吉林特大社保诈骗案

在吉林省吉林市，有若干“中间人”，通过“占国家便宜”的多种方式，为没上过一天班的人代办“退休”。2016年开始，随着原本的利益平衡被打破，中间人和他们的委托人一样落入骗局。为了摆脱各自困境，合作多年的伙伴反目成仇，鲜为人知的潜规则浮出水面。据不完全统计，这起社保诈骗案的受害者人数有六七百人，涉案金额达5000万元。

中间人自称能办国企“退休”，收费六七万到十几万

50多岁的李竺珊是吉林市一个地道的农民，以种地为生的她从没有想过可以领养老金，吃国家饭。2016年，她认识了一个代办“退休”的中间人。中间人声称可以让她“挂靠”国企办理“退休”手续。李竺珊称：“我大姑姐，他们的邻居有一个办完了，也开支了，工资卡都给我拿来说你看看，人家都开1400元。他说都靠挂企业，咱们也想老了有一个保障，人家也确实是办完都开支了，然后我才办的。”

李竺珊的想法很简单，就是想老了能有个保障，尤其是手脚不能动的时候，不用给子女增加太多负担。但花钱就能办退休这事儿，起初她并不相信：“一天班都没有上过，感觉这也办不了啊，我们就寻思，要是能办当然更好，就花钱办吧。我拿了8.5万，还有比我更多的，10万的，11万的，只要在吉林有常住户口，就能给你办社保。”

和李竺珊一样，许金凤也是受害人之一。他们都是“挂靠”当地一家叫桦皮厂粮库的国企，而操办这件事的中间人，就是桦皮厂粮库里一位叫关凤玲的公职人员。

关凤玲说：“别提了，这当上的，太可恨了！他是公职人员啊，还在镇政府上班，是民政办公室的一把手，这才相信他的。”

30名员工的国企被挂靠150名“退休”人员

多位受害人称，事情败露后，他们发现桦皮厂粮库是“挂靠”人数最多的一家企业，这家仅30名员工的企业被“挂靠”了至少150名“退休”人员。而中间人的收费，也并不统一，多则十几万，少则六七万。许金凤说：“我是6.5万，我们这些人是6万到8.5万之间，他就说都挂到桦皮厂粮库，都是有工龄的，这个月办，下个月就开支，一个月能开1050元。”

很多受害人始终不敢相信这事是假的，因为中间人的确让他们交了很多材料，甚至带他们到社保局去“刷脸认证”。李竺珊称：“骗子领我们上社保局去刷脸，让我们填表。然后社保局那窗口，他们犯罪分子在那里确实进进出出的，都挺随便的，刷完脸我们就把钱交给犯罪分子了。”

许金凤也发现，她在社保系统里的确能查到她三个月的缴费记录。她出示的社保查询截图显示，她是在职状态，并且有社保编号，确有三个月的缴费记录。

她还出示了在吉林银行缴纳的社会保险费缴费凭证：“还（刷脸）验证了，这我们才相信他的，我们还在吉林银行總行交的钱。这就寻思着是真事儿呗，这社保局不能骗咱们吧。现在我还能查出三个月的钱，其余的钱他没给我交。”

据许金凤了解，中间人曾给受害人缴纳了2～5个月不等的社保费用，甚至还有一年的。受害人铁艳称：“交完以后就等着，一催就说快了快了，中间人就说去核实去了，又盖章去了，问几回都这样说，等了快一年，后来就听说出事儿了。”

李竺姗说，很多受害人家庭条件都不好，为了能有个养老保障，不惜向亲友借钱凑齐给中间人的费用。在她看来，他们上当受骗，社保部门有一定责任：“都是社保局他们的流程监管不力，使不法分子有可乘之机，社保局有一定的责任，他们内外勾结。要不然的话，我们这么多人能上当受骗吗？一个人是傻子，两个都傻子吗？”

据不完全统计，这起社保诈骗案的受害者人数有六七百人，涉案金额达5000万元。目前，当地公安机关已介入调查并采取了一定的刑事措施。

阶段性特殊政策被利用，一些中间人打了“擦边球”

2016年5月，吉林市社保局开展了一项名为“扩面征缴双百日”的活动，规定只要有本市常住户口，无论户籍是城镇还是农村，都能缴费参加职工养老保险。按照这个政策，到年龄的农民只要一次性缴8.7万元，次月就可以享受每月七八百元的退休金。

某种程度上，该项政策源于该市社保基金发放所面临的压力。作为东北老工业基地，吉林市的养老保险“收支矛盾异常突出，收不抵支现象特别严重”。一篇发表于专业杂志上的文章中提到，2016年，受经济下行压力影响，吉林市参保企业经营效益普遍欠佳，全市养老保险基金收支净缺口高达11.2亿元。社保发放形式达到红色预警程度，支撑能力不到半个月。

为此，吉林市社保局采取了这一措施，以吸引潜在参保群体参保，增加社保基金收入。

调查发现，正是在这种阶段政策的背景下，一些中间人打了“擦边球”，利用政策漏洞行骗。

在一份由受害人提供的对话视频中，吉林市社保局副局长尹文海向他们解释，2016年前后，吉林省社保局对全省退休人员资格认证系统进行过一次升级，这次升级后，“退休和非退休人员都能采集人脸信息”，也就是“刷脸”。对于新增退休人员而言，“刷脸”从前曾是领取退休存折前的最后一步。只要完成“刷脸”，就意味着当事人所有退休手续都已办妥。

但此次吉林社保诈骗案中受骗者的“刷脸”，是“信息采集”而不是“信息认证”，“采集与认证是不同概念”。

迄今为止，所有接到中间人通知，到吉林市社保局“刷脸”的受害人，没有一个办过退休手续，代办人仅仅帮他们开了一个空头社保账户，有的往账户里打了几个月保费。

新系统运行数月后，吉林市社保局意识到了问题。“2017年初，我们发现不对劲，还建议省里把这个系统停掉。”尹文海说。鉴于后来情况越来越严重，吉林市社保局“强制关掉了这个系统”。

诈骗行径败露，公安机关称案件复杂

“刷脸”之后，所有受害人都未如中间人们许诺的那样很快拿到退休存折。中间人的回复从来都是：再等等，还差道手续，马上就发。

从2017年下半年开始，桦皮厂镇的受害人们开始找中间人关凤玲要保费。该镇“参保人”大都是农民，因为连续三年的水灾、干旱和雹灾，庄稼欠收，没有收入，有人还是通过借高利贷交的“保费”。

当年9月，多名受害人接到关凤玲通知，这几天会有社保局的人打电话核实情况，接到后就说单位是桦皮厂粮库，工龄25年以上。

果然，受害人陆续接到自称社保工作人员的电话。不过，他们注意到，那是一个手机号码而不是座机。有人提出疑问，得到的回复是，万一哪个没接到电话，事后回拨座机时若是别人接，事情就露馅了。后来有人回拨那个号码，发现早已停机。

受害人安士侠在关凤玲家看到了写有自己名字、盖有银行公章的养老保险缴费单，数额高达4.5万元。“她说，这你还有什么不信的？”后来，她把单子的照片给一个在法院工作的亲戚看，对方明确说是伪造的。她再到社保局查，发现自己账户上只有5个月保费。

2017年12月4日，所有受害人接到关凤玲通知，去她丈夫王士国开的农资公司签劳动合同。据说这是领存折前的最后一道手续。他们到那之后发现，合同是空白的，有人质疑为什么不写桦皮厂粮库，但未获答复。

2018年5月25日，吉林市社保局发出紧急通知，全面停止社會保险待遇领取资格集中认证，并提醒相关人员牢固树立法律意识。“若有冒领、欺诈骗取社会保险基金行为，一经发现除追回外，还将处以罚款;涉嫌构成犯罪的，将依法移送司法机关追究刑事责任。”

2018年6月4日，关凤玲向警方投案兼报案，举报了吉林社保诈骗案的核心人物刘某。后者其实早已被警方控制，一段警方办案人员与受骗者沟通的视频中，警方办案人员解释，刘因处在哺乳期被监视居住。

据调查，此次社保诈骗案中的不少中间人，在骗局败露之后都采取了主动投案并举报上家这种做法，不过，他们当中仅有一小部分人被采取强制措施。

尹文海称，他没有否认此前媒体对此事的报道内容，吉林市公安局负责新闻宣传的工作人员表示，他们对此事很谨慎：“我们也非常关注这个舆情，但是作为办案部门的公安机关，这个案子肯定会非常复杂，不是像一般的刑事案件，不是一个人两个人，线条会很清晰。而且更多的老百姓在反映，单位破产，也下岗了，想获得一种保障，公安机关更得慎重了，这涉及到国计民生。”

采访中，受害者们非常关注案件的侦查进展，希望行骗者被绳之以法，早日追回被骗的钱财。调查发现，这已经不是吉林市第一次出现涉案人数较多的社保诈骗案。

而更值得关注的是，吉林市社保局是否有公职人员参与其中？针对可能存在的制度漏洞，社保部门都采取了哪些措施“亡羊补牢”？ 当地没有正式向媒体披露此案的任何消息。记者通过吉林市委宣传部联系吉林市社保局和吉林市公安局，均未得到积极回应。

专家建议提高骗保违法成本，引入第三方机构评价

针对各地频发的骗保行为，中国保险学会常务理事、北京工商大学保险研究中心主任王绪瑾认为，骗保现象不仅国内有，西方国家也有很多，是一种普遍现象。

互联网时代，首先要通过大数据的应用，消除骗保背后的信息不对称，“要完善法律制度，使得违法成本很高，让人们知道骗保的后果。从公司制度来说，避免保险公司员工串通，程序上不要有漏洞”。

对外经贸大学公共政策研究所首席研究员苏培科建议，骗保行为应该纳入征信体系，建立失信黑名单，以此评价约束失信人的其他行为。

同时，对于商业保险，要有第三方机构评价相关行为是否构成骗保：“不能由保险公司说别人是恶意骗保，就一定是恶意骗保。因为这些年个别保险公司采取各种措施减少支付，设置很多程序和条件。随着中国老龄化社会的来临，这块的机制应该进一步去完善。”

（《南方周末》2018.11.05等）