风控
- 大数据在互联网金融风控中的应用研究
的关注，金融服务风控中的大数据技术使用更是普遍。据调查，传统的金融风控技术已经无法满足行业发展需求，探寻全新的网络金融服务风控模式成为当前互联网时代的关键所在。关键词：大数据;互联网;金融;风控;特点本文索引：秦启雯.[J].商展经济，2022（03）：-095.中图分类号：F724.6 文献标识码：A1 大数据技术的出现与特征近年来，大数据分析技术崛起，得到了人们更多的关注，并应用于现代信息科技领域。大数据分析概念，最初源于美国麦肯锡的一个科学研究报告，
商展经济·上半月 2022年2期2022-01-29
- 国内金融科技平台运作模式特点、风险及监管探讨
：金融科技平台;风控;金融监管本文索引：方渟，郑珂，张津菲，郑茹翔，黄若愚.[J].中国商论，2021（22）：-100.中图分类号：F830 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2021）11（b）--06随着2018年下半年国内消费互联网逐渐转向产业互联网，国内互联网金融也从消费金融转向产业互联网金融，随着互联网融资平台风险的不断爆发，国内金融监管政策也逐渐趋严，例如P2P融资平台逐步有序关停。另外，早期一些依托大的数字平台的互联网融资平台演
中国商论 2021年22期2021-12-09
- 浅谈广告业务应收账款面临的风险及对策
信用政策;预警;风控受移动互联网发展的影响，人群阅读习惯逐渐由线下向线上迁移，传统纸媒发行量及广告收入呈断崖式萎缩，《A日报》2018年和2019年广告收入均较上一年下降了1000万元，2020年受全球新冠疫情影响，下降幅度更是达4000万元，虽然同期新媒体广告收入逐年翻倍上涨，但因增长基数不足而有螳臂当车之感。《A日报》为了在下行的趋势面上努力谋求生存点，不得不采取各种积极手段以摆脱困境：一方面致力于实现融媒体转型，建立新型主流媒体，增强传播力、影响力和
商讯·公司金融 2021年19期2021-11-28
- 大数据时代下的土地价值评估分析
用高质量数据建立风控体系。本文结合大数据的时代背景，简述房地产行业可应用的相关数据，并结合实际场景指出房地产应如何利用海量数据改善融资链条下风控中的土地价值评估环节，以控制资产交易的风险。关键词：大数据;房地产;风控;土地价值评估引言所谓“大数据”，又被称为“巨量资料”，研究机构所给定义：大数据是需要新的处理模式才能具有更强的决策力、洞察发现力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的巨型信息资产。具体而言，指的是数据量大到没办法借助目前拥有的主流软件工具，
科学与生活 2021年21期2021-11-10
- 浅析金融科技助力小微企业金融发展
行降低成本，提高风控能力和服务效率，从而极大缓解小微企业的融资困境。关键词：金融科技;小微企业;智能;升级;风控小微企业是小型企业、微型企业、家庭作坊式企业的统称，小微企业是国民经济发展的重要支柱和活力源泉。近几年，在国家大力支持和银行创新的推动下，小微金融的服务和探索取得了明显进展，但融资难、融资贵的问题依旧存在。而金融科技的快速发展，特别是大数据、移动互联、云计算等技术的应用，为破解小微企业融资难题带来了新的契机。1.小微企业的重要性近年来，小微企业发
商业2.0-市场与监管 2021年1期2021-09-10
- 智能风控在商业银行普惠金融中的应用
按：金融的核心是风控，随着大数据、云计算、人工智能、区块链等新技术的应用，智能风控逐渐成为商业银行进行风险管理的重要手段。但是，智能风控的核心是人工智能和大数据，本身存在基于历史数据难以准确预测未来，源于特定场景难以精准分析，以及需要决策人的主观判断等弱点，商业银行想要充分掌握和运用智能风控，尤其是发挥智能风控在普惠金融领域的优势，还有很长的路要走。为响应国家号召，发展普惠金融业务。各商业银行都建立了专门的普惠部门。对商业银行来说，普惠金融业务既是政策的风
银行家 2021年5期2021-06-30
- 基于通信运营商大数据风险防控的调研报告
险稽核;大数据;风控中图分类号：TP311 文献标识码：A文章编号：1009-3044（2021）36-0043-03开放科学（资源服务）标识码（OSID）：1概述随着通信运营商市场规模的不断扩大，在其内部逐渐建立起针对各类业务发展相关业务风险稽核管控体系，这种风险体系主要是通过在业务稽核系统中配置相关稽核点，实现对已发生的业务风险进行事后的稽核和整改。我们可以简单理解成初级阶段的数字化，即：将原来线下数据管理迁移到IT系统进行管理。国资委“十四
电脑知识与技术 2021年36期2021-03-07
- 企管“三位一体”内涵解析
室副主任）法务 风控 合规随着市场竞争日益激烈，企业的生存与发展面临各种各样的风险。近年来，越来越多的企业开始重视风险管理。企业管理中，法务、风控、合规三者，既有其独立价值，又具备风险规避和间接价值创造的共同价值。法务、风控、合规这三个概念的内涵及外延时有交叉，在一些场景下甚至会造成混淆。无论是企业岗位职责设置，还是个人职业规划，如不厘清这几个概念，难免“失之毫厘，谬以千里”，给企业的正常运转及个人的职业发展造成困难，甚至遗憾。法务、风控和合规的职能企业的
法人 2021年2期2021-03-02
- 数字普惠金融对接乡村振兴战略的价值、困难和对策
金融;乡村振兴;风控;创新金融服务发展不均衡、不充分，是广大农村地区发展中面临的短板之一，数字普惠金融是普惠金融与数字金融的融合发展，是中国金融领域广受关注的新方向、新领域，金融机构面向“三农”全面发展数字普惠金融，不仅有助于实现金融资源配置的公平与合理，而且能促进金融扶贫的精准性，全面释放金融资源服务“三农”的价值。一、数字普惠金融的内涵和惠农效能分析本文认为数字普惠金融主要是利用信息处理、数据通信、大数据、云计算等现代信息技术与普惠金融理念相互融合，通
决策探索 2021年2期2021-02-04
- 关于私募基金的风控类项目审计研究
键词：私募基金;风控;审计;风险一、审计项目的主要介绍根据《公司法》等相关法规明确，私募基金公司能够用到的字样为“投资基金”、“投资管理”以及“资产管理”等。参照产品差异能够将私募基金公司划分为三大类型：第一，股权类。该类公司主要服务的产品是资产管理、投资咨询、股权投资、投资管理以及创业投资等;第二，证券类。该类公司主要服务的产品是资产管理以及投资管理。第三，其他。除却上述投资活动之外的与投资相关的服务。基于我国证券投资基金业协会的工作要求，经协会完成备案
财讯 2020年3期2020-11-09
- 浅析大数据背景下商业银行风控问题
联网金融更加注重风控体系的完善，只是互联网金融的风控体系以数据和数据挖掘算法为支撑。随着大数据信息技术发展日趋成熟，传统的商业银行风控体系面临着极大的挑战，迫切需要转型，为了通过大数据信息技术提升商业银行的风控能力，本文针对商业银行传统的风控体系的不足及完善风控体系的必要性，提出了相应的措施及建议。关键词：大数据;商业银行;风控风控，顾名思义，就是风险控制，并采取措施减少风险事件发生的可能。银行进行风控的基础条件就是要尽可能获取全面完整的信息。商业银行对数
现代营销·经营版 2020年7期2020-08-28
- 浅谈大数据环境下互联网金融风险及应对措施
联网金融;风险;风控一、前言随着互联网的迅速发展，大数据背景、科技创新加之新兴业态带来的无限商机给互联网金融打造了良好发展空间。2013年，因当世盛行的P2P网贷和横空出世的余额宝，被冠名“互联网金融元年”。2014年“互联网金融”首次被写入政府工作报告。由于政府政策的倾斜使互联网金融发展一路高歌，互联网渗透到金融行业各个领域，例如银行、券商、保险线上化，P2P网贷、众筹等等。但由于我国金融监管协调机制并不完善，也没有行业标准，互联网金融的出现也伴随着风险
商情 2020年29期2020-07-23
- 用区块链技术破解小微企业融资难题的若干思考
，有助于解决传统风控模式下小微企业信用风险成本高的痛点难点。本文认为，小微企业融资领域是区块链技术应用的绝好场景，也是金融科技精准赋能小微企业的有效路径。关键词：区块链;小微企业;风控在我国小微企业贡献的GDP占总量的60%，税收占总量的50%，城镇就业岗位占80%，特别是在当下国家以更大的宏观政策力度对冲疫情影响的背景下，小微企业在稳就业、保市场主体等方面承担着重要使命，在经济转型升级新动能形成方面发挥着不可或缺的作用。但我国小微企业融资难、融资贵问题一
现代经济信息 2020年12期2020-07-16
- 推动海事高质量发展，建设海洋强国
规则是航运规则在风控方面的集中体现，衍生出了现代保险等行业。由于风控的理论和实践结合是强国的基础，所以推动海事高质量发展，应该在交通强国中处于先行位置。关键词：海事;风控;高质量;强国一、海权沿革航运业是一个古老并将长期存在的行业，是它把世界岛紧密的联接在一起，承载着国际大宗商品运输以及背后的世界关贸秩序。现代航运由曾经的英帝国组织发起，在英国版的航运规则和制造业向全球扩张的同时，英国版海权油然而生，在海洋法系判例制立法原则的促进下，英国版海权及其航运规则
中国新通信 2020年3期2020-07-06
- 农商行小额信贷的风控浅析
农商行小额信贷的风控现状出发，找出其存在的问题，并提出相应的解决策略，希望能够对农商行小额信贷的风控发展起到积极作用。关键词：农商行;小额信贷;风控一、农商行小额信贷的风控现状1、风控体系不完善在调查中发现：许多的农商行虽然有一定的风控意识，但是在风控体系的建设方面并不完善，总是会在各个方面出现着一定的问题，从而影响着农商行的小额信贷发展。2、小额信贷业务可持续性不高中小企业的营业额主要取决于每天的销售状况，由于各个方面的影响，每天的销售状况存在着一定的差
科学与财富 2020年15期2020-07-04
- 科研单位并购中的财务整合及风控
购中的财务整合及风控措施做出相关分析。关键词：科研单位并购;财务整合;风控为整合科技力量，创造更多的经济效益，现下越来越多的科研单位，开始走并购的路线，而在科研单位并购的过程中，财务整合是十分重要的环节，有效的财务整合，有助于健全财务运作体系，促使并购战略意图得到有效的贯彻，但并购中的财务整合，也存在诸多的风险因素， 为此科研单位并购中，一定要对财务整合和风控措施做出深入的探索研究。一、科研单位并购中的财务整合内容在科研单位并购过程中，财务整合是一项十分重
财会学习 2020年14期2020-06-01
- 基于税务数据进行小微信贷风险模型研究
些基于税务数据的风控建模的研究，以作为重点解决信贷风险不对称的问题。当前在风险模型策略中也更为注重量化分析，所以借此论文研究的机会进行拟定题目方向的研究，提升自身的研究分析能力。本文从银行等金融机构的信用风险管理中税务数据的价值入手，详细阐述了其在建模方向的应用，并提出了相应的困难。关键词：风控;模型;小微信贷;税务小微金融融资难，其本质是源于三个不对称，即信息不对称，风险不对称，成本收益不對称。综合国内外学者对小企业融资模式的研究成果来看，大多是希望通过
卷宗 2019年29期2019-11-11
- 浅析几种风险防范工具方法的关系
务、合规、内控、风控、审计等工具方法，切实筑牢不发生重大风险的底线，为做强做优做大国有企业提供强有力的支撑和保障！关键词：风险防范 法务 合规 内控 风控 内审党的十九大报告提出了培育具有全球竞争力的世界一流企业的要求，这是新时代国有企业改革发展的使命责任和根本目标。要建成具有全球竞争力的世界一流企业，必须更加重视风险防范，善用风险防范工具方法，切实筑牢不发生重大风险的底线。目前较为常见的风险防范工具方法包括：法务、合规、内控、风控、审计等，它们之间是一种
现代营销·理论 2019年1期2019-10-21
- 大数据时代下互联网金融发展的机遇与风险应对
服务平台在营销和风控方面有的放矢。本文结合现存实际情况，对大数据时代下互联网金融发展的机遇和风险应对进行浅析。关键词：大数据时代;互联网金融;发展;风控随着互联网信息技术的不断发展进步，我国已经基本进入了大数据时代，在现代社会，我们无论是学习、娱乐还是办公，互联网提供了极大的便利。在互联网时代背景下，金融发展也逐步实现了信息化与网络化，时至今日，网络化的互联网金融业务已经成为常见的业务形式。但在新的形式与机遇面前，互联网金融发展也面临着一定的风险，想要在大
科学与财富 2019年33期2019-10-21
- 大数据时代下的房地产土地价值评估的分析方法
，金融的关键在于风控，而对于房地产，风控的核心又在于精准评估土地价值。文章试结合此行业背景，探讨大数据助力房地产评估土地价值的必要性，旨在分析在大数据时代下，如何利用数据进行城市选择、地块分析、市场洞察，从而改善房地产土地价值评估的分析方法，降低投资风险。Abstract： In recent years， the head real estate enterprises are completing the transition from the con
商情 2019年43期2019-10-20
- 内部审计的风控防火墙作用分析
审计风险、发挥出风控环节的防火墙作用。基于此，笔者对内部审计工作当中存在的风险成因进行阐述，并以此为依据分析内审风险控制环节的防火墙作用，希望能对内审工作的质效提升提供积极建议。[关键词]内部审计;风控;防火墙[中图分类号]F239.451 引 言高质量开展内部审计工作、极力规避审计风险，是响应当前反腐倡廉工作的举措，同时也是提升单位内部管理、评价监督水平的途径。一旦审计风险评估、风险控制对策不完善、与现实情况偏离程度过大，那么内审成果轉化率和审计质量就会
新财经 2019年16期2019-10-16
- 大宗商品贸易企业风控体系建设探究
品 贸易 企业 风控一、建立事前控制体系企业要高度重视各类风险的防控与管理工作，通过建立健全风险管理组织机构，修订和完善风险管理制度，多措并举强化风险管控，有效应对各类重大风险。（一）成立风险管理组织机构企业在现有组织结构框架的基础上，成立全面风险管理领导小组，统一领导和组织全面风险管理工作，主要负责企业战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等的防控与管理。设立风险管理办公室或风险控制部门，负责收集各类风险管理初始信息，协调组织进行风险评估、风险
经营者 2019年15期2019-09-18
- 浅析大数据对第三方支付与P2P金融行业的影响
关键词：大数据 风控 第三方支付 P2P金融引言：当前，随着电子商务的发展，网购渐成为人们购物的主要方式之一。网购的兴起，无疑带动了第三方支付与P2P行业的发展。我们可以看到自2005年以来，第三方支付与P2P行业，就开始迅速地发展。然而，事物快速发展的同时，总会留下许多弊端没有解决。如何在发展过程中同时克服这些弊端？这是第三方支付与P2P如今所面临的问题。大数据的出现无疑为这个问题的解决提供了契机。那么，大数据如何影响第三方支付与P2P行业？本文将对这一
消费导刊 2019年5期2019-08-22
- 探讨小企业风控控制问题
本文通过对小企业风控问题的探讨理论出发，结合我国小企业内部控制和风险管理的问题，提出建设性的意见，望对小企业管理者有所帮助。【关键词】小企业；风控；问题一、概述（一）小企业定义小企业是指劳动力、劳动手段或者劳动对象在企业中集中程度较低，或生产和交易数量规模较小的企业。（二）风险定义风险，从财务计量角度上说，风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度。风险既可能给投资人带来超出预期的收益，也可能带来超出预期的损失。在从财务的角度看，风险是指
智富时代 2019年6期2019-07-24
- 国内光伏实施企业绩效评价风控策略研究
企业;绩效评价;风控;策略企业的绩效评价需要大量的理论知识和实践经验作为参考才能够实现绩效评价的公平与公正，需要企业在长期发展过程中的经验积累才能够实现。国内的光伏实施企业因起步较晚，在绩效评价中由于实践经验不足，缺乏相应的理论基础，绩效评价的水平有限，导致了在绩效评价中存在很多问题，形成了极大的企业风险，对企业绩效评价水平的提升也产生了不利影响。对于光伏实施企业来说，绩效评价的风险控制本身就是一个新的课题，防范企业风险最重要的就是能够及时的进行风险识别并
现代营销·经营版 2019年8期2019-07-13
- 大数据风控在互联网金融领域的应用策略
泛的应用了大数据风控，取得了很好的效果。但由于技术与管理等因素的影响，仍存在一些问题，笔者结合工作经验与实际情况，在下文中对其进行了介绍，并提出了一些大数据风控在互联网金融领域的应用策略，望有所帮助。关键词：大数据;风控;互联网金融;策略一、引言与其他发达国家相比，我国的互联网金融行业起步较晚，因此无论是管理技术还是发展水平都较为落后，随着经济全球化程度的深入，这种问题越发明显，尤其是风险防范与控制方面更加不足，无法有效的保障民间资本的稳定与安全，因此互联
科学与技术 2019年1期2019-02-14
- 集团公司多元化投资风控刍议
投资时合理的进行风控，实行可持续的发展理念。将集团公司的投资风险降到最小，将收益最大化。【关键词】集团公司；多元化投资；风控一、引言部分集团在经营过程中满足单方面投资带来的收益，从而开始从多个方面进行投资，涉及到不同产品以及不同行业或者不同领域进行投资，即为企业公司的多元化投资。从现实的角度来看，集团公司的多元化投资可以为集团开辟出新的商机，占领新的领域，为企业带来更多的经济收益。由于进行多元化投资，可以将资金投入不同领域，大大降低了单个领域的投资风险，使
中国经贸 2018年20期2018-11-19
- 巧妙运营海岛租赁
关键词：供应链、风控、服务、资本。在供应链端，海鸟窝在上游端和品牌方、渠道商合作，以低折扣价购买；在下游端，支持重体验的新设备转租为售（租赁时产生的租金可抵售价），残值处理则主要面向国内的二手终端市场。风控体系依托于芝麻信用，根据用户的芝麻分及历史履约情况给予免押额度，并为每次租赁设定了安心保障，购买安心保障的用户出现维修需求时，仅需承担不超过 30% 的维修费用。在服务上，自持模式能够保障服务质量稳定性，检测流程和标准是统一的，方便售后。同时，海鸟窝积极
风流一代·TOP青商 2018年11期2018-10-21
- 海鸟窝：定位旅行中的数码租赁
关键词：供应链、风控、服务、资本。在供应链端，海鸟窝在上游端和品牌方、渠道商合作，以低折扣价购买；在下游端，支持重体验的新设备转租为售（租赁时产生的租金可抵售价），残值处理则主要面向国内的二手终端市场。风控体系依托于芝麻信用，根据用户的芝麻分及历史履约情况给予免押额度，并为每次租赁设定了安心保障，购买安心保障的用户出现维修需求时，仅需承担不超过 30% 的维修费用。在服务上，自持模式能够保障服务质量稳定性，检测流程和标准是统一的，方便售后。同时，海鸟窝积极
风流一代·TOP青商 2018年10期2018-10-21
- 浅析商业银行的法律风险管理及防范
银行；法律监管；风控2017年7月4日，中国人民银行在《中国金融稳定报告（2017）》中指出了当前资管行业发展面临的五大问题，即：资金池操作存在流动性风险隐患、产品多层嵌套导致风险传递、影子银行监管不足、刚性兑付使风险仍停留在金融体系以及部分金融机构无序开展资产管理业务，并提出了相应的监管对策。其中，实行穿透式监管、打破刚性兑付、严格去通道化等举措进一步强化了降杠杆、控风险、去链条的监管思路，促使银行理财业务必须进行结构性的深化调整，银行理财产品由封闭式向
职工法律天地·下半月 2018年5期2018-09-20
- 金融科技打造“无界风控”
的加持打破了传统风控的边界，提高了风控的触角和效率，但如何扬长避短、去粗取精，利用金融科技为传统金融的风险控制提供新思路和借鉴，是行业、学术界和监管机构共同关注的焦点。金融科技丰富了传统风控的内涵和实现路径金融行业风控一直与时俱进，新技术、新方法、新工具持续得到高度重视和广泛应用。金融科技为传统风控带来了新视角，进而丰富了传统风控的手段和路径。一是风控手段物化为数。传统信用模型强调客户的抵质押物，也就是眼见为实，以过去推导未来。客户的授信大多数取决于抵质押
银行家 2018年9期2018-09-18
- 国际工程采购与供应链管理
持，同时建立采购风控体系和全面评价体系，这样才能形成完善的采购管理体系，打造具有全球核心竞争力的供应链。【关键词】 国际工程采购 供应链管理 集中采购 风控 评价首先，超前介入，提前筹划。采购工作要变被动为主动，就要超前介入，包括在工程项目投标阶段和项目设计阶段两个阶段的参与。在投标阶段，采购部门为投标部门提供基础成本数据，以保证项目一旦中标，不致于采购成本倒挂，同时，采购团队在正式采购实施前，有了足够的时间熟悉项目需求，为采购工作争取足够的操作时间。项目
西部论丛 2018年4期2018-08-25
- 如何发挥内部审计在公积金风控中的功用研究
内部审计在公积金风控中的功能，通过改变内部审计的工作理念，完善内部审计方式来进行公积金风险防范工作，希望可以为相关部门提供帮助。【关键词】内部审计；公积金；风控；功能据相关调查显示，由于住房公积金业务在不断的增多，巨量的公积金资金保管与确保公积金保值增值成为了当前关注的重要问题，只有做好审计整改工作才能为审计管理者提供更好的参考依据，确保内部审计工作顺利进行。公积金的审计工作需要进一步的得到完善，并且这需要长期实行，因此要充分意识到内部审计工作的重要性与应
中国房地产业·下旬 2018年3期2018-05-14
- 大数据下房地产土地价值评估的分析方法
，金融的关键在于风控，而对于房地产，风控的核心又在于精准评估土地价值。文章试结合此行业背景，探讨大数据助力房地产评估土地价值的必要性，旨在分析在大数据时代下，如何利用数据进行城市选择、地块分析、市场洞察，从而改善房地产土地价值评估的分析方法，降低投资风险。Abstract： In recent years， the head real estate enterprises are completing the transition from the con
价值工程 2018年10期2018-04-04
- 科技创新与保险
品、交易、服务和风控四大方面产生的深刻变革，以及伴随创新而来的诸多问题及对策，以期为保险机构科技创新的顺利进行提供有益借鉴和参考。[关键词]科技创新 产品 交易 服务 风控 对策一、保险科技创新保险产品保险一直带给普通消费者保障全面但价格昂贵，条款严谨但服务僵化的印象。保险公司各险种、各个客户群体之间的交叉补贴比较常见，保费的公平性和风险的差异性难以体现，产品在不同业务领域的“同质化”、产品上线周期难以实现以客户为中心的定制与细分。互联网大数据，克服了传统
商情 2018年9期2018-03-29
- 失控的“风控”主任
赚到多少收益。“风控”主任资金链失控2015年7月，廖杰资金链断裂潜逃，南城县公安局接报警后对其立案侦查，并将其列为网上追逃犯。2016年1月，荆门市公安局东宝分局泉口派出所民警根据群众反映的线索，在荆门市一出租屋内将廖杰抓获。江西省抚州市中级人民法院经审理认定，2008年起，廖杰虚构从事拆借资金为他人还贷续借（俗称“过桥”）等为由，以高额利息陆续向他人借款。在明知无力偿还债务的情况下，采取拆东墙补西墙的方法，继续以现金和转账方式向徐俊达等13名受害人借款
检察风云 2018年2期2018-01-23
- 我国银行系消费金融公司发展研究
场规模 不良率 风控一、宏观环境背景2008年美国次贷危机引起的金融危机导致全球经济下滑，中国GDP增速也从两位数跌破7%。中国经济增长长期以来主要依靠投资和出口，而与美、欧、日等国家比较，中国的消费在GDP中所占比重较低。根据世界银行数据统计，如表1所示从2007年至2015年我国民最终消费占GDP比维持在35%至37%之间，而同时期美欧日等国居民最终消费占GDP比重达54.9%至68%。数据表明，我国居民消费支出在GDP中占比过低，消费在GDP中的占比
时代金融 2017年18期2017-07-31
- 核电施工质量管理风险控制分析
了核电施工的质管风控体系。有效的核电施工质管风控体系能够对核电施工的安全可靠性进行提升，降低核电建设单位的人力、物力成本。通过对核电施工质管风控的研究、分析，以期促进核电事业的蓬勃、高效发展。关键词：核电施工；风险控制；质保；风控；质量管理1核电施工风险控制及质量管理的关键意义核电施工作为一项综合性、复杂性高度统一的项目工程，其涉及到多数的学科领域及技术工种，除此之外，其还要在相关单位的长期合作下才能顺利完成。对于核安全来讲，运用体系概念及方法，将核电施工
世界家苑 2017年5期2017-07-23
- 信贷风险控制之企业调查
中小企业；贷款；风控；尽调一、引言中小企业的贷款业务是诸多银行与放贷公司重要的业务板块之一。我国拥有众多的中小企业，许多企业在运营过程中会遇到资金周转的困难，由于企业规模以及资金实力的限制，难以在短时间内筹集到大量的资金，因此，中小型企业市场需要以很高的贷款利率向银行或者相关金融服务企业贷款。而对于金融服务企业来说，中小企业的贷款业务是重要的收益来源之一，也是一个具有持续收益的业务板块，只有加强对企业贷款的风险管理控制，才能够降低贷款的贷后风险，保证金融机
智富时代 2017年6期2017-07-05
- 浅谈人工智能在互联网金融领域的应用
金融 科技金融 风控中图分类号：F830 文献标识码：A文章编号：1004-4914（2017）05-148-02一、引言互联网金融经历了过去几年的高速发展后，带给了人们新的感受。随着2016年4月12日，国务院印发《互联网金融风险专项整治工作实施方案》以来，整个行业正在进行一次“价值回归”，P2P等平台类模式正在减少，靠着拼渠道、流量和高收益的红利时代已经过去，精细化、差异化、技术化的运营和创新将是互联网金融这个阶段的主题，人工智能将在互联网金融领域发挥
经济师 2017年5期2017-05-31
- 监管趋严背景下网贷平台风控的发展
过程，这意味网贷风控也在发生着改变。【关键词】网贷平台 风控 发展一、网贷平台风险的主要来源网贷平台要做好风控，得明确网贷平台的风险种类。由于网贷平台是互联网金融的一种，有互联网+金融，具有双重属性，所以综合来看既具有传统的风险，也有新生风险。下面来介绍网贷的主要风险。首先，技术风险。网贷是基于互联网存在的，而互联网离不开技术，分析技术风险很有必要。技术风险是指P2P网贷平台网络受到攻击后不能正常运转所带来的风险，常见有信息的泄露、账户被偷被盗、受到黑客攻
时代金融 2017年5期2017-03-23
- 宁波P2P网贷发展问题研究
P;可持续发展;风控中图分类号：F830.49;F224.0 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）027-000-03一、宁波地区P2P网贷发展现状目前，P2P网贷行业经历过迅猛发展之后，态势有所回归。截止2016年7月底，网贷之家数据显示P2P平台数量创一年来最低，为2281家;整体P2P行业综合收益率持续下降，年化收益率为10.25%;并且P2P大平台成交额相对比较大，中小平台成交量有所萎缩。总体上平台数量发展速度和收益增长
现代经济信息 2016年27期2016-12-16
- 银行双录的现状和问题
录像；银行内控；风控；影像采集；双录方案一、“双录”的背景随着改革的红利一步步落实，广大民众手头的财富越来越多。单一的储蓄已经无法满足大众要求。理财的观念越来越普及，各种有风险、无风险，高收益、低收益的理财产品层出不穷；理财工具、理财方式得以极大丰富。以前主要依靠储蓄积累财富，而如今，理财工具扩展至银行理财产品、基金、期货、黄金、信托、保险、炒汇以及众多衍生品工具等。然而，乱花渐欲迷人眼的同时，浑水摸鱼的行为越来越多。各种不规范的投资理财销售行为已经成为制
大众理财顾问 2016年9期2016-10-11
- 大数据“慧眼”谈风控
要就大数据时代的风控进行探讨。[关键词]大数据 风控 消费在大数据成为热词的那段时间，大数据风控似乎往往作为互联网金融企业代言词。就拿“E租宝”这样的庞氏骗局企业，在宣传中也号称“引领大数据在行业信用管理和风控防范之中的应用趋势”。当然，我首先检讨一下，自认为我们塔塔数据是行业的引领者，这段时间看到了一家银行已经有“税E融”也看到了他们组建了大数据工作站，开展了大数据风控的各项探索。已经运用大数据DT引进大量外部数据，在工商族谱、社交数据上做欺诈分析，利用
时代金融 2016年11期2016-09-10
- 论小微企业融资的风险控制
绍几种常见的融资风控模式并探讨将保险机制引入小微企业融资风控的可能性。关键词：小微企业融资；风控；保险体制一、小微企业融资的风险小微企业的概念有明确定义，我国的相关法律根据行业情况、营业收入等，分别制定了划定各行业小微企业的标准。小微企业和所有企业一样，在企业的日常经营过程中会产生很多融资需求，然而和大中型企业不同的是，小微企业由于其数量众多、营业额较少、管理混乱、生命周期短，其融资需求很难获得商业银行等较具规模的金融机构的重视；但是由于小微企业融资需求的
商场现代化 2016年14期2016-06-16
- 大数据“慧眼”谈风控
要就大数据时代的风控进行探讨。【关键词】大数据 风控 消费在大数据成为热词的那段时间，大数据风控似乎往往作为互联网金融企业代言词。就拿“E租宝”这样的庞氏骗局企业，在宣传中也号称“引领大数据在行业信用管理和风控防范之中的应用趋势”。当然，我首先检讨一下，自认为我们塔塔数据是行业的引领者，这段时间看到了一家银行已经有“税E融”也看到了他们组建了大数据工作站，开展了大数据风控的各项探索。已经运用大数据DT引进大量外部数据，在工商族谱、社交数据上做欺诈分析，利用
时代金融 2016年15期2016-05-30
- 探析互联网+黄金企业的风控和套保
探讨企业如何做好风控和套保。【关键词】互联网+；黄金；风控；套保当下，在中国伴随着互联网+的创新热潮，传统的黄金行业也开始与互联网有了紧密的联系，上万亿资产的传统黄金市场也引来了各路资本的追逐，银行机构、大集团公司、创新型企业都相继推出各自的黄金理财产品或者互联网黄金交易平台，银行金融机构凭借自身的网络优势、已有的风险控制模式，已先拔头筹，而作为创新型的黄金互联网企业，如何在激烈的商业竞争中立于不败之地，让客户对企业的产品感到安全便捷，企业在提升客户体验舒
中国经贸 2016年13期2016-05-30
- 浅谈机电产品风险监控在建筑工程中的几个关键点
机电产品；质量；风控；关键点近几年，国内外市场上我国的产品不断出现质量问题，特别引发国内外媒体关注的是涉及人身健康和安全的产品。在这种新形势、新要求、新任务下，我们国家质检总局成立了相关风险监测中心，各省市也相继成立了质量安全风险监控机构，积极开展有关工作，做到产品质量安全隐患早发现，早处理。在产品质量安全问题上，我国就食品与特种设备两大产品已经建立了比较完善的风险监控体系。而本文所提到的机电产品质量安全是除以上两类外的工业产品的质量安全。今天，消费者和使
水能经济 2016年3期2016-05-30
- 论供电企业内控体系深化应用
业 ；内控体系；风控一、背景一是公司內外部经营形势要求加大风控管控。公司提质增效、卓越运营，内涵式发展管理要求主动抓风险隐患防范，通过风险管控和在线监控，把安全生产、经营管理、党风廉政建设等各方面风险及时、细致地控制好，确保公司健康发展。二是国网公司提出“三个实时”（实时反映、实时控制、实时监督）财务管控要求。要借助信息技术，以风险为导向，以流程、制度、授权为对象，以业财协同为突破，固化在线监督策略和规则，及时预防、发现和纠正违规经营行为，确保风险可控、在
中国经贸 2016年14期2016-05-30
- 国内外P2P网络借贷制度比较
r；制度与环境；风控一、P2P网络借贷的产生与发展现状2005年3月，世界上第一家P2P贷款平台Zopa出现，次年Prosper网贷平台在美国成立，如今这两家P2P贷款平台已经成为欧美最典型的P2P贷款平台。此后，P2P网络贷款平台迅速在国际上广泛传播。2007年网络贷款正式进入中国，拍拍贷是国内第一家注册成立的P2P贷款公司，同期还有宜信、红岭创投等平台相继出现。从2011年的10家P2P网贷平台增长到2013年年底的800家，年化增长速度是每年400%
智富时代 2016年8期2016-05-14
- 风控路在何方？
风控是个老大难，也是摆在网贷平台面前不容忽视的问题。解决好了，平台就能获得持续且飞速的发展；解决不好，只能走向穷途末路。方法总比问题多。要让网贷平台的风险可控，的确有很多办法，各个平台使出了浑身解数，归纳起来大致有以下几种：纯信用模式、资产抵押模式、第三方担保模式、融资性担保模式及风险准备金模式。以上方法中，除第一种只有少数网贷平台采用外，其余几种皆受到众多平台不同程度的青睐，有的是采用一种，有的则是几种兼有。而各种风控模式各有优劣，适用条件也不尽相同，即
大众理财顾问 2015年5期2015-05-30