绿色发展背景下湖南科技金融中介体系探析

侯茂章，曾文逸

(中南林业科技大学 班戈学院，湖南 长沙 410004)

绿色发展背景下湖南科技金融中介体系探析

侯茂章，曾文逸

(中南林业科技大学 班戈学院，湖南 长沙 410004)

绿色发展成为当今世界新的发展主题，科技创新是绿色发展的第一驱动力，绿色发展与科技创新的关键在于强有力的科技金融中介体系支持。湖南省科技金融中介体系建设具有银行机构体系建设不断完善、非银行机构多元化发展且深层次创新两大总体特征。湖南省当前科技金融中介体系存在中介体系提供的融资渠道仍然狭窄、中介体系运转配套机制不完善等问题。完善湖南科技金融中介体系可在以下方面着力：推进先行且强有力的担保体系建设；打造银行业金融机构服务新模式；推动科技企业股权交易市场发展；统筹推进小额贷款公司全面正规化发展；全面推进科技保险服务体系建设；加快系列金融配套服务机构快速发展。

绿色发展；绿色湖南；科技创新；科技金融中介

“绿色发展”是在党的十八届五中全会上被提出的，并与“创新发展、协调发展、开放发展、共享发展”一道成为指导我国中长期发展的理念和方式。当前，绿色发展已经成为世界主要国家转变经济发展方式、实现产业结构升级、抢占新一轮科技和经济发展制高点的重大国家战略。2012年里约峰会确立了“绿色发展”的主题，并集中讨论了绿色经济在可持续发展和消除贫困方面的作用。党的“十八大”明确提出我国要大力推进生态文明建设，绿色发展、循环发展、低碳发展是推进生态文明建设的基本途径和方式。2012年，湖南省委省政府发布《绿色湖南建设纲要》，提出了以加快转变经济发展方式为绿色湖南建设主线的策略。

绿色发展与科技创新离不开科技金融中介体系的支持。现代金融中介理论研究指出科技金融中介是满足科技产业融资需求、推动科技金融产品创新、促进科技成果开发及转化、促进高新技术产业发展等方面的强有力支撑。创业投资能更好地解决科技创新中的信息不对称、道德风险以及高额的融资成本问题[1]。不完善的资本市场将是阻碍科技创新与经济发展的重要因素[2]。绿色经济建设离不开绿色金融支持，绿色金融除了财政政策、货币政策、金融平台、碳交易市场以外，还要大力发展风险投资来促进技术创新[3]。科学技术是第一生产力，发达的科技金融中介体系是提高地区或国家科技软实力的重要保障，科技创新是绿色发展的第一驱动力。笔者以湖南省科技产业为研究对象，探索发挥科技金融中介体系对绿色湖南建设、科技金融创新、科技成果产业化、产业结构升级的促进作用。

一、湖南科技产业发展总体特征

(一)高新技术产业助推全省经济平稳发展

近年来，湖南经济平稳发展，呈增长趋势，产业结构不断优化。2016年全省GDP31 244.7亿元，同比增长7.9%。全省三大产业结构进一步改善，三次产业比重调整为11.5∶42.2∶46.3，高新技术产业增加值占GDP的比重为22.0%，比上年提高0.8个百分点[4](参见表1)。此外，高新技术产业成为拉动全省经济快速增长的助推器：一是2008年以来高新技术产业对全省经济增长的贡献率不断提高，比重由2008年的9.9%提高到2015年的21.1%；二是高新技术产业实现了质的飞跃，2008年以来全省高新技术产品产值增加率和高新技术产业就业人数增长居全国第一，区域创新能力综合排名进入全国前10名；三是高新技术产业实现了量的突破，2016年高新技术产业增加值6 873.8亿元，为2008年的6.1倍。

表1 湖南2008-2015年产业结构变化统计

来源：根据历年《湖南省国民经济和社会发展统计公报》、《湖南统计年鉴》整理而得

(二)全省产业园区经济实力不断增加，地位更加突出

一是全省园区经济指标总量不断扩大。2016年1-5月，全省规模工业中，园区规模工业增加值同比增长8.7%，占全省规模工业比重60.1%[5]。从发展趋势看，园区规模工业增加值增速比全省规模工业平均增速快2.3个百分点，比全国平均水平快2.8个百分点，园区工业是拉动全省规模工业持续向好发展的主要力量[6]。湖南省统计局信息显示，2016年上半年，全省省级及以上产业园区实现技工贸总收入17 968.81亿元，同比增长13.8%；实现利润632.09亿元，增长8.5%[7]。全省五家园区(长沙高新技术产业开发区、长沙经济技术开发区、株洲高新技术产业开发区、湖南湘潭经济技术开发区和浏阳经济技术开发区)技工贸总收入过千亿。二是转型升级持续推进。2016年上半年，全省省级及以上产业园区实现高新技术产业产值7 228.60亿元，同比增长15.7%，R&D经费内部支出242.47亿元，增长11.8%，专利申请授权8 801件，增长6.9%[8]。三是园区数量不断增加。截至2015年底，全省共有142个省级及以上园区，其中6个国家级高新技术开发区、9个省级高新技术开发区[9]。

根据《湖南省加快推进产业园区转型升级的实施方案(2016-2018年)》的规划，2018年全省产业园区技工贸总收入将达到5万亿元，产业园区规模工业增加值将占全省比重达70%，将培育千亿产业园区10家，千亿产业集群15个，上交税金1 500亿元，研发投入占销售收入比例达到2.5%以上，高新技术产业产值占产业园区工业产值比重超过55%[10]。

二、湖南科技金融中介体系建设总体特征

科技金融中介是科技产业在金融市场上融通资金的媒介或桥梁，在促进科技产业发展、科技与金融结合、产融结合等诸多方面，具有不可替代的作用。中国科技金融中介体系一般由银行和非银行金融中介体系构成。湖南省科技金融中介体系建设总体特征如下。

(一)银行机构体系建设不断完善

一是湖南省银行金融机构体系建设充分发挥国有商业银行主导作用、政策性银行引导作用，充分调动股份制商业银行、外资银行对科技企业信贷的积极性，重点发展本地城市商业银行，积极利用合作银行和储蓄银行，大力支持金融机构设立科技支行等科技专营机构。2015年底，湖南省银行金融机构体系涵盖了3家政策性银行、5家大型商业银行(省分行)、8家股份制商业银行(省分行)、6家城市商业银行、以湖南省农村信用联社和邮政储蓄银行湖南分行为主的合作银行和邮储银行、6家外资银行、3家科技支行(长沙银行科技支行、浦发银行科技支行、建设银行科技支行)。

二是湖南省金融机构贷款平稳增长，结构有所改善。截至2016年6月末，湖南金融机构贷款总量平稳增长。湖南省金融机构贷款余额26 697.4亿元，同比增长16.5%；中长期贷款发放力度不断加强，全省中长期贷款余额18 597.7亿元，同比增长17.8%；信贷结构有所改善，全省新增小微企业贷款757.1亿元，同比多增269.7亿元，增速快于全部贷款增速10.4个百分点[11]。

(二)非银行机构多元化发展，深层次创新

湖南初步建成了一体化非银行金融机构体系，其涵盖融资担保、信托机构、创业投资、股权投资、小额贷款、融资租赁等多元化非银行金融中介机构(参见表2)。完善的科技金融中介体系具有推动银行信贷模式的创新、拓宽科技型企业融资渠道等作用。

表2 湖南其他非银行机构类别初步统计

注：(1)由于部分机构数据很难获得，本表为初步统计；(2)融资租赁公司的金融租赁公司以及非金融租赁公司的数据缺失，只列出了较著名租赁机构；(3)本表通过查找湖南财政厅、科技厅、银监局、小额贷款公司协会等相关网站整理而得

三、湖南科技金融中介体系建设存在的问题

2011年-2013年，长沙、湘潭、株洲三个高新区累计投入财政科技专项资金约4亿元[12]，大力推进湖南省高新技术开发区区域科技金融服务平台建设。长沙高新技术开发区已初步建成集多元化金融中介机构于一体的科技金融综合性服务平台，成为我国第三个具备科技金融“一站式”多功能的综合性服务平台。虽然湖南省科技金融中介体系建设取得了一些成效，但依然存在以下主要问题。

(一)中介机构门类齐全，但中介体系提供的融资渠道仍然狭窄

从中国人民银行长沙中心支行公布的湖南省金融机构本外币存贷余额表可知两点，一是省内企业依然以贷款作为主要的融资方式，多样化的融资体系并不完善，企业依然倾向于通过金融机构进行债券融资。二是可供企业选择的融资方式缺乏。相应的票据融资、各项垫款等其他多样化融资模式所占比例较小，并且融资租赁并没有有效的开展，说明省内关于新型融资方式的实践并没有得到有效的推进与延伸。对于科技企业而言，缺乏资产抵押物制约了其通过银行获取贷款，多样化的融资对于科技企业发展至关重要。

(二)中介体系运转配套机制不完善

一是湖南省科技企业信用评价系统建设以及信用数据库建设起步晚。二是没有建立强有力的担保机制。三是小额贷款行业亟需规范统筹发展。四是关于股权投资运作机构风险补偿机制、激励机制、金融创新与风险防范互动等方面机制建设力度不足。五是湖南省股权交易市场发展不完善，科技成果产业化平台效率不高。六是湖南省科技金融中介机构的创新力度、融资效率有待进一步提高，其服务科技企业的深度及广度有待进一步加强。

四、完善湖南科技金融中介体系对策与建议

(一)推进先行且强有力的担保体系建设

一是创新财政资金使用方式，建立不同性质的科技型企业风险担保基金，为科技型中小企业科技成果转化和产业化贷款提供担保。二是吸引、集聚各类科技担保机构，整合区域担保资源，形成科技担保网络，统筹构建由财政等资金成立的覆盖湖南省国家级科技园区的湖湘科技担保公司、覆盖市县科技园区的湖湘科技担保公司分支机构等担保机构组成的担保体系。

(二)打造银行业金融机构服务新模式

以科技支行为核心，打造银行业金融机构服务新模式，促其成为破解科技型中小企业融资难的攻坚力量。一是以产品创新支持科技型企业发展。二是以专业化经营支持科技型企业发展。三是以长沙银行和华融湘江银行为核心力量推动本地“麓谷银行”的发展，为湖南省科技企业提供“信贷工厂”的服务。四是开启金融智能服务，融合互联网技术，使服务流程更优化、产品类别更多样和服务更便捷，开创科技金融服务新模式。

(三)稳扎稳打推动科技企业股权交易市场发展

一是完善场外交易相关法律法规，减少过多的行政干预，推进市场化机制运作，促进科技型中小企业股权交易和融资，激活民间资本，支持实体经济发展。二是建立湖南联合交易所、股权交易所、技术产权交易所共享平台和分工机制，明确自身服务对象和服务范围，提高合作效率，拓宽科技企业融资渠道。三是鼓励开展股权众筹融资试点，通过集聚社会资本拓宽中小企业融资渠道，营造更好的创业氛围。

(四)统筹推进小额贷款公司全面正规化发展

小额贷款公司，特别是面向科技中小型企业的小额贷款公司，是促进科技创新、增加金融服务供给的重要来源。一是鼓励湖南国有资本和社会资本积极参与设立区域性的面向科技型中小企业的小额贷款公司，或者将一定比例的小额贷款公司定位于服务科技型中小企业，通过整合金融资源和科技产业资源，创新融资服务模式和流程，以小额信贷和创业投资服务，支持科技型中小企业、创业创新团队发展。二是支持鼓励小额贷款公司在湖南各科技园区设立信贷专营机构，开办专门针对科技型中小企业的网络小贷业务，提高小额贷款公司与科技企业合作效率，达到更好的效果。

(五)全面推进科技保险服务体系建设

进一步深化湖南省科技保险创新试点工作，促进科技产业与保险产业高效对接。一是加大对科技保险的政策支持力度，积极引进并培育专业科技保险机构，提供特色科技保险产品。二是加大科技保险补贴力度，鼓励保险机构开发中小企业贷款履约责任险、专利权质押贷款类保险等创新险种，实现保贷联动。三是重点研发和推广科技保险险种，为科技企业研发、创新、生产等提供风险转移工具。四是逐步建立以专业科技保险公司为龙头、商业保险公司积极参与的科技保险保障服务体系。

(六)加快系列金融配套服务机构快速发展

一是积极开展组建科技租赁公司试点工作，推进融资租赁发展，拓宽科技企业融资渠道。二是积极让资产评估、资信评级、财务咨询、会计、审计、企业信用促进会等多家综合性服务机构设立科技企业专项服务窗口，着力构建多方合作的支持科技企业发展的联动机制。

[1]BRONWYN H H. The financing of research and development[R]. NBER Working Paper No.8773, 2002.

[2]HYYTINENA A, Toivanen O. Do financial constrains hold back innovation and growth? : evidence on the role of public policy[J]. Research Policy, 2005,34(9):1358-1403.

[3]成思危. 绿色金融支撑绿色经济发展[J]. 低碳世界，2012(10):14-15.

[4]湖南省统计局. 湖南省2016年国民经济和社会发展统计公报[EB/OL]. (2017-03-07)[2017-03-10] http://www.hntj.gov.cn/tjfx/tjgb_3399/hnsgmjjhshfztjgb/201703/t20170307_621755.html.

[5]湖南省经济和信息化委员会. 1-5月湖南工业经济运行情况分析[EB/OL]. (2016-06-23)[2016-10-15]http://www.hnjxw.gov.cn/sjfb_80675/201606/t20160623_3074766.html.

[6]湖南省经济和信息化委员会. 1-5月湖南工业经济运行情况分析[EB/OL]. (2016-06-23)[2016-10-15]http://www.hnjxw.gov.cn /sjfb_80675/201606/t20160623_3074766.html.

[7]湖南省统计局. 上半年湖南省级及以上产业园区技工贸总收入同比增长13.8%[EB/OL]. (2016-08-02)[2016-10-16]http://www.hntj.gov.cn/tjfx/jmxx_3446/2016jmxx/201608/t20160802_615512.html.

[8]永州市人民政府. 上半年湖南省级及以上产业园区技工贸总收入同比增长13.8%[EB/OL]. (2016-08-03)[2016-10-16]http://www.yzcity.gov.cn/sjyw/201608/1e061cf59d544fcb90872f06c147a5e0.shtml.

[9]红网. 湖南新增3家省级高新园区 全省共有9个省级高新区[EB/OL]. (2016-07-04)[2016-10-16]. http://yq.rednet.cn/c/2015/07/07/3730736.htm.

[10]湖南省政府办公厅. 湖南省人民政府办公厅关于印发《湖南省加快推进产业园区转型升级的实施方案(2016-2018年)》的通知[EB/OL]. (2016-07-04)[2016-10-16].http://www.hunan.gov.cn/2015xxgk/fz/zfwj/szfbgtwj/201607/t20160706_3080089.html.

[11]湖南省人民政府金融工作办公室. 2016年6月湖南省金融运行情况[EB/OL]. (2016-07-25)[2016-10-15]. http://www.hnszfjrb.gov.cn/tslm_71665/jrfw/jrysj_81508/201607/t20160725_3099419.html.

[12]湖南省科技厅. 湖南省科技金融结合工作推进会在长沙召开[EB/OL]. (2014-01-22)[2016-10-18].http://www.most.gov.cn/dfkj/hun/zxdt/201401/t20140122_111620.htm.

Abstract: Green development has become a new topic in the world, and innovation of science and technology is the first driving force of green development. A powerful financial intermediation system of science and technology is the key to green development and innovation of science and technology. There are two features in the construction of a financial intermediation system of science and technology in Hunan Province. On the one hand, the construction of banking institutions has been continuously improved; on the other hand, non-banking institutions are experiencing diversified development and in-deep innovation. However, such problems as insufficient financing channels provided by the financial intermediation system, and imperfect supporting mechanism to maintain the operation of the financial intermediation system occur in current financial intermediation system of science and technology. Therefore, some relevant countermeasures are put forward to improve the construction ofthefinancial intermediation system of science and technology in Hunan Province, namely, promoting the construction of a powerful guarantee system; creating a new service model for banking financial institutions; promoting the development of theequal trading market in science and technology enterprises; promoting as a whole the development of small loan companies; comprehensively promoting the development of the science and technology insurance service system; and accelerating the development of a series of financial supporting service organizations.

Keywords: green development; green Hunan; technical innovation; financial intermediation of science and technology

(责任编校：杨丽英)

OntheFinancialIntermediationSystemofScienceandTechnologyinHunanProvinceundertheBackgroundofGreenDevelopment

HOUMao-zhang,ZENGWen-yi

(School of Economics, Central South University of Forestry and Technology, Changsha 410004, China)

F127

A

1673-0712(2017)03-0043-05

2016-11-15.

湖南省教育厅高校科学研究重点项目“湖南制造业集群向全球价值链中高端跃升模式研究”(15A203)；湖南省科技计划项目“湖南省科技金融中介体系建设研究”(2013TZ2019)。

侯茂章(1972—)，男，湖南安仁人，中南林业科技大学班戈学院教授，博士，研究方向：产业经济、区域经济；曾文逸(1996—)，女，湖南长沙人，中南林业科技大学班戈学院学生，研究方向：会计学。