数字化转型趋势下银行运维体系建设的研究

曹星辰

一、引言

促进数字经济和实体经济深度融合，着力推动中国经济的高质量发展是目前经济建设的任务之一。随着科技赋能对经济影响愈加明显，金融科技创新建设必须要以服务实体经济作为出发点和落脚点。数字化转型作为金融行业高质量发展的必要条件已经在金融领域受到全方面的重视。以数字化转型为契机，银行业需要加大科技投入，培养金融科技复合型人才，以金融科技赋能金融产品和服务创新，来提升服务实体经济的能力，从而通过数实融合来助力经济高质量发展。

二、背景

加快金融机构数字化转型在2022年已经写入了央行金融科技发展规划。随着金融行业数字化转型不断深入，各金融单位进行数字化转型，不断加强数据基础建设，金融科技人才培养。实施数字化转型不仅能够降低银行的经营成本，而且能够极大提升其服务质量和效率，不断为客户提供高质量的金融服务，从而提升银行的综合竞争力，促进其健康长远发展。

随着虚拟化，云计算，大数据、人工智能的快速应用，业务数据量不断增长，业务逻辑也日渐趋向复杂，后台信息基础设施规模也在快速增长，传统的基础设施已经无法满足业务发展的需要。传统运维方式的弊端逐步显现，数字化运维成为银行业数字化转型的重点方向。。

三、银行运维现状及问题

数字化转型趋势下的银行运维体系建设的挑战一方面在于要控制信息科技成本实现降本增效，另一方面又要提供支持更高复杂度的运维管理能力。传统的银行运维体系在处理海量、类型复杂和高并发时通常会遭遇极大的压力，而且更重要的是银行使用的监控工具很难从多系统数据中抽取所需要的信息来进行根因定位和问题跟踪。

目前多数银行的运维模式还是依赖传统运维方式。传统的运维方式就是人工操作利用手工命令，单一脚本等方式来管理和维护银行系统，此外通过使用众多工具来手工检测故障、监控网络和系统性能，没有统一的台账信息，而且人员之间掌握的信息不一致，凭借经验处理生产问题容易造成信息孤岛。传统的人工运维方式存在明显的速度慢、效率低、成本高等问题。大多数银行使用的监控软件众多，监控软件之间互不兼容，各个监控软件覆盖监控功能不全，监控内容重复性比较多。因此在银行数字化转型中如何进行数字化运维体系的建设成为值得思考的问题。本文将为解决以上这些问题以及构建银行运维数字化转型提供一些思路，希望为银行业数字化运维体系建设提供借鉴。

四、银行数字化运维体系的构建

随着信息技术的发展，数字化运维必将逐步取代传统的运维方式。数字化运维和传统运维有很大不同，数字化运维是一种基于信息技术手段通过多链路，采用多种技术进行数字化升级的运维方式。它通过运用云计算、人工智能、自动化技术等多种先进技术手段，实现了运维过程的数字化、自动化、智能化和高效化。数字化运维不仅可以实现数据自动收集和分析、自动化运维和实时监控等功能，而且还可以更快、更准确地发现和解决问题，从而提高生产故障处理水平、提升客户满意度。

银行运维体系进行数字化转型，主要目标就是通过融合自动化技术、数据驱动和协同协作技术来提高运维效率和可靠性，降低银行系统故障率、缩短故障恢复时间，从而更好地服务于业务的需求。数字化转型趋势下银行运维体系建设应坚持“整体架构规划、系统化建设、统一规范”的原则。打通系统之间的各个运维环节，针对当前银行运维数字化转型下出现的问题做好充分调研，在充分考虑目前及未来的运维需求和技术要求下，稳步推进。

（一） 整体架构规划

银行运维数字化转型是一个持续的体系化建设。银行数字化运维体系建设应根据银行已有运维系统的建设经验，借鉴标杆企业围绕建设目标，既要把握平台对行内设备和系统的兼容性、数据和接口的互联互通性，满足当前运维工作的需要，也要考虑银行业务系统建设和发展的趋势以及运维和服务管理行业的发展方向，从长远着手，整体规划好系统的容量、性能、可用性、扩展性和可维护性。

（二） 系统化建设

银行数字化运维体系建设首先要进行基础工具建设。ITSM（IT服务管理）、CMDB（即配置管理数据库）、自动化运维平台、自动化作业调度平台等，通过以上工具实现流程的统一化管理，生产配置的标准化管理，问题和事件管理、发布和变更管理、巡检管理、作业流程的自动化调度管理。通过基础工具建设完成数字化运维基础能力管理。

数字化运维转型过程中最重要的一点就是运维大数据平台的建设。综合各种运维数据资源，利用机器学习和人工智能以及数据挖掘技术实施海量运维数据清理，整合运维数据，进行运维数据建模和分析，打通信息孤岛和运维工具之间的链接，实现运维信息的聚合，打造数字智能化运维场景，为自动化运维提供数据和模型支持。同时通过数据分析和挖掘来实现资源和业务管理的精细化，包括用户体验监测、性能监测、日志分析等，提高运维的准确性。

银行数字化运维体系建设要以运维大数据平台为基础，打通各个运维服务接口，持续强化运维数据平台建设，通过DevOps和AIOps以及人工智能技术实现不同场景的运维智能化聚合分析，比如对应用系统监测、硬件系统监测以及网络监测，存储监测等，能够快速识别，快速响应，快速处理，降低人工干预。

（三） 统一规范建设

目前虽然很多银行都推进数字化转型，但是在数字化运维体系建设中却没有统一规范，导致运维效率依然低下，因此数字化运维体系规范的建立，对数字化运维来说非常必要。

1.台账规范建设

拥有完善的台账对运维人员来说能够起到事半功倍的作用，尤其是在数字化运维建设中建立完善的台账规范必不可少。传统的运维模式下各个运维系统在配置信息时各自建立自己的台账，无法形成统一的台账，在运维应急问题处理上，需要各个条线人员根据各自掌握的信息、经验和熟悉程度、以及应急文档等定位原因、分析问题然后才进行处置，浪费大量的人力和时间成本。因此在数字化运维转型中要形成统一规范建设，必须建成统一台账，形成资源规范化，打造统一台账不仅有利于信息检索、资源调度，而且对生产故障的快速应急处理提供坚实的基础。

2.指标标准规范建设

银行数字化运维体系建设过程中，其中比较关键的一点就是运维指标建设，包括容量指标、配置指标、监控指标、系统性能指标等。运维指标的不规范，不统一不仅对后期运维带来一定的困难，而且也不利于银行运维数字化转型。银行数字化运维体系建设需要在运维指标方面做到科学化、规范化、场景化，根据各个银行发展要求做好规划。

3.流程规范建设

目前存在的问题一是审批流程长、审批时间长，导致效率低下，時间都在等待中浪费，由此导致业务恢复时间慢，导致客户体验感大大降低。在数字化运维体系中，强化线上审批，增加短信、邮件、电话通知功能，及时通知相关负责人审批。二是通过数字化手段对运维流程进行协作，可以帮助快速处理运维工作相关的任务，同时可以减少因为不同团队之间信息不畅通而导致的误操作和延误情况。

4.安全规范建设

银行运维数字化转型过程中应严格按照银行监管的要求，坚持数字化转型建设与数据安全并重。一方面加强运维体系数字化信息安全规范建设，保障信息网络安全，另一方面加强运维数据信息保护，严格防范重要数据信息的泄露。同时在银行运维数字化转型中运用区块链技术对角色创建、用户认证与授权、操作管理以及有关外部接口对接等进行加密处理，防止对操作信息的任意篡改。

五、结语

银行数字化运维可以极大提升运维管理效率，提升银行业务服务水平和用户体验。但是数字化转型趋势下银行系统运维体系建设不会一蹴而就，数字化转型不仅仅是针对技术而言，在银行运维体系中，是对组织活动、流程、业务模式和员工能力各方面的重新定义。银行运维体系的数字化建设是一个大工程，重在思想转变，需要各方面努力配合，制定切合本行发展的数字化转型方向和策略，同时防范数字化转型过程中可能出现的各种风险，做好风险规避和处理。

作者单位：郑州大学管理学院