党建引领上海保险中介行业高质量发展

国家金融监督管理总局上海监管局保险中介行业党建课题组

为深入贯彻党的二十大精神，全面学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，结合习近平总书记在主题教育工作会议上的重要讲话精神，广泛深入开展调查研究，国家金融监督管理总局上海监管局联合上海市保险同业公会（以下简称同业公会）对上海辖内保险中介行业党建工作及党建引领行业高质量发展情况开展了调研，深入了解上海保险中介行业的相关特色及发展成果，分析保险中介行业党建工作中存在的困难与不足，并在此基础上提出工作思路。

一、辖内保险中介机构党组织应建尽建并实现国有保险中介机构全覆盖

截至2023年10月末，上海辖内保险专业中介机构493家，其中法人机构225家，分支机构268 家。据了解，将党员纳入组织管理的机构54 家（2023年指导新建4 个党支部），占监管统计主体的13%。经统计，上述54家机构中，设立党总支的有2家、设立党支部的有29 家、设立党小组的有3 家；其余20家机构中，12家机构的党员由上级机构党组织管理、4 家机构的党员加入街道党支部、4家机构的党员加入楼宇党支部。

（一）党组织形式多样

辖内部分保险中介机构通过楼宇党支部开展党建工作，部分外资保险中介机构积极开展党建工作，独具上海特色。一是党员加入楼宇党支部。随着市场经济发展，越来越多党员脱离了国有单位或政府机关，部分民营、外资企业则未设立基层党组织。为完善党员管理、规范开展党员组织生活，上海部分街道党工委立足上海地方实际，创新指导下辖商务园区、商务楼宇等牵头成立楼宇党支部，统一管理楼宇内党员。二是外资保险中介机构积极开展党建工作。上海外资保险中介机构数量居全国首位，本次调研中有8家外资机构（含法人机构及分支机构）将党员纳入组织管理。其中，3家成立党支部、1家成立党小组、3家机构的党员由上级机构党组织管理、1 家机构的党员加入楼宇党支部。外资机构党员积极开展党组织生活，丰富日常工作，弘扬伟大建党精神，向外方股东展现中共党员的良好形象。

（二）国有保险中介机构坚持和加强党的全面领导

上述54家机构中，有国有保险中介机构17 家（辖内国有保险中介机构党组织全覆盖），其中，成立党总支的有2家、党支部的有12家、党小组的有2家、机构党员由上级机构党组织管理的有1家。国有保险中介机构坚持和加强党的全面领导，始终坚持党中央对金融工作的集中统一领导，突出党组织的领导核心、政治核心作用，充分发挥党组织把方向、管大局、保落实的重要作用，将党建工作融入公司治理，将“党的建设”写入公司章程，并将党组织讨论研究作为机构“三重一大”等重大事项的前置程序。各级党组织严格落实“三会一课”，突出政治学习和教育，突出党性锻炼，认真做好党员教育、管理、监督、服务和发展工作。

（三）党组织生活形式丰富

除线下集中学习、讨论等形式外，辖内各保险中介机构党组织及党员借助各类网络APP，开展跨区域政治学习、讨论，组织知识竞赛；借助上海红色资源，组织参观学习，如参观一大会址、开展“漫步苏河”情景党课等；深入一线服务群众，如担任志愿者参与社区防疫、开展公益扶贫活动、向社区群众提供免费专业咨询等。同业公会定期开展党支部联建共建活动，组织保险中介机构会员代表与保险公司会员代表签订《关于深化党建“结对”合作备忘录》，首批党建共建联建成功“结对”58家单位，以党建“结对”形式整合行业资源、推进优势资源共享互补，深化双方在党建学习、实践活动、基层党组织和党员队伍建设等方面的合作交流，促进双方党建与业务相融合，进一步推动上海地区保险中介行业健康发展。

（四）党组织对机构经营发展起积极作用

2023年，上述54 家机构成交保费、业务收入分别约占上海保险中介行业五成，充分彰显基层党组织战斗堡垒和党员先锋模范作用。一是党组织把稳企业发展方向。党组织通过学习领会党中央各项决策、会议、文件精神，帮助机构找准定位、明确方向。东瑞保险代理编制了《党建工作标准手册》，将党员先进性要求纳入企业绩效考核体系，将党员和员工思想教育纳入品牌建设，形成党建与经营管理两相融合、相互促进、齐抓共管的工作机制。二是党组织生活凝聚企业文化共识。通过党组织生活，弘扬伟大建党精神，塑造良性企业文化。上汽保险销售将党建活动以沉浸式、多样化形式呈现，积极开展党员立功竞赛项目、技能比武大赛和成长论坛训练营等活动，广大党员率先垂范，干好本职工作，服务好人民群众。

二、党建引领行业高质量发展

上海保险中介机构认真学习领会习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神，将党建工作与日常经营有机结合，将党建工作成果内化于心、外化于行，充分发挥党组织的领导作用，不断推动自身高质量发展。

（一）以习近平法治思想规范日常经营

辖内各保险中介机构始终坚持党中央对金融工作的集中统一领导，进一步完善公司治理，做到守法经营。

一是依托党建工作，建立健全机构经营管理架构，提高公司治理成效。国有保险中介机构统一将“党的建设”写入公司章程，并将党组织讨论研究作为机构“三重一大”等重大事项的前置程序。其他非国有保险中介机构也积极将日常经营与党的建设相结合，美世保险经纪将党建工作融入公司文化，打造红色文化，营造“日日要打卡、月月有学习、季季有活动”的党员组织生活，推动清廉金融文化建设，充分彰显基层党组织战斗堡垒和党员先锋模范作用。

二是牢固树立合规经营理念做好合规工作。相关机构实现从“要我合规”到“我要合规”的飞跃，根据监管要求设置合规岗位、合规人员，建立健全合规管理三道防线；创新建立前端业务、中间审核、末端审计相结合的合规管理体系，实现各经营节点合规管理无死角、全覆盖；依托数字化等手段定期开展“回头看”，确保公司经营规范化、专业化。韦莱保险经纪针对自身业务流程，梳理出数十个检查点，并依托外部检查团队，定期开展项目抽查、核查。

三是持续深入开展清廉金融文化建设。中怡保险经纪按照中外股东双方的清廉文化要求和相关反腐败合规要求，开展主题培训和典型案例警示教育工作。电气保险经纪中层及以上干部均签订了防止利益冲突承诺书、廉洁从业协议等，从源头和机制上预防整治作风问题，营造风清气正的经营氛围。

四是区域党建共建深化党组织建设。同业公会与陆家嘴金融贸易区综合党委签署了党建共建协议，通过党组织建设共筑、党员教育齐抓、业务交流互促、党员队伍共建等方式，深化区域党建共建内涵，提升陆家嘴地区保险中介党建工作质效，进一步发挥金融党建引领作用和上海保险行业自律组织作用。在首次党建联建活动中，2023年新成立的太平洋裕利安怡保险销售等三家保险中介党支部作了案例分享，内容包括设立党支部的工作流程图、机构成立党支部的外部要求和内部需求、与外方股东沟通开展基层党建工作的经验等，这些案例为行业提供了更清晰、直观的工作思路。

（二）以习近平经济思想指导日常经营

辖内各保险中介机构在党组织的坚强领导下，贯彻新发展理念，推动构建保险业新发展格局，坚持金融工作的政治性、人民性，为消费者提供优质的保险中介服务。

一是基于创新“风险筹划”理念提供前置化、定制化、专业化的保险中介服务。辖内保险中介机构积极服务集成电路、人工智能、生物医药、航空航天、新能源、高端装备制造等前沿产业，借助专业服务帮助企业熨平跨周期波动、保障可持续经营、推动高质量发展。如韦莱保险经纪为多家新能源企业提供光伏组件长期产品质量及功率保证保险中介服务；招商海达保险经纪结合自身优势为全国多个商用码头提供运营期一揽子保险中介服务，还聚焦海洋装备维修改装、海洋工程装备制造、特种船舶制造、邮轮制造等四大行业，形成经营特色；海宁保险经纪为海上石油勘探设施、海上作业设备、LNG运输、全球第一的“海油观澜号”半潜式深远海风电平台等提供一揽子保险中介服务；电气保险经纪聚焦发电领域，为新能源、核电等装备制造提供一揽子保险中介服务，为传统电力设备提供首台（套）保险中介服务。

二是联通国内与国际保险、再保险市场。辖内保险中介机构积极开展海外再保险业务，将境外优质保险业务分回国内承保，多元化安排境内保险公司风险分布，为行业提供新的利润增长点。辖内国有保险经纪机构纷纷走出国门、涌向国际，为海外项目提供保险中介服务，通过直保或再保方式将保费分回国内，2022年累计从境外分回保费近亿元人民币。

三是积极服务民生，支持小微企业。辖内保险中介机构借助信息化技术，线上线下相结合服务小微企业，推动发展多层次、多支柱养老保险体系，解决实体经济、人民群众急难愁盼的风险保障需求。如慧择保险经纪上海分公司依托线上信息系统触达众多小微教培机构，定制“小红花”“小黄帽”等适用于托育、教培等机构的保险保障方案，填补上万家教培机构的风险保障空白；美世保险经纪以国际专业人力资源咨询为切入点，结合客户画像、职业规划，为企业员工定制基于商业保险的医疗、养老补充方案，解决人民群众的多层次健康养老保障需求。

（三）落实国家总体安全观

辖内各保险中介机构努力守护国有资产、行业数据安全，通过优质保险中介服务，为海外国有资产及工作人员提供风险保障，积累自有数据。

一是通过保险中介服务为境外项目及人员提供风险保障。目前，保险中介机构可为海外项目提供“全生命周期”服务：在项目规划阶段，识别方案规划中的海外政治风险、合同签署中的法律风险、资金支付中的信用风险等；在项目推进阶段，优化图纸设计，节约保费支出，识别风险类别，提供保障计划，实施风险管理降低事故概率；在项目运营阶段，为项目及人员提供持续风险管理和全面保险规划。

二是通过保险中介服务积累自有风险数据，守护数据安全。保险中介服务不单提供风险管理，还积累海量数据，在风险识别量化、保险产品定价过程中，气候、地质、行业等数据尤为重要，特定行业数据甚至涉及国家安全。相关国有保险中介机构聚焦主责主业，搭建大数据库，探索建立多层次、多维度风险量化模型，更精细化开展可保风险定价，努力守护国家安全。

三、保险中介行业党建存在的问题和困难

保险中介机构党建工作起步晚、难度大，机构普遍存在规模较小、党员人数较少等情况，党建工作标准化、规范化水平较低，且缺乏专业人才，在开展党组织生活、党建与日常经营相结合等方面存在一定困难。

一是党建工作与日常经营结合较少。部分机构存在重业务轻党建思想，存在就党建说党建、党建工作与业务经营“两张皮”等问题，需要探索如何更好地推动党的领导落实到公司治理各环节，将理论学习转化为指导保险中介工作的方针、政策。

二是保险中介行业党员人数不足。一方面，受限于保险中介行业整体规模偏小及从业人员门槛较低的大环境，各机构在招聘人员过程中难以吸纳党员。另一方面，各机构较难发展党员，未设立基层党组织的机构，从业人员难以联系党组织表达入党意愿；已设立基层党组织的机构，也较难从上级党组织争取到党员发展名额。

三是党组织生活形式受限。由于党员人数较少，部分机构党员组织关系隶属于外地党组织，导致日常党组织生活以线上学习、网络会议为主，党组织生活形式有待丰富，党建工作效果有待提升。

四是专业人才力量薄弱。一方面，行业缺少保险专业人才，保险从业人员资格考试撤销等因素导致行业从业人员素质参差不齐，行业整体素质有待提升。另一方面，行业缺少党建专业人才，各机构党支部普遍未设立专门的党务部门、岗位开展党建工作，缺少党务人才，给党支部工作的标准化、规范化带来一定影响。

四、推动辖内保险中介机构党建工作发展思路

为了使保险中介机构更好地开展党建工作，国家金融监督管理总局上海监管局将持续围绕行业合规经营、高质量发展、人才培育体系建设等方面开展相关工作，指导同业公会发挥行业党建平台作用，带动保险中介行业党建工作。

一是继续贯彻落实《关于加强和改进上海辖内保险专业中介机构党的建设工作的意见》。引导保险中介行业充分认识党建工作引领作用，落实党建工作总体目标，按照党建工作组织要求和具体要求，发挥好党建搭平台、促发展的重要作用；指导同业公会挖掘保险中介党建特色、亮点，促进党建与业务融合发展，探索形成上海辖内保险中介行业党建工作品牌，着力打通全面从严治党在保险中介行业贯彻落实的“最后一公里”。

二是促进、推动行业合规经营、高质量发展。在国有保险中介机构服务本集团、服务本行业领域的基础上，引导机构提升自身专业化发展意识和动力，自上而下进行辐射，带动保险中介行业专业化发展。努力培育一批立足上海、走向世界的专业风险管理中介机构，在支持国家战略、服务实体经济、服务好上海“五个中心”建设等方面发挥更多独特作用，提升行业整体规模和形象。

三是探索建立专业人才培育机制。探索建立保险中介从业人员资格考试考查等机制，并参考国外市场建立终身学习机制；鼓励保险中介机构与高校、科研院所建立合作机制，逐步搭建并完善保险中介从业人员培训体系，吸纳更多人才；给予海外引进人才一定政策支持，探索对英国、中国香港等国家或地区的保险中介从业资格实施认证，允许其在辖内备案登记后开展相应专业服务。

四是指导同业公会继续用好保险中介行业党建工作交流平台，促进党建业务相融合。同业公会要定期开展走访指导、专题座谈、主题学习、党务工作培训等活动，由点及面提升行业党建工作质量水平；推进行业党组织联建共建工作，创新推动、充分发挥党建统筹引领作用，促进保险中介机构党建与业务发展深度融合、相互促进；借助“上海保险”微信公众号等渠道动态更新、宣传示范行业党建、经营成果，展示行业党建工作成效、党建引领经营管理、清廉金融文化建设、业务发展、创新实践、公益活动等方面好的经验和做法，创建上海保险中介党建特色品牌。