级、国家职业资格一级。因此，投资者在选择理财师时，可以首先看其是否具备相关的资格证书，这样既能证明其有从业资格，也证明了其具有相关专业知识；其次，要看之前客户对理财师的评价，是否能充分为客户考虑，并揭示所推荐的各种投资理财产品存在的风险。一般来说，
大众理财顾问 2017年5期2017-05-12
- 理财师服务价值日显
在此阶段，金融理财师承担着越来越重要的职责。由于服务业具有无形性、异质性和同時性等特征，消费者无法先体验后购买，因而服务提供者的品牌显得尤为重要。理财规划服务，会因理财师的不同而导致相对不同的效果。为了实现对服务效果的可预期性最大化，金融服务机构对理财师的服务也做了很多努力，如使服务流程规范化、服务产品标准化等，但无论如何，也达不到像产品消费那样，实现效果与预期的完全无差异。金融理财师，已经成为理财规划服务的质量“焦点”。那么，公众在接受理财服务之前，如何
大众理财顾问 2017年5期2017-05-12
- 重新定义理财师
投资理财服务的理财师不仅要拥有扎实、过硬的专业知识，还要具备较高的综合素质。可事实上，由于我国投资理财市场发展时间尚短，加之在过去的发展过程中，理财师这一角色的功能更多被定位为“产品销售”，难以发挥其“投资理财专家”的实际价值，同时也制约着理财师向更加优秀的方向发展。与此同时，随着云计算、大数据、人工智能等先进技术的逐渐成熟，智能投顾成为近年来备受关注的新方向。由于集合了多种优势技术的特点，国内外众多知名金融机构纷纷涉足，加大对智能投顾领域的研发和应用力度
大众理财顾问 2017年5期2017-05-12
- 优秀理财师炼成记
淑媛十几年前，理财师一词对大多数的中国投资者来说还很陌生，但随着我国居民个人收入的不断增多，以及银行通胀等情况的出现，投资者在“艰难”地进行财富保卫战的同时，对个人理财产生了巨大需求，逐渐把目光转移到了理财行业。这使得理财师成为当下极具前景的一个职业，并且在未来一段时间内都有可能炙手可热。与其他职业相比，理财师的工作具有自身的特性，并要求必须具备一定专业技能，这在一定程度上制约了一部分人成为一名优秀的理财师，当然，也正因此才显示出了这一职业的珍稀性。只有经
大众理财顾问 2017年5期2017-05-12
- 专业性
具有专业水平的理财师的帮助。而投资者在挑选理财师时，最为关注是理财师的过往业绩、从业年限、专业资质证书和从业机构。服务水平、知名度和便利性是影响投资者选择理财机构的3大主要因素。同等环境下，服务水平越高、知名度越大、便利性越好的机构越受投资者越喜爱。绝大多数投资者希望得到专业的理财服务调研结果显示，超过8成投资者希望在投资过程中得到专业理财师的投资建议（图1），并帮助投资者制订符合自己实际情况的资产配置方案。也就是说，绝大多数投资者在投资时，更倾向于选择听
大众理财顾问 2017年5期2017-05-12
- 李仲新：让天下没有难理的财
时满足投资者和理财师的需求。这种长期的坚持，最终催生了今天的鋆财富。这家公司从2016年开始着手打造一个教育平台，试图在传播正确的财富管理理念的同时为投资者、理财师和机构提供一个客观、中立的产品、服务评价系统，在这个平台上有经验的合格投资者可以找到自己需要的优质资产，理财师能够快速匹配投资者需求。拿创始人李仲新的话来说，他想要打造的，是一个“财富管理的Uber”。“平台上的课程模块都是由一个个实际案例构成，侧重实战。理财师学习之后，系统会对其进行认证。这些
大众理财顾问 2017年5期2017-05-12
- 巅峰盛宴，感恩同行
·富国中国优选理财师评选”总决赛在北京圆满落幕。在连续8年的评选中，从国内第一代理财师参评，到2016年评选落幕，共吸引全国30多家机构的2万余名理财师报名，近400余名精英理财师登上领奖的舞台。2005年前后，中国理财产品规模实现井喷式增长，中国财富管理行业在变革中不断前行，资产管理规模复合增长率达到40%。理财师作为一个承载大众创富梦想的独特群体，开始走进人们的视野，服务寻常百姓家，并被市场寄予厚望。2009年，怀揣“为广大理财师搭建一个开放、包容、竞
大众理财顾问 2017年1期2017-02-23
- 解构竞争力
高性价比，才是理财师的竞争力最近，有两件事对意欲取得资格认证的专业理财经理影响较大：一是人力资源和社会保障部网站发布了国家职业资格目录清单，拟列入职业资格目录清单151项（其中，专业技术人员职业资格58项，技能人员职业资格93项），“理财规划师”职业资格未能列入其中；二是于2016年4月28日在十二届全国人大常委会第二十次会议上表决通过的《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》于2017年1月1日实施，公安部明确表示，该法律生效之后没有所谓的“过渡期
大众理财顾问 2017年1期2017-02-23
- 从评选看理财师的选拔标准
证书：国际金融理财师（CFP）；注册财务策划师 （RFP）证书编号：CFPCN06000208（CFP）；13480（RFP）随着11月12日“2016第八届福布斯·富国中国优选理财师评选”华南分赛区决赛落下帷幕，本届理财师评选的区域决赛全部结束，随后，将出炉全国60强名单，其中14名优秀选手将于12月9日在北京的总决赛角逐本届金、银、铜奖。2010年，美国RFP学会中国中心受主办方《福布斯》中文版杂志邀请，成为这项评选活动的特别支持机构。7年来，笔者有幸
大众理财顾问 2016年12期2017-01-07
- 个人理财金融产品创新团队激励机制设计
团队协作的金融理财师，设计出基于个体及团队整体两层次产出的激励方案，能够促使金融理财师互相帮助从而实现团队合作。机制设计；激励机制；团队协作；个人理财一、引言委托人在市场中处于信息劣势，而代理人却处于信息优势。在这种信息不对称的情况下，如何激励金融产品创新团队选择满足委托人目标的行为是本文要解决的问题。结合个人理财金融产品创新的实际情况，将高层管理者作为委托人，金融理财师作为代理人。在给出合理假设的前提下，通过建立模型，分析设计怎样的团队协作激励机制，提高
当代经济 2016年5期2016-09-01
- 壹财富，
品等诸多限制，理财师很难找到更大口径的产品匹配，而这些完全不能满足客户的需求，进而导致客户流失，壹财富为第三方互联网金融财富管理注入了新鲜血液。”据了解，目前已经拥有十万理财师注册在线的壹财富互联网财富管理平台主要是通过打通理财产品信息交换的壁垒，同时保留财富管理体系、规则和流程来实现对传统财富管理的改造的，并将壹财富打造成产品丰富、风控可靠、佣金给力、运营高效、增值服务、快速结佣的金融超市。资深理财师李先生表示，在入驻壹财富之前，为了满足每个客户资产配置
中国新农村月刊 2016年3期2016-05-30
- “打理钱途”美国人的“理财师”
途”美国人的“理财师”文 | 王珏不论是传统型理财还是互联网型理财，都不能一味地依赖“理财师”去赚取高额回报。理财只是一场对未来的投资，仅此而已“月底将近，您本月的咖啡支出也接近上限了。如果就此打住，您本月的预算就不会超支啦。”这是美国在线理财平台HelloWallet对客户个人资金支配的提醒。在美国，各大理财机构很多，如高盛、花旗银行、美国理财公司、信安金融集团等，都有着庞大的资产管理部和专职的理财服务人员。大的理财机构的客户都是资产超百万美元的富人，有
文史博览 2016年2期2016-03-23
- 理财师职业培训机制研究
214000理财师职业培训机制研究冯光*无锡科技职业学院，江苏无锡214000摘要：投资理财是当今社会的迫切需要，理财师的资格标准之争激烈，培训也不太规范。在对比分析了理财师标准、培训市场的基础上，提出了相对应的措施。关键词：理财师；标准；资格；培训在当今的中国，什么职业是最热门的呢?或许是投资理财。问题是这些理财顾问处于一个什么样的状态呢？是否有职业资格的要求？是否真的满足了顾客的需要？是否真的达成客户投资理财的目标同时也充分揭示了风险呢？一、理财师标
山西青年 2016年3期2016-02-05
- 那些潜伏在身边的股市骗局
机构嘉丰瑞德的理财师揭秘那些潜伏在身边的股市骗局，希望给大家打个预防针。无数过来人的血泪告诉你，这些都是假的，信了的人都“为国接盘”了。理财师曾在上海工人文化宫亲身见识过“荐股骗局”。有位老先生自喻股神，要走了理财师的号码，然后接连发了数个交易日的推荐股票短信，并要求理财师“自己赚就好，不要告诉别人”。经过一个星期左右的跟踪，理财师发现股神并不“神”，在准了两天之后就不准了，这个概率和随机选择没有太大差别。“股神”没有再发短信，理财师自然是没有追随那位“股
投资与理财 2015年12期2015-09-10
- 跳槽去当理财师
理财，相应的，理财师职业也变得热门起来。美国《福布斯》杂志曾列出21世纪十大最高收入职业，理财师便名列第二。据美国财务趋势调查报告显示，金融理财师的中等收入已达年薪15万美元，而很多人收入远远超出这一数字。在美国，58%的家庭财富得到了专业管理，而在中国，这一比例不到10%。数据显示，国内理财师只有5万人，缺口高达65万人。目前国内理财规划师职位，总体平均月薪达到9000元以上，在工作职位评鉴排名中位列第一，已经超过律师、注册会计师，被誉为金领中的金领。目
投资与理财 2014年9期2014-05-12
- 荣耀的回馈
富国”中国优选理财师和首届第一财经最佳理财师评选中，招商银行成为最大赢家，全行共有14名理财师入选“福布斯·富国”中国优选理财师“全国50强”，在首届第一财经最佳理财师评选中，招商银行获得“卓越理财团队”这一最具分量的团队大奖，获得了国内多家权威媒体的一致好评。在上述两项评选中，青岛招行也收获颇丰，一下囊括了4项大奖。在“福布斯”中国优选理财师评选中，青岛招行私人银行理财经理李晓魁入选“全国50强”，这已经是青岛招行第4人入选该奖项；同时，在第一财经最佳理
商周刊 2014年2期2014-03-17
- 你会相信理财师吗
理财信息都来自理财师，对他们的话你该如何来分辨呢？当你走进银行，必会迎来搭讪的工作人员；当你走在路上遇到各色保险人员，自荐为你量身定做家庭经济保障计划……这些人不一定都是真正意义上的理财师，但他们都自称或被称作理财师。很多人因为轻信他们的宣传而投资失败，上当后悔。如何才能判断理财师的话是否具有含金量呢？理财师的六大误导语录：1．“我的客户经常两三百万元的资金在这里买，你就放心吧。”如果这个客户跟你理财的目标相差千万里，你为什么要放心？2．“我自己都买了，还
婚姻与家庭·性情读本 2009年5期2009-06-29
- 消除百姓理财与专业服务差距
，可以得到银行理财师的指点。然而，让他想不到的是，他根据理财师的指导所买入的基金不仅没有赚头，而且赔得一塌糊涂。像笔者朋友这样的“贵宾客户”的遭遇尚且如此，那些投资理财金额较小又不具备多少专业知识的“散户”的境遇更是可想而知。在某种程度上，正是由于投资理财服务无法较好地满足普通百姓的需求，才导致网络“带头大哥”等不法现象的滋生蔓延，骗得了不少投资者的信任，继而增加了投资理财的风险，也扰乱了社会金融与经济秩序的稳定。目前，在我国，专业的投资理财服务与百姓需求
金融博览 2008年10期2008-10-31