国内外长护险研究热点与趋势的可视化分析

张镭 重庆市医疗保障局

刘萌 中华联合财产保险股份有限公司重庆分公司

艾国平 陆军军医大学军事预防医学系

根据国家统计局2021年5月公布的第七次全国人口普查主要数据情况，全国60 周岁以上的人口为26402 万人，占我国常住人口的18.7%，人口老龄化程度进一步加大。鉴于我国的特殊国情，目前第一代独生子女父母逐渐进入退休行列，我国即将迎来独生子女养老高峰期（陈芳、陈建兰，2013），家庭规模缩小，家庭可支配劳动力减少，同时家庭经济负担增加，“一人失能，全家失衡”的现象频繁冲击各个普通家庭。因此，探索建立长期护理保险制度对于减轻家庭负担、应对人口“快速老龄化”具有非常重要的现实意义。2016 年，人力资源和社会保障部颁布《关于开展长期护理保险制度试点的指导意见》（下文称《指导意见》），在全国率先选择15 个城市开展长护险的试点工作。2020年，国家医疗保障局和财政部发布《关于扩大长期护理保险制度试点的指导意见》（下文称《扩大指导意见》），在原试点的基础上，新增14 个试点城市，进一步深入推进长护险制度试点工作。为了更加深入地了解国内外长护险现状及研究成果，更加清晰地展示相关文献的研究趋势和方向，本文以中国知网CNKI数据库和PubMed核心数据库分别作为国内外研究数据库代表，借助可视化分析的工具绘制知识图谱进行文献研究，尽管文献检索可能不够全面，研究的结果会存在局限性，但希望能为我国长护险领域的研究提供一定的参考和借鉴。

一、数据来源与研究方法

（一）数据来源

针对长护险的国内研究，我们以中国学术期刊网络出版总库（CNKI）为研究对象，采用主题词检索的方式对全库进行检索。检索词分别为“长期护理保险”“长护险”“长期照护保险”或“长期照料保险”，检索年份设置为2016—2022年，检索时间为2022年4月3日。检索结果共包括文献2408篇，剔除学位论文、会议综述、报纸报道、图书和部分无效文献后，最终确定与本文主题相关的文献1564篇被纳入分析。

针对长护险的国外研究，我们以PubMed 数据库为研究对象，采用主题词检索的方式对全库进行检索，检索式为：“ong-term care insurance[Title/Abstract]”OR“long term care insurance[Title/Abstract]”，检索年份设置为2016—2022 年，检索时间为2022年4月3 日，共得到文献503篇。

（二）研究方法

本研究采用科学知识图谱法，运用可视化工具citespace（6.1.R1）软件对检索获得文献的发表时间、发文作者、国家或地区、研究机构及关键词进行统计分析，以了解国内外不同研究者和研究机构在长护险领域中的影响力及相互合作网络；利用高频关键词共现分析，生成高频关键词网络知识图谱；通过对关键词的突现性检测，进行未来研究趋势分析。分析参数：时间范围为2016—2022年，时间分割设置为一年，其余选项均保持默认状态。

二、结果与分析

（一）发表论文数量与时间情况

将纳入研究的文献按照横坐标为时间、纵坐标为文献数量绘制折线图，2016年—2022年3月国内外长护险领域期刊发表量见图1。从图1 可以看出，国内外长护险领域研究整体呈上升趋势（2022 年的数据因为截至3月，只有1个季度的数据，故无参考性），说明热度一直未减。国内文献中，单篇下载次数最高的是刘继同等在2016 年发表于《社会工作》上的《中国大陆临终关怀服务体系的历史、现状、问题与前瞻》，累计被下载次数为4953 次；被引用次数最高的是刘文俊等在2016年发表于《中国卫生经济》上的《构建全民健康覆盖视角下“医养结合”养老服务模式的必要性》，累计被引次数为159次。

▶图1 2016—2022年国内外长护险领域学术论文发表量分布图

（二）研究作者情况

图2、图3中的节点表示作者及其发文量，作者发文量越多，字体越大，节点越大。节点间的连线表示合作关系，粗细表示合作的密切程度。从图2 可见，该领域在国内作者合作网络整体较为分散，目前尚未形成紧密的合作网络。荆涛和陈诚诚学者的节点较大，说明其在该领域活跃，文献贡献量也较大。

从图3 可见，该领域在国外作者合作网络整体也较为分散，目前尚未形成紧密的合作网络。YASUTAKE 的节点最大，说明其在该领域活跃，文献贡献量也较大。网络图中的连线，越接近紫色说明年代越久远，越接近黄色说明越靠近现在，下同。因软件分析不够灵敏，存在部分作者因“姓”“名”颠倒而重复出现的情况，但不影响整体合作网络。

国内外累计发文量排名前十的作者见表1，表1中的“年份”指的是该学者第一次发表该领域论文的时间。国内发文量排在前三位的学者分别是荆涛（14篇）、戴卫东（13篇）、王颖（13篇）、蒋曼（13篇）、陈诚诚（13篇）。其中，值得关注的是学者陈奕男从2021年才开始发表，截至目前已发表9 篇文章。其中王颖、蒋曼、戴瑞明等学者形成了小型合作网络，共发表文章76 篇。国外发文量排在前十位的学者中半数以上都是日本学者，说明日本在该领域的研究处于领头羊位置。

（三）研究机构情况

1.国家或地区

选择“country”，运行citespace，得到长护险领域的国家合作网络图。如图4 所示，全球对长护险领域的研究有明显的合作网络，日本的中心性最强，节点越大说明发文量越多，发文前三的国家或地区分别是日本、中国、美国，说明其为该领域研究的领头羊和先驱者，并且可以明显看出国家之间的合作也非常频繁，建立了良好的沟通交流与合作互通机制。但是，中国发文数量多主要还是因为研究者的基数比较大，现在特有的中国模式尚在探索试点中，还未能形成有较大影响力的中国经验，还需要进一步加大研究。

2.研究机构

运行citespace 得到节点数为264、连线为92、密度为0.0027 的机构合作网络图见图4，累计发文量排名前10的机构见表2。从图5、图6 可见，国内外研究机构以高校和科研机构为主，都缺乏科研机构与政府部门、商保企业的联合探索研究。国内合作网络较为分散，国外机构合作较为紧密。就国内而言，一线城市如上海、北京等地的研究明显领先于其他城市。对外经济贸易大学保险学院、上海工程技术大学管理学院的节点较大，说明其在该领域较活跃，文献贡献量也较大。

▶图2 2016—2022年国内长护险领域作者合作网络图

▶图3 2016—2022年国外长护险领域作者合作网络图

▶表1 2016—2022年国内外长护险领域累计发文排名前十的作者

▶图4 2016—2022年长护险领域国家（地区）合作网络图

▶图5 2016—2022年国内长护险领域研究机构合作网络图

▶图6 2016—2022年国外长护险领域研究机构合作网络图

表2 中的“年份”指的是该机构第一次发表该领域论文的时间。从表2 可以看出国内研究机构发文量排在前五位的分别是对外经济贸易大学保险学院（45篇）、上海工程技术大学管理学院（23篇）、上海工程技术大学（17篇）、浙江财经大学公共管理学院（14篇）、复旦大学公共卫生学院（13篇）。排名前十的机构中，9个是高校，1个是科研机构，没有保险企业、政府部门团队。排名最高的政府部门是成都市医疗保障局（5篇），从2017年开始有文章发表；排名最高的保险企业是泰康养老保险股份有限公司（4篇），从2021年开始有文章发表。国外发文量排在前十的研究机构中，8 个为高校，2 个为科研机构，同样缺少政府和保险企业的研究力量。

（四）我国长护险领域的关键词共现和聚类情况

运行citespace 得到节点数为375、连线为1748、密度为0.0249 的关键词共现图谱。出现频次超过20 次的关键词见表3。从表3 中可以看出，长期护理保险、失能老人、老龄化、医养结合是该领域主要的关注点，但同时也注意到“日本”“德国”两个关键词，从侧面说明研究者重点关注日本和德国的长护险经验做法，在两国的长护险运行中总结经验、启迪思维，指导我国更好地建立长护险制度，应对老龄化进程，减轻医疗保障的负担。关键词“商业保险”的热度只在2016—2017年间出现，说明在该领域结合商业保险的研究后劲稍有不足。

以2020 年国家医疗保障局发布的《扩大指导意见》为界，分别统计排名前十的关键词（见表4），可发现2016年1月至2020年8月关键词频次列前三的分别是“长期护理保险”“失能老人”“老龄化”，2020年9 月至今关键词频次列前三的仍然是“长期护理保险”“失能老人”“老龄化”。两个时间段排名前三的关键词没有发生任何变化，说明该领域研究的热点持续。

从研究结果可知，近年来国外关键词排名前十（见表4）的关键词中有五个和国内是重叠的，特别是对“长期护理保险”整体制度的设计仍然是该领域研究的热点之最，说明国内外长护险的研究热点主题具有一定的相似性和差异性。相较于国内长护险制度刚刚起步，国外长护险制度已经经过了前期的探索，逐步走向制度的成熟，现阶段其对长护险护理水平提出了更高的要求，对失能老人的日常生活质量的关注度也要远远高于国内。就国内而言，因国情较为复杂，贫富差距较为悬殊，医保基金的压力也不尽相同，目前仍然处于对制度的探索阶段，在对筹资模式、医疗保险的可持续性、医养结合的研究上更为集中。

（五）发展热点分析

运行citespace，通过对关键词进行探测，得到国内该领域的突变词11个，国外该领域的突变词7个（突变词，即在某一时间内出现频次陡增的关键词）。通过对突变词的分析可以推测出在不同时期对该领域的研究热点变化，进而确认该领域研究的发展阶段。图7、图8中红色线条部分代表关键词发生突变的时间段，也是关键词成为热点所延续的时间。“Year”表示该关键词首次出现的时间，“Begin”表示关键词突变的起始时间，“End”表示关键词突变的结束时间，“Strength”表示突变率。从图7 可知，国内突变强度排名前三的关键词有：照护保险（4.76）、影响因素（3.36）、筹资模式（2.52），一定程度上代表了我国在该领域的研究热点。2020年，长护险扩围后，“城乡居民”“上海”等关键词成为热点，说明会随着国家政策的不断完善和推进，研究热点会转移。从图8 可知，国外突变强度排名前3 的关键词有：cohord study（队列研究，2.24）、home care（居家护理，1.36）、cognitive function（认知功能，0.87），但2020年后未出现突变词，说明该领域近年来在国外未出现某一主题的集中研究。

▶表2 2016—2022年国内外长护险领域累计发文排名前10的机构

▶表3 长护险领域文献中出现频次超过20的关键词

▶表4 国内外长护险领域文献中不同时期排名前10的关键词

三、讨论

随着全世界老龄化的进程不断加快，老年人对长护险的需求也逐步提升，笔者通过citespace 软件分析了国内外长护险领域的研究概况，并对作者及团队、国家和机构的合作情况、研究机构及研究热点等趋势进行了剖析比较，得出以下观点，为未来我国长护险更好地开展提供理论依据。

（一）长护险研究的主要力量集中在高校和科研机构，缺乏政府部门、商业保险企业对该领域的联合探索研究

我国的长护险目前主要采取的是政府主导、商业保险机构承办的模式，通过前期的试点，有关长护险研究的文章主要集中在高校和科研机构，而具体承办方对前期的工作总结和研究还不到位，需要对前面试点成果进行进一步梳理，查漏补缺，扬长避短，为长护险的全面推广提供支撑。

我国在国家（地区）发文量排名中列第三，说明我国在该领域的发文量处于全球领先水平，在近几年国家战略的指引下，开始给世界各国贡献重要的中国经验。

（二）国际经验值的借鉴意义

从国外的研究者和研究机构来看，日本作为长护险制度领域的最大贡献者，也因为其与我们极其类似的儒家文化背景，拥有同样的尊老爱老敬老的历史文化传统，其经验具有极大的参考价值。原彰（2019）指出，日本介护险对我国有五点启示：一是加快相关法律法规的建设；二是坚持社商共存发展模式；三是树立护理预防理念；四是鼓励多方力量加入，加强监督管理；五是加强护理保险人才队伍建设。从对该领域的文献研究来看，虽然我国对日本、德国、韩国等三国的长护险制度研究比较丰富，但专门针对护理制度的研究并不多见。当前，我国长护险正处于深入试点的关键时期，需要多方借鉴国外优秀经验，要多角度全方位地把我们的视角投放到国外的优秀经验中，汲取智慧和力量，推动我国长护险向制度化或者立法化发展。王琦（2022）指出，从国外经验中发现，已经运行长护险制度的典型国家，如荷兰、德国、日本、韩国、美国等，都是在推行长护险制度之前就出台了相关的系列法律，为长护险制度的运行提供法律基础。比如，日本一直以来都是典型的老龄化国家，在养老方面坚持“宅家养老”理念，政府多建议在家庭中自行养老，政府与社会组织为老年服务提供补充与扶持（秦笑，2021），于2000年开始实施日本介护保险，但早在1994年便提出了相关法律议案。对比来看，目前我国该领域的法律仍然是缺失的，且已经明显处于落后的状态。顶层设计的缺失必将成为制约我国长期护理保险发展的重要因素，是我国下一步应该重点持续加强的部分。

（三）长护险未来发展的趋势

长护险的推出旨在让失能人员能得到充分的照护，使人们有尊严地老去。随着人口老龄化进程的加快，我国长护险的全面推广是必然趋势。现阶段，我国长护险制度仍然处于探索阶段，政策研究仍然集中在参保对象的确定、筹资机制的探索、失能评估标准体系、服务体系的建立等方面，试点城市也先后结合自身社会经济发展水平分别从不同的筹资渠道、筹资标准、财务模式对城乡居民长护险进行前期探索。

2021年8月，国家医保局办公室、民政部办公厅联合印发《长期护理失能等级评估标准（试行）》，从待遇均衡性、制度公平性方面制定了统一的试行评估标准，人力资源和社会保障部也推出了老年失能评估师执业岗位，相信评估工作未来将形成职业化趋势。但长护险的评估仅是长护险的一个环节，长护险制度的根本还是服务，要提高长护险的服务质量，建立长护险的服务体系和考评体系，加强监督监管，让长护险的服务落到实处，促进失能人员机体机能的康复，让失能人员能享受到必要的照护和国家的关怀，有尊严地老去。从2021 年国家医疗保障局公布的数据来看，49 个长期护理保险制度试点城市参保人数达到了1.34亿人，累计享受待遇人数为152万人。长护险制度是积极应对人口老龄化、妥善解决失能人员长期护理保障需求的行之有效的“好制度”，需要更多的学者积极投身该领域的研究，各个城市高校和科研院所应该加大合作交流的力度，推动探索与我国经济发展水平和老龄化发展趋势相适应的长期护理保险制度政策框架，推动建立和完善多层次的长期护理保障体系，协同推动护理服务体系发展，共同书写“民心所向、政之所往”的长护险制度新篇章。

▶图7 国内长护险研究领域的关键词爆发点图

▶图8 国外长护险研究领域的关键词爆发点图