探究概率统计在经济领域中的运用

孙小凯

(海南师范大学,海南 海口 570100)

概率统计主要是采取随机抽样的方法对某一事物进行研究。经济活动中，经济决策、风险预测以及财务核算等活动均需要概率统计，可见概率统计对于经济活动具有指导意义。概率统计起初仅用于人口统计，但近年来企业已经开始认可这种严谨的、高效的统计模式，概率统计对于企业的发展至关重要。对概率统计在经济学中的应用进行研究具有时效性。

1 概率论应用于经济的模型构建

1.1 将经典数学单方程运用于经济学分析。其中主要模型为一元线性回归模型，这种模型具有简单易懂的优势，只能解释一个变量。数学中的表达式记作：Y=ax+b 。其假设过程为:将解释变量设定为确定变量，并且在样品抽取时取固定值。随机干扰为零，则具有不序列和同方差序列性。也就是说，随机干扰对解释变量无影响。在数学中为一次函数，阐述函数中的自变量与因变量之间的关系。随机干扰数据呈现出正态分布、零协方差、零均值同方差的影响。

1.2 多元线性回归模型。由于经济活动的影响因素众多，因此一元函数无法解释所有的经济现象，为此我们在分析经济发展中的影响因素时，才使用多元方程来表示。将影响因素作为变量，其主要形式为Yi=Bo+B1Xi+B2X2i+……+BkXki+u+i=1.2……n。当参数估计中的虚变量为1时，自变量的数目为n+1。

1.3 将基本假设进行放宽的模型。经济学原理具有确定性特征，这使得经济学假设很难符合两种假设，而出现假设违背，主要体现为随机干扰项目出现异方差性与序列相关性。概率统计理论要求对项目变量记性随机抽取，而在出现假设违背下，说明解释变量与随机干扰之间具有一定的关系。

1.4 概率统计模型具有多样性，其目的在于解释经济现象，而不是过分依附于数学。因此，常出现以时间为计量方式的经济学模型。是指将企业过去一段时间的财务数值等作为随机干扰而构建的数学模型。反应的企业过去的经济状况，可为企业下一段时间的发展战略提供帮助。

2 概率统计在企业风险决策中的应用

2.1 在经济风险决策中的应用

经济发展过程中，受到多种不确定因素的影响。决策失误将给企业带来运营风险。在企业风险决策中，主要分为概率型决策和风险型决策。前者侧重于对已知风险的决策，后者则侧重于对不可知的风险的预测。随着我国进入国际市场，经济结构发生转变，企业在项目投资上、产品营销上面临的风险都有所增加。分析投资过程中的不确定因素就成为企业的主要任务之一。由于企业决策过程中具有较多的不确定因素，因此对于目前的企业来说，风险型决策在企业发展中具有更重要的意义。企业决策者应从成本节约角度对企业的运营管理进行分析，结合概率理论对企业一段时间内的成本风险进行分析，确保企业的可持续发展。

2.2 概率理论在企业商品营销中的应用

在企业生产中存在一个问题，就是库存量与需求之间的关系。对于企业来说，生产量为多少时所获得的利润最大是其主要考虑的问题。利用概率论我们可以计算出企业的最佳生产量。并非生产量越大，企业的利润越高。相反，过多的生产容易造成库存量增加。在销售过程中，价格的制定也是企业发展的核心影响因素，而概率论对企业的价格制定具有一定的指导意义。进而引发企业对其进货量的思考，利用数学概率论，使企业合理利用资金，一方面确保客户所需的货源，一方面节约货物购进成本，以免造成资源和资金浪费，影响企业的经济效益获得。

2.3 概率统计在经济亏损估计中的应用

降低亏损是企业必要的经济措施之一。所谓亏损，是其企业在运营过程中造成的物品和经济损失。企业运营损失主要包括自身运营不善而造成的利润下降以及经济大环境不佳而导致的企业面临倒闭等。对于后者，金融危机等影响是不可避免现象，需要企业管理者具有远见性。而对于前者，企业要具备一定的预防能力。概率理论应用于企业的运营损失计算能够帮助企业将风险降到最低，从而使企业在正确的决策下稳定发展。世界经济形势具有复杂多变性，我国企业要在国际中占据一席之地，基于概率论的风险预测十分必要。

3 结语

经济发展过程中，风险预测、财务核算以及管理决策都是其可持续发展的必要因素。以往的企业管理人员强调经验、强调管理能力，这毋庸置疑。事实上概率理论在企业发展的风险预测等方面都具有直接的影响，只是人们很少关注数学的具体理论。数学概率理论具有规律性，是研究经济问题和管理问题的重要手段，利用概率统计学模型的构建来分析经济活动中的影响因素并进行描述，从而使经济决策更加合理，最终提高企业的管理效率。

[1] 王华丽.概率统计在经济学中的应用[J].中国水运(下半月刊),2010(11).

[2] 詹福琴.概率统计在解决实际问题中的应用[J].科教文汇(上旬刊),2012(02).

[3] 郭林涛.概率统计在解决实际问题中的应用[J].科技资讯,2013(09).