专坑至亲的诈骗犯

常洪波

本案办案检察官

徐婉宁究竟做了什么，使她从一个懵懂少女变为阶下囚，沦为连亲人都厌弃的犯罪嫌疑人呢？

1万元“卖掉”出国名额

2006年，徐婉宁刚满20岁。从济南某专科学院毕业后，她凭借流利的英文口语和过硬的专业知识，顺利通过了出国面试，获得去阿联酋务工的名额，这份工作收入颇为丰厚。

从面试考场出来的徐婉宁看到与她一起来参加面试的闺蜜吴晓凡躲在角落里偷偷抹眼泪。原来吴晓凡面试发挥失常，错失了出国机会。“如果谁能把出国名额让给我，我宁愿把半年生活费全送给她。”吴晓凡在考场外懊恼地说道。说者无心听者有意，徐婉宁动起了心思。

徐婉宁课余时间一直在网络上观看“成功学”视频教程，还结识了“成功学导师”崔庆宇。据崔介绍，他的很多学员都跟着他炒期货、外汇，不到一年就赚到了人生的第一个100万。暴富事例让徐婉宁那颗梦想迅速变身“白富美”的心躁动起来。

2006年暑期，吴晓凡顶替徐婉宁的名额，如愿以偿去阿联酋工作了，而徐婉宁怀揣着吴晓凡给她的1万元钱，到北京投奔“人生导师”崔庆宇，开始学习炒期货。令徐婉宁始料未及的是，复杂的金融知识和烦琐的操作手续，让从未接触过金融领域的她应接不暇。很快，徐婉宁的1万元消耗殆尽，换来的只是几份尚未到期的期货合约。

“小徐，创业的路上不怕万人阻挡，就怕自己投降！以后你就会明白，你今天所流下的汗水和泪水，他日都将成为钻石般的回报！”听着崔老师激情澎湃的演讲，徐婉宁马上又像打了鸡血一样兴奋起来。可是，炒期货需要资金，如今她手头空空如也，一个刚毕业的学生到哪里弄钱呢？

为了暴富“坑至亲”

一个人如果过度痴迷于追求财富，往往会陷于不义。2006年秋，徐婉宁给父亲徐友亮打电话，称其就读的学校与新加坡国立大学搞交流，她获得出国留学的名额，需要5万元学费。徐友亮是个果农，多年来靠卖苹果为生，膝下只有这么一个女儿，所以对徐婉宁宠爱有加。听说女儿要出国留学深造，这是“天大的好事”，即便手头紧张，他也要想尽办法倾囊相助。他将自己多年卖苹果攒下的5万元钱全部给女儿汇了过去。徐婉宁则一头钻进了炒期货的“暴富”梦中。

时间到了2008年，两年来徐婉宁为了不让家人知道她没有出国，对外一直自称“吴晓凡”，其间她炒期货有赚有赔，基本上处于收支平衡的状态。虽然没赚到什么钱，可徐婉宁花钱的本事倒是学了不少——终日出入娱乐场所，喝酒、K歌、蹦迪、打台球……因此，她经济上逐渐入不敷出。

无奈之下，徐婉宁到北京的一家咖啡厅应聘做翻译，凭借较高的外语水平，逐渐获得了领班的认可与赏识。在工作中，徐婉宁认识了许多炒外汇的人，很快便觉得炒外汇是能让自己一夜暴富的行当。不过，炒外汇需要大量资金，此时的徐婉宁只不过是“北漂”中的一名“月光族”。于是，她故伎重施，打电话给父亲慌称自己拿到了新加坡绿卡，办手续需要费用。此时的徐友亮已经拿不出多少钱了，断断续续给徐婉宁汇去7000元。眼见父亲的血汗钱被自己榨干，徐婉宁非但没有悔意，反而把主意打到了亲姑姑徐友香的身上。

1995年，徐友香与丈夫潘文斌双双下岗，回老家承包一块地办起养殖场。经过多年的辛苦打拼，养殖场办得有声有色。到2003年徐婉宁上大学之前，徐友香夫妇在市区买了新房，还开上了宝马车。所以在徐婉宁的印象里，姑姑、姑父是自家亲戚中的有钱人。

2008年8月，徐婉宁给徐友香打电话，称其在新加坡上学期间要到美国加州大学进修4年，需要学费60万元。因为是自己从小看着长大的亲侄女借钱，徐友香没有任何怀疑，但由于当时手头流动资金有限，便只给徐婉宁汇去48万元。

就在徐婉宁收到钱要开始炒外汇时，全球金融危机爆发，一些国家开始出现严重的经济衰退。徐婉宁在一次聚会上认识了“资深外汇分析师”李福海。李巧舌如簧地向她传授炒外汇的经验：“眼下的金融危机对外汇市场影响并不大，只要做交易的人认清形势、看准方向，无论涨跌都有获利机会……”

李福海的话无疑给徐婉宁吃了一颗定心丸。可她发现炒外汇要想快速获利，就必须将信用额度操作的杠杆调高，这意味着必须在银行账户里存入一笔保证金。她想：“反正姑姑家有钱，借10万也是借，借100万也是借。”于是她再一次拨通了徐友香的电话，谎称自己在新加坡认识的一位山东籍老太太去世了，遗嘱指定让她继承巨额遗产，但是按照新加坡的法律规定，继承遗产前需要交遗产税。听到徐婉宁焦急的口气，徐友香没跟家人商量，又给徐婉宁汇去40万元。

然而，收到姑姑汇款的徐婉宁并没有急着炒外汇，而是用这笔钱改善了自己的生活——新手机、新衣服、新首饰、名牌包……据徐婉宁的朋友崔小雨回忆：“当年认识她时，给我的感觉是光鲜亮丽的成功人士，真想不到她欠别人钱。”

愈陷愈深的未婚妈妈

2009年，徐婉宁与比自己大18岁的李福海的感情迅速升温，同居并生下一个女儿。她更加不敢与家人联系，养育孩子的巨大花销使她感受到前所未有的压力，而没有稳定工作的李福海也手头拮据。无奈之下，徐婉宁先后编造“在美国生病需要治疗费”“跟新加坡老太太家属打遗产官司”等理由，向姑姑借款94万元。

虽然徐婉宁已为人母，却依然对一夜暴富念念不忘。除了维持一家三口的日常花销外，徐婉宁将大量资金一股脑投入外汇市场，但由于缺乏风险意识与合理的操作手段，很快便赔得血本无归。

由于一直赚不到钱，病急乱投医的徐婉宁再一次找到“人生导师”崔庆宇。在崔的带领下，徐开始涉足“澳門博彩业务”。由于刚开始赚了一些钱，崔庆宇便趁机鼓动徐婉宁发展下线，这样她便可以从中抽取提成。几年下来，徐婉宁虽然赚了一些钱，但离偿还亲人的债务依旧相去甚远。几近疯狂的徐婉宁决定加大投入，孤注一掷，一再编造“打官司需要缴纳诉讼费用”“聘请律师”“给法官送礼”等各种理由，向徐友香借款。

在博彩中，徐婉宁发现自己总是输多赚少，几十万元现金往往不到一个月就打了水漂。此时的徐婉宁已经如同输红了眼的赌徒，用一个接一个谎言，去圆自己之前撒下的弥天大谎，经济上则拆东墙补西墙。

经查，2008年8月至2018年5月期间，徐婉宁先后以出国留学、治病、打涉外遗产继承官司等种种理由，骗取其姑姑徐友香共计人民币480余万元。

检察官发现案中案

2018年，距离徐婉宁上次回家已经过去十多个年头，其间她不定期打电话回家借钱，却从来不提还钱，也从未回家，这逐渐引起家人的怀疑。

2018年8月，徐婉宁的父亲和姑姑、姑父提出要一起去新加坡看望她，这让压根没出国的徐婉宁慌了神。几经劝阻无效后，她索性换掉手机号，玩起人间蒸发。最后，在徐婉宁姑父的提议下，一家人到当地公安局出入境管理部门查询，才发现徐婉宁根本没办理过出国护照，三人随即向公安部门报案。

2019年8月29日，犯罪嫌疑人徐婉宁在烟台汽车总站附近被烟台市公安局机场分局民警抓获归案，同日，因涉嫌诈骗罪被招远市公安局刑事拘留，9月12日被招远市人民检察院批准逮捕。2019年11月12日，该案被移送招远市人民检察院审查起诉。主办该案的检察官发现，徐婉宁自2009年开始在崔庆宇的带领下，涉嫌参与洗钱、赌博和非法吸收公众存款等犯罪活动。在最初的讯问中，徐婉宁承认骗取徐友香钱财的犯罪事实，但对涉嫌参与其他犯罪活动拒不交代。

为了进一步查清案件事实，检察官根据线索，先后在建设银行和工商银行调取了徐婉宁男友李福海的银行转账记录，发现李福海账户有过500余万元资金流转，而李福海对此毫不知情。通过调取银行视频监控可见，每次持李福海银行卡办理业务的人就是徐婉宁。

在铁一般的证据面前，徐婉宁不得不交代了自己参与非法吸收公众存款的问题。“我用李福海的账户吸收了下线五六百万元资金，把钱转给崔庆宇，他再把钱转给上线到澳门赌场洗钱……李福海只知道我用他的账户转过钱，具体这些钱用来干什么他并不清楚。”

目前公安機关已对犯罪嫌疑人徐婉宁、崔庆宇涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，同时将有关线索向公安部报备，该案正在进一步调查处理中。

2020年6月15日，徐婉宁诈骗案进行了公开审理。公诉人指控被告人徐婉宁诈骗亲属财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。2020年7月28日，徐婉宁以诈骗罪被判处有期徒刑十年六个月，并处罚金4万元。徐婉宁当庭表示认罪，不上诉。

（本文中涉案人物均为化名）

编辑：姚志刚 winter-yao@163.com

检察官说法：诈骗近亲属是否犯罪

徐婉宁分别以不同理由和借口从其亲生父亲和姑姑处骗取了近500万元。本案办案检察官表示：根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条相关规定：“诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。”具体到本案当中，犯罪嫌疑人徐婉宁诈骗其姑姑的钱财，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零八条第六项之规定，“近亲属”是指夫、妻、父、母、子、女、同胞兄弟姊妹。所以，徐婉宁的姑姑并不属于法律意义上的“近亲属”，且徐婉宁诈骗数额高达480余万元，属于数额特别巨大，案发后这部分赃款也未退赃，故此检察机关以诈骗罪追究其刑事责任。