工商银行为中资企业全球化提供金融动力

王翔

近年来，中国工商银行紧紧围绕支持中国企业加快“走出去”步伐和“一带一路”建设的需要，为中资企业参与全球化竞争提供了综合化的金融支持。

在全球网络布局方面，截至2017年末，工行已在全球45个国家和地区设立了419家机构，其中覆盖“一带一路”20个国家和地区，是“一带一路”沿线机构分布最广的中资银行。同时，通过参股南非标准银行间接延伸至20个非洲国家，通过1531家外资代理行覆盖对华投资和贸易往来95%以上的国家和地区。

在经营效益方面，工行境外机构过去五年的利润复合增长率超过20%，不良资产率保持在全球主要同业的较低水平。如果把工行境外机构看作一家独立银行，总资产排名居于全球银行业前60位。

乘“一带一路”东风 打造企业“走出去”首选银行

随着“一带一路”倡议加快落地实施，工商银行积极发挥自身在机构网络布局和业务竞争力上的优势，加快业务和机制创新，主动对接“一带一路”沿线巨大的金融服务需求。

在机制创新方面，2017年，工行在“一带一路”国际合作高峰论坛期间，通过银行家圆桌会牵头搭建了银行间常态化合作机制，并继续推动建立跨境融资信息交流平台等日常机制，积极拓展与沿线各国银行的合作，发挥智库作用，为提升银行业“一带一路”整体金融服务能力貢献力量。

在此过程中，工行按照商业化、市场化原则，陆续支持了一批标志性建设项目，促进了国际产能合作和互联互通。目前，工行已成功推动巴基斯坦、莫桑比克、约旦等地的一系列重点能源项目落地实施，并积极支持铁路建设企业参与沿线国家高铁和轨道交通项目竞标，支持电力企业建设中巴经济走廊以及核电“走出去”的相关项目，支持电信企业在全球的产业布局等。相关项目荣获由汤森路透、中国银行业协会等机构颁发的10余个奖项，获得国内外的广泛认可和好评。同时，工商银行还围绕“走出去”企业的全球投融资需求，提供日益丰富的跨境投融资服务，包括备用银团、并购融资、租赁融资、全球市场发债等。近年来，工商银行筹组的银团规模一直稳居亚太地区牵头行、簿记行前列，牵头完成的并购交易量连续三年位居亚太区第一。

在拓展跨境投融资项目的过程中，工行始终坚持践行绿色金融理念，推动绿色发展。截至2017年末，工行对绿色经济领域的贷款余额超过1.1万亿元，承销各类绿色债券17只，居国内银行类机构第一，其中发行的首支“一带一路”绿色气候债券获得市场超额认购;合作开发绿色ESG指数在投资产品中的应用，相关研究成果得到国际投资者认可。此外，工行还举办了具有国际影响力的“绿色金融会议”，建立全球宏观及“一带一路”研究平台，凸显了大行的社会责任担当。

创新驱动发展 积极助推人民币国际化

2017年以来，工行不断优化跨境人民币产品线，提升境外清算行竞争力，稳步增强跨境人民币业务能力。2017年，工银集团累计办理跨境人民币业务量近4万亿元，其中境内分行跨境人民币业务同比增长7.61%，处于市场领先地位。

跨境人民币业务的蓬勃发展，首先离不开完善的全球网络布局。截至目前，工行已在新加坡、卢森堡、卡塔尔、加拿大、泰国、阿根廷和俄罗斯等7国拥有由中国央行指定的人民币清算行，并为“一带一路”沿线216家外资代理行开立约300个人民币清算账户，在商业银行中首家建成了横跨亚、欧、美三大洲全球人民币清算网络，可以提供全球24小时不间断的人民币清算服务。同时，建立了较为完备的跨境人民币产品体系，涵盖人民币跨境结算、清算、代理境内债券投资与外汇交易、债券承销、人民币汇率与利率交易、境外人民币贷款、RQFII、资产管理、资产托管、沪港通等。

2016年至2017年间，工行累计发行熊猫债546.8亿元人民币，市场占比近半。2016年，工行作为牵头主承销商及牵头簿记管理人，为世界银行成功发行了以SDR计价的木兰债，这是1981年以来全球首笔SDR债券，也是全球首笔公募SDR债券。工行还作为牵头主承销商、簿记管理人为招商局港口控股有限公司成功发行了首笔“一带一路”中期熊猫票据。近期，工行又以联席主承销商的身份，成功为瑞穗银行等境外金融机构承销发行熊猫债，这是日资发行人首次在中国资本市场发行熊猫债。

凸显综合优势 全球化金融服务能力全面提升

工商银行充分发挥海外机构的区域和牌照优势，加快境内重点产品线向境外延伸，推动全球服务能力不断提升。目前，工商银行的全球现金管理客户已经超过6300家，服务拓展至80余个国家和地区;金融市场业务实现了外币债券、外汇买卖、账户贵金属和大宗商品24小时不间断交易，结售汇币种超过30个;资产托管服务规模国内最大，QDII资产托管规模市场占比近30%;清算服务具备多币种优势，在纽约、法兰克福、东京分别建立了美元、欧元、日元清算中心。

 工行在“一带一路”国际合作高峰论坛期间，通过银行家圆桌会牵头搭建了银行间常态化合作机制。

此外，工行通过运用大数据技术与公安部合作开发的“融安e信”网络安全产品，成功落地五大洲，目前已有10家外资金融机构签约或意向签约使用该服务，60余家开通试用账号。这标志着工行风险防控大数据信息服务获得了国际金融机构的广泛认可。

因地制宜 推进境外机构本地化、特色化发展

工商银行各境外机构持续推进本地化、特色化发展战略，实现了客户基础日渐扩大、多元业务稳步提升、资产规模及结构不断扩大优化的良好势头，大大提升了本地化发展及客户服务能力。

在亚太地区，工银亚洲及香港分行的总资产规模已达1.1万亿港元，位居香港同业前茅。2017年工银亚洲挂牌设立了“工银资管（全球）”，年末资产管理规模突破千亿;作为首批“债券通”香港结算行、全球托管行及机构投资者，成功完成了多笔重量级债券交易。工银国际成立以来已累计完成上百个企业IPO融资项目，累计IPO承销规模在香港中资持牌投行中居于首位。工银澳门建立起了完善的服务网络，信用卡收单及发卡市场占比达到50%以上，成为全澳最受欢迎的信用卡品牌，连续第九年蝉联英国《银行家》（The Banker）杂志“澳门地区最佳银行”称号。

在欧洲，工商银行欧洲机构建立起以投行业务、私人银行和资产管理业务、全球现金管理业务以及人民币业务为代表的四大特色产品线，在同业中率先获得RQFII资格、中国银行间债券市场投资资格、欧洲投资基金等牌照，扎实推进本地化经营，实现了资产稳定增长和经营效益提升，服务客户涵盖了欧洲当地绝大部分世界500强企业和当地产业龙头企业。2017年，工行卢森堡分行首笔“一带一路”气候债券在卢森堡成功发行，募集资金折合21.5亿美元，创下中资绿色欧元债券最大单支金额记录，成为中资发行人在国际金融市场上的一次标志性交易。

在美洲，工商银行美国机构持有商业银行批发、零售及证券经纪牌照，网点覆盖美国东西海岸，具备了较强的综合金融服务能力。