保险专业IFoA认证课程体系构建与一流学科建设的协同发展

余洋 胡祥

摘 要：保险专业通过IFoA认证课程体系构建，能够实现课程建设与一流学科建设的协同发展。本文以中南财经政法大学保险专业为例，阐述了IFoA认证课程体系构建与一流学科建设的关系、指导思想、具体措施、实践成效。

关键词：IFoA认证;一流学科;保险专业;课程体系

引言

高等教育国际化是“双一流”建设的必然要求。中共中央办公厅、国务院办公厅发布的《加快推进教育现代化实施方案（2018-2022年）》明确提出，要“大力加强高层次国际化人才培养，全面深化中外人文交流，增强教育国际影响力”。英国精算师协会（Institute and Faculty of Actuaries， IFoA）是全球历史最为悠久的精算职业组织，它所颁发的精算职业资质认证是精算教育领域的黄金标准。保险专业通过IFoA认证课程体系构建，以课程促学科，以学科兴课程，实现课程建设与一流学科建设的协同发展。

一、英国精算师（IFoA）认证课程体系与一流学科建设的关系

（一）IFoA认证简介

英国精算师协会是致力于精算师教育、发展和规范的英国皇家特许精算专业组织，已有160年历史。其前身是英格兰精算协会（the Institute of Actuaries，1848年成立于伦敦）和苏格兰精算学会（the Faculty of Actuaries，1856年成立于苏格兰），两家协会于2010年8月1日正式合并。要想获得英国精算师资格认证，需要通过IFoA的四阶段考试：基础技能课程（Core Technical Stage，CT）、基础应用课程（Core Application Stage，CA）、專项技能课程（Specialist Technical Stage，ST）、专项应用课程（Specialist Application Stage，SA）。通过CT系列9门、CA系列3门，并拥有一年以上的工作经验，可申请成为英国准精算师。之后，再通过ST系列中的2门、SA系列中的1门，并拥有三年以上的工作经验，可申请成为英国正精算师。IFoA于每年4月和9月组织考试。除此之外，在与IFoA合作达成考试认证豁免协议（以下简称“免试认证”）的高校就读保险精算专业，并通过学校相应课程的期末考试，即可转换成IFoA考试的对应科目。

截至2021年底，IFoA和全球50多所高校达成免试认证。IFoA与我国已合作达成免试认证的高校有中央财经大学、上海交通大学、复旦大学、中南财经政法大学、西南财经大学、东北财经大学、北京工商大学、香港大学等，考试豁免科目主要为CT系列。

（二）IFoA认证与一流学科建设的协同性

IFoA认证课程具有较高的难度，要求学生掌握扎实而广泛的专业知识并能运用于不断变化的风险管理实践，这就决定了其培养目标是拔尖创新人才。IFoA认证课程属于前沿创新课程，需要打破保险专业原有的课程架构，以创新的、探索的态度重组课程体系，“双一流”建设需要着力进行这类课程建设。

IFoA认证要求申请学校应采取有效的措施加强课程设置、提高教师水平、改进教学方式和发展科研活动。一流学科建设同样着重于课程体系的优化、教师和学生研究水平的提升、教学科研条件的提高和研究成果的转化。

IFoA认证与一流学科建设在目的、过程、标准、定位等多个维度具有高度的一致性：（1）从目的角度（人才培养）来看，IFoA认证将精算师人才培养置于首要地位，一流学科建设以培养拔尖创新人才为重要任务。（2）从过程角度（持续改进）来看，IFoA的免试课程认证是不断改进、验证和提升的过程，一流学科建设则进行周期性评估。（3）从标准角度（国际共识）来看，IFoA认证标准在国际上被行业认可，一流学科建设中达到国际公认标准才能成为一流学科。（4）从定位角度（特色发展）来看，IFoA认证要求具有自己的教学理念和特色，一流学科建设根据实践明确学科自身的定位特色。

三、中南财经政法大学保险专业IFoA认证课程体系构建的实践

（一）指导思想

以新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻落实党的十九大精神，落实立德树人根本任务，以IFoA认证课程为抓手，建设适应新时代要求、具有专业特色的保险精算课程体系，以一流课程的建设撬动一流学科的发展，以一流学科的发展驱动一流课程的建设，全面促进保险专业拔尖创新人才培养。

（二）建设历程

中南财经政法大学于2015年7月成为英国精算师考试免试认证学校之一，是中国大陆第三所，也是华中地区唯一一所通过英国精算师协会考试免试认证的学校。2015年8月，完成CT1 Financial Mathematics（金融数学）、CT3 Probability and Mathematical Statistics（概率论与数理统计）、CT7 Economics（宏微观经济学）三门课程的豁免认证;2016年12月获得CT4 Models（精算模型）、CT5 Contingencies（寿险精算）、CT6 Statistical Methods（统计方法）的免试认证资格。2019年4月，按照英国精算师协会新大纲改革要求，完成现有所有课程的新大纲下的豁免认证。2020年8月获得新大纲下最后两门CM2（对应原CT8） Actuarial Mathematics2（金融工程与准备金评估）、CB1（对应原CT2） Business Finance（会计与金融）的豁免认证资格。至此，完成了英国精算师基础阶段的所有科目的免试资格认证。

（三）具体措施

第一，对标英国精算师考试2019年新大纲，扎实推进精算核心系列课程建设。IFoA于2019 年开始使用新的考试大纲，将原有的核心科目重新进行整合，同时增加了对于实践应用能力的考核。针对这一情况，中南大保险专业以IFoA的新大纲为参考，对精算专业课程进行了优化调整。与此同时，基于IFoA新大纲的思路对课程内容进行了调整，在理论知识的基础之上增加实践应用的学习内容，并将基于上机编程的量化数据分析纳入考核内容。在课程内容上，将理论知识与实践应用相结合，并进一步增加了计算机上机操作和考核的内容，培养学生运用精算知识解决实际问题的能力和动手操作能力。

第二，多举措优化精算类课程设置安排，加强学生数理统计与精算分析的能力。以2020年专业培养计划修订为契机，根据人才培养和IFoA大纲要求，优化课程设置安排。在金融学类专业实行大类招生后，精算方向在课程设置特别是核心精算课程的安排上受到较多限制，与同类高校相比，中南大保险专业核心精算课程覆盖学期明显偏短，而且数理统计基础课程的数量和难度不足。因此，在课程设置方面：一是延长核心精算课程的教学学期，减轻学生的考试压力;二是增加数理统计基础课程的数量和难度，进一步打牢学生的数理基础;三是要增加统计应用软件相关课程，将R和VBA等计算机语言类知识嵌入核心精算课程;四是在大类招生中提高保险学（精算方向）专业对数学统计课程和英语课程的要求，确保生源质量。

第三，持续推进课程组建设，不断优化师资结构。为提升保险精算学科的水平，通过多种渠道引进精算师资力量。一是积极在国内保险精算博士培养单位物色优秀的博士毕业生;二是引进已经有较好学术声望和业界资源的知名学者专家，作为学科带头人引领精算专业建设和学科发展;三是利用广泛的校友资源，主动邀请保险精算业界专业人士来校讲学或兼职授课;四是加强兄弟院校的交流与合作，在业界师资上共享资源，在专业建设中共同发展;五是充分发挥英国精算师协会的平台资源，邀请国内外资深精算师以多种方式来校讲学或授课。

第四，以精算课程建设为载体，实现拔尖创新人才培养目标。首先，在授课过程中加强学生精算实务能力的培养。在每门课程中，安排了6-8学时的上机实验课时，并安排在专业实验教室上课，让学生熟练掌握R语言、Excel、Python等工具在精算领域的应用。其次，加强学生实习实践与就业服务。我国的精算教育虽然起点为学历教育，但从香港地区和国外的经验来看，精算教育具有职业教育特征，具有极强的应用性。中南大保险专业积极寻求与保险公司和其他金融机构精算部门的交流互动，建立持续稳定的合作关系，为学生实习和就业提供更多的信息和渠道。此外，加强与相关校友的联络，鼓励毕业生与校友良性互动，构建可持续发展的职业发展网络。

第五，以双语和全英文课程建设为契机，提升教师的教学能力。以IFoA认证课程教学和英國精算师考试要求为标准，课堂教学与考试均采用英文。通过学习国内外高校精算专业教师的教学经验，倒逼教师自我提升专业能力，优化教学内容，改进教学方法，提升教学质量。成立了以单门课程为单位的教研小组，在免试认证申请、教学、制卷等环节分工合作。课程组根据IFoA新大纲的要求，继续加强教师在学生培养全环节的参与力度，锻炼专业教师的综合素质，促进教学质量提升。

第六，以免试认证课程为推介亮点，持续推进国际合作与交流。发挥英国精算协会的平台优势，加强与IFoA免试认证海外高校的合作交流。中南大保险专业与英国的卡斯商学院，美国的肯特大学、伊利诺伊州立大学等高校进行了师资和研究方面的交流合作。与亚洲及太平洋地区风险管理与保险学会（APRIA）、北美保险学会（ARIA）、英国保险学会（CII）等国际精算组织建立了合作关系，不断提升专业的国际影响力。2021年9月，中南大保险专业成功加入北美精算师协会（SOA）的UCAP（Universities & Colleges with Actuarial Programs）高校计划。

四、建设成效

中南财经政法大学保险专业IFoA认证课程体系建设取得了以下成效：

一是凝练学科方向。以IFoA认证课程为契机，顺应学科发展国际趋势，强化学科特色，形成学科优势。

二是汇聚学科人才。引进和培养高层次人才并重，大力加强国际交流和合作，建立一支教学水平高、科研能力强、年龄结构、学历结构、职称结构相对合理、具有国际化教育背景的高素质师资队伍，为一流学科建设提供人力资源保障。

三是改进人才培养方式。结合金融大类招生和专业分流的现实情况，进一步改进人才选拔的方式，完善保险专业的全程培养方案，培养出基础扎实、创新能力强和综合素质突出的拔尖创新人才。

四是优化课程体系。积极参与一流本科课程建设，推进课程改革创新，完善以质量为导向的课程建设激励机制;确立学生中心、产出导向、持续改进的理念，提升课程的高阶性，突出课程的创新性，增加课程的挑战度。积极参与国家级、省级线上一流课程、线下一流课程、线上线下混合式一流课程、虚拟仿真实验教学一流课程和社会实践一流课程的申报与建设。

五是提高科研实力。以IFoA课程认证为平台，加强与英国精算师协会在研究领域的合作，拓宽教师科研人员的国际视野，推动科研水平和科研人员综合素质的提高，产生国际高水平研究成果，提升在风险管理与精算学术领域的国际影响力和知名度。

六是促进国际交流与合作。借助IFoA的平台优势，建立与国外高校和国际保险精算组织的合作，双边多边教育合作广度和深度有效拓展。中南大保险专业在校生在国际学科竞赛和学术活动中屡创佳绩，多名毕业生进入海外著名高校深造，教师在国外顶尖学术期刊有稳定产出。

五、结束语

综上所述，以IFoA认证课程体系构建为载体，对标一流学科建设指标，树立课程建设新理念，能够推进保险专业课程改革创新，全面促进保险专业拔尖创新人才培养。

参考文献：

[1] 刘伟. 推进中国经济学学科建设和教学改革[J].中国高等教育，2021（01）：10-11.

[2] 谢志刚. 财经类高校精算专业本科培养方案与教学计划构想[J].上海保险，2020（12）：11-16.

[3] 阎琨，吴菡，张雨颀. 拔尖人才培养的要素、动态和系统视角：基于茨格勒理论[J].清华大学教育研究，2021（03）：33-38.

[基金项目]2020年度中南财经政法大学中央高校教育教学改革经费资助项目“保险专业IFoA认证课程体系构建与一流学科建设的协同发展”