国际金融监督和管理存在的制度缺陷及完善策略分析

英国格拉斯哥大学 李佳蔓

山东农业大学 李喆

山东菏泽市农业科学院 戚凤秋

一、我国国际金融监督与管理中存在的制度缺陷

随着金融自由化的脚步加快，各种在进行国际金融的监督与管理中，都进行了一系列的创新。在我国国际金融份额越来越大的今天，我国也在不断地进行金融监督与管理的创新，但就目前的国际金融监管体系而言，其主要的监督与管理手段是通过立法的手段，这种手段虽然在一定程度上具有非常好的实践效果，但随着金融行业的发展，我国在国际金融的监督与管理中，还是暴露出了很多制度方面的缺陷。

(一)国际金融创新监管法律的空缺

随着金融行业的不断发展，一些创新的金融工具也逐步地推广到市场上，并且得到了迅速的传播。这些创新的金融工具，因其新颖性、特殊性等，使它们在金融市场上流通时，往往并不需要经过银行部门，而是通过资本市场的渠道就可以进行交易，这就增加了金融市场的盲目性。金融工具在流通的环节中，没有必要的信息披露，没有一定的监督限制，自然容易增加金融风险。尤其是在世界经济一体化的今天，创新的金融工具在流通环节，如果不加以监管，很容易爆发大范围的金融危机，影响我国经济的安全高效运行。因此在金融行业不断发展的今天，对于国际金融的监督与管理应该实行国际合作，但目前来看，我国金融监管的体制难以融入国际社会，自然难以进行深层次的国际合作，没有形成全球对金融创新的合作监管法律机制，更谈不上建立全球统一的监管体制。

(二)国际金融监管法律制度跟不上金融创新的发展

随着金融市场的日益国际化，我国在国际金融的监督与管理方面还是做了一些尝试，通过金融立法等法律手段来调解和控制国际金融的发展与流通。但现实是，金融行业的发展速度明显快于法律制度的完善，在一定程度上，金融法律凸显了自身的局限性和滞后性。金融工具的创新速度太快，很多金融工具刚刚通过立法手段进行有效地监督与管理，其他新的金融工具就开始流通，并产生作用。因此要想通过立法手段来执行金融监管，举步维艰。另外，由于新的金融工具的产生，也给不少投机分子看到了挣钱的空间，在打击这些投机分子的时候，金融法律体系展现了一定的威力，但由于金融工具的多变性，使法律制度在面对新的犯罪形式时，往往容易凸显法律的空白无力。

(三)国际金融创新国际化速度快

金融创新涉及面广、影响力强，其中很大一部分是国际化的，真正要对其实施监管，须有一个强有力高度统一的国际金融组织，须有各国货币当局的精诚合作。但实践表明，通过国际监管、国际合作来进行国际金融的监管很难成行，这主要是因为各国的金融市场开放程度不一样，监管体系也不一样，尤其是面对新的金融工具时，国际间的合作存在非常严重的问题。

二、应对国际金融监督和管理存在的制度缺陷的策略分析

国际金融的监督与管理是具有非常重要的作用的，通过监管，可以有效地规避全球性的金融危机，保持国际金融市场的平稳快速发展，进而带动我国金融行业的创新与发展。国际金融监管体制必须与其经济金融的发展阶段相适应，必须做到风险的全覆盖，在整个金融产品、服务的生产和创新链条上，不能有丝毫的空白和真空。

(一)构建国际金融监管机构

国际金融的监管，单独依靠某个国家的力量是无法实现的，这主要是因为国际金融市场的广泛性和自由化，因此某个国家的力量在国际金融监管中，总会暴露出各种各样的问题来。因此应对国际金融风险，需要构建统一的国际化的金融监管机构。各国之间应该不断地加强协同合作，在尊重和保障各国自身利益的基础上，形成统一的规范化的认知，并就国际金融监管，构建一个全球化的可以适用于参与国家的规范化的制度化的金融监管机构。

(二)加强国际金融创新监管法律机制合作

应对国际金融危机的最好办法，是加强国际金融的监督与管理，鉴于国际金融监督法律机制不完善，难以真正实现动态监督，因此需要不断强化国家间的合作，不断完善国际金融监管法律体制建设，确定动态化的监督管理机制。对创新的金融工具的流通，实行国际化的监督与监测，不断加强国家与国家之间、地区与地区之间的合作与交流，强化经济合作、金融合作，进一步降低金融工具流通的门槛限制，充分发挥地区资金救助法律机制作用。

(三)不断强化国际组织的内部结构调整

应对国际金融危机，还需要不断强化国际组织的内部结构调整，打破发达国家垄断国际组织的传统，积极鼓励一些经济增长速度较快的发展中国家进入国际组织，丰富国际组织的内部结构。不断建立和创新国际组织的内部结构制度，确定国际金融的风险应对机制，切实要求国际组织内部成员积极履行自身的职责，积极发挥自身的能力，来提升国际组织应对风险的能力，明确各国的权利与义务，根据各国的风险应对能力来针对性的加强监督与管理。

三、结束语

随着金融行业的不断发展，金融创新工具的产生，使国际金融市场变得复杂多变，加强国际金融之间的交流与合作，能够提升国际金融的风险应对能力，不断创新和发展国际金融风险应对机制，从而实现国际金融的快速稳定发展。

[1]黄炎,李善民,美国金融监管改革方案述评[N].中南财经政法大学学报,2011(04)

[2]秦凤鸣,张连坤,金融危机背景下金融监管模式的选择[N].山东大学学报(哲学社会科学版).2011(04)