企业加强资金管理并开展多渠道融资的措施分析

常丽红

摘 要：我国经济发展模式逐渐由计划经济向市场经济转变。社会经济发展环境越来越复杂，市场竞争逐渐加剧。在此背景下，加强企业对资金管理的效率和质量，并开展多渠道的融资模式，能够为企业未来发展提供更多的资金支持，促进其长效发展，保障其稳定运行。本文主要以水务行业为例讲述了当下企业融资的渠道和策略，旨在进一步提升企业的资金管理效率，为其稳定发展注入新的活力和生命力。

关键词：资金管理;多渠道融资;企业;措施

资金管理是企业内部管理的核心。随着市场经济的迅速发展，国内企业的发展规模越来越大，对发展资金的需求越来越多。为了进一步缓解企业发展历程中的资金紧缺情况，需要采取科学的资金管理方式，并探寻更加多样化、低成本的融资渠道，为企业发展创建更大的利润空间，为其进一步拓展发展规模提供资金支持。

一、融资环境分析

水务行业城市的重要的基础公用设施，对于城市的正常运行具有重要作用。随着我国市场经济的迅速发展，对水务设施的需求逐渐加大，需要逐渐加大投融资力度，以便为其发展提供足够的资金支持。但是，当前由于水务行业内部的运行体制、发展理念等方面的因素影响，导致融资渠道单一，远远落后于城市水务建设的需求。因此，要进一步加强对水务行业资金管理以及投融资渠道分析和研究，实现融资渠道多元化发展，构建更加完善的水务设施，推动城市经济发展。其中限制水务行业投融资的主要因素有以下方面：（1）政府职能滞后性。随着市场经济的发展，很多政府对自身的职能作用还停留在计划经济时期，对水务行业的发展过度干预，用行政审批代替投资决策，对正常的投资活动造成严重阻碍。其次，政府对自身的功能和角色定位不明确，不能在财政投资中发挥其应有的责任;再次，政府缺乏完善的宏观管理机制，导致管理效果不理想，导致水务行业的投资管理存在很大的不确定性。（2）行业垄断性问题。由于在计划经济时期，水务行业的收益较低，导致竞争者较少，逐渐形成如今的垄断局面。此外，由于政府在水務投资管理中行政干预多大，导致投资者的地位不能得到保障。存在一定的投资风险，使得很多投资者望而却步。（3）在投融资过程中，缺乏完善的运行管理机制，监督措施不到位，对投资活动缺乏完善的监管。而且投融资渠道过于单一，不能满足当前发展需求。（4）水务企业产权制度问题。水务企业在产权划分、产权管理等方面没有做出明确的规划，投资管理行政化倾向严重。

资金是企业赖以生存的重要保障，一旦出现资金缺口，就很有可能引起企业生产和发展的停滞。[2]这种情况下，需要水务企业结合时代发展趋势，加大资金管理力度，实现发展思维的创新，进一步拓展融资渠道，为企业生产经营提供充足的资金支持。

二、多渠道融资途径

（一）企业融资类型

企业融资内涵主要是指企业利用相应的渠道和路径筹资资金，并将其运用与生产经营的活动。其中融资的主要依据是企业结合自身的发展状态以及未来发展需求为立足点。融资模式既可以利用企业内部的积累进行租赁，也可以引导投资者和债权人进行投资等方式。一般情况下，企业融资主要包含两种类型：内源融资和外源融资。[3]其中，前者主要是指企业在内部积累的基础上开展融资活动，内部资产有资金、新增投资、重置投资等。后者主要是指企业利用相应的渠道融入外部资金的方式。外部资金来源有银行贷款、发行股票、企业债券等。此外，企业和企业之间的商业信用以及融资租赁也可以归属为外源融资。

（二）企业融资原则

一般情况下，企业融资需要严格遵循以下原则：仅需要遵循国家相关的法律制度，如现阶段的金融政策、管理条例等;还要能够具有一定的合理性，符合企业发展需求也适应社会发展趋势;此外，还需要具有一定的效益性，通过融资能够为企业带来一定的经济效益，促进企业发展。[4]

（三）企业融资渠道

（1）股权融资。这种融资方式下，企业股东利用部分企业所有权，引进新的股东，从而实现企业资产增加。通过这种方式融入的资金，不需要还给投资者，企业可以无限期拥有和使用，并能够对其开展自由的调度和配置，发行股票就是其筹资的重要途径。但是国有企业在股票融资之前，需要进行股份制改革，并严格按照市发展规律进行企业的生产经营，形成完善的现代化企业机制。现阶段，我国很多国有企业都积极拓展了股票融资渠道，有效消解了国有企业生产发展过程中的资金问题，优化了资产负债结构，实现看企业内部组织结构的整合和优化，为提升生产经营效率奠定基础。（2）商业银行融资。银行贷款是我国国有企业开展融资的主要渠道之一。银行具有大量的资金可以供应企业融资，而且在市场经济发展的驱动下，我国商业银行融资模式的影响力越来越广泛。结合水务行业的特殊性，可以通过地方性商业银行进行融资，也可以通过小型商业银行开展融资。（3）融资租赁。这种类型的融资形式，主要是通过企业的生产线、生产设备等自有资产进行融资的模式。融资租赁是一种综合性的融资模式，不仅包括对资金和物资的融入，而且还包括贸易以及技术更新的融入。通常情况下，融资租赁包括直接租赁方模式和出售回租形式。[5]前者主要是利用企业的现有存量固定资产出卖给租赁企业，并换得资金，然后该企业再把出售出去的资产进行回租并使用的经营活动。通过这种方式既可以为企业提供大量的生产经营资金，而且还有效缓解企业发展的资金缺口，便于企业开展新的建设项目规划。（4）贸易融资。这种融资渠道主要是利用进口业务贸易进行的融资活动。其主要内涵是银行针对进出口商开展的短期融资。这类融资模式主要是围绕进出口贸易结算以及与其相关的内容进行的经营活动。企业能够通知进出口贸易企业作为基础和指点，构建其完善的融资机制和平台，并以此为载体开展原材料进口活动。这种方式的优势主要体现在利用海外融资成本低的特点，有效化解企业资金缺口问题。此外企业还可以通过延期支付的形式达到这一目的。（5）签发商业承兑汇票。这种类型的融资方式主要是一种票据融资形式，出票人签发，付款人支付相应的金额，并由收款人接收的融资模式。[3]在这一过程中，银行不负有承兑责任。一般情况下根据约定，签发方主要是说销货单位以及购货单位，承兑人主要是指购货企业。

结 语

综上所述，在市场经济发展背景下，加强企业资金管理力度和效率，积极拓展更加多样化的融资渠道，能够为企业结构调整和优化，为企业持续发展提供源源不断的资金推动力具有重要的意义。企业要逐渐加快自身的企业管理能力，提升资金使用效率，扩大企业利润空间，从而创建更加优质的融资环境，促进企业稳定长远发展。

参考文献

[1] 马梅若. 打造多渠道融资格局支持制造业小微企业[N]. 金融时报，2020-10-27（005）.

[2] 葛一支.中小企业多渠道融资中的法律风险与防范[J].商业经济，2020（06）：78-81.

[3] 吴莹莹.沧州地区中小企业多渠道的融资机制研究[J].中外企业家，2020（11）：38.

[4] 王凌云.中小型企业融资途径与效率问题研究[J].现代营销（下旬刊），2020（02）：35-36.

[5] 王香兵.多渠道融资服务实体经济的探讨与建议[J].时代经贸，2019（32）：12-14.

[6] 吴波.加强资金管理、开展多渠道融资缓解企业资金压力[J].特钢技术，2017，23（03）：60-61+66.