江苏沛县农商银行“四个强化”开展非法集资风险专项排查工作

吕尊帆 王旭

为全面摸清员工是否涉嫌参与非法集资，有效防范非法集资风险隐患，沛县农商银行多措并举，在全行范围内开展了“非法集资风险专项排查工作”，筑牢防范非法集资的内外部防线，从源头上防范和化解风险。

强化组织领导。该行成立了非法集资排查领导小组小组，确定牵头部门，结合实际制订具体排查方案，确保专项排查人员到位、职责到位、措施到位，切实摸清风险底数，遏制增量风险，建立健全非法集资监测排查长效机制，为打赢防范化解重大风险攻坚战打下坚实基础，

强化舆论宣传。6月初，在總行营业部开展非法集资风险宣传活动，通过发放宣传手册、播放宣传视频、专职人员现场解说等方式提高客户防范风险意识和树立正确的投融资理念。同时，精心制作《谁动了我钱 防范新型非法集资》微课程，拍摄防范非法集资微视频，推送防范非法集资微信文章，提高全员、客户学习防范非法集资的积极性，有效提升全员风险防范意识和能力。充分发挥网点多、触角广、接触客户的优势，扎实防范非法集资宣传“六进”活动，引导社会公众自觉远离非法集资，履行好社会责任。

强化贯彻实施。该行合规管理部牵头有针对性的梳理现有制度，堵塞制度漏洞，构建严密防范非法集资的内控体系，进一步筑牢“隔离墙”。强化排查重点。在全行开展员工、客户涉嫌非法集资专项排查。为保证排查工作质量，各支行、部室负责人为非法集资排查责任人，并签订本责任状，组织员工对本单位重点领域、重点行为、重点区域、重点对象逐一进行风险排查，重点加强对关键岗位、关键人员、分支机构以及基层网点负责人进行排查，确保内部风险早发现，早处理，少损失。

强化责任追究。严格履职，严肃问责，形成“有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职”的严肃氛围。也使员工在思想上树起“非法集资碰不得”的高压线，确保层层传导压力，压实责任，使员工做到“不敢为、不能为、不愿为”。

活动期间，该行员工共签订拒绝非法集资承诺书540份，开展专项学习培训2次，各支行共开展集中宣传活动37次，发放“防范非法集资”宣传手册10000余份，直接受众人员达5000余人。