产业投资基金支持实体经济发展及其风险防控研究

周杰

【摘要】产业投资基金是新经济体系的重大变革，在深化投资，改革金融体系和促进可持续发展方面发挥着重要作用。本文描述了产业投资的实体经济发展和对有关文献进行了分析，明确了它的价值，研究了产业融资在支持良好的经济发展方面的风险。加强金融体系的法律制度建设，提升基金运用效率和进行多样化投資组合策略，改善内部管理系统和实施全面风险管理来建立风险预防和控制机制。

【关键词】产业投资基金  实体经济发展  风险防控

为了改善中国的金融创新体系，各地政府设立投资基金。最近，表现出“爆炸性”的增长。这些投资主要投资于互联网，通信，信息技术，制药，制造业和金融业，产业投资是目前理论研究的重要领域。

一、产业投资基金支持实体经济发展的价值研判

产业投资基金的工作涉及各种利益相关者，包括政府，金融机构，企业，资产持有人和股份公司。根据目前的实践经验，它具有许多优势，对于促进当地经济发展是必不可少的。

（一）产业投资基金是实现区域资源整合和资源优化配置的重要工具

政府通过诸如财务预算和不断操纵股票市场之类的方法进行产业引导资金，这有利于经济和社会发展，获得最佳的资源分配，促进社会和社会发展，产业金融投资于具有最高增长潜力的领域，包括 通信，环境保护，医疗保健，旅游，时尚，金融，先进设备制造，现代技术，经济发展和农村建设。这可以促进资本向产业的投入，社会和一体化基础设施的增加，从而导致加剧了工业竞争，可以确保具有稳定的预算资源和降低财务风险，可以加快基础设施的建设，改善区域发展，促进新兴产业发展，并通过促进新兴产业帮助实现产业结构现代化。

（二）产业基金的设立，能改善区域投融资环境

建立和发展新兴市场投资和金融机构是促进经济发展的重要条件。投资资金来源市场化，产业投资基金是一种新型的投资工具，可在重点项目的合并，收购和重组起到重要意义。产业投资基金使用多种灵活的融资方式，包括纯股型，纯债型或混合型（包括可转换债），资金运用途径灵活，可以用于PPP等项目融资。为了满足现代产业融资的各种需求，产业投资基金有明显的回报率。资金流转期限长，可以存储长期在银行帐户中，最重要的是可以解决中型企业融资困难问题，激发机构参与的热情。产业投资基金的发展也有助于健康的经济环境，扩大投资和融资规模以及促进金融环境的健康发展。促进了金融机构，投资和金，高质量客户群体，并促进了金融体制的创新。

（三）设立产业基金能有效化解中小企业“融资难、融资贵”的问题

中小企业是中国经济建设和促进经济繁荣的基础，这对增加该地区的经济收入和就业起着重要作用。当前金融体系的概念，限制了银行向中小企业提供长期资金支持，并且面临着“融资难，融资贵”的问题。产业投资基金主要目的就是为小型企业提供融资途径，它是一个投资和金融平台，可以同时有效地扩展中小企业的金融渠道并降低经济成本和市场风险，它填补了中小企业金融融资的空白，并为合并，改制和公司重组提供了大规模融资，提供了中小企业融资渠道，以增强中小企业应对风险的能力。同时，借助战略项目计划，组织结构，市场扩展，技术变革以及其他技术创新为中小企业提供有价值的服务，以增强中小企业的发展能力。通过项目选择和监视运营，针对中小企业的生产经营活动进行管理，完善市场资源管理，完善管理体系和投资结构，为中小企业发展提供支持。

二、产业投资基金风险防控措施

（一）明确产业投资基金管理方向

产业投资基金运营管理以高度的渐进性呈现，理解和管理风险的能力已成为经典阶梯形式呈现。在这种情况下，适度的创新变化已成为管理中国产业投资基金的主要目标。在基金投资过程中，以确保流动性风险在预期范围内，有关部门应首先遵循试点，信息反馈，扩展，经验总结这样的循环模式，从投资者的角度来看，投资者应考虑对风险因素的有效管理，从个人投资者和中小企业投资来看，采取渐进式风险管理以提高中小企业对风险的抵抗力，同时，各种组织是产业金融投资发展的基础。为了实现各种投资功能和运营系统多样化，可以通过升级运营系统和建立可靠的机制来改进投资管理。最后，有关部门应选择收益稳定的项目，改善监督管理，可以降低风险。

（二）完善产业投资基金管理体系

在产业投资中管理和控制基金的目的是获得可观的收入，而且因为产业投资基金不是金融投资的唯一渠道。因此，为了确保了产业投资资金的管理效率，有关部门应以完善法律制度，机构改革两个方面作为切入点。同时，根据中国经济增长的特点，金融监管有必要进行适当的监管。尤其是，在采取强制性监管措施来密切监视和控制证券商的行为，以便根据适用的金融法律和法规提高法律约束能力。同时，在优化产业投资基金的过程中，有关员工可以使用图形或数据来获取关键的投资信息和详细了解该基金的框架结构，同时，根据投资要素的风险敏感性，可以对投资基金进行合理管理，基于基金管理的经验，其次，考虑产业投资管理的职业道德，通过减少投资资金的风险，并确保投资产业多样化。例如，以香港领汇基金为例，在组织的设计阶段存在房地产投资基金和房地产证券化两种类型，这两种类型会产生共通性误解，所以需要讲第一次层面和第二次层面相结合，以降低金融资相关的风险。

（三）加强流动性风险管制

通过客观分析，产业投资基金的流动性风险不可避免。根据特定公司对工业投资基金的投资性质，相关的投资基金可以使用高收益为途径来降低产业投资基金的流动性风险，在整个投资周期内降低流动性风险。进行合理基金管理。结合市场管理体系，旨在通过市场管理模型逐步创建安全，完善的管理环境。

（四）优化制定产业投资基金信用制度

首先，根据《省级产业基金转型省级管理办法》和《省级农业发展投资基金管理办法》的有关规定，明确岗位责任，同时，充分运用大数据功能，在事前利用大数据技术对交易方的信息进行查询，例如资本或诚信方面，以确保信息对称性，从而可以为自身决策的科学性提供依据。其次，新时代不仅应该衡量远期货融资合格性，还应该分析相关数据，衡量其可靠性并防止欺诈。第三，大数据技术的集成使其增加现金流动渠道，增加资金的管理风险。为了解决这种情况，需要使用最新技术来关注现金流动态和实时监控。

（五）建立健全国际贸易融资相关的法律制度

法律制度是商业银行进行融资的最可靠保证，也是规避风险的最重要条件之一。因此，有必要完善相关的法律制度，以便对银行的金融和监管部门施加某些限制，同时，合理的法律制度可以保护商业银行的商业行为，以保护商业银行合法权益，减少损失。

三、结语

总的来说，我们处于一个大数据时代，这为人们生活带来便利的同时，也增加了商业银行国际金融活动的风险。为了有效地防范风险，必须有效地规避业务流程中的有关风险，完善相关法律制度，提高了业务管理人员专业技能和综合素质，建立适当的企业风险管理系统，这样才有助于促进金融机构之间的良好合作并降低金融风险。

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