“互联网+”背景下电信诈骗的打防方法研究

刘明星

摘 要：目前，人们社会已经进入互联网时代。伴随互联网技术的飞速发展，人们的生产生活也获得了巨大的便利。电信诈骗犯罪分子也在大规模地利用先进科技的作用实施犯罪行为，犯罪的影响范围不断扩大，受害群体不断增加。因此，在互联网背景下必须采取有效的措施，实现对电信诈骗犯罪行为的有效打防，从而保护人们的财产安全。本文分析了互联网背景下电信诈骗犯罪的基本特点，并提出有效的打防措施。

关键词：互联网;电信诈骗;犯罪行为;打防方法

一、引言

电信诈骗指选择使用虚构或者隐瞒真相的方式骗取财物的违法行为。近年来，伴随互联网技术的飞速发展，电信诈骗犯罪分子也在广泛应用互联网技术，不断地提高诈骗手段与诈骗工具的智能化水平。在此背景下，犯罪行为就以较快的速度进行传播，受害群体不断增加，严重威胁人们的财产安全和社会的稳定和谐。因此，在互联网背景下，加强对电信诈骗犯罪行为的打防刻不容缓。

二、“互联网+”背景下电信诈骗的特点

（一）诈骗行为更加组织化

通过对各种电信诈骗犯罪案件进行分析研究发现，以往的电信诈骗犯罪都是简单的几个人进行联合作案。互联网背景下，犯罪分子开始实施团伙式作案以及集团式作案，会选择公司化的运作模式，成立组织体系，其中划分了许多小组，包括策划组、话务组以及取款组等[1]，往往会采用一对一单线联系的方法。一般状况下，下级犯罪分子往往只了解个人的上级领导，但是却不了解整个团伙的信息资料，各个层级彼此间是独立的，具有相对较为明确的分工。而且会坚持“不见面”的原则，更多是通过提成以及租金等利益桥梁进行联络。

（二）犯罪手段更加智能化

在“互联网+”时代，电信诈骗犯罪分子也在不断化诈骗的手段，积极地提升诈骗的智能化水平。以往采用的犯罪工具都是发放传单、发送短信以及打电话等。目前，其会利用改号软件以及网络电话，更有甚者还会借助于黑客软件盗取广大用户的个人信息，并在此基础上开展一系列的诈骗活动。同时，犯罪手段更加多元化。在以往的电信诈骗中，诈骗分子往往会以彩票中奖以及信用卡透支等原由开展诈骗活动，目前这些犯罪分子会冒充公检法的机关人员，开展电信诈骗或是假冒快递员收取包裹诈骗等，诈骗手段更加智能化、更加多元化。特别是近年来，我国在逐渐加大反腐的力度，于是诈骗分子也结合社会的发展情况，以“涉嫌腐败有关系摆平”等原由开展诈骗行为。

（三）传播范围更加广泛化

在互联网背景下，犯罪分子采用的犯罪工具更加多元化、更加智能化，其会利用互联网存在的监管漏洞，利用更加科学、先进的通讯工具，采用群发短信，或者拨打诈骗电话、在网上发布诈骗信息等方式进行大规模作案，传播范围不断扩大，使得受害者人的数量日益增多。相关调查研究表明，在被调查的3万手机用户中，90%以上的人都曾经接到过诈骗电话以及诈骗短信[2]。在地域分布方面，以前我国的电信诈骗主要集中在东南沿海城市，目前已经扩散到全国各大省市，在泰国以及韩国等地区发生的电信诈骗行为也日益增多。

（四）犯罪更加跨境化

为了能够有效逃避警方的抓捕，部分电信诈骗犯罪分子会在国外以及境外实现远程犯罪行为，更有甚者，还会和国外及境外的同伙进行团伙作案。例如，备受关注的“11·30”特大跨国跨境电信诈骗犯罪案，此犯罪团伙在菲律宾马尼拉市与附近区域租了很多房屋，然后成立数十个犯罪窝点，在这些窝点开始大量开展电信诈骗犯罪行为。然而，因为其中会涉及很多问题，例如管辖权等，从而就会导致这一类案件在抓捕疑犯及侦查取证等方面遇到很大的困难。

三、“互联网+”背景下电信诈骗的打防方法

（一）加大金融行业与电信行业的监管力度

为了有效地防范与打击电信诈骗行为，在互联网背景下就要加强监管。第一，要制定完善的实名制登记制度。在金融行业与电线行业中要充分贯彻落实此制度，从而有效提高监管的有效性;在金融行业要实现银行卡实名登记，要严格地核查冒名登记与没有实名登记的一系列行为;在电信行业中要全面实施电话入网登记制度，如果登记人没有提供身份证件，并且没有通过审核，那么就不能够入网登记。第二，要制定完善的资金往来提醒制度。在线下银行与手机银行中，如果用户实现资金流通，那么需要采用信息提示信息或是发送短信等方法，及时提醒广大用户。第三，公安机关要与金融及电信部门加强沟通与协作，要制定完善的诈骗信息资源共享机制，从而使得这两个行业可以及时核实客户的信息，并且进行妥善处理。对于诈骗分子要将其列入黑名单[3]。除此以外，也要制定完善的快速查证系统，公安机关要对有关的证据及信息进行查询，这两个部门要对保存的录像录音与记录等进行调取，从而可以协助公安机关及时办案。

（二）增强公民的自我防范意识

为了可以有效地防范电信诈骗犯罪行为，必须帮助公民树立较强的自我防意识。第一，公安机关要加大宣传力度，要在小区与经常出现诈骗犯罪行为的地区开展防诈骗宣传活动，帮助广大人民群众了解更多的电信诈骗案例，使公民树立较强的防诈骗意识。第二，银行业以及电信业也要积极地做好业务宣传工作。随着互联网时代的到来，产生了许多新的交易模式与转账模式，一些人对这些方式的操作方法是不够了解。所以，银行以及电信的相关部门要在为用户办理业务室进行详细说明，要对电信安全常识以及网上银行转账等方式进行宣传教育，进行详细的讲解，帮助社会公众了解操作流程，这样可以有效地防范电信诈骗行为。第三，社会公众也要积极地学习，要通过多种方法掌握更多的常识;在应用互联网技术为工作生活提供据便利的同时，也要增强防范意识，了解更多的电信诈骗方法与特点，从而有效地防范电信诈骗。

（三）大力保护公众的个人信息

通常状况下，电信诈骗犯罪分子利用互联网展开诈骗行为时，必须提前获取社会公众的个人信息。对此，公安机关就要加强立法，利用法律规定有效地保护公民的个人信息。同时，我国要制订完善的保护方案，从源头上加强对犯罪行为的防范与控制，而且要培养大批优秀的信息技术人才，实现对人才市场的有效管理，一旦发现工作人员泄露他人的信息，就要进行严厉惩处[4]。只有在公众个人信息获得有效保护的基础上，才能够减少公众的损失，才可以防止出现防范犯罪行为，才能够进一步优化个人信息保护法案。

（四）加强法治建设

为了可以有效地防范与打击电信诈骗犯罪行为，避免对人们造成伤害，国家必须对此给予充分的重视。第一，要加强立法，制定相关的法律法规，进而使得公安机关在执法时有章可循、有法可依，可以更好地约束与管理社会的群体，有效地降低电信诈骗犯罪发生的概率。第二，要结合互联网背景下犯罪的基本特点，进一步加强法治建设，严厉惩处犯罪分子，而且国家要充分重视对这些犯罪分子的思想教育，使他们改变投机取巧的想法，可以老实做人、本分做事。

（五）强化警戒内部交流

在互联网背景下，公安机关要积极地做好内部交流工作，要全面了解电信诈骗行为的基本特点与犯罪分子的心理，了解新型的犯罪手段与犯罪途径。第一，要积极地构建完善的信息交流与共享平台，要能够实时地共享以及交流内部信息，从而提高公安人员的综合素质。第二，要进一步地促进公安机关的内部交流与互动，并制定联动机制。只有通过多部门、多地区的联动才可以更加准确、及时地追踪犯罪信息，并且抓捕犯罪分子，有效地打击犯罪行为，减少人们的财产损失，使得人们可以更加信赖公安机关，增强公安机关的威信与影响力。

四、结语

随着互联网技术的飞速发展，电信诈骗犯罪行为也更加复杂、更加多样化，犯罪活动的范围日益扩大，受害群体也不断增多，而且犯罪具有更加智能化、专业化的特点，更加隐蔽，也在一定程度上加大了对犯罪信息进行追踪与处理的难度。对此，公安部门就要采取更加科学有力的措施实现对电信诈骗的防范与控制，如强化警戒内部交流、强化法治建设、大力保护公众的个人信息、增强公民的自我防范意识等。

参考文献：

[1]陈睿毅，刘双阳.“互联网+”背景下电信诈骗犯罪防控机制研究[J].犯罪研究，2019（3）：51-58.

[2]孫少石.电信诈骗是如何“组装”的——对犯罪组织及其形成机理的考察[J].法律和社会科学，2018（2）：1-26.

[3]孙秀兰，黄伟洁.论反电信诈骗联合防线的构建[J].北京警察学院学报，2017（4）：94.

[4]常雅莉，刘宇霞.我国电信诈骗的原因及对策研究[J].内蒙古统计，2017（4）：42-46.