一起诈骗案牵出五十起虚假诉讼案

纪萍

改革开放以来，我国“小额信贷”公司遍地开花，为贫困群体创业及小本经营者解决了资金周转困难，一定程度上促进了市场经济发展。但是也有为数不少的不法分子打着“小额信贷”公司的旗号，钻法律空子，设套侵吞公民合法财产，扰乱经济秩序。最近几年虽然全国上下取缔大量非法小额信贷公司，但是此消彼长，不断有新的小额信贷公司冒出泡泡，防不胜防。

借款七万 被讹房产一套

江苏省常州市的吴先生做小本生意，因急需资金进货，经朋友介绍找到汇丰金融信贷公司老板李卫俊（注意，有的时候那个介绍你去小额信贷公司的朋友就是对方的托儿）。吴先生要借7万元，李卫俊爽快答应，他递给吴先生一杯清茶，拍拍他的肩请他坐下签订借贷合同，借钱写借条，天经地义。

吴先生一看协议是一式三份格式化的，应该是正规信贷公司吧。再一看内容，怎么本金7万元，却要偿还26万元呢？李卫俊耐心解释：这是按照法律规定写的，那19万是逾期不还的利息，你到期还了不就没事了嘛，不用担心。吴先生着急付货款，想想朋友介绍的不至于翻船吧，稀里糊涂签了名。李卫俊麻溜打款7万元给吴先生，吴先生立即支付了货款，预计这笔生意能挣十来万，一周内就能把7万元还上。谁知生意场风云变幻，吴先生这笔生意黄了，一周内没能还上7万元。

这日，李卫俊与随从陆某波等人来到吴先生小店。吴先生一看李卫俊身后那三个，黑衣黑裤，脖子上大金链子闪闪发光，大蛤蟆墨镜盖住大半张脸，个个肌肉健硕，臂膀刺青，一副打手架势。吴先生顿时有种恐惧感，人家要的就是这个效果。李卫俊说要不这样，先把你那套不住的单元房过户抵押给我，等你把钱还上了就再过户还给你。要是这样不行的话，我也只能拿着你签名的借贷合同到法院告你去了，那法院铁定判你归还我26万元。

吴先生战战兢兢道：要不我跟家里人商量一下再说吧。李卫俊身后的三个“大金链子”围住了吴先生，没见过世面的吴先生哆哆嗦嗦答应抵押房产。吴先生将房产过户后，终于被家人发现了，家人说夜长梦多，我们赶紧筹钱还他，好把房子要回来。亲朋好友凑了7万元给吴先生去还阎王债，可李卫俊说，钱嘛现在得还26万，想要房子的话，得等我去法院起诉你，还清26万再说吧。

吴先生一打听，在当地，好多小本经营者都因向李卫俊小额信贷被其告上法庭，倾家荡产还清了阎王债，吴先生只觉得脊背一阵发凉……不几日，吴先生接到法院法律文书，告知吴先生：原告李卫俊诉其归还26万元的案子将开庭审理……吴先生终于明白，一步步为他设的套，签名的时候他就成了对方的债务人，这一步步的逼近都是李卫俊一伙上演无数次的拿手戏，三下五除二就将自己的财产占为己有了。气愤的吴先生到常州市公安局金坛分局举报李卫俊设套诈骗。

疑点重重 揪出“借贷诉讼”专业户

公安机关接到吴先生的举报，立即对李卫俊等人展开调查，很快李卫俊等人涉嫌诈骗罪一案立案侦查。2018年8月20日，金坛公安分局以李卫俊等人涉嫌诈骗罪移送金坛区人民检察院审查起诉。

审讯室里，同伙陆某波一脸委屈地辩解：“我们都是把后果跟借贷人说得清楚的，他们心知肚明，不然不会写借条，过户房子。再说了，我们公司之前都是这么干的，干了几年了，都没事，这次怎么就说是诈骗了呢？”这句话引起了该案承办人小张的注意：照陆某波的说法，还有类似吴先生这样的被害人，而且人数不少，这些被害人为什么都没报案呢？还有，吴先生说李卫俊凭借条打官司不是第一次了，都是胜诉的，因此他还申请法院强制执行我们债务人的财产。小张意识到，这起案件背后一定隐藏着更多不可告人的真相。

经向领导汇报及集体讨论，检察官一致认为：很有可能李卫俊一伙利用小额信贷制造虚假诉讼，借助法院达到不可告人的目的。必须查清李卫俊小额信贷公司的底细，维护当事人的合法权益。但是在没有掌握足够证据的情况下，不能打草惊蛇。

小张立即登录法院案件信息公开网，查询有关李卫俊的往期诉讼信息。他发现：2015年至2018年间，李卫俊等人以小额信贷债权人的名义，提起民事诉讼多达百余起。平均每个月两起，且多为民间借贷纠纷，多数案件已经法院审理后缺席判决，李卫俊作为原告均胜诉。

其实，李卫俊一伙的行为是典型的“套路贷”，是近几年公安机关严厉打击的违法犯罪行为。“套路贷”是以非法侵吞被害人财产为目的，假借借贷名义，诱使被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额，恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，再借助暴力胁迫等手段，同时利用法律诉讼达到犯罪目的。

经检察委员会讨论决定，金坛区检察院成立专案组，与公安机关对接李卫俊诈骗案。公安机关立即展开补充侦查，一起隐藏在普通诈骗案下的“套路贷”恶势力集团逐渐浮出水面。

专盯有房产、偿还能力差的借贷人

李卫俊本是一名建筑商，因经营管理不善业务萧条。2015年4月，李卫俊借给朋友2万元，谈妥日息200元，没想到仅隔一日，就收取到朋友还款20200元。他心想：要是借他10万20万，那一天利息就不是百位数了，真是吃力不挣钱、挣钱不吃力啊！

不久李卫俊成立了汇丰金融有限公司，从事小额信贷生意。他的公司与其他小额信贷公司有着完全不同的“经营模式”，专门盯上手头有房产、偿还能力差、信用额度低、急需周转资金的服务对象，通过虚高本金借条、制造虚假流水、签订虚假房屋抵押或租赁合同等为套路，当对方无力还债时，凭借贷合同及房产抵押、租赁合同到法院起诉，欺骗法院作出民事判决，并申请法院强制执行，完成吞并借贷人财产的目的。

与吴先生同样遭遇的魏先生因生意急需资金周转，找到汇丰金融公司借款4万元，月利息2000元。合同签订十日内归还，李卫俊让他出具6万元借贷合同，扣除首月利息2000元，魏先生只拿到38000元本金。之后，在李卫俊一伙威逼下，魏先生与李卫俊签订一份长达10年、租金10万元的租房协议，将自己的房子租赁给对方。李卫俊的理由是以此保证魏先生归还本金及利息，实际上李卫俊分文未付。

十天过后，李卫俊伙同陆某波等人多次到魏先生家中，以言辞恐吓、堵门锁、喷红漆等手段，逼迫其返还借款。魏先生无力还债，李卫俊持借贷合同向法院提起民事诉讼，要求魏先生返还本金6万元及利息，法院判决魏先生返还借款及利息。之后李卫俊以魏先生逾期交付房屋为由，持房屋租赁协议向法院提起诉讼，要求解除租赁协议，魏先生返还租金10万元，并承担违约金。此诉讼原告李卫俊也获得胜诉，魏先生被列入失信人名单，接着李卫俊申请法院强制执行，魏先生被迫返还子虚乌有的租金10万元。

2017年4月，大学刚毕业的小汤因急需资金创业，找到李卫俊借款1万元，每月支付利息2000元。李卫俊让其出具3万元的借贷合同，并将3万元转入小汤账户内，随即李卫俊跟着小汤到银行取走22000元，小汤只拿到8000元。后小汤无力还债，李卫俊凭借贷合同和银行流水到法院起诉，获得胜诉。小汤为逃避债务，只得背井离乡。

三年多来，李卫俊等人为逼迫借贷人、担保人及其家人偿还债务，通过申请法院强制执行，造成5人被司法拘留，26人被限制高消费，21人被纳入失信被执行人名单，11人被查封个人财产6处及车辆7辆。

牵出50起虚假诉讼案 涉及70名被害人

法院是主持公道的地方，怎么能帮骗子打赢官司呢？因为法院审理民事诉讼是根据双方提供的证据进行审判，原告提供的有借贷人签名的借贷合同是真实的，不是伪造的，借钱还钱，天经地义，法院判决没错啊。

关键是李卫俊采用欺骗手法制造了借贷关系，之后不择手段获得借贷人抵押或租赁的房产，是他欺骗了法院！

为维护公民合法权益，金坛区人民检察院第五检察部依检察机关职权启动民事诉讼监督程序，全面审查李卫俊等人民间借贷的事实是否存在，金额是否准确，是否隐瞒真实情况等。

检察官调取了李卫俊所涉民事诉讼案卷材料400余册，向众多当事人调查及查询银行账单，拉网式审查使背后的真相浮出水面：三年间李卫俊共向法院提起民间借贷、房屋租赁、合同纠纷等民事诉讼113件，申请民事执行案件80件，涉案金额共计400余万元。李卫俊提供给法院证据是虚假的，如实际借贷金额与合同金额不符，合同金额明显虚高；众多当事人证实，因李卫俊等人通过电话骚扰、暴力语言恐吓、非法拘禁等行为，被迫偿还虚高部分。最终检察机关查证属实李卫俊等人涉嫌虚假民事诉讼多达50起。

2019年期间，金坛区人民检察院对42件涉嫌虚假诉讼案件向金坛区法院提出再审检察建议；另8件具有典型意义的虚假诉讼案件由常州市人民检察院向市中级人民法院提出抗诉，市中级人民法院将这8件案件发回金坛区法院重审。

检察机关认为，李卫俊等人采取签写虚高借贷合同、肆意制造违约、隐瞒抵押事实等手段，假借诉讼侵占他人合法财产。人民法院在相关民事判决及调解中，因李卫俊等人的虚假诉讼行为导致认定案件基本事实所依据的证据虚假，李卫俊等人的行为属于利用审判活动非法侵占他人合法财产，严重妨害司法秩序，损害国家利益与社会公共利益，应当予以纠正；李卫俊申请法院强制执行当事人的房产、车辆、银行存款依据错误，应予以纠正。

2019年10月，金坛区人民法院对该批50件案件一并作出民事裁定，撤销原审判决，之后法院执行局对该批案件全面启动纠错程序。

绳之以法 检察机关乘胜追击

在检察机关的监督下，历经三年之久，三次延期审理，四次开庭审理，涉及五项罪名，被害人逾70人，50起虚假民事诉讼案终于大白天下，切实维护了当事人的合法权益。

被告人李卫俊等人因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪、寻衅滋事罪被金坛区人民法院判处有期徒刑12年，并处罚金28万元。严重影响当地经济社会发展，严重干扰正常司法秩序的“套路贷”恶势力集团终于被绳之以法。

其间，常州市检察机关联合公安、金融监管、市场监管等部门，在全市范围内开展金融整治专项活动，对非法金融活动集中的写字楼开展“扫楼”行动，清理取缔133家非法信贷、理财公司，查办6起非法经营犯罪案件。

2020年12月14日，李卫俊“套路贷”虚假诉讼案被最高人民检察院作为“检察机关依法履职促进社会治理”指导性案例发布，意味着该案在全国司法实践中具有指导和参考价值。

此案提醒众多小额信贷借贷人，签下你的大名之前，千万仔细审阅合同内容，谨防小额本金摊上大额官司，千万别为了眼前小利益，就草率签订内容不符事实的借贷合同……